Криптовалюта NEAR Protocol: анализ перспектив и прогноз цены на 2025 год

NEAR Protocol — платформа смарт-контрактов нового поколения с пропускной способностью до 100000 TPS и низкими комиссиями за транзакции. Проект одним из первых в блокчейн-индустрии и значительно раньше Ethereum реализовал технологию шардинга — разделения базы данных на фрагменты для ускорения ее работы. Кошельки и приложения на базе NEAR Protocol довольно удобные в использовании, причем как для пользователей, так и для разработчиков. Криптовалюта NEAR используется для поддержания экономики блокчейна, вознаграждения валидаторов сети и участия в голосованиях. NEAR Protocol можно назвать более современным конкурентом Ethereum, при этом проекты тесно сотрудничают.

График цены и прогноз NEAR на 2025 год

Прогноз цены NEAR от читателей блога:

Какой будет цена NEAR Protocol (NEAR) в конце 2025 года?

• менее 0.5$
• от 0.5$ до 1$
• от 1$ до 1.5$
• от 1.5$ до 2$
• от 2$ до 3$
• от 3$ до 5$
• от 5$ до 7$
• от 7$ до 10$
• более 10$

Посмотреть результаты

 Загрузка ...

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Стоит ли покупать NEAR Protocol сейчас

Криптовалюта NEAR относится к монетам со средней капитализацией, поэтому ее цена в процентном отношении часто меняется намного сильнее, чем у Bitcoin или Ethereum. Из-за этого покупка NEAR может быть как очень выгодной, так и очень невыгодной — в зависимости от момента сделки. Чтобы подобрать его удачно, стоит провести технический анализ рынка и понять актуальную ситуацию. Если вы не можете этого сделать самостоятельно, попробуйте использовать виджет от Tradingview:

Собственно, он показывает лучшее направление сделки в конкретный момент — «покупать» или «продавать», на основе нескольких индикаторов технического анализа. Поскольку ситуация постоянно меняется из-за новостей, прогноз имеет смысл на ближайшие 30-50 временных интервалов (в примере интервал «1 день», прогноз на 30-50 дней). Не стоит ожидать высокой точности прогноза, но для начинающих это лучше чем ничего.

Чтобы дополнить анализ торгов, можно использовать график соотношения цены NEAR с биткоином:

Логика работы с графиком примерно такая. NEAR — это перспективный альткоин, который находится в стадии разработки и расширения своей экосистемы. Большинство подобных проектов на дистанции в несколько лет обгоняют Биткоин по доходности. Когда соотношение NEAR/BTC становится низким, формируется дополнительный потенциал для получения прибыли. Если же график NEAR/BTC близок к максимуму, много заработать на покупке криптовалюты уже будет сложно.

Если первый виджет показывает «Покупать», а соотношение NEAR/BTC находится далеко от максимумов — скорее всего, это неплохой момент для покупки.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Как работает блокчейн NEAR Protocol

Блокчейн NEAR Protocol создавался как платформа для децентрализованных приложений со смарт-контрактами и изначально находится в прямой конкуренции с Ethereum. Разработчики постарались избавиться от недостатков архитектуры эфириума и сделать более быстрый и современный блокчейн. Для этого сразу стали использовать алгоритм консенсуса Proof-of-Stake (на 3 года раньше, чем в Ethereum) с некоторыми особенностями. Ключевая из них — алгоритм Nightshade с использованием шардинга (технологии разделения базы данных на отдельные сегменты). Он позволяет обрабатывать транзакции параллельно, что сильно ускоряет работу блокчейна и увеличивает его пропускную способность.

Каждый «шард» представляет собой небольшой блокчейн с собственным набором валидаторов, которые занимаются проверкой и подтверждением транзакций. Все шарды работают параллельно, а в основную сеть NEAR попадают только снимки текущего их состояния. До появления шардинга в Ethereum еще может пройти несколько лет, так что в этом моменте команда NEAR обходит своего конкурента.

Вторая ключевая особенность NEAR Protocol — алгоритм Doomslug. Это модификация Delegated Proof-of-Stake позволяет производить блоки с более высокой скоростью благодаря уменьшению раундов коммуникации между блокчейном и нодами. Выглядит это примерно так:

Подробное описание алгоритма вы найдете по ссылке. Работает он примерно так: для каждого блока назначается набор валидаторов, которые проверяют транзакции. Когда доходит их очередь, они посылают информацию валидатору, ответственному за следующий блок. Если более 50% участников подтверждают блок или не подают никакого сигнала, блок считается созданным. Благодаря Doomslug блоки добавляются каждую секунду:

С учетом шардинга, это дает теоретическую масштабируемость блокчейна NEAR до 100000 TPS (транзакций в секунду), что в сотни раз больше нынешних возможностей Ethereum.

При всем том, что я написал про конкуренцию среди платформ смарт-контрактов, одним из главных достижений разработчиков стоит считать кросс-чейн мост Rainbow Bridge. Эта технология позволяет перемещать токены ERC-20 между NEAR Protocol и Ethereum напрямую, без использования торговых площадок.

