Изначально криптовалюты создавались с высокой целью дать деньгам независимость и анонимность, но мне кажется, они еще долго оставались бы развлечением IT-шников, если бы не взлет цены Bitcoin на тысячи процентов за несколько лет. Люди обратили внимание на крипторынок и увидели, что здесь полно возможностей для заработка — как с вложениями, так и без них. На блоге уже опубликованы несколько подборок идей для получения популярных криптовалют:
- Как зарабатывать Bitcoin (BTC)
- Как зарабатывать Ethereum (ETH)
- Как зарабатывать Toncoin (TON)
- Как получать Биткоины без вложений
А в этой статье вы найдете самый полный обзор популярных способов заработка на цифровых активах, в том числе варианты без вложений:
Трейдинг на криптобиржах
Многие из вас знают главное правило успешной торговли: купи дешевле, продай дороже. Этот базовый принцип используется на любом рынке: от акций и драгметаллов до цифровых активов — криптовалют, токенов, NFT. Благодаря высокой волатильности цен криптовалютный рынок выглядит очень привлекательно для трейдеров, здесь можно зарабатывать много и быстро:
В примере выше, при покупке 1 BTC наш заработок составил бы 64000-50000=14000$. Особо смелые трейдеры дополнительно используют кредитное плечо для увеличения размера сделок за счет дешевого кредита от биржи. Такая торговля называется маржинальной и ее плюсы очевидны — с плечом 5х можно вместо 1 BTC можно купить сразу 5 BTC, в примере выше прибыль от сделки тоже выросла бы в 5 раз — с 14 до 70 тыс. $!
Нужно понимать, что при использовании кредитного плеча растут и риски. При обычной покупке Bitcoin вы рискуете примерно до 50-70% вложенных средств (историческая просадка курса BTC/USDT), но не более. При использовании плеча можно при небольшом движении цены потерять 100% вложений из-за маржин-колла — принудительного закрытия позиций при достижении слишком большой просадки на счете. Из-за сильных скачков цен это может произойти довольно быстро, поэтому я не рекомендую использовать плечо начинающим трейдерам.
Как начать торговать криптовалютой? Существует множество подходящих площадок более или менее похожим функционалом, что позволяет найти наиболее подходящий вариант для каждого трейдера. В целом, среди читателей блога наиболее популярны такие биржи:
| Название биржи | Обзор биржи | Комиссии (спот) | Верификация личности (KYC) | Бонусы за регистрацию |
| Bybit | читать | 0.1% / 0.1% | обязательна | до 30000$ |
| MEXC | — | 0.1% / 0.1% | не обязательна | до 1000$ |
| Bitget | читать | 0.1% / 0.1% | обязательна | до 4000$ + кэшбек 20% |
| HTX | читать | 0.2% / 0.2% | не обязательна | до 5672$ + кэшбек 15% |
| OKX | читать | 0.08% / 0.1% | обязательна | до 10000$ + кэшбек 20% |
| BingX | читать | 0.1% / 0.1% | не обязательна | до 5125$ + кэшбек 20% |
Площадки имеют лицензии от финансовых регуляторов США, Евросоюза и прочих стран, поэтому на них надо проходить верификацию личности KYC. Если для вас важна анонимность (например, чтобы не попасть под санкции), можно использовать платформы P2P, где пользователи связываются друг с другом напрямую без посредника в виде биржи. По сути, это сервисы объявлений о покупке/продаже криптовалют, вот некоторые из них:
| P2P-платформа | Доступные для покупки криптовалюты |
| Bitpapa | BTC, ETH, USDT, XMR, TON |
| LocalCoinSwap | BTC, ETH, USDT, USDC, DAI, BNB, BUSD, DASH, DOT, TRX |
Как стать успешным криптовалютным трейдером? Во-первых, нужно относиться к этому как к работе, а не как к развлечению. Во-вторых, нужно учиться правильно анализировать графики и индикаторы — либо пройти обучающий курс, либо ежедневно посвящать время чтению статей и форумов. Ну и в-третьих, практиковаться и постоянно торговать, причем вначале на небольшую сумму, которую не жалко потерять — чтобы ошибки стоили недорого.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Копирование сделок трейдеров
Трейдинг — крайне популярный способ заработка, миллионы людей ежедневно открывают торговые терминалы и совершают сделки. Среди них действительно есть профессионалы, которые годами оттачивали свои стратегии и автоматизировали их. В то же время на рынке полно людей с деньгами, которые хотели бы торговать, но не могут или не хотят заниматься обучением. Так и появилась идея копирования сделок (копитрейдинга) — зеркального переноса торговли профессионального трейдера на счета желающих (разумеется, за вознаграждение).
