.
  Криптовалюты        04 октября 2021        1252         4

Криптовалюты: что это такое и как работает? Подробное руководство

Что такое криптовалюта и как работает

Приветствую читателей Блога Вебинвестора! Если вы интересуетесь инвестициями, то не могли пройти мимо криптовалют, которые в последние годы наделали немало шуму в СМИ и помогли пополнить список Forbes несколькими миллиардерами. Новые цифровые деньги возникли внезапно и буквально на ровном месте превратились в отдельный класс активов, способных приносить невероятную прибыль. Например, самая популярная криптовалюта Bitcoin совсем недавно, в 2017 году, принесла инвесторам 1331% прибыли. А сегодня цифровых монет уже несколько тысяч и с каждым днем становится все больше.

Что же такое криптовалюты и как они работают? Давайте разбираться, но готовьтесь к большому тексту :)

Содержание:


Прежде, чем перейти дальше, приглашаю вас подписаться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора: там вы найдёте еженедельные отчёты по инвестициям, аналитические заметки по разным направлениям инвестирования, важные новости и т.д. - всё это не публикуется на страницах сайта. А чтобы получать уведомления о новых статьях блога, подпишитесь по электронной почте:

Получать новые статьи Блога Вебинвестора:

Спасибо за внимание, продолжаем!

Что такое криптовалюта
и в чем ее преимущества

Приставка крипто происходит от науки криптография, которая изучает методы защиты и шифрования ценной информации.

Криптовалюта (от англ. cryptocurrency) — это разновидность электронных денег, которая отличается отсутствием единого центра. Работу криптовалютной платежной системы параллельно поддерживают тысячи компьютеров по всему миру (за вознаграждение), а денежные переводы обрабатываются полностью в автоматическом режиме.

Первые попытки создать валюты, не являющиеся электронной копией долларов или других реальных валют, были еще в 90-х годах прошлого века. К сожалению, тогда электронные платежи не были так распространены, да и скорость Интернета была намного ниже, так что прототипы криптовалют не смогли стать успешными и стимулировать разработчиков дальше развивать эту технологию.

В итоге только в 2009 году некто Сатоши Накамото (неизвестно, действительно существует такой человек или это псевдоним группы разработчиков) создал первую криптовалюту Bitcoin. Эта новость прошла для мира совершенно незамеченной, а одна из самых старых транзакций впоследствии стала мемом:

Программист Ласло Хейниц купил в 2010 году две пиццы за 10000 биткоинов (сегодня это несколько сотен миллионов долларов!). Теперь 22 мая отмечается как Bitcoin Pizza Day.

Криптовалюты — принципиально новая технология переводов, они сильно отличаются от электронных аналогов реальных валют вроде Webmoney, Яндекс.Денег и т.п. Не вдаваясь в технические подробности, криптовалюта представляет собой просто список всех владельцев кошельков и балансов на них, а также историю переводов между всеми участниками. Цена меняется под влиянием спроса (сколько людей хотят купить) и предложения (сколько валюты в системе). И спрос, я вам скажу, немаленький:

Самые богатые владельцы криптовалют

Адреса самых богатых владельцев Bitcoin (BTC),
источник: bitinfocharts.com

Миллиарды долларов в виртуальной валюте! Как вообще можно доверить столько денег системе, которую даже нельзя пощупать? Что ж, у крипты есть свои преимущества:

  • Децентрализация — криптовалютная сеть не принадлежит одному государству, компании или частному лицу, что исключает возможность в одностороннем порядке менять правила игры, «печатать» криптовалюту в любых количествах или внезапно закрыть проект. Работу сети постоянно поддерживают большое количество компьютеров, а для каких-либо изменений в коде нужна договоренность между разработчиками и пользователями по демократическому принципу.
  • Скорость — перевод валюты в другую страну обычно занимает до нескольких дней, криптовалюты сокращают это время до нескольких минут.
  • Анонимность — номера кошельков состоят из случайных комбинаций символов, а все транзакции криптовалют находятся в открытом доступе. Правда, иногда все же удается связать владельца кошелька с конкретным человеком, если он где-то «засветит» свой адрес.
  • Низкие комиссии — к примеру, перевод 500000$ в сети Bitcoin может обойтись всего в 10$ или даже ниже в зависимости от загруженности сети.
  • Высокая надежность — в криптовалютах практически невозможно подделать транзакции благодаря технологии «блокчейн» (дальше расскажу о ней подробнее).
  • Инвестиционные перспективы — еще в начале статьи я приводил вам пример доходности Bitcoin, и это весьма привлекательно для инвесторов, несмотря на возможные риски. Плюс ко всему, для инвестирования в криптовалюты не нужно отправлять кучу документов, можно даже делать это полностью анонимно.

Разумеется, есть и недостатки:

  • Волатильность (изменчивость) — цены на криптовалюты нестабильны и могут меняться на десятки процентов как вверх так и вниз. В 2018 году случился последний крупный обвал цен: Bitcoin просел на 75%, а с ним и другие криптовалюты. Правда, через 3 года вырос еще на несколько сотен процентов… В общем, стабильного роста и надежности в криптовалютах нет.
  • Проблемы с легализацией — законы по использованию криптовалют еще на стадии разработки, а в некоторых странах их запрещают. Подробнее в разделе статьи «Законность криптовалют».
  • Возможность полной потери доступа — в случае потери пароля от кошелька и специальных seed-слов, вернуть доступ к криптовалюте невозможно. К примеру есть история, как житель Уэльса Джеймс Хаулс выбросил жесткий диск с паролем и потом годами пытался найти деньги, чтобы нанять технику для поисков на местной свалке. Судя по всему, хэппи-энда не случилось.

В целом, криптовалюты выглядят перспективной технологией, особенно если глубже разобраться с механизмом ее работы.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Как работает криптовалюта (простыми словами)

Каждому владельцу криптокошелька присваивается адрес в виде многозначного кода:

Пример адреса Ethereum

Пример адреса криптокошелька Ethereum
(второй по популярности криптовалюты)

Чтобы получить на него перевод, нужно передать этот адрес отправителю, а чтобы самому отправить — ввести адрес получателя, тут нет отличий от других видов электронных переводов. Правда, при отправке денег через криптовалюту нужно быть очень внимательным:

  • криптовалюта отправителя и получателя должна быть одинаковой;
  • нельзя ошибаться в адресе, нужно скопировать его полностью;
  • нужно остерегаться мошенничества;
  • нужно проверять размер комиссии.

Совет: если вы не очень доверяете получателю, но все же хотите отправить деньги — сделайте проверочный перевод на небольшую сумму.

В случае ошибок при переводе через криптовалюту деньги будут потеряны безвозвратно, поскольку система децентрализированная и обратиться за помощью некуда. Такова цена свободы от банков и регуляторов.

Все транзакции в криптовалюте находятся в единой базе данных, копии которой хранятся на компьютерах тысяч пользователей и с определенным интервалом синхронизируются. Возникает закономерный вопрос: а не может ли какой-нибудь мошенник дорисовать себе миллион биткоинов?

Для защиты криптовалют разработали технологию блокчейн:

Блокчейн (blockchain) — последовательная цепочка блоков с информацией, выстроенная по особым правилам и защищенная криптографическими методами. В криптовалютах технология используется для защиты истории транзакций от изменений и подтверждения подлинности новых переводов.

Как работает криптовалюта

Зачем хранить информацию о переводах в цепочке блоков? Если задать математическую связь между блоками и поставить их в определенном порядке, то любое изменение «задним числом» приведет к изменению информации во всей цепи. По этой причине мошенник не сможет незаметно изменить баланс на своем криптовалютном счете.

