Криптовалюта BNB: стоит ли покупать в 2023 году? Прогноз цены самого популярного биржевого токена

Криптовалюта BNB (ранее Binance Coin) это самый популярный в мире биржевой токен, который выпускается криптовалютной биржей Binance. Изначально он нужен был трейдерам для получения скидок на торговые комиссии, сегодня BNB широко используется в рамках экосистемы Binance для работы с сотнями децентрализованных приложений и сервисов. Год за годом платформа Binance стремительно растет и привлекает миллионы новых пользователей, что постоянно увеличивает спрос на криптовалюту BNB. Также криптовалюта известна рекордными «сжиганиями» на сотни миллионов долларов.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

График цены и прогноз BNB/USDT на 2023 год

Цена и капитализация BNB сегодня:

График изменений курса BNB/USDT в реальном времени:

Прогнозы цены BNB от читателей блога:

Каков ваш прогноз цены BNB (Binance Coin) на конец 2023 года?

• ниже 50$
• от 50$ до 100$
• от 100$ до 200$
• от 200$ до 300$
• от 300$ до 400$
• от 400$ до 500$
• от 500$ до 750$
• от 750$ до 1000$
• выше 1000$

Посмотреть результаты

 Загрузка ...

Лично я проголосовал за вариант от 300 до 400$ — несмотря на хорошие прогнозы по техническому и фундаментальному анализу, в 2023 году я не жду взрывного роста криптовалютного рынка. При удачном стечении обстоятельств цена до конца года может зайти в диапазон 400-500$.

BNB (Binance Coin) — лишь одна из многих перспективных криптовалют, о некоторых из них я уже сделал большие обзоры на блоге:

• Ethereum и его «убийцы»: ETH / ADA / SOL / TRX / NEAR
• Web3 блокчейны: DOT / ATOM
• Bitcoin и его форки: BTC / LTC

В планах еще как минимум несколько подобных публикаций, так что подписывайтесь на блог любым удобным способом, чтобы не пропустить.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Технический анализ криптовалюты BNB на сегодня

Чтобы заработать на росте цен, перед покупкой криптовалюты BNB стоит сначала понять актуальную рыночную ситуацию. Для этого нужно провести технический анализ рынка, который позволяет с помощью математических формул и индикаторов проанализировать историю цен и сделать вывод о вероятности роста или падения в будущем. Можно самостоятельно рассматривать один или несколько индикаторов, для новичков имеет смысл обратить внимание на виджет от сервиса Tradingview с автоматическим анализом:

Результаты говорят сами за себя: если виджет показывает «покупать» или «продавать», значит цена скорее всего будет расти и падать соответственно. Точность такого анализа средняя, но разобраться с актуальной ситуацией на рынке поможет.

Далее для более точной оценки ситуации я рекомендую обратиться к «барометру» индустрии — Биткоину собственной персоной. Изучим соотношение BNB/BTC:

В долгосроке по сравнению с BTC криптовалюта BNB показывает более уверенный рост цены и мы можем извлечь выгоду из этого факта. Когда значение BNB/BTC заметно ниже исторического, покупки выглядят более привлекательно — есть потенциал для дополнительной прибыли. Если же значение BNB/BTC близко к максимумам и дальше растет, скорее всего много заработать не получится и покупать уже поздновато.

Лучший момент для покупки криптовалюты BNB наступает, когда виджет показывает «Покупать», а значение BNB/BTC не слишком высокое.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Экономический анализ криптовалюты BNB

Поскольку прогноз цены криптовалюты неразрывно связан с соотношением спроса и предложения, рассмотрим эти два фактора в рамках экономического анализа. Точных данных по изменению спроса на криптовалюту нет, однако тенденцию можно оценить по косвенным признакам. Я предпочитаю смотреть на динамику количества активных адресов, которые отправляли или получали криптовалюту BNB:

Как видно по графику, серьезный интерес к криптовалюте BNB появился только в 2021 году, что и привело к стремительному росту цены с 30$ до 300$ за несколько месяцев. Пик количества транзакций пришелся на конец предыдущего бычьего тренда в 4 квартале 2021 года, после чего спрос на криптовалюту и интерес к ней заметно снизился. Во 2 квартале 2023 года мы впервые снова наблюдаем существенный прирост количества транзакций, а значит есть признаки возврата повышенного спроса.