Чтобы начать копировать сделки, сначала нужно создать и пополнить аккаунт на криптовалютной бирже. Потом нужно зарегистрироваться на одном из сервисов копирования и привязать биржевой аккаунт:
| Сервис копитрейдинга | Поддерживаемые биржи | Бонус за регистрацию |
| Trade Mate | Binance, Bitmex, Poloniex | -20% на подписку |
| 3commas | Binance, OKX, KuCoin и еще 15 | -30% (месяц), -50% (год) |
| WunderTrading | Binance, OKX, Bitget и еще 7 | -10% на подписку |
Далее самый важный момент — выбор трейдера для копирования. У всех разные взгляды на этот момент, но лично я на основе многолетнего опыта инвестирования в ПАММ-счета (похожий способ заработка) ставлю такие критерии:
- минимум 2 года успешной публичной торговли;
- максимальная просадка до 50%;
- нет Мартингейла (график — прямая линия).
График доходности стратегии должен выглядеть примерно так:
Выглядит многообещающе, не так ли? Тем не менее, важно помнить о рисках: все трейдеры используют кредитное плечо, а их реальные навыки доказываются только временем и результатами. При неудачном выборе легко можно потерять весь депозит.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Автоматическая торговля ботами
Собственно, торговать за вас могут не только люди. Торговые боты (роботы, советники) — специальные алгоритмы, которые помогают в торговле. Наиболее продвинутые программы могут полностью заменить трейдера и исполнять все элементы торговой стратегии. Сегодня больше половины сделок на биржах совершается торговыми роботами. Они способны 24/7 следить за рынком и при появлении нужных условий моментально открывать сделки.
Вот простой пример торгового бота для криптовалютных бирж:
Этот код может автоматически выставлять ордера на покупку и продажу биткоинов через биржевой API, впрочем здесь нет никакой торговой стратегии и на практике применяются намного более сложные программы. Рынок постоянно меняется, поэтому для заработка на алгоритмическом трейдинге вам также понадобятся обычные навыки торговли — анализ рынка, риск-менеджмент, чтение индикаторов и т.д.
В Интернете при желании вы найдете десятки предложений о покупке торговых ботов. На мой взгляд, это весьма сомнительный способ заработка — лицензии стоят дорого, а гарантий особо никто не дает. В конце концов, зачем продавать качественный продукт, если можно самому на нем зарабатывать? Лучший способ зарабатывать деньги на криптовалютных ботах — разрабатывать их самостоятельно.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Заработок на арбитраже криптовалют
Рынок криптовалют сильно децентрализован, монеты покупаются и продаются на сотнях криптовалютных бирж или обмениваются на специальных сайтах. Это дает возможность успешно использовать арбитраж — способ заработка с низким уровнем риска, по которому мы используем разницу цен на биржах в свою пользу:
Цена криптовалют всегда отличается на разных площадках и чем больше разница, тем выше потенциал заработка. В примере выше алгоритм получения прибыли через арбитраж был бы таким:
- Покупаем Litecoin на Coinbase за 88.53$
- Отправляем LTC на Kucoin
- Продаем LTC на KuCoin по 88.59$
Ожидаемая прибыль равна 0.06$ на 1 LTC или около 0.07%. Результат небольшой и вряд ли перекроет затраты на сопутствующие торговые комиссии бирж. Успешный арбитраж начинается с доходности 2-3%, в популярных криптовалютах такое происходит редко, поэтому для заработка нужно искать менее популярные или новые токены. При этом цены меняются каждую секунду и надо успевать заключать сделки — сложная работа, если делать ее вручную. Опытные арбитражники активно используют торговых ботов, которые могут автоматически сканировать рынок, рассчитывать сделки и даже самостоятельно торговать.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Долгосрочное инвестирование (HODL)
HODL — самый простой способ инвестирования в криптовалюту и один из самых популярных вариантов для вложения денег среди молодых людей. Название созвучно с английским словом hold, которое означает «держать» и по смыслу соответствует классической стратегии «купил и забыл». Крипторынок за 10 лет набрал большую популярность и привлек более триллиона долларов от инвесторов, в будущем эта цифра явно станет еще больше — возможности пассивных инвестиций еще далеко не исчерпаны.
Покупать стоит наиболее популярные перспективные криптовалюты с невысокими по меркам крипторынка рисками. В первую очередь, стоит обратить внимание на сверхпопулярный Bitcoin (BTC), а также Ethereum (ETH) — главную криптовалюту смарт-контрактов. Самый простой и достаточно надежный криптопортфель выглядит так: 50% BTC + 50% ETH. Если вы хотите добавить еще несколько монет, можете изучить мои обзоры популярных альткоинов:
- Binance Coin (BNB) — самый популярный биржевой токен
- Cardano (ADA) — блокчейн с научным подходом
- Cosmos (ATOM) — криптовалюта с выгодным стейкингом
- Dogecoin (DOGE) — самый популярный мемкоин
- Litecoin (LTC) — более «легкая» версия Биткоина
- Near Protocol — более современный аналог Ethereum
- Polkadot (DOT) — один из крупнейших Web3 проектов
- Solana (SOL) — самая быстрая криптовалюта
- Toncoin (TON) — быстрый блокчейн от создателей Telegram
- Tron (TRX) — популярная криптовалюта для DeFi и стейблкоинов
Лично я первый раз добавил криптовалюты в свой инвестиционный портфель в начале 2021 года. Их доля не превышает 10-15%, но и этого с головой хватает для полноты ощущений из-за высокой волатильности цен. Учет инвестиций веду в собственном Excel-шаблоне, вы его можете скачать бесплатно на этой странице.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Майнинг криптовалют
Для поддержания работы сети Bitcoin и других криптовалют с алгоритмом консенсуса Proof-of-Work необходим майнинг — процесс учета транзакций и создания новых блоков в блокчейне, который обеспечивает полную защиту информации от взлома и мошенничества. Для решения сложных математических задач, заложенных в алгоритм майнинга используется дорогое оборудование с высокой производительностью.
