Инвестиции в криптовалюту: стоит ли начинать в 2023 году?

Криптовалюты стали популярны из-за невероятных доходности вложений — тысяча процентов в год на биткоине была реальностью всего несколько лет назад! Впрочем, опытные инвесторы знают, что история редко повторяется. Сегодня условия для вложения денег в крипту другие: на рынок уже пришли миллионы людей и теперь дешево купить Bitcoin не получится. В некоторых странах вообще вводят запреты, например в Китае. Тем не менее, потенциал заработка на крипторынке все еще большой, потому я и хочу рассказать вам как начать инвестировать в криптовалюты в 2023 году и что для этого необходимо знать.

Инвестирование — не единственный способ получать доход от криптовалют, есть и другие:

• стейкинг криптовалют — пассивный доход в мире цифровых активов;
• краны криптовалют — сайты с возможностью получать монеты без вложений;
• копирование сделок криптотрейдеров — торговля по профессиональным стратегиям;
• криптовалютный трейдинг — заработок на краткосрочных биржевых сделках.

Но в этой статье мы подробно рассмотрим именно долгосрочные вложения средств в криптовалюту.

1. Стоит ли инвестировать в криптовалюты
2. Как выбрать криптовалюты для покупки
3. Лучшие монеты для инвестирования
4. Как стать криптоинвестором
   • Шаг 1: Составляем портфель
   • Шаг 2: Выбираем стратегию инвестиций
   • Шаг 3: Анализируем результаты
5. Альтернативные криптоинвестиции
6. Риски инвестиций в криптовалюту

Стоит ли инвестировать в криптовалюты в 2023 году

Как вы уже должны знать, криптовалюта — по сути просто код в информационной системе и у нее нет физических аналогов, как у электронных валют типа Webmoney или цифровых карт в банках. Тем не менее, ее можно приобрести за реальные деньги, перевести на кошелек в любую точку мира и даже потратить на товары и услуги. Правда, крипта все еще слабо проникла в «реальную» экономику: мы не можем пойти в соседний магазин/кафе и расплатиться там биткоинами (хотя в больших городах такие места постепенно появляются).

Мне кажется, прошло еще слишком мало времени, не во всех странах даже есть законы о цифровых активах. Это ничуть не мешает крипторынку расти высокими темпами:

За каких-то 5 лет капитализация всех криптовалют выросла с 100 млрд $ до 2 трлн $, то есть в 20 раз. Сегодня это один из самых быстрорастущих рынков в мире, который привлекает много новых участников — от стартаперов, которые создают новые блокчейн-проекты, до крупных инвесторов, которые начали использовать криптовалюты в своих стратегиях. Даже больше, Сальвадор (небольшая страна в Центральной Америке) стал первой в мире страной, где биткоин сделали официальной валютой!

Еще в 2017 году появились первые криптомиллиардеры — братья Уинклвосс (это те ребята, что подавали в суд на Марка Цукерберга за кражу идеи социальной сети). Они покупали биткоин еще когда он стоил меньше 1000$, сейчас также уже невозможно. Впрочем, давайте абстрагируемся от цен, ведь главное в инвестициях — это расчетная доходность. Биткоин кажется дорогим, но существует много других криптовалют и их цены тоже растут, вот таблица для сравнения:

Как видите, смысл инвестировать в криптовалюты все еще есть: даже в 2021 году можно было заработать 1000%, если вложить в Binance Coin или Dogecoin. Такие цифры привлекают огромное количество новых инвесторов, что намного больше влияет на спрос, чем появление новых точек оплаты в биткоинах.

Стоит обратить внимание на 2018 год, когда криптовалюты попадали на 70-90% после нереальных цифр доходности в 2017 — вырос и лопнул классический «рыночный пузырь» (первый раз это произошло еще в 2014 году). Подобное случается и на традиционных рынках, но на крипторынке последствия еще неприятнее, ведь они никем не регулируются, никто торги не останавливает. Цены могут быть очень изменчивыми и риски таких вложений крайне высоки. Даже ходят разговоры о признаках финансовой пирамиды глобального масштаба, хотя я не сторонник такой позиции — перед нами новый вид денег, который еще ищет свое место в мировой экономике.

