Как вести учёт инвестиций

Как известно, деньги счёт любят — это правило актуально как для ваших личных финансов, так и для денежных вложений. Без учёта инвестиций вы не сможете ответить даже на базовый вопрос: «А сколько я, собственно, заработал(а)?», не говоря уже о подробном анализе вашего портфеля инвестиций для дальнейших корректировок его состава. В сегодняшней статье мы рассмотрим разнообразные варианты ведения учёта инвестиций — от онлайн-сервисов до электронных таблиц. Также я поделюсь с вами собственным шаблоном для MS Excel! Какое-то время он даже был в продаже и пользовался популярностью, но сегодня вы можете получить его бесплатно.

  1. Как, зачем и где вести учёт инвестиций
  2. Обзор сервисов для учёта инвестиций:
  3. Как вести учёт в Excel/Google Таблицах
  4. Мой шаблон учета инвестиций в Excel

Приглашаю подписываться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора! Там вы найдёте еженедельные отчёты по инвестициям, аналитические материалы, комментарии по важным новостям и многое другое. Также прошу делиться ссылкой на блог в социальных сетях и мессенджерах:


Как, зачем и где вести учёт инвестиций

Контроль за инвестициями необходим по той же причине, по которой важно записывать доходы и расходы: точный результат помогает делать правильные выводы, ведь вы понимаете сколько зарабатываете/теряете и почему. Иначе инвестиционный портфель превращается в «чёрный ящик» — вы не понимаете, за счет каких активов достигается тот или иной результат и вряд ли сможете посчитать реальную доходность ваших инвестиций. Конечно, учёт инвестиций занимает какое-то время, но оно того стоит и вот почему:

  • Растёт доходность портфеля. Благодаря учёту инвестиций видно какие активы приносят прибыль, а какие нет. Хорошие вложения остаются в портфеле и дальше, плохие вовремя покидают его — доходность на дистанции растёт.
  • Вы видите реальный результат. Точный контроль инвестиционной деятельности позволит понять, обыгрывает ли стратегия инвестора базовый индекс фондового рынка. Возможно, активное инвестирование делает только хуже.
  • Повышается квалификация. Наблюдение за результатами вложений позволяет набираться опыта и учиться на ошибках. Улучшаются навыки анализа активов, растёт интерес к теории инвестирования, поиску новых инструментов, новостям мировой экономики.
  • Улучшается дисциплина. Необходимость регулярно проверять результаты вложений развивает хорошую привычку держать руку на пульсе событий. Вы привыкаете следить за портфелем и вовремя делать изменения.

Проще всего вести учёт инвестиций с помощью специализированного онлайн-сервиса. Они бывают платными и бесплатными, но в любом варианте от вас требуется только немного времени на ввод информации по сделкам. Кстати, на платных тарифах дополнительно поддерживается импорт данных от брокеров и бирж — отличный вариант для ленивых.

Лучшие сервисы для учета инвестиций (бесплатные версии):

НазваниеПортфелейАктивовПромокод на скидку
Intelinvest171VYV9CMSTD (20%)
Snowball115webinvestor (10%)
FinanceMarker——4AIY0H34 (10%)
InvestStats1∞—
Blackterminal17—
Investfolio2∞—
Investfunds∞100—
Funduck110—
Smart-lab∞∞—
Yahoo Finance∞∞—
Seekingalpha∞∞—
Investing.com∞∞—
Finviz∞50—
Investflow∞∞—
Morningstar∞100—

Промокоды дают скидки на первую оплату тарифов сервисов для учета инвестиций, их можно применить после регистрации.

В таблице указана информация по бесплатным тарифам сервисов, поскольку вы вряд ли со старта захотите платить за учет инвестиций. Тем не менее, вы к этому наверняка придете — в платных тарифах нет ограничений на портфели/активы и присутствует техническая поддержка. Мой топ сайтов для учета инвестиций вы узнали, но естественно это субъективное мнение. В качестве альтернативы предлагаю вам тоже высказаться — какие сервисы вы считаете лучшими? Поучаствуйте в голосовании, можно выбрать до 3 вариантов:

Лучшие сервисы/приложения для учета инвестиций, на ваш взгляд:

Посмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...

