
Здравствуйте, уважаемые читатели блога! Как известно, деньги счёт любят — это правило актуально как для ваших личных финансов, так и для вложений. Без учёта инвестиций вы не сможете ответить даже на базовый вопрос: «А сколько я, собственно, заработал(а)?», не говоря уже о подробном анализе вашего портфеля инвестиций для дальнейших корректировок его состава.
В сегодняшней статье мы рассмотрим разнообразные варианты ведения учёта инвестиций — от онлайн-сервисов до электронных таблиц. Также я поделюсь с вами собственным шаблоном для MS Excel! Какое-то время он даже был в продаже и пользовался популярностью, но сегодня вы можете получить его бесплатно.
Приглашаю подписываться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора: там вы найдёте регулярные отчёты по инвестициям, аналитические материалы, комментарии по важным новостям и многое другое. Также прошу делиться ссылкой на блог в социальных сетях и мессенджерах — это очень помогает в развитии проекта!
Зачем вести учёт инвестиций
Контроль за инвестициями необходим по той же причине, по которой важно вести контроль доходов и расходов: точный результат помогает делать правильные выводы, ведь вы понимаете сколько зарабатываете/теряете и почему (в данном случае, из-за каких вложений). Без ведения учёта инвестиционный портфель превращается в «чёрный ящик» — вы вкладываете в него деньги и получаете результат, но как именно он достигается остаётся для вас большой загадкой. А если ваши вложения разбросаны по нескольким компаниям, не сможете даже ответить, какова реальная доходность вашего портфеля.
Конечно, учёт инвестиций занимает какое-то время, но оно того стоит и вот почему:
- Растёт доходность портфеля. Благодаря учёту инвестиций видно какие активы приносят прибыль, а какие нет. Хорошие вложения остаются в портфеле и дальше, плохие вовремя покидают его — доходность на дистанции растёт.
- Вы видите реальный результат. Точный контроль инвестиционной деятельности позволит понять, обыгрывает ли стратегия инвестора базовый индекс фондового рынка. Возможно, активное инвестирование делает только хуже.
- Повышается квалификация. Наблюдение за результатами вложений позволяет набираться опыта и учиться на ошибках. Улучшаются навыки анализа активов, растёт интерес к теории инвестирования, поиску новых инструментов, новостям мировой экономики.
- Улучшается дисциплина. Необходимость регулярно проверять результаты вложений развивает хорошую привычку держать руку на пульсе событий. Вы привыкаете следить за портфелем и вовремя делать изменения.
- Правильно работает ребалансировка. Учёт инвестиций даёт возможность дополнительно повысить доходность портфеля за счёт ребалансировки. Для этой операции важно периодически корректировать доли всех активов, а для этого их надо правильно рассчитать.
В общем, найти аргументы в пользу ведения учёта инвестиций нетрудно — это выгодное занятие. Какие есть способы?
Начнём с того, что если вы инвестируете через какого-либо посредника, то учёт ваших вложений скорее всего уже ведется на его стороне. На сайте/в программе/в приложении должна быть опция просмотра отчёта по сделкам — и в ней будет точная до последней копейки информация. Проблемы здесь две. Первая — подобный отчёт редко бывает удобно анализировать, это просто список сделок без расчёта инвестиционных показателей и графиков. Вторая — если посредников несколько, они предоставляют отдельную информацию и общая картина не ясна.
Поэтому обычно учёт инвестиций ведётся с помощью специализированного онлайн-сервиса или в электронных таблицах (информацию собираем вручную и расчёты тоже делаем сами). Сначала рассмотрим первый вариант.
Платные сервисы по учету инвестиций
Intelinvest (сайт — intelinvest.ru)
Думаю, это лучший вариант для инвесторов на постсоветском пространстве. В базе данных Intelinvest есть акции, ПИФы, ETF и облигации, фьючерсы, криптовалюты. Более того, на сервисе можно вести учёт вообще любых активов через парсинг цен со сторонних сайтов (это не очень сложно, есть инструкция и помощь поддержки при необходимости).
Доступен импорт сделок от 18 брокеров, на их основе сервис автоматически делает расчёт показателей портфеля:

Рассчитывает долю активов в портфеле, их прибыль и доходность:

И строит разнообразные симпатичные графики:

В расчётах учитываются сопутствующие комиссии, купоны и дивиденды, так что ваш результат на выходе будет очень близок к реальности.
Другие полезные фишки Intelinvest:
- публичные портфели инвесторов (возможность подсмотреть прибыльные инвестиционные идеи);
- календарь событий (выплата дивидендов по акциям и купонов по облигациям);
- приложение для учёта инвестиций (портфель всегда с собой в телефоне).
В бесплатной версии можно добавить 7 бумаг в 1 портфель, в остальном ограничений особо нет. Платных версий две:
- 299 руб/месяц (149 руб/месяц при подписке на год) — 30 бумаг, два портфеля, возможность добавлять произвольные активы.
- 499 руб/месяц (249 руб/месяц при подписке на год) — безлимит по бумагам и портфелям, полный арсенал функций сервиса.
Используя вот эту реферальную ссылку и промокод 1VYV9CMSTD, вы можете сэкономить 20% при первой подписке на Intelinvest.
Другие платные сервисы заметно уступают по соотношению цена/функционал:
Blackterminal.com — на бесплатном тарифе можно создать 1 портфель из 7 активов, единственный платный тариф стоит аж 990 рублей в месяц или 6990 рублей в год, что конечно же дороговато по сравнению с тарифами Intelinvest. К тому же, учет инвестиций здесь менее удобный: из поддерживаемых активов только инструменты фондового рынка, хотя возможность создавать пользовательские активы есть. Также портфель почему-то не доступен в мобильном приложении.
За что же платить такие деньги? Учет инвестиций в Blackterminal — лишь часть функций сервиса, также тут есть:
- скринер российских и зарубежных акций, облигаций и ETF;
- десятки статистических показателей для анализа;
- календари отчетности и дивидендов;
- обучающие и аналитические статьи;
- раздел «Важные факты» (о компаниях);
- лента новостей.
Если вы активно инвестируете на фондовом рынке, этот сервис может быть вам полезен.
Investfunds.ru — известный сайт с большой базой ПИФов и традиционных инструментов фондового рынка. Месячный тариф — 180 р./месяц, годовой — 1800 рублей. В целом, основные возможности учета инвестиций здесь имеются, но дизайн мне показался крайне неудобным. Даже найти где заплатить оказалось не так просто, импорта сделок тоже нет, как и пользовательских активов. Бесплатная версия ограничена всего тремя активами. Сам по себе сайт полезен для инвесторов, особенно стоит выделить хорошую аналитику по ПИФам, но сервис учёта инвестиций не впечатлил.
Если вы вообще не настроены платить деньги, могу предложить несколько бесплатных вариантов.
Бесплатные сервисы для учета инвестиций
Smart-lab.ru — крупный портал для трейдеров и инвесторов с простым и по своему удобным сервисом контроля инвестиций. В базе есть российские и популярные зарубежные акции, ПИФЫ, некоторые ETF, облигации. Дизайн здесь максимально простой, напоминает электронную таблицу в MS Excel, чем мне пожалуй и приглянулся:

Я не заметил каких-либо ограничений на количество портфелей или активов, что несколько нивелирует основные недостатки (нет учёта комиссий и налогов, нет импорта, нет возможности создать свой актив).
Investflow.ru — изначально создавался для мониторинга ПАММ-счетов, со временем добавились сервисы копирования сделок, а также акции и ETF с бирж NYSE, NASDAQ, ММВБ. Думаю, постоянным читателям блога этот сервис знаком — периодически упоминаю о нем с 2016 года.
Investflow на фоне других бесплатных сервисов учёта инвестиций неплох: нет лимита на количество портфелей или активов, есть инструменты для поиска инвестиционных идей (включая публичные портфели). Из минусов — Investflow не пользуется большой популярностью, сообщество здесь значительно меньше, чем на Смартлабе. И в целом сервис больше ориентирован на Forex-инвестиции, функционала для фондового рынка маловато.
Скорее всего, упомянутые выше сервисы подойдут только инвестору российского фондового рынка. Если вы активно инвестируете на зарубежных рынках и нужен сайт с хорошей выборкой иностранных активов, можете попробовать такие:
Finance.yahoo.com — популярный англоязычный сайт для инвесторов с большой базой данных по зарубежным активам и неплохим выбором российских (редкость для бургосайтов). Сервис учёта бесплатный и ничем не ограничен. По функционалу ничего особенного, но выглядит неплохо:

Графиков в бесплатной версии не завезли, но можно создавать любые нужные отчёты с использованием около сотни показателей. Импорта сделок я не нашел, но к сервису можно подсоединить аккаунт фондового брокера и таким образом импортировать свой портфель. Учёта комиссий и налогов тоже нет. Есть платная версия (24$/месяц) и мобильное приложение.
Morningstar.com — мощный аналитический сайт с неплохим дневником инвестиционных сделок. Активы в портфеле можно сравнивать по большому количеству показателей, а сам портфель — с различными индексами. Бесплатная версия действует всего 14 дней, платный тариф 199$ в год.
Finviz.com — еще один аналитический сайт с большим набором инструментов для инвестора. В бесплатной версии учёт максимально базовый — просто вносится информация о количестве купленных акций и подводится общий итог на текущий момент. Elite-версия стоит 299$ в год.
Сервисы, которые я рассматривал, но не добавил в основной список:
- Seekingalpha.com — учёт инвестиций ничем не отличается от Finance Yahoo, не стал упоминать. В плане аналитики сайт хорош, но как всегда все лучшее в дорогой платной версии.
- Investing.com — не нашел возможности хотя бы указать количество купленных акций, это просто watch-list. Сам по себе сайт шикарен, особенно мобильное приложение, постоянно им пользуюсь: смотрю графики, читаю статьи, изучаю комментарии русскоязычных пользователей.
- Conomy.ru — не смог посмотреть, выдавало ошибки. В сети отзывы неплохие.
Как видите, выбор есть, но большинство сайтов грешат недоработками или просят деньги за нормальный сервис. Поэтому мы обязаны рассмотреть еще одну бесплатную альтернативу — ведение учёта инвестиций в электронных таблицах.
Как вести учёт инвестиций в Excel/Google Таблицах
Удобство учёта инвестиционного портфеля в Excel упирается в ваши навыки. С помощью Microsoft Excel и подобных программ можно делать шаблоны для учёта инвестиций на любой вкус — от самых базовых до многостраничных с автоматическим импортом данных и генерацией нужных отчётов в один клик. Макросы сила! Такой шаблон можно сделать под свои задачи, добавив только нужные функции и ничего лишнего. Вот самый простой пример:

Скачать файл с примером можно по этой ссылке
Самое важное в шаблоне учёта инвестиций — история баланса ваших вложений (а еще, по-хорошему, информация о вводе-выводе средств). К ней можно можно прикручивать любые расчёты и графики — возможности электронных таблиц огромны. Как минимум, должен быть расчёт доходности портфеля и общей прибыли, остальное уже на ваш вкус.
Еще один плюс учёта инвестиций в Экселе — данные лучше защищены от посторонних глаз. Доступа к информации нет ни у кого, кроме брокеров с вашими депозитами и сделками, а сам файл нетрудно запаролить при необходимости. В онлайн-сервисах вы как минимум загружаете свои сделки, а то и предоставляете свои пароли для импорта информации.
Можно было бы назвать минусом риск потерять файл учёта инвестиций из-за поломки компьютера, но это уже давно не актуально. Для хранения важных файлов я использую сервис Dropbox. Она создаёт специальную папку на компьютере и постоянно синхронизирует её с «облаком» — у файлов всегда имеется свежий бэкап. Второй способ обойти эту проблему — использовать Google Таблицы, которые почти не уступают Excel по функционалу, при этом изначально работают на серверах компании Google.
Короче, единственный минус собственного шаблона для контроля инвестиций — то что его нужно создавать с нуля и периодически вносить в него данные. Как вести учёт инвестиций в Экселе, если у вас нет нужных навыков и времени на обучение? Предлагаю вам попробовать мой Excel-шаблон.
Моя таблица учета инвестиций в Excel