Каждые несколько минут блокчейн разрешает одному из всех майнеров добавить новый блок в базу данных, он получает хорошее вознаграждение в криптовалюте — это позволяет отбить затраты на оборудование. Чем выше мощность оборудования, тем больше шанс заработать! Вот несколько примеров популярных для майнинга криптовалют:
| Криптовалюта | Время создания блока | Вознаграждение* |
| Bitcoin | 10 минут | 6.25 BTC |
| Ethereum | 10-15 секунд | 2 ETH |
| Litecoin | 2.5 минуты | 12.5 LTC |
| Dogecoin | 1 минута | 10000 DOGE |
| Dash | 2.5 минуты | 2.5 DASH |
*раз в 4 года уменьшается из-за механизма халвинга
В теории майнить можно хоть на телефоне, но доход от этого будет ничтожно мал, поэтому используются такие варианты:
- Майнинг на ПК — доступный каждому вариант, для которого можно использовать домашнюю технику и не вкладываться в более дорогое оборудование. Эффективно только для заработка на новых перспективных криптовалютах с низкой конкуренцией, на биткоине или эфире заработать не получится.
- Майнинг на видеокартах — создание так называемых «майнинг-ферм», в которых объединяется несколько видеокарт. На выходе мощность значительно выше, чем у ПК, что уже позволяет зарабатывать деньги на эфире.
- Майнинг на ASIC — использование специализированных под конкретный алгоритм хеширования чипов, что позволяет получить самую высокую мощность. Ограничений для заработка нет, вопрос лишь в количестве таких чипов.
- Промышленный майнинг — создание специальных центров обработки данных, похожих на дата-центры IT-компаний. Необходимо помещение с бесперебойной подачей электроэнергии, постоянным охлаждением и охраной. Короче, serious business.
Существует вариант заработка денег без инвестиций в оборудование — так называемый облачный майнинг, где «железо» арендуется у владельца промышленной фермы. Доход зависит от мощности оборудования, но уже с учетом арендной платы, так что есть вероятность получить убыток. Если интересно, вот несколько платформ облачного майнинга:
| Сервис | Юрисдикция | Что майнит | Длина контракта |
| Binance CM | Каймановы о-ва | Bitcoin | до 3 месяцев |
| Gate.io CM | Каймановы о-ва | Bitcoin | до 9 месяцев |
| Hashing24 | Ирландия | Bitcoin | до 30 месяцев |
Кроме Proof-of-Work с майнингом для поддержания работы многих блокчейнов используется алгоритм Proof-of-Stake и стейкинг криптовалют.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Стейкинг криптовалют
Майнинг тратит очень много энергии, поэтому в век борьбы с глобальным потеплением разрабатываются более энергоэффективные алгоритмы консенсуса. Среди них наиболее популярен Proof-of-Stake или «доказательство доли владения». Для получения вознаграждения пользователям не нужно создавать майнинг-фермы — достаточно на время заблокировать деньги на своем кошельке в виде залога. Собственно, это и есть криптовалютный стейкинг, который очень напоминает банковские депозиты.
Доходность стейкинга зависит от конкретной криптовалюты:
При подсчете заработка также стоит учитывать базовую инфляцию криптовалюты: она может «съедать» прибыль точно так же, как инфляция национальной валюты делает убыточными банковские депозиты. На скриншоте выше это соседний столбец — для BNB реальная доходность достигает 8% вместо 2%, а для SOL она близка к 0% вместо 7% как предлагает стейкинг.
Есть два способа участвовать в стейкинге криптовалюты и они немного отличаются по доходности:
Выгоднее всего быть валидатором и запустить отдельный узел блокчейна — ноду. Для этого требуются профессиональные навыки и подходящее оборудование, вот пример для ноды BNB (Binance Coin):
- процессор с 16+ ядрами;
- 64 GB оперативной памяти;
- SSD с емкостью 2+ TB;
- соединение от 250 Мбит/с.
Также нужно внести в стейкинг 10000 BNB в виде залога, это больше миллиона долларов. Условия для других криптовалют могут быть менее жесткими, но в любом случае запуск полноценной ноды блокчейна это сложно и подойдет далеко не всем. По этой причине популярностью пользуется делегирование — отправка криптовалюты одному из профессиональных валидаторов. Благодаря этому механизму каждый может поучаствовать в стейкинге напрямую через блокчейн, нужно лишь выбрать валидатора и платить комиссию 5-10% от полученной прибыли:
Комиссия высчитывается из процентной ставки APY и не превышает 0.2% годовых в нашем примере. На вашу прибыль это не сильно влияет, при этом ничего делать не нужно — техническую часть берет на себя выбранный валидатор.