Инвестировать в криптовалюты определенно стоит, однако их цена может кардинально меняться со временем. Из-за высоких рисков моем портфеле инвестиций криптовалюты занимают не более 10-15%, основные вложения — в проверенные временем Bitcoin и Ethereum, по мелочи в некоторые перспективные альткоины.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Где покупать криптовалюту для инвестиций

Существует не менее 10 способов покупать криптовалюты, каждый из них со своими преимуществами и недостатками. Рассмотрим некоторые из них.

Криптовалютные биржи — лучший вариант для начинающих криптоинвесторов. При регистрации вы автоматически открываете кошельки для десятков криптовалют и не мучаетесь с приватными ключами. Безопасность на крупных биржах достаточно хорошая, чтобы хранить деньги годами. Также на биржах есть много способов дополнительного заработка, для долгосрочного инвестирования особенно важно использование стейкинга.

Вот список лучших криптовалютных бирж:

Криптобиржа	Торговых пар	Безопасность	Бонусы за регистрацию
Bitget	500+	⭐⭐⭐ (BBB)	до 4000$ + кэшбек 20%
Huobi обзор	900+	⭐⭐⭐ (AAA)	до 5672$ + кэшбек 15%
MEXC	1800+	⭐⭐⭐ (A)	до 1000$
Bybit	500+	⭐⭐ (BBB)	до 4000$
OKX	800+	⭐⭐⭐ (A)	до 10000$ + кэшбек 20%
KuCoin	1400+	⭐⭐⭐ (A)	до 500$ + кэшбек 20%
Binance	1700+	⭐⭐⭐ (AAA)	кэшбек 20%

Я начинал инвестировать через Binance и до сих пор не пожалел об этом выборе. Единственный минус работы с ней — необходимость верификации личности, но вы можете использовать любую из анонимных криптовалютных бирж на свое усмотрение.

Онлайн-обменники — сайты, где можно анонимно менять криптовалюты и электронные валюты друг на друга. При обмене просят указать имя и номер телефона для связи, но документы отправлять не нужно. Лично я использую такие сайты уже лет 10 и ни разу не было проблем с переводом, вот список проверенных обменников:

Мониторинг	Обменники	Способов обмена	Кэшбек
KursExpert	230+	810+	до 100%
ExchangeSumo	80+	230+	до 70%

Чтобы использовать обменники для инвестирования в криптовалюту, у вас уже должен быть какой-то кошелек для ее хранения. Для анонимности лучше всего использовать какое-нибудь мобильное приложение, я рекомендую Trustee Wallet или Guarda Wallet. Защита в таких кошельках лучше, поскольку владельцы приложений не хранят ваши данные, вы на 100% контролируете свою криптовалюту.

P2P-площадки — сайты, где можно откликаться на объявления о покупке/продаже криптовалюты без посредников. Платформа сводит покупателей и продавцов и собирает на них статистику, но в торговлю не вмешивается. Основное преимущество такого способа покупки криптовалют — огромный выбор способов пополения и вывода: можно найти вариант почти с любым банком и платежной системой в любой стране мира.

Вот лучшие платформы такого плана:

P2P-платформа	Доступные для покупки криптовалюты
LocalCoinSwap	BTC, ETH, USDT, USDC, DAI, BNB, BUSD, DASH, DOT, TRX
Bitpapa	BTC, ETH, USDT, XMR, TON
PexPay	BTC, ETH, USDT, USDC, BUSD, BNB

С помощью бирж, обменников и p2p-платформ вы сможете купить любую популярную криптовалюту — это более чем достаточно, чтобы собрать качественный портфель. Далее мы поговорим, какие криптовалюты считаются лучшими для инвестиций и как самостоятельно отобрать перспективные блокчейн проекты.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Лучшие криптовалюты для инвестирования

