Стейкинг криптовалют

Сегодня криптоинвестиции уже не кажутся чем-то уникальным — этим занимаются как миллионы частных инвесторов, так и гиганты вроде Tesla. При хорошем росте рынка прибыль может быть существенной, но есть способ ее увеличить еще больше — используя стейкинг криптовалют. Сегодня мы разберем, что это такое, как на этом зарабатывать и какие монеты для этого подходят.

Кстати, на блоге есть статьи про другие способы криптозаработка, рекомендую:

Некоторые из них можно использовать вместе, например инвестиции и стейкинг — о чем сегодня и поговорим. Содержание статьи:


Приглашаю подписываться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора! Там вы найдёте еженедельные отчёты по инвестициям, аналитические материалы, комментарии по важным новостям и многое другое. Также прошу делиться ссылкой на блог в социальных сетях и мессенджерах:


Что такое стейкинг криптовалют?
Сколько можно заработать

Стейкинг — это способ пассивного заработка на криптовалютах, при котором инвестор получать прибыль от длительного хранения (точнее, на время заблокировать) цифрового актива в своем кошельке. Во многом напоминает банковские депозиты. Доступен только в криптовалютах, использующих алгоритм Proof-of-Stake (отсюда и название «стейкинг») в качестве альтернативы Proof-of-Work, то есть майнингу. Самые известные монеты на PoS: Ethereum 2.0, Cardano, Solana, Tron.

Стейкинг очень важен для долгосрочных стратегий заработка на криптовалютах. Многие инвесторы годами хранят монеты в своих кошельках, рассчитывая на очередной взрывной рост цен как в 2017 или 2021 году — но подобные возможности есть далеко не всегда и возможно уже не появятся. Значительную часть времени криптовалюты растут в цене слабо или вообще теряют стоимость, что делает их в это время сомнительной инвестицией:

График Биткоин 2022

График цены криптовалюты Bitcoin в 2021-2022 годах

Стейкинг позволяет снизить потери при падении курса — чем выше доходность такого заработка, тем проще переждать неблагоприятный период. Ну и само собой, увеличивается доход при росте цены криптовалюты за счет дополнительного пассивного дохода.

Процесс стейкинга с точки зрения инвестора выглядит примерно так:

  • открывается кошелек/аккаунт с возможностью стейкинга;
  • он пополняется криптовалютой через покупку или внешний перевод;
  • через интерфейс кошелька монеты временно блокируются;
  • инвестор наблюдает за прибылью;
  • при необходимости монеты выводятся из стейкинга.

Последний пункт зависит от условий — стейкинг может быть бессрочным со свободным выводом средств или в стиле банковского депозита, с блокировкой денег на счете на месяц или более.

Для более полного понимания процесса не обойтись без технических терминов. Если коротко, в процессе стейкинга через посредников мы делегируем валидатору (компьютеру-ноде, который проверяет транзакции и создает блоки) возможность заблокировать средства в блокчейне для работы алгоритма Proof-of-Stake. Когда валидатор создает блок, он получает вознаграждение — часть которого идет инвесторам, которые делегировали ему средства для стейкинга. Безопасность процесса контролируется блокчейном, поэтому о воровстве беспокоиться не стоит — каждый участник получит свой доход.

Более подробно: Как работают криптовалюты (простым языком)

Сколько можно заработать на стейкинге? Все зависит от конкретной монеты — это может быть как 2-3% годовых, так и 100% годовых. Разумеется, подсчет идет в криптовалюте, изменение курса по отношению к доллару нужно учитывать отдельно. Вот к примеру данные сайта stakingrewards.com для самых популярных монет:

Доходность стейкинга криптовалют

Есть также примеры намного более высокой доходности:

Самые прибыльные монеты для стейкинга

Поскольку это в основном малоизвестные монеты с непонятными перспективами, их стоит рассматривать с высокой долей скептицизма.

Существует несколько способов добавить вашу криптовалюту в стейкинг, довольно просто это делать через посредников-валидаторов. Это могут быть:

  • криптобиржи;
  • криптокошельки;
  • платформы для стейкинга.