В отличие от спроса, точные данные по предложению криптовалюты BNB имеются. Для нее не предусмотрено фиксированного плана эмиссии, как в Биткоине и подобных криптовалютах. В этом плане BNB довольно редкий случай — с момента запуска токена наблюдается снижение общего предложения BNB:

После ICO общее количество криптовалюты составило примерно 200 миллионов BNB и с самого начала наблюдается тенденция на сокращение предложения. Криптовалюта постоянно находится в состоянии дефляции, которая колеблется от 3 до 7% в год:

Механизм дефляции связан с регулярными «сжиганиями» криптовалюты BNB, которые проводит криптовалютная биржа Binance раз в 3 месяца. Торговая площадка выкупает монеты с рынка на сумму 20% от своей прибыли и навсегда выводит их из оборота. С 2017 года состоялось более 20 сжиганий BNB:

В 2020 году выводились из оборота рекордные 3-3.5 миллиона единиц криптовалюты за квартал, это было возможно пока цена была относительно низкой. Во время бычьего рынка 2021 года суммы сжигания в BNB резко упали, но в долларах суммы выросли многократно — вплоть до 900 миллионов долларов в 4 квартале 2021 года. Темпы сжигания остаются высокими и сейчас, в сумме биржа Binance уже потратила более 6 миллиардов долларов на снижение эмиссии BNB. Ежеквартальные сжигания будут продолжаться, пока эмиссия BNB не снизится до 100 млн. единиц.

Дополнительно в 2022 году начал работать механизм автоматического сжигания 10% комиссий за газ при отправке BNB через блокчейн или для вызова смарт-контрактов. Пока что он не может сравниться с квартальными сжиганиями, но темпы будут расти по мере привлечения новых пользователей на Binance Chain и Binance Smart Chain.

В 2023 году спрос на криптовалюту BNB снова растет после тяжелого медвежьего рынка. За счет регулярных сжиганий предложение криптовалюты стабильно уменьшается. Это хорошие условия для роста цены BNB в долгосрочной перспективе.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Анализ экосистемы криптовалюты BNB

Главный элемент экосистемы Binance — криптовалютная биржа, с которой все и началось в 2017 году. Именно ее стремительное развитие изначально создало большой спрос на криптовалюту BNB и только потом подключились децентрализованные приложения и сервисы. Binance в 2023 году — крупнейшая централизованная криптобиржа в индустрии с огромным отрывом от ближайших конкурентов:

На бирже зарегистрированы сотни миллионов аккаунтов, многие из которых покупают BNB для оплаты комиссий со скидками, участия в лаунчпадах и других активностях. Это прочный фундамент спроса на BNB, который в ближайшее время вряд ли будет потерян.

Еще один важный фактор успеха криптовалюты — развитие децентрализованных приложений на «родном» блокчейне Binance Smart Chain. Он поддерживает создание и использование смарт-контрактов, с помощью которых работают наиболее актуальные секторы крипторынка. В секторе DeFi (децентрализованные финансы) блокчейн BSC занимает почетное третье место по TVL (заблокированным средствам/инвестициям):

Более миллиона активных пользователей и около 5 миллиардов заблокированных средств — это отличный результат на фоне медвежьего рынка. На базе BSC работают более 600 DeFi приложений (больше только у Ethereum), наиболее популярные из них:

• PancakeSwap — одна из самых популярных децентрализованных бирж;
• Venus — децентрализованный маркетплейс для кредиторов и заемщиков;
• Aplaca Finance — платформа для получения кредитов с недостаточным обеспечением;
• PinkSale — децентрализованный лаунчпад для запуска токенов в BSC;
• Biswap — надежная DEX биржа с низкими торговыми комиссиями.

Сеть Binance Smart Chain также занимает довольно большую долю на рынке стейблкоинов:

Многие пользователи выбирают BSC из-за низких комиссий на отправку токенов, они раз в 10 меньше, чем в Ethereum. В сети развернуто более 20 стейблкоинов, среди них наиболее популярны Tether USD (USDT), Binance USD (BUSD) и USD Coin (USDC). В 2023 году американский регулятор SEC запретил эмиссию BUSD, поэтому доля BSC на рынке стейблкоинов постепенно уменьшается.