В свое время, как и многие из вас, я задался вопросом — а как мне вообще вести учет инвестиций? При этом платить деньги не хотелось, хотя сегодня у меня другое мнение — хороший онлайн-сервис учета экономит кучу времени. В общем, создал самую простую табличку и постепенно добавлял в нее новые фишки. Со временем учетка стала довольно функциональной и удобной, такой что не стыдно поделиться с подписчиками.
Основной принцип, которого я придерживался при создании шаблона — минимум действий со стороны пользователя. Чем больше автоматизировано в программе для учёта инвестиций в Экселе, тем меньше времени уходит на работу с ним, а значит больше времени остаётся непосредственно на анализ результатов и работу с инвестиционным портфелем.
Для удобства и еще большей экономии времени детализация выбрана по неделям (при желании, можно вносить данные ежедневно, я сам так делаю, но в истории останутся только недельные интервалы). Вот так выглядит таблица учёта инвестиций в Excel:

В ней есть расчёт доходности и прибыли по каждому активу, общие цифры по портфелю, а также расчёт долей. Можно вести расчёты в нескольких валютах сразу. От пользователя требуется только ввести название актива, выбрать валюту и раз в неделю заполнять колонки «Ввод», «Вывод» и «Итог недели».
В IVE: Учёт инвестиций можно добавлять разнообразные активы:
- банковские депозиты,
- акции и ETF,
- облигации,
- драгоценные металлы,
- торговые и ПАММ-счета,
- биткоин и другие криптовложения…
На самом деле что угодно можно вписать в таблицу, в конце-концов это Excel и можно прямо в файле рассчитывать стоимость любого актива при необходимости.
В IVE: учет инвестиций есть возможность объединения активов в различные группы и просмотра обобщённых результатов:

Для каждого актива, группы или всего портфеля автоматически строятся несколько графиков и около дюжины показателей:

Доступны графики доходности по неделям и месяцам, прибыли, просадок и динамики вложений. Для портфеля также добавлен график сравнения планируемой и реальной доходности:

Думаю, в общих чертах понятно, что IVE: Учёт инвестиций — программа функциональная и полезная. Чтобы получить её, используйте форму ниже, файл придёт на указанную вами электронную почту в течение нескольких минут:
Если письма нет, проверяйте папку «Спам», иногда попадает туда. Если есть проблема с формой подписки — оставьте комментарий под этой статьей, отправлю еще раз вручную по указанной вами почте.
Сегодня с вами разобрались, зачем и как вести учёт инвестиций и рассмотрели все варианты, как это можно делать. Онлайн-сервисы удобные, если потратить деньги на подписку, а электронная таблица — если потратить время на её разработку. Что из этого лучше — решать вам.
Кстати, а как вы ведёте учёт? Расскажите об этом в комментариях к статье, и заодно проголосуйте:

Как всегда, благодарю, что читаете сайт :) Приятно видеть, что вас — тысячи, наше небольшое сообщество растёт! Это вдохновляет на дальнейшую работу.
Если вам понравилась статья, пожалуйста расскажите о ней друзьями и коллегам в социальных сетях:
До встречи в следующих статьях! Пусть ваши вложения приносят вам только хорошие эмоции.