Обычно посредник берет небольшой процент от вашего дохода, зато вам не нужно заморачиваться техническими вопросами — стейкинг начинает работать в несколько кликов. Более продвинутые пользователи могут самостоятельно развернуть ноду криптовалютной сети, но это требует инвестиций в оборудование, примерно как при заработке на майнинге. Подробнее о каждом из способов мы поговорим дальше по ходу статьи, а заодно изучим как в них отличается доходность конкретных монет — лучшие из которых мы сейчас и рассмотрим.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Лучшие криптовалюты для стейкинга

Читайте также: Топ криптовалют с хорошими перспективами заработка

При выборе монет для стейкинга стоит ориентироваться не на доходность, а на перспективы самой монеты. Доходность стейкинга 100% годовых выглядит красиво, но если за это время криптовалюта потеряет 50% стоимости, то мы не заработаем:

  • пассивный доход в размере 100% увеличивает вложение в два раза;
  • убыток 50% из-за падения цены уменьшает вложение в два раза.

Идеальный сценарий — когда и стейкинг работает, и цена криптовалюты хорошо растет. Конечно, такое получается далеко не всегда. На медвежьем рынке из-за блокировки средств в стейкинге инвестор рискует больше обычного, так как не может продать криптовалюту без штрафов. На мой взгляд, выбор лучших монет для пассивного заработка зависит далеко не от доходности, а от ее популярности, инновационности и доминировании в своем сегменте крипторынка. Проще говоря, хорошую монету вы и без стейкинга держали бы в портфеле — вроде очевидного лидера рынка Bitcoin.

Оглядываясь на вышесказанное, я отобрал 10 криптовалют:

Ethereum

Ethereum (от 5% годовых) — самая популярная криптовалюта после Bitcoin в 2020 году начала переход на PoS и тем самым открыла возможность для стейкинга. В данный момент существует ограничение: для стейкинга вы должны обменять ETH на специальный токен BETH (стоит немного дешевле). Обратный обмен появится только при полном запуске Ethereum 2.0 (ожидается в 2022 году).

Solana

Solana (от 6% годовых) — одна из наиболее перспективных криптовалют на рынке, работает на самом быстром блокчейне в индустрии. Сейчас она лидирует по сумме заблокированных в стейкинге средств, там находится 75% ее рыночного предложения. По экономической модели криптовалюты ставка стейкинга Solana к 2030 году уменьшится до 1.5-2%, так что нынешние возможности заработка будут доступны не вечно.

Binance Coin

Binance Coin (от 7% годовых) — биржевой криптовалютный токен самой крупной площадки для торговли цифровыми активами Binance. Монета поддерживает работу огромной экосистемы проектов и приложений и благодаря этому пользуется большим спросом. Это одна из самых дефляционных монет на рынке: новые BNB не производятся, еще и часть из них сжигается. Стейкать BNB можно прямо на бирже.

Cardano

Cardano (от 5% годовых) — одна из первых широко известных криптовалют с возможностью стейкинга. Проект считается одним из главных конкурентов Ethereum, его полный потенциал будет раскрыт ближе к 2025 году. Стейкать ADA можно в официальном кошельке Daedalus или на бирже. При выборе валидаторов нужно смотреть на общую сумму в пуле — чем она выше, тем ниже доходность стейкинга.

Polkadot

Polkadot (от 14% годовых) — одна из популярных платформ децентрализованного Интернета, один из вариантов которого можно назвать «Интернетом блокчейнов». Цель проекта — объединить разные блокчейны в одну систему и тем самым упростить связь между ними, сохраняя высокий уровень безопасности. Монета обладает высокой инфляцией, но это компенсируется высокой доходностью стейкинга.

Near

NEAR Protocol (от 10% годовых) — платформа для децентрализованных приложений, которая считается более дешевой и быстрой по сравнению с Ethereum, также она более проста в использовании. Используется технология шардинга для повышения масштабируемости. Инфляция в сети не превышает 5%, соответственно реальная доходность инвесторов начинается от 5% годовых. Запускает свой стейблкоин — USN.