Читайте также: Перспективные криптовалюты для вложения денег

Когда речь идет об инвестировании на долгий срок, возникает вопрос: «Какие криптовалюты точно принесут прибыль в будущем?». К сожалению, ответ тут один — неизвестно, никаких надежных моделей прогноза не существует. И все же, у некоторых монет вероятность вырасти (или, скорее, не упасть) выше — у тех, что уже получили внимание и большую капитализацию. Крупные инвесторы и корпорации будут в первую очередь интересоваться самыми известными криптовалютами. И первая из них, конечно же:

Bitcoin (BTC) — первая в мире криптовалюта, которая стала идейной основой для целой индустрии и тысяч новых цифровых активов. Лежащая в его основе технология «блокчейн» (защищенная криптографическим способом база данных) нашла множество применений в финансовой системе и не только. Кроме инвестирования существуют десятки способов получения прибыли от Биткоинов, миллионы людей этим пользуются, а курс BTC сильно влияет на все остальные криптовалюты.

Причины инвестировать в BTC:

• запущен в 2009 году — намного раньше конкурентов;
• самая дорогая криптовалюта, что постоянно привлекает внимание СМИ;
• с 2017 года торгуется на фондовой бирже через фьючерсы;
• уже находится в портфелях крупных инвестиционных фондов;
• Tesla Илона Маска купила биткоины, а значит миллионы его фанатов тоже это делают;
• самый большой прогресс по внедрению в традиционную экономику;
• в сентябре 2021 впервые стал официальной валютой страны (Сальвадор).

В принципе, для инвестиций в крипту вполне достаточно просто купить немного BTC. Но если хочется разнообразия, в первую очередь стоит обратить внимание на:

Ethereum (ETH) — вторая по капитализации криптовалюта в мире, сильнейший конкурент Bitcoin. Основная особенность эфира — использование смарт-контрактов (программ для автоматических соглашений между покупателями и продавцами), которые помогли создать индустрию DeFi (Decentralized Finance) — финансовых блокчейн-приложений, в которых нет необходимости в регуляторах и посредниках. Конечная цель проекта — стать платформой для запуска децентрализованного программного обеспечения, устойчивого к цензуре, взломам и мошенничеству.

Причины инвестировать в ETH:

• запущена в 2014 году — тоже достаточно давно;
• служит платформой для множества криптовалют;
• возможность создания приложений на базе Ethereum, что увеличивает возможности использования;
• использование в «хайповой» NFT-индустрии;
• идет переход на версию 2.0 (отказ без майнинга и внедрение Proof-of-Stake);
• как следствие — увеличение масштабируемости и скорости работы сети;
• как следствие — появилась возможность использовать стейкинг.

На технологиях и платформе Ethereum непосредственно стоит часть всего крипторынка, поэтому перспективы заработка на долгосрочных инвестициях здесь отличные, особенно после перехода на вторую версию.

Читайте также: Все способы заработка на Ethereum

Bitcoin и Ethereum, на мой взгляд, должны быть в любом криптовалютном портфеле и занимать значительную его часть. Разумеется, есть немало других перспективных блокчейн-проектов, но лишь единицы из них займут серьезную долю рынка в будущем. Чтобы найти такие проекты, нужно уметь самостоятельно анализировать криптовалюты.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Как самостоятельно выбрать
криптовалюту для вложений

На момент написания статьи существует более 6000 криптовалют и многие из них на первый взгляд выглядят интересными. Можно сойти с ума, пока изучишь и проанализируешь каждую из них, поэтому лучше начинать искать перспективные проекты по определенному списку факторов.