По количеству NFT коллекций BNB chain тоже держится на 3 месте:

С блокчейном от Binance работают несколько крупных NFT-маркетплейсов: OpenSea, Binance NFT, Element Market. Объемы торгов с использованием BNB невысокие по сравнению с Ethereum, но небольшой спрос на криптовалюту создает.

Напоследок рассмотрим сектор криптовалютных игр или GameFi. Сеть BNB Chain занимает третье место по дневному обороту подобных приложений:

Примечательно, что по количеству игровых приложений BNB Chain вообще лидирует среди всех протоколов, но я уже не стал добавлять еще один график в статью.

Экосистема вокруг криптовалюты BNB довольно обширная: популярнейшая криптовалютная биржа, сотни DeFi и GameFi приложений, несколько NFT-маркетплейсов, более 20 стейблкоинов. Это прочный фундамент спроса на криптовалюту BNB, который еще и растет со временем.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

История криптовалюты BNB и планы ее развития

Криптовалюта Binance Coin (она же BNB) была запущена на как токен на базе Ethereum 25 июля 2017 года под руководством CEO Binance Чанпэна Чжао (CZ). В 2019 году биржа запустила собственный блокчейн Binance Chain, после чего BNB стала полноценной криптовалютой. Она дает трейдерам биржи и другим пользователям несколько полезных возможностей:

• экономию до 25% на торговых комиссиях;
• доступ к IEO на Binance Launchpad;
• пассивный доход от стейкинга BNB;
• оплату газа за смарт-контракты на Binance Smart Chain;
• создание и отправка токенов стандарта BEP20.

Благодаря стремительному развитию экосистемы Binance и большому количеству пользователей, криптовалюта BNB стала очень популярной и держится в первой пятерке по капитализации среди всех цифровых активов.

ICO (первичная продажа) Binance Coin состоялась в июле 2017 года по цене 0.15$. Было распределено 100 миллионов BNB, команда собрала 15 миллионов долларов:

Доходность ICO BNB за 6 лет составила более 2000 иксов, результат весьма впечатляющий. Всего во время ICO было распределено 50% токенов — всего их изначально было 200 миллионов. Еще 10% было зарезервировано для ранних инвесторов-ангелов, и наконец 40% для основателей и команды разработчиков Binance.

История ключевых обновлений криптовалюты BNB:

• 2017, июль: запуск токена Binance Coin на блокчейне Ethereum;
• 2019, апрель: запуск Binance Chain и миграция Binance Coin на него;
• 2020, август: запуск Binance Smart Chain (BSC) для Dapps;
• 2020, октябрь: запуск моста между Binance Chain и BSC;
• 2021, февраль: обновление Lagrange с обновлениями токенов и стейкинга;
• 2021, ноябрь: обновление Bruno с внедрением постоянного сжигания BNB;
• 2022, октябрь: срочное обновление из-за взлома кроссчейн-моста на 100 млн $;
• 2023, апрель: обновление Planck для повышения безопасности сети и Bridge;
• 2023, июнь: обновление Luban с ускорением работы и безопасности BSC Bridge.

В дорожной карте развития BNB Chain на 2023 год указано пять факторов, которые хотят улучшить разработчики:

• производительность — ускорение блокчейна и увеличение его надежности;
• масштабируемость — увеличение пропускной способности блокчейна;
• инфраструктура — улучшение инструментов для разработчиков;
• децентрализация — привлечение валидаторов и демократизация их отбора;
• безопасность — повышение защиты блокчейна и внедрение риск-менеджмента.

Пожалуй, каждый блокчейн нужно улучшать подобным образом, если он хочет оставаться конкурентным.

Работа над улучшением криптовалюты BNB и связанных с ней блокчейнов ведется активно, разработчики регулярно публикуют конкретные планы по обновлению. Проект постоянно развивается и успевает за трендами.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Как работает криптовалюта BNB

Как и любая другая криптовалюта, Binance Coin работает на основе технологии «blockchain» — особого типа баз данных, в которых информация сохраняется в отдельных блоках, связанных между собой математическими алгоритмами и криптографией. Информация в блокчейне сохраняется навсегда и не может быть изменена, что дает очень высокий уровень защиты транзакций и денежных вложений. Блокчейн криптовалюты BNB называется Binance Chain и был запущен в 2019 году.