Стейкать криптовалюту стоит через аппаратные криптокошельки, которые годами могут безопасно хранить криптовалюту. Вот несколько популярных производителей:
| Производитель | Страна | Цена | Стейкинг |
| Ledger | Франция | от 79€ | ETH, SOL, ATOM и еще 10+ |
| Trezor | Чехия | от 69$ | ADA, SOL, ATOM и еще 5+ |
| Safepal | Китай | от 49$ | ETH, MATIC |
Также можно использовать мобильные криптокошельки (менее безопасно) и аккаунты криптовалютных бирж (нет контроля приватных ключей). При этом нужно понимать, что высокий заработок от стейкинга вы получите только за несколько лет непрерывного делегирования, поэтому нужно быть максимально уверенным в безопасности выбранного кошелька.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Кредитование на DeFi-платформах
Проценты по стейкингу криптовалют не всегда впечатляют, а получать пассивный заработок все равно хочется. Какие есть альтернативы? Одна из наиболее удачных — платформы децентрализованных финансов (DeFi) для криптовалютного кредитования. По сути это аналог банков, где вы можете внести депозит и получать проценты:
Ставки меняются в зависимости от спроса на кредит и могут достигать десятков процентов годовых (APY). Зачем люди берут такие кредиты? Для заемщиков есть свои преимущества:
- нет условий по кредитному рейтингу;
- одобряется намного быстрее;
- более гибкие условия выплат.
Такими кредитами часто пользуются трейдеры — они берут быстрый займ под сделку и возвращают деньги через несколько дней, так что ставка не так важна. Таких трейдеров много и они нередко разгоняют процентную ставку выше, чем может давать стейкинг. Наиболее популярные DeFi платформы кредитования:
На DeFi сервисах не используется верификация личности, а для создания аккаунта достаточно подключить криптовалютный кошелек. Безопасность обеспечивается смарт-контрактами — программами для автоматического проведения сделок, которые хранятся в блокчейне и не могут быть изменены после создания. Для получения кредита нужно внести на депозит криптовалюту — она одновременно будет приносить прибыль и служить залогом.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Фарминг ликвидности
Возможности DeFi не ограничиваются кредитованием, одно из главных направлений это децентрализованные биржи или DEX. Их главное преимущество — можно торговать криптовалютой без пополнения биржевого счета, достаточно подключить некастодиальный криптокошелек через WalletConnect. На DEX пользователь не теряет контроль над приватными ключами, в отличии от традиционных бирж — и не рискует потерять депозит из-за возможного банкротства компании.
Фарминг ликвидности — это заработок на предоставлении криптовалюты бирже для добавления в общий торговый пул, за вознаграждение. Делается это с помощью специальных депозитных смарт-контрактов, в которых доходность вкладов может достигать 50% годовых и выше:
Процесс фарминга начинается с отправки пары из двух криптовалют, которые добавляются в общий пул ликвидности биржи:
Соотношение зависит от актуальной цены обмена. После добавления криптовалюты в пул пользователь начинает получать часть комиссий биржи с каждой сделки, в которой используются его деньги — отсюда и такая высокая доходность. Вот несколько DEX бирж с поддержкой фарминга:
| DEX | Комиссии | Сеть | Бонус за регистрацию |
| Apex PRO | до 0.1% | BSC, ETH, MATIC | - |
| Biswap | до 0.2% | BSC | рефбек 50% |
| dYdX | до 0.05% | ETH | - |
Большие цифры заработка всегда означают повышенные риски вложений. В процессе фарминга ликвидности цены активов могут сильно меняться и приводить пользователя к дополнительным убыткам, плюс смарт-контракты регулярно подвергаются хакерским атакам — учитывайте это в своей стратегии заработка на криптовалютах.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Ликвидный стейкинг
Пожалуй, основная проблема стейкинга состоит в необходимости надолго блокировать криптовалюту, чтобы получить высокое вознаграждение. В это время цифровой актив больше никак больше не используется, лежит «мертвым грузом» в кошельке, а еще выводится как минимум несколько дней при необходимости — все это не слишком удобно.
Ликвидный стейкинг позволяет получать пассивный доход без блокировки криптовалюты, сохраняя возможность дополнительного заработка с помощью DeFi. Это делается через обмен первоначального актива на специальный токен в соотношении 1 к 1. К примеру, вот так выглядит ликвидный стейкинг Ethereum на Lido Finance:
Токен stETH — это аналог Ethereum, который вы получаете на свой кошелек после запуска ликвидного стейкинга. Далее его можно в различных формах использовать на других платформах:
Это может быть и обычная торговля на биржах, и криптовалютное кредитование, и фарминг ликвидности — по сути любые способы заработка на DeFi. С первого взгляда процесс выглядит довольно сложно, но тут главное внимательно читать инструкции и не бояться попробовать на практике небольшой суммой.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Первичная продажа монет (ICO/IEO)
На фондовом рынке в последние годы большую популярность получил заработок на IPO (Initial Public Offering) — первичная продажа акций компании на фондовой бирже. Таким способом компании привлекают дополнительные средства для своего роста, а трейдеры стараются использовать ажиотаж и заработать деньги на первоначальном росте цены акций.