Капитализация криптовалюты

Считается по формуле цена криптовалюты умножить на ее количество. Чем выше капитализация, тем сильнее интерес со стороны инвесторов, для которых миллионы долларов лишь часть портфеля. Также это говорит о высоком спросе по миру в целом. Вот какие криптовалюты лидируют по капитализации сегодня:

Bitcoin с начала своего существования был лидером, Ethereum стабильно держится на втором месте. Другие монеты отстают, но как видите там тоже многомиллиардные суммы. Топ рейтинга по капитализации занимают наиболее перспективные проекты, монеты ниже топ-100 вообще не стоит рассматривать для инвестирования.

Обратите внимание на столбец «Доступно монет» — там указано общее количество монет в каждой криптовалюте. Bitcoin привлек большое внимание благодаря росту своей цены в прошлом, но это случилось в том числе из-за того что его сравнительно мало, около 19 миллионов. У идущего на втором месте по капитализации Ethereum более 117 миллионов, а Cardano вообще 34 миллиарда — отсюда и разница в их цене.

Предназначение криптовалюты

Индустрия цифровых активов стремительно развивается в том числе потому, что с помощью блокчейна можно решать большое количество разных задач. Криптовалюты со свежими идеями и хорошей технической реализацией могут стать востребованными и прилично вырасти в цене, так произошло с:

• Ethereum — впервые внедрила смарт-контракты и стала платформой для других криптовалют;
• Cardano — одна из первых монет c «экологичным» алгоритмом Proof-of-Stake;
• Ripple — достигнута очень высокая скорость переводов за счет отказа от майнинга;
• Solana — достигнута рекордная пропускная способность благодаря алгоритму Proof-of-History.

И еще множество примеров. Через подобные криптовалюты мы инвестируем в технологии, которые могут как изменить крипторынок, так и нашу привычную жизнь — возможно не меньше, чем в свое время социальные сети или Youtube. С другой стороны, если целью является «анонимность», «искусственный интеллект» или что-то еще слишком абстрактное, это может быть признаком мошеннического проекта. Ну а если вы видите в рекламе проекта «100% в месяц» или другие гарантии доходности, это 100% признак скама.

Связь с реальным бизнесом

Некоторые криптовалюты связаны с компаниями, которые их выпускают в оборот, либо продуктом, в котором они используются. Яркий пример — биржевые токены, которые создаются криптовалютными биржами для привлечения новых клиентов. Если взглянуть на самый популярный токен такого плана Binance Coin, четко прослеживается связь цены криптовалюты и количества упоминаний биржи:

Верно и обратное: если у Binance будут проблемы с безопасностью или регуляторами, это негативно повлияет на цену ее криптовалюты.

Команда разработчиков и Github

Успех любого криптовалютного проекта зависит от команды, которая за ним стоит. Мало просто создать монету, нужно ее постоянно дорабатывать, улучшать защиту, решать возникающие проблемы и продвигать ее на биржах. Конечно, существует много причин не показывать команду, но когда мы знаем ответственных людей в лицо и они что-нибудь пишут от своего имени, это всегда плюс.

Даже если разработчики остаются анонимными, над перспективными криптопроектами постоянно ведется работа. Точка сбора разработчиков находится на сайте Github.com — здесь хранится в публичном доступе исходный код многих криптовалют, благодаря чему можно отследить историю изменений:

Ethereum — вторая по капитализации криптовалюта, и здесь работа не прекращается, обновления происходят каждый час. Менее популярные проекты обновляются реже или могут быть вообще заброшенными. С помощью Github можно отследить активность разработчиков (просто вбейте в поисковик «github название_криптовалюты») — если код обновляется хотя бы раз в неделю, это хороший знак.

Социальные сети

Продолжая тему публичности, соцсети тоже важны для оценки криптопроекта. Чем больше в них подписчиков и чем больше публикаций — тем больше людей знают о монете и могут захотеть ее купить. Также важно, какие именно публикуются посты, например в твиттере Dogecoin вы найдете в основном шутки и мемы (и ретвиты Илона Маска):

Лично я бы не стал инвестировать деньги в юмор, может у вас другое мнение :)

На этом фоне твиттер Ripple выглядит куда серьезнее, видно что над проектом и развивают его:

Пока одни шутят про собаку в твиттере, другие участвуют в разработке цифрового фунта стерлингов. Очевидно, какой из проектов имеет долгосрочные перспективы развития и годится для инвестирования.