В сети Ethereum уже развернуто огромное количество разнообразных приложений, поэтому наличие кросс-чейн моста помогает интегрировать в них NEAR Protocol без высоких комиссий для пользователей.

Еще одна интересная особенность NEAR Protocol — все элементы делаются максимально простыми для понимания и похожими на привычные Интернет-сайты. К примеру, вместо адреса из случайных букв и цифр в официальном кошельке NEAR Wallet можно подобрать «человеческое» название:

А среди способов восстановления кошелька есть не только стандартная seed-фраза, но еще и привязка к электронной почте или телефону:

В общем, разработчики NEAR Protocol приложили немало усилий для создания более современного во многих аспектах аналога Ethereum.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Анализ предложения NEAR (экономическая модель)

В отличие от Bitcoin-подобных монет, в экономической модели NEAR не предполагается какого-либо максимального значения. К началу 2025 года количество криптовалюты превысило 1 миллиард и рост продолжается:

Источник: messari.io

Большинство новосозданных NEAR уходят валидаторам в награду за стейкинг и поддержку работы сети, небольшая часть идет в казну проекта. В первые пару лет существования проекта инфляция монеты доходила до 100% в год, что в конечном итоге и привело к серьезному обвалу цены во время медвежьего рынка 2022 года — на руках оказалось много полученных «из воздуха» монет для продажи. В целом, выпуск новой криптовалюты идет по опубликованному в 2020 году 5-летнему плану:

Источник: near.org

Кривая роста циркулирующего предложения NEAR постепенно станет более плоской, соответственно с каждым годом инфляция в сети будет снижаться. В Total Supply также учитывается заранее распределенная между ранними участниками проекта криптовалюта. Среди них ключевые разработчики, инвесторы, получатели грантов сообщества, участники экосистемы и другие категории:

Эта криптовалюта уже создана, но будет полностью доступна для продажи только к 2025 году. Большое количество NEAR на руках ранних инвесторов привело к обвалу цен во время последнего медвежьего рынка — цена быстро упала с 20$ до 2$ во время панических распродаж. В будущем влияние ранних участников проекта станет слабее, что должно снизить волатильность NEAR.

Сверх первого миллиарда NEAR, каждый год в сети появляется еще 5% дополнительной криптовалюты — то есть, базовая инфляция установлена на уровне 5%. При большом количестве транзакций в сети она может стать меньше из-за механизма сжигания комиссий:

Источник: figment.io

При нагрузке на сеть в 1.5 миллиарда транзакций в день (17000 TPS) инфляция должна стать отрицательной благодаря сжиганию комиссий. Иначе говоря, при существенном увеличении количества пользователей сети NEAR Protocol ценность криптовалюты за счет низкой инфляции будет расти быстрее.

На данный момент экономическая модель криптовалюты предполагает высокую инфляцию. Большое количество NEAR распределяется через стейкинг, плюс еще не закончилась разблокировка долей первых инвесторов. При высокой загруженности сети инфляция может стать отрицательной благодаря сжиганию.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Анализ спроса на NEAR (оценка экосистемы)

Прогноз цены криптовалюты во многом зависит от спроса на нее — чем больше людей хотят купить NEAR, тем выше будут котировки на бирже. Напрямую посчитать это невозможно, однако динамику спроса и ее перспективы можно оценить по косвенным показателям. Например, много информации дает график среднего количества ежедневных транзакций:

Источник: nearblocks.io

Чем больше транзакций, тем больше пользователей у криптовалюты — а значит появляется больше желающих ее покупать. На графике мы видим первый взлет популярности блокчейна в 2021 году, это был важный фактор роста цены NEAR до 16-20$. Во второй половине 2023 года мы снова наблюдаем резкий прирост транзакций, который только начинает отображаться в ценах. Некоторые комментаторы подозревают использование ботов для фейковых транзакций, поэтому спешить с выводами не будем.

Еще один хороший индикатор спроса на криптовалюту и развития экосистемы в целом — цифры депозитов (TVL, Total Value Locked) в приложениях децентрализованных финансов (DeFi). В самых популярных блокчейнах это миллиарды долларов, но в NEAR пока что цифры довольно скромные:

Источник: defillama.com

NEAR отличается большим количеством адресов, но по TVL и оборотам видно не слишком высокую активность этих пользователей — потому и 35 место в рейтинге. Частично это связано с сильным обесцениванием криптовалюты, в системе просто не хватает денег для конкуренции с топовыми протоколами. Да и самих приложений всего около 20, сравните это с 300+ на Fantom.

Кроме DeFi приложений, на блокчейне NEAR есть некоторая активность по покупке/продаже NFT токенов:

Источник: dappradar.com

NFT работают на блокчейне NEAR примерно так же, как на Ethereum или Solana, но особой популярности они пока не заработали. Возможно это изменится в будущем.