Спасибо за участие! Если я упустил какой-то хороший сервис для учета инвестиций — оставьте название в комментариях, добавлю в статью. Ну а далее мы коротко рассмотрим упомянутые выше сервисы.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Обзор сервисов для учета инвестиций

Intelinvest

Intelinvest

Бесплатная версия учета: 1 портфель, 7 активов
Произвольные активы: поддерживаются (вручную и автоматически)
Промокод: 1VYV9CMSTD (дает скидку 20% на первую оплату тарифа)
Мобильное приложение: iOS, Android

Перейти на сайт Intelinvest


Весьма неплохой сервис, сам пользуюсь. В базе данных Intelinvest есть практически все инвестиционные инструменты, в том числе криптовалюты. Если чего-то нет, можно настроить парсинг цены с любого сайта — это несложно, есть инструкция и помощь от техподдержки при необходимости. Доступен импорт сделок от более 20 брокеров и бирж, на их основе сервис автоматически делает расчёт показателей портфеля, рассчитывает долю активов в портфеле, их прибыль и доходность, строит разнообразные графики. В расчётах учитываются сопутствующие комиссии, купоны и дивиденды, так что ваш результат на выходе будет очень близок к реальности. В бесплатной версии ограничения только на количество портфелей и активов, остальные функции доступны.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Snowball

Snowball Income

Бесплатная версия учета: 1 портфель, 15 активов
Пользовательские активы: поддерживаются (вручную)
Промокод: webinvestor (дает скидку 10% на первую оплату тарифа)

Перейти на сайт Snowball


Новый сервис учета инвестиций, который начал работу в 2022 году. Поддерживает большинство инвестиционных инструментов, в том числе пользовательские (недвижимость, депозиты и т.д.). Сделки можно вносить вручную или импортировать от брокеров и криптобирж через отчеты и API. На их основе сервис строит обширную аналитику: графики доходности и прибыли, результаты по категориям, различные инвестиционные метрики (P/E, волатильность, коэффициент Шарпа). Есть инструменты для ребалансировки и просевших активов. Свои портфели можно сделать публичными, они попадут в раздел «Сообщество» и будут видны всем пользователям сервиса.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

FinanceMarker

Базовая версия учета: отсутствует
Промокод: 4AIY0H34 (дает скидку 10% на первую оплату)

Перейти на сайт FinanceMarker


Financemarker — популярный аналитический сайт, посвященный фондовому рынку. На нем можно в реальном времени получать новости, отчеты и прочую важную для инвесторов информацию. Для активных трейдеров однозначно полезными будут скринер акций, сделки инсайдеров и торговые идеи. Можно использовать Telegram-бот для получения различных уведомлений. Учет инвестиций доступен только на платной версии, созданный портфель можно сделать публичным и расшарить со всеми пользователями сервиса.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

InvestStats

Бесплатная версия учета: 1 брокерский счет
Бонус за регистрацию: бесплатно 1 месяц на тарифе «Трейдер» (по ссылке ниже)

Перейти на сайт InvestStats


Сервис для автоматического учета инвестиций на счетах фондовых брокеров (пока поддерживаются только два). Не требует загружать отчеты вручную — все работает через API. Сохраняет финансовый результат и статистику по всем купленным/проданным бумагам и выдает ее в виде различных графиков и таблиц. Пользователи отмечают высокую скорость работы, история сделок обновляется в течение минуты. Для удобства разработан Telegram бот, который показывает результаты сделок и другую актуальную информацию, а также виджет для брокерского терминала.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

BlackTerminal

Blackterminal

Базовая версия учета: 1 портфель, 7 активов
Пользовательские активы: поддерживаются (вручную)
Мобильное приложение: iOS, Android