Под описанные выше критерии подходят криптовалюты, что существуют уже несколько лет, пережили различные взлеты/падения и все равно набрали неплохую капитализацию:

• Cardano (ADA) — самая популярная монета с алгоритмом Proof-of-Stake;
• Binance Coin (BNB) — токен самой популярной криптобиржи Binance;
• Litecoin (LTC) — более быстрая копия Bitcoin с низкими комиссиями;
• Tron (TRX) — популярный блокчейн для DeFi и стейблкоинов;
• Ripple (XRP) — одна из самых быстрых криптовалютных платежных систем;
• Monero (XMR) — денежные переводы с приоритетом на анонимность.

А также несколько перспективных проектов:

• Solana (SOL) — монета c алгоритмом Proof-of-History и высокой масштабируемостью;
• Polkadot (DOT) — внедрили параллельную обратку нескольких блокчейнов;
• Cosmos (ATOM) — платформа для взаимодействия различных блокчейнов;
• NEAR Protocol — более современный аналог Ethereum;
• Uniswap (UNI) — токен известной децентрализованной биржи;
• Chiliz (CHZ) — платформа для фанатов спортивных и киберспортивных команд.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Как начать инвестировать в криптовалюту:
пошаговый план

В идеале, прежде чем вкладывать куда-либо деньги, стоит пройти обучение инвестированию. Это касается не только криптовалют, но и вообще любых инструментов, потому что одно из правил успешных инвестиций — вкладываться туда, в чем разбираешься.

Даже если вы примете этот совет, то еще не скоро дойдете в обучающем курсе до криптовалют, так что не будем терять время и в общих чертах разберемся с первыми криптоинвестициями уже сейчас.

Шаг №1: Составляем криптовалютный портфель

Важно понимать, что вложения в криптовалюты — дело рискованное, и сколько бы не заработал ваш знакомый или блогер из ютуба, всегда есть риск потерять 80% вложений как в 2018 году. Поэтому в хорошем инвестиционном портфеле цифровые активы должны занимать не более 10% (до 30%, если вы готовы к высоким рискам), а остальное храниться в более надежных инструментах — акциях, облигациях, металлах и т.д.

Подробнее: Как правильно составить инвестиционный портфель за 4 шага

К счастью, даже если 10% от вашего портфеля это небольшая сумма, монеты можно покупать в любых количествах и собрать нужный вам состав не проблема. Вот несколько идей:

• Только лидеры капитализации: Bitcoin и Ethereum в долях 50% на 50% или чуть по-другому на ваш вкус. Используем самые ликвидные и востребованные монеты. Поскольку они уже обладают большой капитализацией и долей рынка, рост в 1000000% тут уже не случится, но пока криптосфера в целом растет — прибыль будет.
• Проверенные монеты: 50% BTC+ETH, 12,5% для Binance Coin, Ripple, Cardano, Litecoin. Не считая обязательного использования двух топовых монет, мы разбавляем портфель криптовалютами, которые торгуются уже несколько лет, успешно пережили 2018 год и до сих пор остаются в топе капитализации.
• Новейшие технологии: 50% BTC+ETH, по 12,5% Solana, Polkadot, Uniswap, Avalanche. Пробуем сорвать куш на криптовалютах последнего поколения и самых современных трендах в этой сфере.
• Широкая диверсификация: 30% BTC+ETH и любые монеты на ваш выбор в любом количестве (с долей не более 5-10% от общей). Такой портфель в теории может быть очень доходным, но и риск вложить деньги в бесперспективные монеты возрастает.

Также можно изучить публичные портфели криптоинвесторов, есть несколько сайтов где их можно найти и подсмотреть инвестиционные идеи:

• https://www.cryptocompare.com/portfolio-public/ — чистые криптопортфели;
• https://www.etoro.com/discover/copyportfolios/ — криптопортфели с возможностью копирования.

