
Как известно, деньги счёт любят — это правило актуально как для ваших личных финансов, так и для денежных вложений. Без учёта инвестиций вы не сможете ответить даже на базовый вопрос: «А сколько я, собственно, заработал(а)?», не говоря уже о подробном анализе вашего портфеля инвестиций для дальнейших корректировок его состава. В сегодняшней статье мы рассмотрим разнообразные варианты ведения учёта инвестиций — от онлайн-сервисов до электронных таблиц. Также я поделюсь с вами собственным шаблоном для MS Excel! Какое-то время он даже был в продаже и пользовался популярностью, но сегодня вы можете получить его бесплатно.
Приглашаю подписываться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора! Там вы найдёте еженедельные отчёты по инвестициям, аналитические материалы, комментарии по важным новостям и многое другое. Также прошу делиться ссылкой на блог в социальных сетях и мессенджерах:
Как, зачем и где вести учёт инвестиций
Контроль за инвестициями необходим по той же причине, по которой важно записывать доходы и расходы: точный результат помогает делать правильные выводы, ведь вы понимаете сколько зарабатываете/теряете и почему. Иначе инвестиционный портфель превращается в «чёрный ящик» — вы не понимаете, за счет каких активов достигается тот или иной результат и вряд ли сможете посчитать реальную доходность ваших инвестиций. Конечно, учёт инвестиций занимает какое-то время, но оно того стоит и вот почему:
- Растёт доходность портфеля. Благодаря учёту инвестиций видно какие активы приносят прибыль, а какие нет. Хорошие вложения остаются в портфеле и дальше, плохие вовремя покидают его — доходность на дистанции растёт.
- Вы видите реальный результат. Точный контроль инвестиционной деятельности позволит понять, обыгрывает ли стратегия инвестора базовый индекс фондового рынка. Возможно, активное инвестирование делает только хуже.
- Повышается квалификация. Наблюдение за результатами вложений позволяет набираться опыта и учиться на ошибках. Улучшаются навыки анализа активов, растёт интерес к теории инвестирования, поиску новых инструментов, новостям мировой экономики.
- Улучшается дисциплина. Необходимость регулярно проверять результаты вложений развивает хорошую привычку держать руку на пульсе событий. Вы привыкаете следить за портфелем и вовремя делать изменения.
Проще всего вести учёт инвестиций с помощью специализированного онлайн-сервиса. Они бывают платными и бесплатными, но в любом варианте от вас требуется только немного времени на ввод информации по сделкам. Кстати, на платных тарифах дополнительно поддерживается импорт данных от брокеров и бирж — отличный вариант для ленивых. Вот список некоторых популярных сервисов:
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Онлайн-сервисы для учета инвестиций

Investfolio — мобильное приложение с приятным дизайном с возможностью вести 2 портфеля и любое количество активов. Поддерживает обширную географию активов и все их типы, включая криптовалюты. Есть возможность делать пользовательские заметки.

Yahoo Finance — популярный англоязычный сайт с большой базой данных по инвестиционным активам. Сервис учёта бесплатный и ничем не ограничен, но по функционалу ничего особенного. Можно создавать отчёты с использованием сотни показателей.

Seeking Alpha — отличный сайт для аналитики зарубежных акций, но использовать его на полную можно только в дорогой платной версии. Учет инвестиций похож на Yahoo Finance — можно создавать портфели и отчеты по ним, но графиков нет.

Investing.com — очень известный сайт среди инвесторов, который дает массу информации по акциям, облигациям и ETF. Также есть подробный экономический календарь и все макроэкономические индикаторы. Учет инвестиций больше похож на обычный watch-лист.

Finviz — еще один аналитический сайт с большим набором инструментов для инвестора. В бесплатной версии учёт максимально базовый — просто вносится информация о количестве купленных акций и подводится общий итог на текущий момент.