Добрый день. Отправил запрос для получения таблицы, но ссылка не пришла. Прошу прислать таблицу на почту. Спасибо!
Здравствуйте, Виталий! Добавил ваш электронный адрес вручную, письмо отправлено — проверяйте почту.
Добрый день, Александр. Отправила запрос для получения таблицы, подписалась на рассылку, но ничего не приходит, прошу прислать таблицу на почту, спасибо!
Здравствуйте, Татьяна. Ваш адрес уже был среди подписчиков ранее, поэтому письмо не отправилось. Переотправил его вручную, проверяйте почту.
добрый день, спрашивает пароль на снятие защиты листа, хотел расширить столбцы иначе пишет #######
Здравствуйте. Пароль ставил еще в 2014, надеюсь сохранил верно, пробуйте такой — rte34
Да, он, спасибо!!! Интересная табличка! Пока до конца не разобрался, НО в процессе
Пароль стоял чтобы пользователь лишний раз не трогал формулы, так что если что-то сломается, я не виноват :)
Здравствуйте, по комментариям понял, что автоматически таблица не приходит, про вас выслать. Спасибо.
Здравствуйте, все не так — таблица приходит, просто некоторые почему-то не видят форму подписки.
Отправил запрос для получения таблицы, но ничего не приходит, прошу прислать таблицу на почту, спасибо!
Александр, я еще утром вам отправил письмо, внимательно проверьте.
Спасибо большое
Добрый день!
Какая цена подписки?
Здравствуйте, никакой подписки нет, все бесплатно — заполняете форму и получаете файл.
Здравствуйте, Александр!
Форма для запроса таблицы «Учет инвестиций» не отображается. Прошу Вас прислать таблицу на почту. Спасибо!
Здравствуйте, отправил!
Здравствуйте, Александр!
Форма для запроса таблицы «Учет инвестиций» не отображается. Прошу Вас прислать таблицу на почту. Спасибо!
Приветствую! Добавил вашу почту вручную, письмо отправлено, проверяйте.
Александр, спасибо!
Обновление статьи от 17.11.2021:
— добавлен обзор сервисов Investfolio и Indexera.
Спасибо большое, очень оперативно.
Без проблем, если я у компьютера, то увижу ваше сообщение и отправлю учетку.
Здравствуйте. У меня к сожалению тоже форма не отображается, не могли бы вы выслать мне на почту вашу таблицу. Спасибо!
Здравствуйте! Вы уже когда-то пытались скачивать шаблон и попали в базу рассылки, поэтому пришлось еще отправить ссылку на скачивание вручную, проверяйте.
Добрый день! Александр, подскажите, пожалуйста, как правильно учесть в таблице амортизацию по облигации?
Я не инвестирую в облигации поэтому готового решения у меня нет. Попробуйте просто через вывод средств из облигации.
Добрый день! Александр, я просто восхищена работой с вашей таблицей! Как она хорошо продумана, и отлично работает! Спасибо большое за ваш труд!
Александр, не отображается форма не отображается. Заранее благодарен!
Отправлено, проверяйте почту.
Спасибо, все пришло. Буду изучать и обязательно отпишусь.
Добрый день! Спасибо, Александр, за возможность бесплатно попользоваться Вашей таблицей. Я пыталась сама создать в Excel систему учёта, но Ваша таблица сделана профессионально, продумано множество аспектов, она гораздо лучше моей. Я пока на стадии заполнения, у меня не складывается учёт по группам: автоматически ничего не считается. Возможно, я не все данные ещё заполнила. Хотя по акциям уже виден результат: появился цвет, графики строятся.
Здравствуйте! Перечитайте внимательно инструкцию, там есть раздел про учет групп.
Благодарю вас, Александр! Письмо с таблицей получила.
Отлично, если будут вопросы — обращайтесь.
Программа понравилась, сижу заполняю (забросил свои наработки учета). Единственное, что не понятно как вести учет дивидентов. В справке не нашел.
Дивиденды можно записывать так:
По шагам:
1. Создаете строчку «Дивиденд», «Дивидент по акции X» или как вам удобно.
2. Указываете валюту
3. Записываете сумму дивиденда в столбце «Итог недели»
4. Записываете сумму дивиденда в столбце «Вывод» на следующей неделе (мы заработали и вывели прибыль)