И тут возникает второй важный момент: добавление нового блока в цепь происходит только после подтверждения от участников системы (точнее от большинства из них). Поскольку криптовалюты децентрализованы, мошенники находятся в меньшинстве и не могут сделать изменения в блокчейне — их версию блоков просто проигнорируют. У честных пользователей будет правильная версия блока и их всегда будет большинство.

Стоит упомянуть про одну из немногих уязвимостей блокчейна: возможность атаки 51%, когда контроль за большинством компьютеров в криптовалютной сети попадает в одни руки. Сегодня для популярных криптовалют это невозможно — ни у какой компании и даже страны нет таких вычислительных мощностей в одних руках.

Тем не менее, каждый пользователь при использовании специальных программ имеет право добавить новый блок. Чтобы это не превращалось в спам и DDoS-атаки, а также для защиты от двойного расходования, в большинстве криптовалют используется система Proof-of-work (доказательство выполнения работы). Она заставляет компьютер пользователя решать сложную математическую задачу, на это уходит некоторое время, зависящее от вычислительной мощности. Кто найдет решение за отведенное время и чей блок одобрят остальные пользователи, получит вознаграждение в криптовалюте.

Это называется майнингом (от англ. mining — добыча полезных ископаемых), а людей зарабатывающих на нем — майнерами. Именно они поддерживают бесперебойную работу криптовалютной системы.

Также майнинг это своего рода эмиссия, то есть выпуск новых единиц криптовалюты в систему: вознаграждение майнеров постепенно увеличивает ее количество. Так что Bitcoin не берется из воздуха, можно сказать его «добывают», за что часто сравнивают с золотом.

Думаю, в общих чертах вы поняли что из себя представляют криптовалюты и как они работают. Если интересно погрузиться в подробности, посмотрите 26-минутное видео:

Теперь, когда мы разобрались в технических деталях, давайте поговорим о самих криптовалютах.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Обзор популярных сегодня криптовалют

Всего существует несколько тысяч разных криптовалют, а их суммарная капитализация доходит до 2 триллионов долларов — примерно как одна компания Apple. Разумеется, не нужно изучать их все, для начала взглянем на самые популярные:

Bitcoin

Bitcoin (BTC) первая и самая известная криптовалюта. Именно он породил совершенно новую финансовую индустрию и создал идейную основу для тысяч других цифровых монет. Несмотря на наличие более современных и технических лучше реализованных проектов, во всем мире знают именно биткоин как символ крипторынка. Если где-то принимают криптовалюты, там обязательно будет биткоин, а уже потом остальные монеты. Биткоин — самая дорогая криптовалюта рынка и занимает половину рынка.


Ethereum

Ethereum (ETH) вторая по популярности криптовалюта в мире. В Эфириуме впервые с применением блокчейна реализовали смарт-контракты (программы, которые позволяют автоматически создавать и выполнять соглашения между несколькими сторонами в Интернете). Также на основы платформы Ethereum можно запускать другие криптовалюты с использованием стандарта ERC-20. Из них 40 находятся в топ-100 по капитализации, например Tether (USDT) и Binance Coin (BNB).


Tether

Tether (USDT) стал самым используемым стейблкоином, то есть криптовалютой со стабильной стоимостью. Его цена отражает цену доллара США в соотношении 1:1. Привязка к доллару обеспечена реальными ценными бумагами, которые по стоимости равны количеству USDT в обращении (около 69 миллиардов). В отличие от сильно изменчивых цен других криптовалют, USDT всегда примерно равен 1 доллару, что делает его удобной безопасной гаванью для криптоинвесторов.


Litecoin

Litecoin (LTC) основана на протоколе Bitcoin, но отличается в некоторых моментах: время генерации блока в 4 раза меньше (2.5 минуты вместо 10), комиссии за транзакции тоже значительно ниже. В общем, «легкая» версия биткоина, а также вторая по популярности «чистая» криптовалюта. Хорошая скорость работы, простота в использовании и высокая рентабельность выступают весомым фактором при конкуренции со «старшим братом» биткоином, особенно в развивающихся странах.