Morningstar — мощный аналитический сайт с неплохим дневником инвестиционных сделок. Активы в портфеле можно сравнивать по большому количеству показателей, а сам портфель — с различными индексами. Бесплатная версия действует всего 14 дней.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Как вести учёт инвестиций в Excel/Google Таблицах
Удобство учёта инвестиционного портфеля в Excel упирается в ваши навыки. С помощью Microsoft Excel и подобных программ можно делать шаблоны для учёта инвестиций на любой вкус — от самых базовых до многостраничных с автоматическим импортом данных и генерацией нужных отчётов в один клик. Макросы сила! Такой шаблон можно сделать под свои задачи, добавив только нужные функции и ничего лишнего. Вот самый простой пример:

Скачать файл с примером можно по этой ссылке
Самое важное в шаблоне учёта инвестиций — история баланса ваших вложений (а еще, по-хорошему, информация о вводе-выводе средств). К ней можно можно прикручивать любые расчёты и графики — возможности электронных таблиц огромны. Как минимум, должен быть расчёт доходности портфеля и общей прибыли, остальное уже на ваш вкус.
Еще один плюс учёта инвестиций в Экселе — данные лучше защищены от посторонних глаз. Доступа к информации нет ни у кого, кроме брокеров с вашими депозитами и сделками, а сам файл нетрудно запаролить при необходимости. В онлайн-сервисах вы как минимум загружаете свои сделки, а то и предоставляете свои пароли для импорта информации.
Можно было бы назвать минусом риск потерять файл учёта инвестиций из-за поломки компьютера, но это уже давно не актуально. Для хранения важных файлов я использую сервис Dropbox. Она создаёт специальную папку на компьютере и постоянно синхронизирует её с «облаком» — у файлов всегда имеется свежий бэкап. Второй способ обойти эту проблему — использовать Google Таблицы, которые почти не уступают Excel по функционалу, при этом изначально работают на серверах компании Google.
Короче, единственный минус собственного шаблона для контроля инвестиций — то что его нужно создавать с нуля и периодически вносить в него данные. Как вести учёт инвестиций в Экселе, если у вас нет нужных навыков и времени на обучение? Предлагаю вам попробовать мой Excel-шаблон.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Моя таблица учета инвестиций в Excel

В свое время, как и многие из вас, я задался вопросом — а как мне вообще вести учет инвестиций? При этом платить деньги не хотелось, хотя сегодня у меня другое мнение — хороший онлайн-сервис учета экономит кучу времени. В общем, создал самую простую табличку и постепенно добавлял в нее новые фишки. Со временем учетка стала довольно функциональной и удобной, такой что не стыдно поделиться с подписчиками.
Основной принцип, которого я придерживался при создании шаблона — минимум действий со стороны пользователя. Чем больше автоматизировано в программе для учёта инвестиций в Экселе, тем меньше времени уходит на работу с ним, а значит больше времени остаётся непосредственно на анализ результатов и работу с инвестиционным портфелем.
Для удобства и еще большей экономии времени детализация выбрана по неделям (при желании, можно вносить данные ежедневно, я сам так делаю, но в истории останутся только недельные интервалы). Вот так выглядит таблица учёта инвестиций в Excel:

В ней есть расчёт доходности и прибыли по каждому активу, общие цифры по портфелю, а также расчёт долей. Можно вести расчёты в нескольких валютах сразу. От пользователя требуется только ввести название актива, выбрать валюту и раз в неделю заполнять колонки «Ввод», «Вывод» и «Итог недели».
В IVE: Учёт инвестиций можно добавлять разнообразные активы:
- банковские депозиты,
- акции и ETF,
- облигации,
- драгоценные металлы,
- торговые счета,
- биткоин и другие криптовложения…
На самом деле что угодно можно вписать в таблицу, в конце-концов это Excel и можно прямо в файле рассчитывать стоимость любого актива при необходимости.
В IVE: учет инвестиций есть возможность объединения активов в различные группы и просмотра обобщённых результатов:

Для каждого актива, группы или всего портфеля автоматически строятся несколько графиков и около дюжины показателей:

Доступны графики доходности по неделям и месяцам, прибыли, просадок и динамики вложений. Для портфеля также добавлен график сравнения планируемой и реальной доходности:

Думаю, в общих чертах понятно, что IVE: Учёт инвестиций — программа функциональная и полезная. Чтобы получить её, используйте форму ниже, файл придёт на указанную вами электронную почту в течение нескольких минут:
Прямая ссылка на форму подписки: https://forms.sendpulse.com/365d4194a9/
Если письма нет, проверяйте папку «Спам», иногда попадает туда. Если письмо не пришло в течение получаса — оставьте комментарий к статье «Не получил шаблон» или что-то в таком духе. На указанную вами почту я отправлю письмо вручную.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Сегодня с вами разобрались, зачем и как вести учёт инвестиций и рассмотрели все варианты, как это можно делать. Онлайн-сервисы удобные, если потратить деньги на подписку, а электронная таблица — если потратить время на её разработку. Что из этого лучше — решать вам.
Как всегда, благодарю, что читаете сайт :) Приятно видеть, что вас — тысячи, наше небольшое сообщество растёт! Это вдохновляет на дальнейшую работу. До встречи в следующих статьях! Пусть ваши вложения приносят вам только хорошие эмоции.
Александр, здравствуйте! Подписку оформил. Ссылка автоматически на почту не пришла. Пришлите, пожалуйста, на почуту. Заранее спасибо!
Здравствуйте, Николай. Отправил еще раз по указанному адресу.
Александр, здравствуйте! Подписку оформил. Ссылка автоматически на почту не пришла. Пришлите, пожалуйста, на почуту. Заранее спасибо!
Здравствуйте, Максим. Я так понял письмо дошло, видимо какая-то задержка с отправкой была.
Доброго дня.
На почту не пришл файл «IVE Учёт инвестиций 2….
Подписку прошел.
Файл на почту должен прийти?
С уважением…
Здравствуйте, я отправил вам ссылки для скачивания ответным письмом.
Странно….ри открытии файл «IVE Учёт инвестиций 2.0.2021» прога xl уходит в ошибку (
Александр, какой версией Экселя открываете?
Excel 97-2003….какой Excel нужен?
Хотя бы 2010 версии.
спасибо….
Спасибо за полезный материал. Форма подписки не отображается на странице. Не могли бы Вы выслать файл на мою почту? Заранее спасибо!
Отправлено. Добавил прямую ссылку на форму для тех у кого она не отображается.
Александр, пришлите пжл вашу таблицу IVE. Форма автоматически не высылает. Спасибо заранее.
К сожалению такое иногда случается, особенно с российскими адресами. Отправил вручную.
Здравствуйте. Пытался подписаться на Вашу форму. Но, при нажатии на кнопку «Получить» страница прокручивается на начало. Я опоздал, или это своеобразный юмор и тест на смекалку?
Здравствуйте, Сергей. Форма нужна чтобы я не отправлял каждому желающему файл самостоятельно, процесс автоматизирован. Мне жаль, если у вас она глючит — добавил ваш адрес вручную.
Здравствуйте, Александр. Вы очень любезны: получил отправленный Вами файл. Большое Вам спасибо!
Без проблем)
Пользуюсь программой год. В общем удобная программа. Большое спасибо за Ваш труд.
Спасибо за отзыв!
добрый день, спрашивает пароль на снятие защиты листа, хотел расширить столбцы иначе пишет #######
Здравствуйте. Пароль ставил еще в 2014, надеюсь сохранил верно, пробуйте такой — rte34
Да, он, спасибо!!! Интересная табличка! Пока до конца не разобрался, НО в процессе
Пароль стоял чтобы пользователь лишний раз не трогал формулы, так что если что-то сломается, я не виноват :)
Спасибо большое
Добрый день!
Какая цена подписки?
Здравствуйте, никакой подписки нет, все бесплатно — заполняете форму и получаете файл.
Добрый день! Александр, подскажите, пожалуйста, как правильно учесть в таблице амортизацию по облигации?
Я не инвестирую в облигации поэтому готового решения у меня нет. Попробуйте просто через вывод средств из облигации.
Добрый день! Александр, я просто восхищена работой с вашей таблицей! Как она хорошо продумана, и отлично работает! Спасибо большое за ваш труд!
Александр, не отображается форма не отображается. Заранее благодарен!
Отправлено, проверяйте почту.
Спасибо, все пришло. Буду изучать и обязательно отпишусь.