В 2013 на крипторынке впервые прошло аналогичное событие — ICO (Initial Coin Offering), в переводе «первичная продажа монет». Когда какой-то стартап или компания выпускает свою криптовалюту, трейдеры и инвесторы в больших количествах скупают новую монету и ее цена часто начинает расти. Заработок может быть очень большим, если на ранних этапах приобрести перспективную монету. Например, криптовалюта Solana с момента старта торговли выросла в 973 раза:
Сегодня в год появляются тысячи новых криптовалют и токенов, среди них можно встретить и действительно перспективные стартапы, и собранные «на коленке» криптопроекты, цель которых собрать деньги с ICO и ничего более. Поэтому сегодня большую популярность набирает IEO (Initial Exchange Offering) — когда первичную продажу криптовалюты проводит биржа. В IEO попадают только проверенные проекты, поскольку биржи не будут рисковать своей репутацией, предлагая трейдерам проекты с признаками финансовых пирамид.
Сейчас большинство ICO/IEO проходит на «лаунчпадах» от криптовалютных бирж:
Для участия в событии обычно нужно покупать токен криптобиржи или стейблкоин и на время вносить его в стейкинг:
Иногда распродажа идет напрямую — кто успел, тот и купил. В таком случае монеты выкупают за считанные минуты, если сайт не ломается от нагрузки. Так или иначе, на лаунчпулах можно получать хорошие токены с перспективами роста цены на сотни и тысячи процентов.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Покупка/продажа NFT
В 2021 году NFT (невзаимозаменяемый токен) стало словом года по версии британского словаря Collins English Dictionary. NFT — это цифровой сертификат в блокчейне, который гарантирует эксклюзивное право собственности на виртуальный объект. Хайп вокруг трех веселых букв продолжается до сих пор, известные персоны (например, Криштиану Роналдо) регулярно выпускают новые коллекции. Их цена постоянно меняется, что позволяет зарабатывать на купле/продаже токенов.
Существует несколько видов невзаимозаменяемых токенов:
- art-токены — изображения и предметы искусства;
- game-токены — различные предметы в NFT-играх;
- smart-токены — другие ценные цифровые активы (например, доменные имена).
Чаще всего встречаются NFT-изображения, зачастую сомнительной ценности с точки зрения искусства:
Тем не менее, при наличии раскрученного бренда можно продавать и такое за десятки тысяч долларов:
Если уж вы решили купить NFT ради заработка на росте цен, сначала стоит внимательно изучить все нюансы — каково состояние рынка, насколько популярна коллекция и т.д. Сделки проводятся на специальных маркетплейсах, напримерх:
| Платформа | Запуск | Криптовалюты для оплаты |
| Binance NFT | 2022 | BNB, ETH |
| Bybit NFT | 2022 | ETH, USDT, BIT, XTZ |
| OpenSea | 2017 | ETH, BNB, MATIC, AVAX, SOL |
Для покупки NFT можно использовать разные криптовалюты, но в 90% случаев используется Ethereum или один из токенов второго уровня (MATIC, OP, ARB). При желании можно создать свой токен и продать его, правда без раскрученного бренда получить хорошую цену будет сложно. Некоторые личности умудряются получать кредиты под залог NFT.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Покупка фан-токенов
Блокчейн-проекты добрались и до спорта — в виде фан-токенов. После покупки они дают некоторые привилегии, связанные со спортивными и киберспортивными командами:
- участие в голосованиях по важным решениям клуба;
- NFT ограниченной серии;
- редкие значки и награды;
- скидки на мерч и т.д.
Кстати, именно так я первый раз заработал на криптовалютах, купив несколько фан-токенов команды NAVI и продав их в 6 раз дороже через 3 месяца (большое везение, на самом деле). Болельщиков в мире много, особенно футбольных команд, так что спрос на такие токены есть и цена на них может расти со временем.
Большинство фан-токенов можно приобрести на платформе Socios.com за криптовалюту Chiliz (CHZ), для этого нужно скачать приложение и пополнить счет. Вот некоторые представленные там команды:
Цена криптовалюты Chiliz на момент написания статьи меньше 1 доллара, поэтому вы без труда сможете прикупить любые интересные вам фан-токены и даже собрать из них портфель. В приложении можно отслеживать их цену в евро, так что возможность выгодной продажи вы не пропустите.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Бизнес в криптовалютной индустрии
Рынок криптовалют развивается очень быстро и остро нуждается в людях, готовых вкладывать деньги и время для создания новых бизнесов в этой сфере. Сегодня существует множество перспективных направлений для этого, например:
- майнинг, в т.ч. промышленный;
- платежные системы с поддержкой криптовалют;
- биткоин-автоматы (ATM);
- торговые платформы и обменники;
- децентрализованные приложения.