Перейти на сайт Blackterminal


Blackterminal это популярный сервис для поиска перспективных акций и облигаций в реальном времени. На сайте можно найти различную аналитическую информацию, сравнивать активы по доходности, просматривать отчеты и следить за решениями советов директоров компаний. Для начинающих есть множество обучающих материалов. Учет инвестиций — лишь одна из функций Blackterminal, ею можно пользоваться на бесплатном тарифе. В платную версию входит не только расширенный учет вложений, но и доступ к закрытым материалам сайта, поэтому цена значительно выше, чем конкурентов.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Если вас не устроил ни один из вариантов выше, вот подборка бесплатных сервисов для учета инвестиций с урезанным функционалом:

Investfolio

Investfolio — мобильное приложение с приятным дизайном с возможностью вести 2 портфеля и любое количество активов. Поддерживает обширную географию активов и все их типы, включая криптовалюты. Есть возможность делать пользовательские заметки.

Investfunds

Investfunds — известный сайт про акции, облигации, ПИФы и инвестиции в драгоценные металлы. Основные возможности учета инвестиций здесь имеются и особых ограничений в бесплатной версии нет, но дизайн мне показался неудобным.

Funduck

Funduck — простой сервис для учета инвестиций с бесплатной и платной версиями. Поддерживает импорт сделок от брокеров и бирж, автоматическую ребалансировку и пользовательские активы. Сервис не хранит файлы и данные пользователей.

Smart Lab

Smart-lab — крупный портал для трейдеров и инвесторов с простым и по своему удобным сервисом контроля инвестиций. В базе есть популярные акции многих стран мира, ПИФЫ, некоторые ETF, облигации. Дизайн напоминает электронную таблицу в MS Excel.

Yahoo finance

Yahoo Finance — популярный англоязычный сайт с большой базой данных по инвестиционным активам. Сервис учёта бесплатный и ничем не ограничен, но по функционалу ничего особенного. Можно создавать отчёты с использованием сотни показателей.

Seeking alpha

Seeking Alpha — отличный сайт для аналитики зарубежных акций, но использовать его на полную можно только в дорогой платной версии. Учет инвестиций похож на Yahoo Finance — можно создавать портфели и отчеты по ним, но графиков нет.

investing com

Investing.com — очень известный сайт среди инвесторов, который дает массу информации по акциям, облигациям и ETF. Также есть подробный экономический календарь и все макроэкономические индикаторы. Учет инвестиций больше похож на обычный watch-лист.

Finviz

Finviz — еще один аналитический сайт с большим набором инструментов для инвестора. В бесплатной версии учёт максимально базовый — просто вносится информация о количестве купленных акций и подводится общий итог на текущий момент.

Investflow

Investflow — изначально создавался для мониторинга ПАММ-счетов, со временем добавились сервисы копирования сделок на Форекс, а также некоторые акции и ETF. Функционал как для бесплатного сервиса неплох, есть множество инвестиционных идей от пользователей.

Morningstar

Morningstar — мощный аналитический сайт с неплохим дневником инвестиционных сделок. Активы в портфеле можно сравнивать по большому количеству показателей, а сам портфель — с различными индексами. Бесплатная версия действует всего 14 дней.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Как вести учёт инвестиций в Excel/Google Таблицах

Удобство учёта инвестиционного портфеля в Excel упирается в ваши навыки. С помощью Microsoft Excel и подобных программ можно делать шаблоны для учёта инвестиций на любой вкус — от самых базовых до многостраничных с автоматическим импортом данных и генерацией нужных отчётов в один клик. Макросы сила! Такой шаблон можно сделать под свои задачи, добавив только нужные функции и ничего лишнего. Вот самый простой пример:

Пример учёта инвестиций в Excel

Скачать файл с примером можно по этой ссылке

Самое важное в шаблоне учёта инвестиций — история баланса ваших вложений (а еще, по-хорошему, информация о вводе-выводе средств). К ней можно можно прикручивать любые расчёты и графики — возможности электронных таблиц огромны. Как минимум, должен быть расчёт доходности портфеля и общей прибыли, остальное уже на ваш вкус.

Еще один плюс учёта инвестиций в Экселе — данные лучше защищены от посторонних глаз. Доступа к информации нет ни у кого, кроме брокеров с вашими депозитами и сделками, а сам файл нетрудно запаролить при необходимости. В онлайн-сервисах вы как минимум загружаете свои сделки, а то и предоставляете свои пароли для импорта информации.

