Снижение ставки ФРС на 0,5% принесло существенные результаты для финансовых рынков и моего инвестиционного портфеля. В частности, очередные исторические рекорды S&P 500 и золота, а также неожиданный рост Ethereum после месяцев отставания от Bitcoin. Также приятно было получить проценты по облигациям — в целом, это лучшая инвестиционная неделя этого года!
Результаты за 38 неделю (16.09-22.09)
Скриншот из моего файла учёта инвестиций:
Получил проценты по облигациям, что очень позитивно повлияло на недельный результат. Это совпало с ростом на всех ключевых финансовых рынках из-за снижения ставки ФРС сразу на 0,5%. Инвесторы получили то, что хотели, и продолжили активные покупки — из моего портфеля индекс S&P500 и золото в очередной раз обновили исторические рекорды.
Изменения в портфеле за неделю:
- вывод 46,5$ процентов по облигациям;
- продажа золота на 69,57$ (полностью);
- продажа криптовалюты ATOM на 7,51$ (полностью).
Динамика доходности портфеля за 2024 год:
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Анализ ситуации на финансовых рынках
Рынок акций США
| Тикер на бирже | Инвестировано на начало недели | Доля в портфеле | Прибыль за неделю |
| SPY (S&P 500) | 577,33$ | 13,72% | 8,75$ (1,52%) |
Безусловно, основной новостью недели стало снижение ставки ФРС с 5,5% до 5,0% — впервые за последние 4 года. Снижение сразу на 0,5% было несколько неожиданным, это добавило дополнительной уверенности инвесторам — фондовый индекс S&P500 снова достиг максимумов, несмотря на большие провалы в июле-августе.
График ETF SPY показывает, что уровень 570 стал линией сопротивления, где активизировались продажи и к концу недели часть роста была потеряна. Сигнал дивергенции пока не срабатывает из-за позитивного новостного фона, но если эта неделя будет заметно отрицательной — это будет плохой сигнал, так как кроме снижения ставок пока я не вижу убедительных аргументов за продолжение роста.
Кстати, на этой неделе в состав S&P500 были включены довольно известные технологические компании: Palantir (анализ больших данных) и Dell (производство компьютерной техники).
Компания недели — META, которая, несмотря на законодательное давление в Великобритании и Евросоюзе, активно использует посты в Facebook и Instagram для обучения своих моделей ИИ. За последнюю неделю акции META выросли на 8%:
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Криптовалюты
Читайте также: Как инвестировать в криптовалюты
| Название криптовалюты | Инвестировано на начало недели | Доля в портфеле | Прибыль за неделю |
| Bitcoin (BTC) | 146,47$ | 3,48% | 12,40$ (8,47%) |
| Ethereum (ETH) | 102,31$ | 2,43% | 15,85$ (15,50%) |
| Solana (SOL) | 48,43$ | 1,15% | 4,80$ (9,91%) |
| BNB (Binance Coin) | 49,29$ | 1,17% | 3,99$ (8,09%) |
| Tron (TRX) | 63,75$ | 1,52% | 1,66$ (2,60%) |
| Toncoin (TON) | 29,60$ | 0,70% | -0,60$ (-2,03%) |
| Cosmos (ATOM) | 6,54$ | 0,16% | 0,97$ (14,76%) |
Позитивная неделя для криптоинвесторов — Bitcoin достиг 63000$, Ethereum неожиданно вырос на 15% до 2650$, большинство монет выросли в диапазоне 4-8%. Снижение ставки ФРС позитивно влияет на перспективы криптовалют, так как доллар станет дешевле, соответственно цифровые активы в долларах подорожают.
Компания Microstrategy докупила Bitcoin еще на 700 млн $, ее баланс превысил 244800 BTC — более 15 млрд $ по актуальному курсу. Руководители этой компании имеют очень большую уверенность в долгосрочных перспективах криптовалюты, но мне кажется, с подходом покупать крипту по высоким ценам какую-то «криптозиму» в будущем они не переживут.
Индекс страха и жадности — 51 (нейтрально):
Криптовалютный рынок вырос, но перспективы дальнейшего роста остаются. Я все еще надеюсь увидеть Bitcoin по 100000$, это еще возможно благодаря активному снижению ставок и хорошим новостям (надеюсь, они будут).
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
DeFi-кредитование
| DeFi-платформа кредитования | Инвестировано на начало недели | Доля в портфеле | Прибыль за неделю |
| Venus.io | 1108,24 USDT | 26,34% | 1,32 USDT (0,12%) |
Кажется, снижение ставок должно уменьшить доходность депозитов в USDT, но произошло наоборот из-за резкого увеличения спроса на «криптодоллары» для покупки активно растущих криптовалют. Эффект пока выглядит временным, остаётся надеяться на начало нового тренда роста крипторынка, чтобы спрос на USDT оставался высоким длительное время.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Драгоценные металлы
| Название металла | Инвестировано на начало недели | Доля в портфеле | Прибыль за неделю |
| Золото | 69,99$ | 1,66% | -0,42$ (-0,60%) |
Инвесторы в золото, наверное, выигрывают от снижения ставок больше всех — золото уже несколько месяцев активно растёт и постоянно устанавливает новые ценовые рекорды. Также большой влияет начало активных боевых действий в Ливане, практически каждая война сопровождается ростом цен на золото.
При этом мы видим очень высокое значение индикатора RSI (77,24), что указывает на сильную перекупленность и риск коррекции. Лично я продал золото примерно по цене 2570$, скоро увидим поспешил ли я или нет.
Другие драгоценные металлы:
- Серебро — 31$, +1% за неделю
- Платина — 970$, -2% за неделю
- Палладий — 1050$, -3% за неделю
В отличие от золота, другие драгоценные металлы значительного роста не показывают.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Нефтяной рынок
Нефтяной рынок пережил большое августовское падение и сейчас марка BRENT торгуется немного выше 74$. Причины те же, что и у золота: снижение ставок и начало войны в Ливане, особенно второй пункт.
Однако все это не отменяет долгосрочные проблемы рынка — снижение спроса из Китая, переход на электромобили и необходимость стран ОПЕК+ увеличивать добычу. Если все останется так, в следующем году мы вполне можем увидеть нефть по 60$.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Рынок облигаций
| Код облигации | Инвестировано | Доля портфеля | Прибыль |
|---|---|---|---|
| UA4000230106 | 2006,26$ | 48,65% | -45,34$ (-2,21%) |
Доходность 10-летних облигаций США растёт, поскольку инвесторы не уверены в дальнейших действиях ФРС после снижения ставки на 0,5%. Нет чёткого понимания, какими будут следующие шаги ФРС, снижение на 0,25% и на 0,5% могут произойти с вероятностью 50%.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Очень позитивная неделя для финансовых рынков, снижение ставок сделает доллар дешевле, а долларовые активы дороже. Однако не на всех рынках ситуация способствует долгосрочному росту: на золото спрос высокий, а на нефть падает; акции на пике, а облигации теряют доходность. В соответствии с новыми условиями нужно менять инвестиционный портфель, что я постепенно буду делать.
Спасибо за внимание и до встречи!