Добрый день! Спасибо, Александр, за возможность бесплатно попользоваться Вашей таблицей. Я пыталась сама создать в Excel систему учёта, но Ваша таблица сделана профессионально, продумано множество аспектов, она гораздо лучше моей. Я пока на стадии заполнения, у меня не складывается учёт по группам: автоматически ничего не считается. Возможно, я не все данные ещё заполнила. Хотя по акциям уже виден результат: появился цвет, графики строятся.
Здравствуйте! Перечитайте внимательно инструкцию, там есть раздел про учет групп.
Благодарю вас, Александр! Письмо с таблицей получила.
Отлично, если будут вопросы — обращайтесь.
Программа понравилась, сижу заполняю (забросил свои наработки учета). Единственное, что не понятно как вести учет дивидентов. В справке не нашел.
Дивиденды можно записывать так:
По шагам:
1. Создаете строчку «Дивиденд», «Дивидент по акции X» или как вам удобно.
2. Указываете валюту
3. Записываете сумму дивиденда в столбце «Итог недели»
4. Записываете сумму дивиденда в столбце «Вывод» на следующей неделе (мы заработали и вывели прибыль)
5. Если нужно добавить дивидендную доходность к акции, создаете группу с названием акции и добавляете туда акцию и ее дивиденд — тогда они начнут учитываться вместе.
P.S. Изначально я не делал учет дивидендов, поэтому приходится придумывать костыли :(
Спасибо за наводку, будем пробовать.
Добрый день. Программа очень понравилась. Жаль нельзя самостоятельно менять года после 2024. В остальном все супер. Спасибо большое!
Спасибо за отзыв! К Новому году я обновлю учетку до версии на 2022-2025 год, для тех кто стартанет в следующем году.
Добрый день. Как получить программу? Форма не открывается
Нужно ввести свои данные в форму и подтвердить, а сам файл придет на почту.
Добрый день. Программа очень понравилась.
Это радует!
Добрый день. В прграмме все понятно. Пока все нормально
Здравствуйте! Если возникнут вопросы, пишите в комментариях или на почту.
Здраствуйте. Нету кнопки заполнить форму, можно ли получить фаил на почту, буду благодарен
Здравствуйте, иногда форма не отображается. Добавил ваш адрес вручную, проверяйте почту.
Очень интересно. Долго мучаюсь с собственным Excel. Очень хотелось бы попробовать что-то, созданное умелыми руками.)))
Хорошая программа, вроде все интуитивно и понятно. Пока нравится.
Здравствуйте!
Прошу и мне отправить на почту
Здравствуйте. На этой странице есть форма подписки:
Добавил ваш адрес вручную, проверяйте почту которую указывали при написании комментария.
Очень благодарен Вам за проделаную работу по созданию программы! готов помочь Вам в таком деле, сбросьте номер кошелька , хоть маленькая но всеже помощь разработчику !
Спасибо! Номера кошельков можно найти на самой первой вкладке «Начало» в файле IVE: учёт инвестиций («Поддержать проект»).
Спасибо за хорошую программу, скачал сегодня.
Буду разбираться и заполнять таблицы.
Ты просто здорово подошёл к вопросу! Благодарю за работу! Извлёк для себя очень полезное зерно)
Правильная статья, учет вести нужно, иначе работа пойдет в слепую. В предложенном варианте обзор работы с пами-счетами разложен под микроскопом. Я лично вряд ли найду столько времени для создания такой учетной бомбы! Рекомендую приобрести готовый материал и жить спокойно. Респект, Александр!
Спасибо, приятные слова!
Я инвестирую в акции, и постоянно докупаю их при приосадке,ваша таблица просчитывает среднюю цену акции при докупке?
Нет, не рассчитывает, пользователь вводит только баланс на конец недели и суммы вводов/выводов. Для максимально детального учёта акций нужен специализированный шаблон или сервис, IVE: Учёт инвестиций менее детален, но универсален и подходит для одновременного учёта большинства видов инвестирования.
Знаете, после прочтения вашей статьи я тоже стала задумываться над тем, что мне стоит вести учет всех своих вложений. До этого момента я вообще не фиксировала сколько денег я вложила и какую прибыль они мне принесли. это не правильно, потому что не показывает реальной картины всего происходящего, прибыльно идут дела или нет. Буду исправляться.
Замечательно, что моя статья подтолкнула Вас к такому важному решению :)