А вообще, не стоит ждать огромной разницы в результатах портфелей с разными составами — на данный момент все криптовалюты в большей или меньшей степени зависимы от движений Bitcoin.

Шаг №2: Выбираем стратегию инвестиций

На первых порах рекомендую использовать стратегию «Купил и держи» — вообще не продавать криптовалюты, просто наблюдать и реинвестировать прибыль. Эта стратегия на сленге называется «HODL» — Hold On for Dear Life, что означает «держи так, словно от этого зависит жизнь». В этом есть смысл — невозможно спорить с тем, что исторически криптовалюты растут, а лишние движения во время рыночной паники только приведут к ошибкам и испортят ваши результаты.

Есть несколько способов открыть криптосделку, они довольно простые:

• обычная покупка — просто выделяем какую-то сумму и используем ее сразу полностью;
• распределенный вход — вносим деньги в несколько этапов, есть три подхода:
  • «из зарплаты» — каждый месяц покупаем монеты на фиксированную сумму независимо от рыночной ситуации;
  • усреднение — делаем покупки при падении котировок, чтобы получить более выгодную среднюю цену;
  • пирамидинг — делаем покупки при росте курса (используется идея, что растущие активы будут расти и дальше).

С закрытием сделок несколько сложнее, тут важно выбрать правильный момент. Если закрыть слишком рано, можно потерять прибыль, а если слишком поздно — убытки будут больше. Можно использовать такие сигналы:

• выход в безубыток — когда вложения удвоились, выводим первоначальный депозит и оставляем только накопленную прибыль;
• х2, х3, х4… — действуем жаднее и закрываем позицию, когда доходность достигает несколько сотен процентов (имеет смысл для криптовалют с небольшой капитализацией);
• по индикатору — например, ставим на дневной график Moving Average и продаем крипту когда цена пересекает ее вниз.

Шаг №3: Подключаем учет криптоинвестиций

После того, как вы открыли первую сделку, нужно подумать про сохранение результатов. Это будет важно в будущем для анализа ошибок и корректировки стратегии. Вручную считать прибыль неудобно, поэтому необходимо вести автоматический учет криптовалют. В статье Как вести учет инвестиций я рассматривал более 10 подобных сервисов, а также варианты самостоятельного учета в Excel/Google Docs.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Альтернативные способы инвестиций
в криптовалюту

Может прозвучать удивительно, но цифровые активы сегодня уже и так находятся в большинстве портфелей инвесторов, правда косвенно. Происходит это из-за того, что некоторые крупные компании разрабатывают или уже внедрили блокчейн-технологии, занимаются майнингом или держат на балансе большие суммы криптовалют. Большинство из них представлены в биржевом индексе NASDAQ, где собраны технологические компании США.

Среди этих компаний:

• TSLA — Tesla, производитель электрокаров, детище Илона Маска. В феврале 2021 года компания приобрела Bitcoin на 1.5 млрд $ и некоторое время продавала машины за криптовалюту. Маск является большим поклонником криптовалют, постоянно пишет о них в твиттере, а его любимая монета — DogeCoin.
• PYPL — PayPal, международная платежная система, через которую с недавнего времени можно покупать криптовалюту.
• MSFT — Microsoft, в планах компании использовать блокчейн Ethereum для борьбы с цифровым пиратством.
• V — Visa, через сеть партнеров выпускает криптовалютные карты.
• MA — Mastercard, тоже планирует внедрять криптовалюты в свои сервисы.
• AMD и NVDA — Advanced Micro Devices и NVIDIA, производят видеокарты для майнинга.
• MSTR — Microstrategy, крупнейший держатель Bitcoin среди публичных компаний, на балансе более 100000 BTC.
• COIN — Coinbase, первая криптобиржа на фондовом рынке.