Можно было бы назвать минусом риск потерять файл учёта инвестиций из-за поломки компьютера, но это уже давно не актуально. Для хранения важных файлов я использую сервис Dropbox. Она создаёт специальную папку на компьютере и постоянно синхронизирует её с «облаком» — у файлов всегда имеется свежий бэкап. Второй способ обойти эту проблему — использовать Google Таблицы, которые почти не уступают Excel по функционалу, при этом изначально работают на серверах компании Google.

Короче, единственный минус собственного шаблона для контроля инвестиций — то что его нужно создавать с нуля и периодически вносить в него данные. Как вести учёт инвестиций в Экселе, если у вас нет нужных навыков и времени на обучение? Предлагаю вам попробовать мой Excel-шаблон.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Моя таблица учета инвестиций в Excel

В свое время, как и многие из вас, я задался вопросом — а как мне вообще вести учет инвестиций? При этом платить деньги не хотелось, хотя сегодня у меня другое мнение — хороший онлайн-сервис учета экономит кучу времени. В общем, создал самую простую табличку и постепенно добавлял в нее новые фишки. Со временем учетка стала довольно функциональной и удобной, такой что не стыдно поделиться с подписчиками.

Основной принцип, которого я придерживался при создании шаблона — минимум действий со стороны пользователя. Чем больше автоматизировано в программе для учёта инвестиций в Экселе, тем меньше времени уходит на работу с ним, а значит больше времени остаётся непосредственно на анализ результатов и работу с инвестиционным портфелем.

Для удобства и еще большей экономии времени детализация выбрана по неделям (при желании, можно вносить данные ежедневно, я сам так делаю, но в истории останутся только недельные интервалы). Вот так выглядит таблица учёта инвестиций в Excel:

IVE: Учёт инвестиций - за неделю

В ней есть расчёт доходности и прибыли по каждому активу, общие цифры по портфелю, а также расчёт долей. Можно вести расчёты в нескольких валютах сразу. От пользователя требуется только ввести название актива, выбрать валюту и раз в неделю заполнять колонки «Ввод», «Вывод» и «Итог недели».

В IVE: Учёт инвестиций можно добавлять разнообразные активы:

На самом деле что угодно можно вписать в таблицу, в конце-концов это Excel и можно прямо в файле рассчитывать стоимость любого актива при необходимости.

В IVE: учет инвестиций есть возможность объединения активов в различные группы и просмотра обобщённых результатов:

IVE учёт инвестиций - по группам

Для каждого актива, группы или всего портфеля автоматически строятся несколько графиков и около дюжины показателей:

IVE: учёт инвестиций - результаты по активу

Доступны графики доходности по неделям и месяцам, прибыли, просадок и динамики вложений. Для портфеля также добавлен график сравнения планируемой и реальной доходности:

IVE: Учёт инвестиций - результаты по портфелю

Думаю, в общих чертах понятно, что IVE: Учёт инвестиций — программа функциональная и полезная. Чтобы получить её, используйте форму ниже, файл придёт на указанную вами электронную почту в течение нескольких минут:

Получить программу IVE: Учёт инвестиций


Прямая ссылка на форму подписки: https://forms.sendpulse.com/365d4194a9/

Если письма нет, проверяйте папку «Спам», иногда попадает туда. Если письмо не пришло в течение получаса — оставьте комментарий к статье «Не получил шаблон» или что-то в таком духе. На указанную вами почту я отправлю письмо вручную.

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Сегодня с вами разобрались, зачем и как вести учёт инвестиций и рассмотрели все варианты, как это можно делать. Онлайн-сервисы удобные, если потратить деньги на подписку, а электронная таблица — если потратить время на её разработку. Что из этого лучше — решать вам.

Как всегда, благодарю, что читаете сайт :) Приятно видеть, что вас — тысячи, наше небольшое сообщество растёт! Это вдохновляет на дальнейшую работу. До встречи в следующих статьях! Пусть ваши вложения приносят вам только хорошие эмоции.