За более чем 10 лет с момента создания первой криптовалюты конкуренция в блокчейн-бизнесе выросла во много раз. Тем не менее, он все еще развивается, так что если у вас есть какая-то классная идея, вполне можно успеть реализовать ее и создать успешный бизнес.
Прежде, чем начать дело, нужно позаботиться о трех вещах:
- Легальность работы с криптовалютами. В каждой стране статус криптовалют отличается, они могут быть под частичным или полным запретом. Чтобы не потерять инвестиции из-за конфискации криптовалюты или уголовного преследования, нужно проконсультироваться с местными властями и опытным юристом.
- Источники финансирования. Каждый бизнес требует разных капиталовложений: например, биткоин-автоматы относительно дешевые по сравнению с промышленными майнинг-фермами. Потенциальный доход тоже отличается на порядок, поэтому если есть возможность получить дополнительное финансирование, стоит ей пользоваться.
- Анализ конкурентов. Прежде, чем инвестировать деньги в криптобизнес, нужно хорошо изучить целевой рынок: какие компании доминируют, какие у них сильные и слабые стороны. Так вы сможете понять, за счет каких преимуществ получится занять долю рынка и сделать свой бизнес долгосрочно успешным.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Краны с раздачей криптовалют
Кран криптовалют (cryptocurrency faucet) — это сервис для заработка криптовалют без вложений, на котором можно получать вознаграждения в криптовалюте за решение капчи и другие простые задания. Можно просто заходить на сайт каждые несколько минут и получать за это небольшое количество BTC, ETH, USDT и других монет на выбор. Вот наиболее удачные сайты для подобного заработка:
| Кран | Обзор | Интервал | Выплата | Мин. вывод |
| FireFaucet | читать | 30 минут | 0.0004$ | 2.5$ |
| Earnbitmoon | читать | 5 минут | 0.0005-2$ | 0.2$ |
| Final Autoclaim | читать | 1-10 минут | настраивается | 0.05$ |
| adBTC | читать | отсутствует | 5-10 сатоши | 500 сатоши |
| CoinPayU | читать | отсутствует | 5-10 сатоши | 1$ |
| VieFaucet | читать | 4 минуты | 0.00065$ | 0.005$ |
| Freebitco.in | читать | 60 минут | 0.002-200$ в BTC | 30000 сатоши |
| A-Crypto | читать | 5 минут | 1-3 сатоши | 0$, мгновенно |
Накопленную криптовалюту лучше всего выводить ежедневно на специальный кошелек FaucetPay — за это не берется комиссия, а минимальная сумма вывода не превышает несколько центов.
Чтобы получать ощутимую сумму, стоит зарегистрироваться на нескольких сайтах и выполнять задания с лучшим соотношением доход/время. Также, имеет смысл выводить заработок в криптовалютах с хорошим потенциалом роста.
Такой способ заработка подойдет тем, у кого есть свободное время и терпение повторять однообразные действия.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Серфинг сайтов
Каждый из нас тратит N-ное количество времени в день на просмотр различных сайтов в поисках информации или просто для развлечения. Существуют сайты, где за это платят в криптовалюте — рекламные системы с возможностью серфинга за вознаграждение. На них вы можете найти список специальных рекламных страниц с расценками просмотра (чем дольше, тем выше оплата):
При переходе по ссылке откроется целевой сайт, который нужно держать открытым несколько секунд. После перехода на другую страницу таймер перестанет работать, так что будьте внимательны. Сделали просмотр — получили сатоши, все очень просто.
Вот некоторые сайты с возможностью криптовалютного серфинга:
| Сервис | Криптовалюта | Виды серфинга |
| adBTC | BTC (сатоши) | обычный, оконный, видео, авто |
| CoinPayU | BTC (сатоши) | обычный, оконный, видео, объявления |
| BTCAdSpace | BTC (сатоши) | обычный |
Как и в случае с сайтами-кранами, накопленную криптовалюту можно выводить на FaucetPay без комиссий и при желании хранить ее там, пока цены не вырастут в несколько раз. Ежедневно можно накапливать 1000+ BTC сатоши за час времени, параллельно можно залипать в телефон :)
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Игры Play-to-Earn
Существуют десятки мобильных игр, где можно зарабатывать криптовалюту. Некоторые устроены похоже на криптокраны — игрокам периодически выдаются задания с денежными наградами. Другие работают как онлайн-казино, где заработок зависит от удачи.
Вот некоторые из популярных криптовалютных игр для Android:
Стоит знать, что криптоигры практически не регулируются и есть вероятность нарваться на мошенничество. Поэтому перед скачиванием изучите отзывы игроков в Интернете, смогли ли они заработать и вывести деньги. И ни в коем случае не передавайте приватный ключ от вашего криптокошелька!