Cardano

Cardano (ADA), в отличие от биткоина, использует Proof-of-Stake (доказательство доли владения) вместо Proof-of-Work. Это значит, что вероятность создания нового блока пропорциональна доле пользователя в криптовалюте. Такой подход считается менее энергоемким, на него также постепенно переходит Ethereum. Перед обновлениями для ADA проходят рецензируемые исследования, поэтому они основаны на надежных научных данных и позволяют заранее предвидеть большинство негативных последствий.


Binance Coin

Binance Coin (BNB) относится к типу внутренних криптовалют и помогает в работе крупнейшей криптовалютной биржи Binance. На ее цену влияет как общий тренд, так и внутренний спрос биржи, так как для некоторых операций можно использовать только BNB. Кроме того, Binance ежеквартально проводит «сжигание» BNB — из оборота выводится 20% прибыли биржи. Изначально в обороте было 200 млн. монет, а после всех раундов сжигания останется половина от этой суммы.


Ripple

Ripple (XRP) считается одной из самых быстрых криптовалют — операции проходят всего за несколько секунд. Такая скорость достигнута благодаря отсутствию майнинга (вся криптовалюта добыта на старте проекта), вместо него используются доверенные валидаторы переводов с механизмом консенсуса, связанным с задачей византийских генералов. Компания Ripple не только занимается криптовалютой XRP, но еще и платформой для электронных платежей RippleNet, где используются разные монеты.


Solana

Solana (SOL) тоже обладает высокой скоростью работы, благодаря системе консенсуса Proof-of-History. Она проверяет с помощью криптографических методов реальность транзакции с привязкой ко времени ее совершения и это нельзя подделать. Это создает хорошую масштабируемость, что выгодно отличает Solana от того же Bitcoin. Проектом заинтересовались корпоративные клиенты, для которых издержки в международных переводах довольно больная тема из-за комиссий.


Dogecoin

Dogecoin (DOGE) изначально была криптовалютой-шуткой, основанной на англоязычном Интернет-меме «doge». Монета ответвилась от Litecoin в 2013 году. Сегодня же DOGE входит в топ-20 популярных криптовалют не без участия Илона Маска, который неоднократно писал про Dogecoin в своем твиттере. В первую очередь монета используется как система чаевых на Reddit и Twitter как вознаграждение за создание или распространение качественного контента.


Polkadot

Polkadot (DOT) отличается возможностью обрабатывать множество транзакций (и вообще любых данных) параллельно с помощью «парачейна» (параллельные блокчейны), это позволяет увеличить масштабируемость сети. Проект Polkadot связан с созданием новой децентрализованной структурой Web 3.0, эволюцией Интернета с целью убрать устаревшие методы управления всемирной паутиной. Криптовалюта DOT служит для проведения операций и поддержания работы системы парачейнов.

Каждая из этих монет достойна отдельной статьи и когда-нибудь я их напишу. А сейчас давайте наконец разберемся, как стать владельцем цифровых денег!

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Покупка и продажа криптовалют

В первую очередь, можно использовать биржи криптовалют — торговые площадки, на которых в режиме 24/7 идет покупка/продажа цифровых активов.

Плюсы криптобирж:

  • мгновенный обмен одной крипты на другую;
  • большой выбор криптовалют;
  • нет риска обмана при обмене;
  • возможность хранения криптовалюты (для инвесторов);
  • возможность маржинальной торговли (для трейдеров).

Минусы криптобирж:

  • комиссии при вводе и выводе денег с биржи;
  • риск взлома или банкротства биржи;
  • ваши деньги в третьих руках.