И еще десятки компаний поменьше, список можно продолжать долго. Чтобы не тратить время на глубокий анализ, можно использовать так называемые «Blockchain ETF». Это биржевые инвестиционные фонды, которые покупают акции компаний, связанных с блокчейн-технологиями. Они не являются «чистыми» криптовалютными портфелями, но имеют высокую связь с рынком цифровых активов.

Вот некоторые из этих ETF:

• BLOK — Amplify Transformational Data Sharing ETF, по данным etfdb.com это самый крупный биржевой фонд, связанный с криптоиндустрией, его активы более 1 млрд $. Среди вложений уже упомянутые выше Paypal, Microstrategy, NVIDIA и еще около 40 компаний. Коэффициент расходов — 0.71%.
• BLCN — Reality Shares Nasdaq NexGen Economy ETF, название еще длиннее но суть та же, покупаются компании использующие или разрабатывающие в блокчейн-технологии. Всего около 60 компаний, состав меняется раз в полгода. Коэффициент расходов — 0.68%.

Буквально в процессе написания статьи я наткнулся на информацию, что в США впервые появился Bitcoin-ETF под названием ProShares Bitcoin Strategy ETF или BITO. Он с высокой точностью будет следовать за ценой первой криптовалюты, правда коэффициент расходов довольно высокий — 0.95%. В любом случае, это очень хорошие новости для индустрии — Bitcoin официально вышел на фондовый рынок, большие игроки смогут заходить в биткоин через регулируемый инструмент, можно ожидать дальнейший рост капитализации. Собственно, на этой новости биткоин ставит новые ценовые рекорды.

Существует еще один способ инвестирования без покупки крипты, но о нем стоит рассказать отдельно. Коротко вспомним, как работают криптовалюты:

• информация о денежных переводах записывается в блок информации;
• пользователи-валидаторы по всему миру проверяют достоверность блока;
• если достигнут консенсус, блок добавляется в блокчейн и транзакции становятся подтвержденными.

Сегодня существуют разные алгоритмы консенсуса, но самым первым был Proof-of-Work — доказательство работы. По нему каждый компьютер криптовалютной сети может добавить новый блок в блокчейн, но только после решения сложной математической задачи. Если блок успешно добавлен, пользователь получает пассивный доход в криптовалюте, а сам процесс добавления блоков с решением задач называется майнингом. Шанс получить вознаграждение (майнеры биткоина, например, могут получить около 6 BTC) зависит от мощности компьютера. Проще говоря, инвестиции в майнинг это покупка оборудования для производства криптовалюты.

Есть несколько вариантов оборудования:

• ASIC — устройство из специальных микросхем для майнинга;
• майнинг-ферма из нескольких видеокарт;
• домашний ПК с хорошей видеокартой.

Если вы пойдете проверять актуальные цены, то поймете, что хорошее оборудование либо уже раскупили, либо оно стоит приличных денег. Потенциальный доход можно оценить через калькулятор майнинга. В нем нужно будет указать вашу видеокарту и стоимость электроэнергии. Для примера я указал видеокарту GeForce 1060 и тариф 0.06$ за киловатт электроэнергии, и получил такой результат:

Калькулятор подсказывает, что сейчас выгоднее всего майнить Ethereum, и за это можно получать около 112 рублей за полные сутки работы. Допустим, мне пришлось купить для майнинга новую видеокарту и она стоила 25000 рублей — в этом случае вложения будут отбиваться 25000/112.47 = 222 дня. На практике время будет зависеть от котировок криптовалюты, цены электричества и других факторов.