Avalanche

Avalanche (от 9% годовых) — платформа для dApps, которая отличается очень высокой скоростью переводов и низкими комиссиями. Еще один конкурент Ethereum. Находится в пятерке монет по средствам в стейкинге и заблокированным средствам в DeFi-приложениях. Обладает очень высоким уровнем защиты — для атаки на сеть нужно не 51%, а целых 80% подконтрольных валидаторов.

Tron

Tron (от 5% годовых) — одна из самых быстрорастущих публичных сетей в мире. Проект стремится к децентрализации Интернета, для чего ввел поддержку dApps и приобрел компанию Bittorent для возможности через блокчейн обменивать любые данные и файлы. Одно из основных направлений использования — индустрия развлечений. Планирует запустить свой стейблкоин USDD.

Algorand

Algorand (от 7% годовых) — платформа для децентрализованных приложений и смарт-контрактов, которая стремится занять долю на рынке DeFi приложений. Сеть разрабатывалась с прицелом на низкие комиссии и хорошую масштабируемость, не забывая при этом о безопасности кошельков и транзакций. Считается, что этот проект очень близок к решению «трилеммы блокчейна»,

Более подробную информацию по монетам для стейкинга вы можете найти на stakingrewards.com — рейтинг по заблокированным средствам, их процент, данные по инфляции монет и так далее.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Стейкинг на криптовалютной бирже Бинанс

Итак, давайте перейдем к конкретным способам стейкинга. Лично я предпочитаю хранить монеты на бирже цифровых активов из-за хороших возможностей заработка. К примеру, на Binance доступно более 100 монет:

Стейкинг криптовалют на Бинанс

Предложение для читателей: при регистрации по моей партнерской ссылке вы получите скидку 20% на торговые комиссии Binance.

На скриншоте выше вы видите предложения для фиксированного стейкинга — для заработка необходимо заблокировать криптовалюту на 30/60/90/120 дней. Ничем по сути не отличается от с банковского депозита. Также существует «гибкий» DeFi-стейкинг:

DeFi стейкинг Бинанс

Сектор DeFi (децентрализованные финансы) по сути предлагает банковские услуги депозитов и кредитов, только в криптовалюте — для этого биржа сотрудничает с популярными DeFi приложениями. Это работает через смарт-контракты — договора и финансовые операции, которые фиксируются в блокчейне. Также есть возможность гибких инвестиций без жесткой блокировки — но процент будет ниже:

Стейкинг Binance USD

В целом, на Binance можно отправить в стейкинг или DeFi-стейкинг почти любую криптовалюту. Чтобы сделать это, заходите в раздел «Кошелек» => «Обзор кошелька» и жмите «Доход»:

Как начать стейкинг на Бинанс

Читайте также: Как покупать криптовалюту на Binance

Поскольку фиксированный стейкинг приносит больше прибыли, рассмотрим именно его (депозиты с плавающей ставкой позволяют вывести деньги в любой момент). Итак, допустим мы хотим заработать на Solana и видим три варианта:

Варианты стейкинга Solana на Бинанс

На какой срок лучше блокировать криптовалюту — решать вам. Лично я считаю, что при низких ценах мы все равно вряд ли захотим продавать монеты, поэтому можно использовать «длинный» стейкинг на 90 дней. Если же рынок на подъеме, важно сохранить возможность зафиксировать прибыль, поэтому «короткий» вариант на 30 дней выглядит более удачным.

Допустим, хотим инвестировать в Solana на 90 дней:

Заявка на стейкинг криптовалюты

Видим, что по минимальной сумме мы проходим, а персональная квота — 3 SOL (около 300$), не так уж много, поэтому большой криптопортфель придется разбивать на несколько криптовалют. В примере доход составит около 0.00015 SOL — немного, но в любом случае лучше, чем ноль, когда мы просто держим монеты в кошельке.

Подтверждаем и готово — мы начали зарабатывать. Просмотреть актуальный результат можно в разделе «Кошелек» => «Earn». Вот так это выглядит у меня:

Пример стейкинга на Binance

Каждая выбранная мной монета хранится с использованием стейкинга, поскольку моя стратегия предполагает инвестиции на несколько лет вперед. За это время сумма в криптовалюте прирастет на 50-100%, что значительно увеличит потенциальный доход.