Блоки с информацией добавляются в хронологическом порядке и проходят проверку при помощи алгоритма консенсуса Proof-of-Stake под названием Tendermint. С его помощью которого валидаторы определяют подлинность транзакций. За свою работу они получают вознаграждение в BNB, процесс называется «стейкингом». Всего таких валидаторов около 30:

Каждый из них держит в стейкинге минимум 10000 BNB, то есть для того чтобы стать валидатором нужны инвестиции в несколько десятков миллионов долларов — и это не считая технических навыков и мощного оборудования для запуска ноды блокчейна. Если у вас нет 10000 BNB и все равно есть желание зарабатывать на стейкинге, вы можете делегировать от 1 BNB любому из валидаторов и тоже получать доход за вычетом комиссии до 10%.

Сеть BNB Chain была создана для обеспечения транзакций с BNB на собственном блокчейне. Поскольку она должна была обслуживать одну из крупнейших бирж, разработчикам пришлось ограничить функциональность ради скорости. К примеру, изначально пришлось отказаться от смарт-контрактов — программируемых сделок в криптовалюте. Однако они все равно были нужны для конкуренции с другими блокчейнами, рассматривались два варианта: сделать сложный апгрейд сети или создать новый блокчейн.

Разработчики Binance пошли по второму варианту и запустили в 2021 году Binance Smart Chain — отдельный блокчейн для с поддержкой смарт-контрактов. На нем стало возможно запускать различные децентрализованные приложения:

Это и игры в стиле «play-to-earn», и DeFi-протоколы, и децентрализованные биржи, и другие полезные приложения для владельцев криптовалют. Изначальная совместимость с EVM (Ethereum Virtual Machine) позволило быстро увеличить количество пользователей за счет уже существующих приложений, которые добавили поддержку BSC.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Где выгодно покупать криптовалюту BNB

Поскольку BNB это токен криптовалютной биржи, то оптимальный способ покупки криптовалюты довольно очевиден. Благодаря большому количеству пользователей на Binance формируется лучшая цена, впрочем на других биржах она примерно такая же. Более того, на большинстве бирж комиссии спотовой торговли невысокие и их можно еще уменьшить, если получить постоянный бонус при регистрации — на Binance он составляет 20%. Сегодня BNB можно купить на любой крупной бирже:

Если и есть какой-то минус покупки BNB на бирже — то это необходимость верификации личности по процедуре KYC. Регуляторы в развитых странах активно следят за деятельностью криптобирж и сегодня они фактически требуют проверять каждого клиента. Если вы хотите приобрести BNB анонимно, стоит обратить внимание на альтернативные площадки:

Цена на них может быть на несколько процентов хуже биржевой из-за повышенных комиссий и низкой ликвидности. С другой стороны, обязательная верификация на упомянутых платформах не требуется.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Как получить криптовалюту BNB бесплатно

BNB можно получать без вложений с помощью криптовалютных кранов — сайтов, которые раздают крипту в небольших количествах за выполнение заданий. Наиболее простое из них — зайти на сайт крана, решить капчу и забрать BNB, можно повторять раз в несколько минут:

Встречаются и другие способы заработать: прохождение опросов, просмотр рекламы, переход по платным ссылкам и так далее. Параллельно можно использовать любое количество кранов для заработка BNB, все зависит от вашего желания и свободного времени. Вот лучшие сайты для этого:

Для удобного вывода накопленных BNB рекомендую сразу создать аккаунт на сайте Faucetpay. При регистрации вы получаете мультивалютный кошелек, на который можно выводить криптовалюту почти со всех кранов с нулевой комиссией и начиная с минимальных сумм. Позже вы сможете выменять нужную криптовалюту и вывести ее на безопасный кошелек одним платежом — опять же, для экономии на комиссиях.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Кошельки для хранения криптовалюты BNB

Все кошельки для хранения криптовалют можно поделить на два типа: «холодные» и «горячие». Есть много разных холодных кошельков для BNB в виде аппаратных устройств различного вида, от простых карт с информацией до полноценных криптосмартфонов. Особенность «холодного» хранения в том, что приватные ключи и seed-фразы хранятся без какого-либо доступа к Интернету и их невозможно украсть удаленно — это значительно повышает безопасность вложений. Вот несколько популярных брендов аппаратных кошельков:

«Горячие» криптокошельки постоянно подключены к Интернету, поэтому теоретически они менее безопасные и могут быть взломаны хакерами. На практике десктопные и мобильные кошельки достаточно надежны для повседневного использования криптовалюты, впрочем большие суммы я бы на них все-таки не хранил. Главный плюс горячих кошельков — они удобные и всегда находятся под рукой. Вот несколько проверенных приложений:

Упомянутые выше кошельки — мультивалютные, поэтому функционал у них достаточно базовый.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Заработок на стейкинге криптовалюты BNB

Если вы планируете долгосрочные инвестиции в BNB, для дополнительного заработка рекомендуется использовать стейкинг BNB на Binance Chain. По правилам сети вы можете делегировать от 1 BNB одному из валидаторов и получать за это прибыль:

Средняя доходность будет около 3% годовых, что не очень много. Однако, обратите внимание на показатель Adj. Reward — в нем учтена постоянная дефляция BNB, которая по сути дает дополнительную доходность. В итоге чистая доходность получается более 8% годовых, очень неплохой результат.

Стейкинг BNB доступен только в специализированных кошельках, вам нужен один из них:

• Binance Wallet — браузерный Web3 кошелек от Binance
• Trust Wallet — официальный мобильный кошелек Binance

Рассмотрим стейкинг BNB на примере Binance Wallet. После получения seed-фразы и запуска кошелька нужно выбрать BNB Beacon Chain, только в ней доступен стейкинг. Не перепутайте с Binance Smart Chain — эта сеть нужна для использования Dapps. Получаем адрес кошелька (начинается с bnb1) и пополняем его минимум на 1 BNB:

Далее переходим на bnbchain.org и в верхнем правом углу подключаем кошелек к сайту. После этого выбираем валидатора, которому мы будем делегировать свои BNB. Обращаем внимание на доходность стейкинга (APR) и величину комиссии. Не стоит сразу выбирать самый прибыльный вариант, рекомендуется детально изучить информацию о каждом валидаторе:

Например официальный валидатор Trust Wallet держит 50000 BNB в Self Stake и имеет более 16000 делегаторов, видно что это надежный и проверенный временем вариант. Более высокую доходность могут дать менее популярные валидаторы, стоит ли их выбирать — решать вам.

Если нас все устраивает, нажимаем «Делегировать»:

Подтверждаем, потом еще раз подтверждаем уже в криптокошельке и на этом все — криптовалюта отправлена в стейкинг, через 3 дня вы начнете получать пассивный доход в BNB. Чтобы проверить результаты, снова идем в правый верхний угол сайта, в раздел «Стейкинг»:

Там же можно отменить делегирование и вернуть криптовалюту на свой кошелек. Отмена стейкинга занимает 7 дней.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Перспективы BNB: плюсы и минусы криптовалюты

Подводя итог статьи, долгосрочные прогнозы по BNB выглядят для меня весьма оптимистичными. У криптовалюты есть несколько важных преимуществ по сравнению с конкурентами:

✅ высокая скорость работы — во много раз быстрее Bitcoin и Ethereum;
✅ низкие комиссии — во много раз ниже, чем у Bitcoin и Ethereum;
✅ состояние дефляции — общее предложение BNB уменьшается со временем;
✅ развитая экосистема — крупнейшая биржа Binance и сотни Dapps на BSC;
✅ высокая капитализация — #3 в рейтинге, не считая стейблкоинов;
✅ частые обновления — ведется активная работа над улучшением блокчейна;
✅ пассивный заработок — возможность добавить BNB в стейкинг.

Впрочем, при инвестировании в BNB могут быть некоторые риски:

❌ слабая децентрализация — мало валидаторов и высокий барьер для новых;
❌ репутационные риски — успех BNB во многом зависит от биржи Binance;
❌ сильные конкуренты — Ethereum обходит BSC почти по всем показателям;
❌ давление регуляторов — проблемы Binance в США могут плохо повлиять на BNB.

Может ли BNB посоперничать с Биткоином по популярности и капитализации? Пока что это маловероятно, биржа стала по-настоящему популярной лишь в 2021 году. За счет миллионов клиентов экосистемы Binance спрос на BNB остается на высоком уровне и будет расти дальше, поскольку оспорить лидерство криптобиржи пока никто не может. Если не случится один из наиболее негативных сценариев (запрет работы биржи, крупная хакерская атака и т.д.), криптовалюта и дальше будет расти в цене.

Спасибо за внимание и до встречи в новых обзорах!