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Участие в Airdrops
Новые криптопроекты нуждаются в рекламе, чтобы привлечь внимание сообщества. Один из самых эффективных способов это сделать — устроить бесплатную раздачу токенов. Airdrop — маркетинговая стратегия, по которой пользователям раздается криптовалюта или NFT за выполнение простых заданий: подписаться на соцсети, поставить лайк, делать репосты с официальных страниц и т.д. Эйрдропы проводятся довольно часто, их можно отслеживать на сайтах вроде Airdrops.io.
Такая стратегия продвижения разработчикам по бюджету не бьет, ведь новые криптовалюты обычно еще ничего не стоят. Пользователи же зарабатывают токены на перспективу, со временем они могут вырасти на тысячи процентов в случае успеха проекта. Впрочем, могут и обесцениться до нуля, если токен не выстрелит — но поскольку все бесплатно, то особо никто не жалуется.
Желающих получить бесплатные токены очень много, поэтому в большинстве эйрдропов ограниченное количество победителей:
С другой стороны, когда меньше конкурентов — больше достается победителям, рано или поздно и вам улыбнется удача.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Bounty-программы
Кроме Airdrops, где можно заработать за пару кликов, блокчейн-проекты проводят более требовательные и прибыльные для участников Bounty-программы. Термин пришел из индустрии компьютерных игр, где так называется кампания по привлечению игроков и специалистов к работе над проектами — например, для поиска багов.
Типичные баунти-программы криптопроектов:
- общение на форуме BitcoinTalk (с рекламной ссылкой в подписи);
- перевод на локальный язык (сайт, White Paper, рекламные сообщения);
- Facebook, Telegram, Twitter кампании (посты, репосты, комментарии);
- творческие задания (видео на Youtube или статья в блог);
- поиск проблем с безопасностью («этичный хакинг»).
Для получения вознаграждения придется отчитываться Bounty-менеджерам, поэтому делать работу надо качественно и вовремя. Каждый проект сам устанавливает правила и частоту сдачи отчетности, поэтому перед участием внимательно изучите все условия. Иногда отчеты принимаются автоматически в специальных программах.
Размер вознаграждения зависит от количества участников и проделанной работы. За каждое выполненное задание вы зарабатываете стейки — долю общего фонда Bounty-программы. Цена стейка определится в конце, когда менеджер посчитает общее количество проделанной работы всеми участниками. Срок выплаты может быть разным, до нескольких месяцев. Также есть риск нарваться на мошенников, впрочем как и всегда.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Реферальные программы
Если у вас есть друзья или знакомые, которые интересуются криптовалютами — вам стоит принять участие в реферальных программах криптобирж и получать до 50% и более комиссий от сделок привлеченных клиентов. Алгоритм несложный: регистрируемся, находим раздел «реферальная программа» и копируем реферальную ссылку вроде такой:
В конце ссылки находится уникальный код партнера, в моем случае это M7R5J97M — реферальный код партнера. При регистрации пользователи увидят его в поле Referral ID:
Лучше всего работают партнерки, где можно предложить пользователям какой-нибудь бонус — в примере выше пользователи получают скидку 20% на комиссии в спотовой торговле. Для активных трейдеров подобный приветственный бонус лишним точно не будет — они специально будут регистрироваться по такой ссылке.
Для владельцев блогов, сайтов и социальных аккаунтов с высокой посещаемостью биржи предлагают партнерские программы с повышенным реферальным процентом. Для попадания в них нужно подать заявку и пообщаться с представителем биржи для регистрации в профессиональной партнерской системе. Кроме повышенного заработка вы сможете получать бюджет на торговые конкурсы, быть в курсе всех маркетинговых предложений и общаться с личным агентом для решения различных вопросов.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Криптовалютное образование
Еще один способ повысить лояльность пользователей к криптовалюте — раздавать бонусы за прохождение обучения, в котором рассказывается о ее идее, работе и перспективах. Так можно убить двух зайцев: прорекламировать проект, а также детально рассказать о его преимуществах и почему в него стоит инвестировать. Пример такой кампании:
Под кампанию выделяется определенный бюджет и пока он не закончится, есть возможность получать доход — для этого нужно посмотреть обучающее видео и после пройти тест. Одна из лучших платформ «Learn-and-Earn» — Binance Academy, где собрано множество обучающих материалов про криптовалюты для начинающих и не только. Будьте внимательны, на сайте могут отображаться уже завершенные образовательные программы, для заработка должен стоять статус LIVE / Активно.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Заработок на создании контента
На некоторых сайтах в Интернете можно зарабатывать криптовалюту за написание статей или создание видео. Оплата чаще всего идет в виде внутренних токенов площадки, которые потом можно продать на бирже или обменять на другую криптовалюту. Вот некоторые из них:
- steemit.com — социальная сеть на основе блокчейна, где каждый желающий может заработать деньги на своем контенте в криптовалюте STEEM. Чем больше голосов (лайков) за статью, тем выше может быть доход. Также можно голосовать за чужой контент на ранних стадиях голосования — если он выстрелит, вы также получите криптовалюту. Самые популярные записи на платформе оцениваются в десятки тысяч долларов.