Экосистема блокчейна NEAR Protocol на данный момент развита слабо, по сравнению с основными конкурентами. При этом функциональность криптовалюты соответствует актуальным трендам, не хватает лишь популярности.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Где выгодно покупать криптовалюту NEAR

Существует несколько способов покупать цифровые активы со своими плюсами и минусами. Если мы говорим о выгоде, то однозначно лучшим вариантом будут криптовалютные биржи, потому что благодаря огромному числу трейдеров на них формируются наиболее низкие цены и нет высоких комиссий за торговлю NEAR. Вот наиболее часто используемые среди читателей площадки:

Кроме непосредственно трейдинга, биржи предлагают множество разнообразных способов заработка на криптовалютах — стейкинг, майнинг, криптодепозиты, DeFi-протоколы, NFT и многое другое. Также они работают с фиатными валютами, правда с обязательной верификацией личности. Поскольку изначально криптовалюты подразумевали анонимность, опытные пользователи постепенно отказываются от бирж и используют другие способы покупки криптовалют:

• P2P-платформы
• Платежные системы
• Онлайн-обменники
• Децентрализованные биржи
• Криптокошельки

Цена криптовалюты NEAR на альтернативных торговых площадках всегда хуже, чем на биржах. Зато есть возможность проводить сделки анонимно и использовать собственный безопасный криптокошелек.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Как получить криптовалюту NEAR бесплатно

Если по какой-то причине вы не хотите покупать NEAR Protocol за свои деньги, но не отказались бы получить ее бесплатно — попробуйте краны для заработка NEAR. На этих сайтах вы можете выполнять простые задания и получать награду в одной или нескольких поддерживаемых монет. Чаще всего достаточно раз в N минут заходить на сайт крана и нажимать кнопку «Получить» или «Claim»:

Награда обычно не очень большая, хотя встречаются сайты с выплатой вплоть до 300$ за раз при удачном стечении обстоятельств. В любом случае, доход можно легко увеличить за счет использования нескольких кранов сразу. Также на них встречаются дополнительные задания: переход по ссылкам, прохождение опросов, просмотр рекламы и т.д. Вот список кранов с возможностью зарабатывать криптовалюту NEAR:

Если вы планируете активно заниматься заработком на кранах, обязательно зарегистрируйте аккаунт на сайте FaucetPay. Он позволяет собирать доход с нескольких сайтов сразу и потом выводить на выбранный вами криптокошелек одним платежом — все это дает большую экономию на комиссиях блокчейна.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Стейкинг криптовалюты NEAR

Безопасность в NEAR Protocol поддерживается алгоритмом консенсуса Proof-of-Stake, который подразумевает возможность стейкинга криптовалюты NEAR за вознаграждение. Чтобы заняться этим самостоятельно, понадобится оборудование с такими рекомендуемыми характеристиками:

Не говоря уже о соответствующих технических навыках для запуска полноценной ноды блокчейна. Впрочем, есть более простой способ получать пассивный доход в NEAR — через делегирование своих средств одному из профессиональных валидаторов. Благодаря низким комиссиям в сети для этого достаточно иметь в кошельке несколько NEAR. Доходность стейкинга на момент написания статьи около 9% годовых:

Источник: stakingrewards.com

С учетом внутренней инфляции криптовалюты, чистая доходность получается около 4% — тоже неплохо. Есть небольшая комиссия за делегирование, которая не превышает 0.1% в крупных пулах:

При выборе валидатора стоит обращать внимание на время его работы и репутацию (проверяется на Stakingrewards). Для страховки есть механизм защиты от недобросовестного поведения: нарушение правил делегирования приведет к потере валидатором части своих NEAR, это очень невыгодно для него.

Стейкать NEAR можно в таких кошельках:

• Ledger
• NEAR Wallet
• Atomic Wallet

Также есть варианты на биржах, но я их не рекомендую из-за принципа «не твои ключи — не твоя криптовалюта». Хороший заработок на стейкинге можно получить только при долгосрочном хранении, с торговыми площадками относительно часто случаются неприятности.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Перспективы инвестиций в NEAR Protocol

При составлении этого обзора я не мог отделаться от мысли, что NEAR — довольно недооцененная криптовалюта. У нее есть достаточно много преимуществ по сравнению с конкурентами:

✅скорость — транзакции проходят за минуту;
✅комиссии — не превышают 1 цента;
✅масштабирование — до 100000 TPS (теоретический предел);
✅удобство — «человеческие» адреса, привязка к почте/телефону и т.д.;
✅инновации — шардинг, алгоритм NightShade, кроссчейн мосты;
✅функциональность — стейкинг, DeFi приложения, инструменты для NFT и т.д.

К сожалению, при хорошей технической реализации монете не хватает главного — популярности среди пользователей. Я уже давно не встречал публикаций или хотя бы новостей, связанных с NEAR — как будто разработка приостановлена, хотя это явно не так. Думаю, во время следующего бычьего рынка у монеты есть шанс улучшить свои позиции, потенциал роста у NEAR явно выше чем у Bitcoin или Ethereum. В моем инвестиционном портфеле криптовалюта NEAR сейчас отсутствует, но она рассматривается как один из основных кандидатов.

Спасибо за внимание и до встречи в следующих обзорах!