В надежности криптобирж, на мой взгляд, сейчас нет особого повода сомневаться. Тем не менее, многие инвесторы все равно стараются их избегать по другой причине — криптовалютой фактически владеет биржа и есть (пусть и мизерный) риск потери средств в случае серьезных проблем с ней. Если вам необходимо на 100% контролировать свои финансы, можно использовать специальные криптовалютные кошельки.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Заработок на стейкинге в криптокошельках

Существуют десятки криптовалютных кошельков, в некоторых есть функция стейкинга. Вот несколько примеров для популярных монет:

КриптовалютаКошельки
EthereumGuarda
SolanaTrustee Wallet, Atomic, Phantom, Exodus
Binance CoinTrust Wallet
TronTrustee Wallet, Atomic, Guarda
CardanoDaedalus, Atomic, Exodus, Guarda

Конечно же, их намного больше и при желании по запросу вроде «solana staking wallet» вы найдете другие варианты. Лично мне нравится Trustee Wallet, рассмотрим стейкинг в криптокошельке на его примере.

Итак, недавно у меня появилась небольшая сумма в Solana и я хочу использовать ее для пассивного заработка. На экране кошелька нужно найти «денежный» значок:

Как начать стейкинг в криптокошельке

Вводим необходимую сумму:

Стейкинг в Trustee Wallet

Чуть ниже нужно выбрать валидатора, который непосредственно управляет нодой Solana, создает блоки и получает вознаграждение за стейкинг. Подход тут может быть разный, стоит учитывать как комиссии, так и репутацию — надежный посредник позволит вам стабильно зарабатывать и не беспокоиться о проблемах. На мой взгляд, один из лучших вариантов это Everstake (официальный сайт платформы):

Выбор валидатора для стейкинга

Сервис специализируется на таком способе заработка и активно участвует в развитии блокчейнов. Они используют хорошо защищенные и надежные для протоколов PoS, используя оборудование корпоративного уровня для обеспечения максимальной эффективности и безопасности. Видно, что пул их клиентов превышает 12 миллионов SOL — более миллиарда долларов! Комиссия 7% не является большой проблемой, меня устраивает.

После выбора валидатора жмем «В стейк» и готово. Чуть позже транзакция появится в истории переводов:

Готовая заявка на стейкинг

Вот так мы начали получать пассивный доход в 7% годовых в SOL. Как видите, минимальной суммы практически нет, мне удалось отправить в стейкинг меньше 1 доллара. Конечно, доход от таких вложений будет мизерным, но все равно это выгоднее, чем просто держать монеты в кошельке.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Самостоятельный стейкинг криптовалют

Наконец, наиболее сложный и в то же время выгодный способ заработка на алгоритме Proof-of-Stake. При наличии достаточно мощного компьютера вы сами можете запустить ноду, стать валидатором блокчейна и поддерживать работу сети, попутно получая за это вознаграждение. Примерно таким же способом зарабатывают майнеры, однако для стейкинга не нужны «фермы» промышленных масштабов. К примеру, вот такие требования для ноды Solana:

Требования для ноды Solana

Потенциальный доход оценить сложно — нужно знать стоимость оборудования, количество SOL на вашем кошельке и сопутствующие расходы. Примерный результат можно узнать с помощью онлайн-калькулятора:

Калькулятор стейкинга Solana

Основное преимущество своей ноды — не нужно платить комиссию посреднику. Однако, чтобы расходы на содержание сервера окупались, нужно либо стейкать большое количество криптовалюты, либо принимать в больших количествах средства от инвесторов. В общем, задача не из простых — если вы не профессионал, лучше работайте с посредниками.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Стейкинг — достаточно простой способ получать дополнительный доход на крипторынке. Я им пользуюсь практически с первого дня инвестирования в криптовалюты и постепенно накопленная прибыль начинает существенно влиять на итоговый результат. Впрочем, моя стратегия предполагает хранение монет годами, на короткой дистанции прибыль от стейкинга вы практически не заметите.

Оставляйте комментарии к статье:

Используете ли вы стейкинг криптовалют? Для каких монет? Считаете ли вы это хорошим способом заработка?

Спасибо за внимание! До встречи в новых статьях блога.