5. Если нужно добавить дивидендную доходность к акции, создаете группу с названием акции и добавляете туда акцию и ее дивиденд — тогда они начнут учитываться вместе.
P.S. Изначально я не делал учет дивидендов, поэтому приходится придумывать костыли :(
Спасибо за наводку, будем пробовать.
Добрый день. Программа очень понравилась. Жаль нельзя самостоятельно менять года после 2024. В остальном все супер. Спасибо большое!
Спасибо за отзыв! К Новому году я обновлю учетку до версии на 2022-2025 год, для тех кто стартанет в следующем году.
Добрый день. Как получить программу? Форма не открывается
Нужно ввести свои данные в форму и подтвердить, а сам файл придет на почту.
Доброго дня! Хотел бы использовать вашу таблицу. Вышлите пожалуйста на почту.
Сделано, проверяйте почту.
Добрый день. Программа очень понравилась.
Это радует!
Добрый день. В прграмме все понятно. Пока все нормально
Здравствуйте! Если возникнут вопросы, пишите в комментариях или на почту.
Здраствуйте. Нету кнопки заполнить форму, можно ли получить фаил на почту, буду благодарен
Здравствуйте, иногда форма не отображается. Добавил ваш адрес вручную, проверяйте почту.
Очень интересно. Долго мучаюсь с собственным Excel. Очень хотелось бы попробовать что-то, созданное умелыми руками.)))
Хорошая программа, вроде все интуитивно и понятно. Пока нравится.
Здравствуйте!
Прошу и мне отправить на почту
Сделано
Здравствуйте! Не отображается форма подписки. Просьба выслать на почту. Заранее благодарен.
Здравствуйте, сделано!
Здравствуйте!
Прошу и мне отправить на почту
Добрый день! Сделано.
Здравствуйте! Форма подписки не отображается на странице. Не могли бы Вы выслать файл на мою почту? Заранее спасибо!
Здравствуйте, Анатолий! Только сегодня добрался до компьютера, файл отправлен на указанную почту.
Здравствуйте! Форма подписки не отображается на странице. Не могли бы Вы выслать файл на мою почту? Заранее спасибо!
Вечер добрый :) Добавил ваш e-mail, файл ушел на указанную при написании комментария почту с инструкциями по использованию.
Здравствуйте, не понял как можно таблицу получить, подскажите
Здравствуйте. На этой странице есть форма подписки:
Добавил ваш адрес вручную, проверяйте почту которую указывали при написании комментария.
Очень благодарен Вам за проделаную работу по созданию программы! готов помочь Вам в таком деле, сбросьте номер кошелька , хоть маленькая но всеже помощь разработчику !
Спасибо! Номера кошельков можно найти на самой первой вкладке «Начало» в файле IVE: учёт инвестиций («Поддержать проект»).
Спасибо за хорошую программу, скачал сегодня.
Буду разбираться и заполнять таблицы.
Ты просто здорово подошёл к вопросу! Благодарю за работу! Извлёк для себя очень полезное зерно)
Правильная статья, учет вести нужно, иначе работа пойдет в слепую. В предложенном варианте обзор работы с пами-счетами разложен под микроскопом. Я лично вряд ли найду столько времени для создания такой учетной бомбы! Рекомендую приобрести готовый материал и жить спокойно. Респект, Александр!
Спасибо, приятные слова!
Я инвестирую в акции, и постоянно докупаю их при приосадке,ваша таблица просчитывает среднюю цену акции при докупке?
Нет, не рассчитывает, пользователь вводит только баланс на конец недели и суммы вводов/выводов. Для максимально детального учёта акций нужен специализированный шаблон или сервис, IVE: Учёт инвестиций менее детален, но универсален и подходит для одновременного учёта большинства видов инвестирования.
Знаете, после прочтения вашей статьи я тоже стала задумываться над тем, что мне стоит вести учет всех своих вложений. До этого момента я вообще не фиксировала сколько денег я вложила и какую прибыль они мне принесли. это не правильно, потому что не показывает реальной картины всего происходящего, прибыльно идут дела или нет. Буду исправляться.
Замечательно, что моя статья подтолкнула Вас к такому важному решению :)