- publish0x.com — медиаплатформа на блокчейне, где можно заработать криптовалюту AMPL и FARM создавая контент, а также читая и комментируя чужие статьи. Здесь необязательно писать о криптовалютах, приветствуется любой контент.
- lbry.com — площадка позиционирует себя как первый децентрализованный рынок цифрового контента. В основном видео, так что LBRY можно назвать аналогом Youtube. Если ваш контент понравится пользователям, они будут платить в криптовалюте LBC.
Стоит сказать, что все эти сайты и близко не могут конкурировать с IT-гигантами, которые сегодня доминируют на рынке контента. Доход в криптовалюте вряд ли можно сравнивать с доходом от партнерской программы Youtube, рекламы в Instagram или Telegram, но зато конкуренция на блокчейн-платформах контента намного ниже и там проще стать местной «звездой».
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Криптовалюта за фриланс
Фрилансеры уже давно привыкли работать с электронными валютами, с появлением и распространением криптовалют появилось множество дополнительных вариантов по поиску работы. Оплата за работу в криптовалюте хороша тем, что полученные деньги со временем могут серьезно вырасти в цене, а при необходимости можно продать их на бирже.
Существуют десятки платформ, где публикуются заказы от работодателей с оплатой в Биткоинах и не только, вот некоторые из них:
Работников в основном ищут зарубежные компании, связанные с криптовалютами и блокчейном. Предложения могут быть как от малоизвестных организаций, так и от крупнейших бирж — с соответствующей зарплатой. Однозначно понадобится английский язык, технические навыки тоже лишними не будут.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Создание собственной криптовалюты
Кто больше всех зарабатывает в казино? Его владелец, конечно же :) Сегодня существуют тысячи криптовалют/токенов и при желании вы можете создать еще одну. Есть несколько вариантов:
- Создать криптовалюту с нуля. Самый сложный путь, для которого понадобится команда опытных блокчейн-разработчиков и много денег — чтобы довести проект до ума и сделать его конкурентоспособным, может пройти несколько лет.
- Взять за основу другую криптовалюту. Вы берете код одной криптовалюты, дорабатываете его и добавляете новые функции. К примеру, существует несколько десятков вариантов Bitcoin, правда они и близко не достигли популярности первой криптовалюты. Обычно для создания таких монет используются специальные платформы, которые предоставляют основные блоки кода криптовалют в готовом виде.
Основная проблема заработка на своей криптовалюте — как заставить людей покупать ее, чтобы она росла в цене. Некоторые разработчики просто закупают рекламу, где обещают сотни процентов прибыли, проводят ICO, продают принадлежащие им монеты и благополучно забрасывают проект. Чтобы сделать долгосрочно успешную криптовалюту, нужно предложить рынку что-нибудь интересное: новый способ заработка денег, новую технологию, решение актуальных проблем блокчейна и т.д.
Примеры платформ, где можно создавать свои криптовалюты:
- Github — место, где разрабатываются проекты с открытым исходным кодом;
- Ethereum — платформа, на которой созданы тысячи токенов блокчейн-проектов;
- The World Exchange — платформа от Ripple с возможностью создавать токены.
Также можно заказать криптовалюту «под ключ», это обойдется минимум в несколько тысяч долларов.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Существует еще больше способов заработать на криптовалютах, я рассказал вам про наиболее известные. Если вам интересна эта тема, советую не распыляться и изучать один или два способа — чем больше опыта в конкретном направлении, тем больше шансов найти действительно выгодные возможности. По возможности постараюсь дать вам больше информации об описанных способах заработка — подписывайтесь на мой Телеграм-канал, чтобы не пропускать новые статьи!
Приглашаю к обсуждению в комментариях:
Какие способы заработка на криптовалютах вы используете и почему? Сколько смогли заработать? О каких способах я забыл упомянуть и их тоже стоит добавить? Как дела? :) В общем, оставляйте свои комментарии — они очень помогают делать статьи более качественными и интересными.
Желаю вам больших заработков в 2025году!
Толковая статья, немного таких в сети. очень рад, что мне новичку на крипторынке так повезло. Автору желаю успехов и счастья. С уважением,Михаил.
Спасибо, Михаил, взаимно)
Статья очень хорошая и по существу. Лучший вариант как по мне — это холд и параллельно трейд на споте, можно не много еще на марже, но в определенной норме от депо. Меня всему научил один хороший человек которого я нашел случайно. Он дает индивидуальные видео уроки на которых подбирает под тебя стратегию и учит риск менеджменту. Он сейчас начал вести группу в вк, там у него и статьи для новичков и все занятия расписаны. В любом случае в этом деле нужен наставник. Мне очень помогает что есть кому написать свои вопросы и получить на них ответы простыми словами без понтов.
Cпасибо за комментарий, но рекламную ссылку я удалил.
Благодарю за статью, полезные ссылки для соискателей. По поводу дохода-у меня он пассивный, я стейкаю и сейвлю, потому что больше пока ничего не умею. )
Пассивный доход лучший! Стейкинг вообще мне очень нравится — не только хранишь криптовалюту с надеждой когда-нибудь ее продать дороже, так еще ее постепенно становится больше.