Как вариант, оборудование можно арендовать у владельцев промышленных ферм, это называется облачным майнингом. Вот несколько сайтов с такими услугами:

Сервис	Криптовалюты для майнинга	Длина контракта
Hashing24	Bitcoin	12-30 месяцев
IQ Mining	Bitcoin, Tether USD, Ethereum, Bitcoin Cash	12-∞ месяцев

Скажем прямо, инвестиции в майнинг — это для продвинутых. Нужно не только уметь считать прибыль, но и разбираться в оборудовании, грамотно выбирать монеты для майнинга и вовремя реагировать на постоянные изменения рынка.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Риски инвестирования в криптовалюты

Читайте также: Что такое инвестиционные риски и как с ними можно бороться

Глядя на тысячи процентов доходности криптовалют, многие уже не задумываются о вероятности потерять все вложения. На самом деле риск остаться с нулем на балансе всегда существует, для этого более чем достаточно возможных причин. В первую очередь, из-за фундаментальных факторов:

• Высокая волатильность. Бывали случаи, когда цены падали более чем на 50% и за один день и на 90%+ за месяц. Даже лидеры рынка Bitcoin и Ethereum в 2018 году упали на 70%. Крипторынок по своей природе периодически входит в стадию рыночного пузыря и сдувается, унося с собой депозиты тысяч инвесторов.
• Неопределенный статус и запреты. В целом, большинство стран мира положительно относится к криптовалютам, но например в Китае операции с ними запретили. Постоянно существует риск, что в США или другой крупной стране это тоже произойдет, что может привести к обвалу на крипторынке. Добавьте сюда то, что вам нужно еще как-то легально продать свои монеты и не факт, что подобные операции не будут под запретом в вашей стране через несколько лет.
• Проблема масштабируемости. Практика показала, что в Bitcoin при капитализации в триллион долларов комиссии за переводы достигли десятков долларов, так что небольшие суммы через него уже не отправишь. Это ограничивает количество потенциальных инвесторов и варианты использования в реальной экономике, что снижает спрос и влияет на рост цен. В долгосрочной перспективе капитализация биткоина может достигнуть своего предела, что приведет к отсутствию роста и очередному «крутому пике».

Вообще, во время инвестирования в криптовалюту всегда держите в голове вот этот сценарий, он может повториться в любой момент:

Еще в 2017 году цена биткоина добралась до 20000$, а потом упала до 3000$. Да, сегодня мы видим намного более высокую цену, но смогли бы вы глядя на этот график продержаться и не продать крипту 3-4 года? Если бы все деньги лежали в ней — сильно сомневаюсь, поэтому важно использовать диверсификацию по разным инвестиционным инструментам (акциям, металлам, облигациям и т.д.).

С хранением криптовалют тоже хватает вопросов:

• Возможность потери доступа. Вы надежно храните свои пароли от различных сайтов и приложений? Возможно да, но если нет — всегда можно восстановить пароль через привязку к почте или телефонному номеру. При хранении криптовалют в кошельках такой функции нет и если вы потеряете доступ, восстановить его будет невозможно. Есть истории, как ломались жесткие диски или терялись записки с паролями от криптокошельков на миллионы долларов.
• Нельзя отменить перевод. Вы можете купить монеты по самой выгодной цене в истории, но если сделаете хотя бы одну ошибку в номере своего кошелька, деньги не придут на ваш счет и вылетят в трубу. Если все делать внимательно, то вероятность такого исхода нулевая, тем не менее в случае проблем монеты к вам не вернутся.
• Угроза взлома и мошенничества. Крипторынок привлек огромное количество разнообразных «профессионалов», желающих легкой наживы. Защититься от них можно только самому, биржа в случае взлома вам деньги не вернет. Создавайте сложные пароли, используйте двухфакторную аутентификацию, белые списки вывода средств и вообще все доступные меры для защиты аккаунта от взлома. Также, очень внимательно отнеситесь к проектам в которые инвестируете — под модную нынче крипту маскируются финансовые пирамиды и прочие мошенники.

В общем, плевать в потолок и наблюдать за ростом депозита при инвестициях в криптовалюту не получится — придется потратить некоторые усилия и немало нервов. Стоит ли оно того? Я не знаю будущего, но для крипторынка оно мне представляется вполне радужным.

Друзья, спасибо что прочитали статью! Оставляйте любые комментарии, они помогают дополнить статью и лучше ранжироваться в поисковых системах.

Удачных инвестиций в криптовалюты!