Покупать и хранить крипту лучше на самых крупных биржах, у которых больше клиентов и ресурсов, а значит вероятность банкротства ниже:

КриптобиржаОценка (1)Объем за сутки (1)Кэшбэк (2)
Binance9.9 / 1080 млрд $10%
Huobi8.6 / 1025 млрд $10%
FTX8.8 / 1010 млрд $10%
Bitfinex8.2 / 102 млрд $6%

(1) — по данным coinmarketcap.com
(2) — возврат % от торговых комиссий
при регистрации по моим реферальным ссылкам

Еще один популярный способ покупки криптовалют — онлайн-обменники. Они существуют уже давно, еще с момента появления первых электронных валют вроде Webmoney. Когда криптовалюты начали набирать популярность, их обмен на фиатные деньги (доллары, евро, рубли, гривны и т.д.) сразу же реализовали.

Плюсы онлайн-обменников:

  • переводы на кошелек, к которому ни у кого нет доступа;
  • самостоятельный выбор курса;
  • программы лояльности для клиентов;
  • комиссия платится 1 раз при обмене.

Минусы онлайн-обменников:

  • для обмена доступны только популярные криптовалюты;
  • плавающая комиссия (от <1% до 10%+ в зависимости от направления);
  • риск попасть на сайт мошенников.

Обменников в сети десятки, а то и сотни — и каждый предлагает свои курсы. Чтобы быстро найти самый выгодный вариант, нужно использовать агрегаторы обменников. На этих сайтах собирается информация о курсах обмена по различным направлениям, а также отсеиваются мошенники, так что риск обмана стремится к нулю. Вот некоторые агрегаторы:

Агрегатор обменниковКриптовалютОбменников
Bestchange50+400+
КурсЭксперт100+280+
Exchangesumo60+80+
Monitorkursov20+100+
OKchanger30+1200+

В предыдущих случаях для покупки криптовалют мы так или иначе обращались к посредникам, которые совершают обмен от вашего имени. Но, знаете ли, в век информационных технологий вполне реально находить продавцов и покупателей напрямую. Это называется P2P-торговля криптовалютой (от англ. peer-to-peer — равный с равным).

Плюсы P2P-торговли:

  • отсутствие комиссий при покупке;
  • больше способов оплаты;
  • возможность индивидуальных условий обмена.

Минусы P2P-торговли:

  • низкая скорость;
  • возможность отказа от сделки;
  • низкая ликвидность.

Для совершения сделки нужно связаться со вторым ее участником напрямую и договориться о цене. Для этого достаточно зайти на P2P-платформу, где собираются желающие торговать криптовалютой без посредников. Там вы увидите заявки на покупку и продажу, цену и максимальный размер сделки. Вот список известных P2P-платформ:

P2P-платформаПоддерживаемые криптовалюты
Binance P2PBitcoin (BTC), Tether (USDT), Binance coin (BNB), Ethereum (ETH)
LocalBitcoinsBitcoin (BTC)
PaxfulBitcoin (BTC), Tether (USDT)
BitpapaBitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT)
CryptolocatorBitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT)

В общем, при желании вы легко найдете где купить криптовалюты по выгодным ценам. Конечно, существуют и другие способы стать владельцем цифровых активов:

  • через некоторые банки (в СНГ такой возможности нет);
  • через Telegram-ботов (более рискованно, чем P2P);
  • через криптоматы (специальные платежные терминалы);
  • обмен на подарочные карты;
  • обмен на предметы из компьютерных игр;
  • за наличные (искать продавца все равно придется в сети).

Эти способы покупки криптовалют обычно более рискованные или связаны с крупными комиссиями.

Итак, мы разобрались как приобрести или избавиться от крипты, но между этими событиями ее где-то надо хранить, не так ли? Для этого тоже существует много способов.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Как надежно хранить криптовалюту

Технически, криптовалюта уже хорошо защищена через блокчейн (данные о балансе и транзакциях остаются неизменными), но чтобы совершить перевод, все равно нужно использовать дополнительный софт или специальные сервисы, которые называются криптокошельками.

В зависимости от степени защиты они делятся на:

  • горячие, к которым можно получить доступ через Интернет;
  • холодные, которое отключено от сети и возможен только оффлайн доступ.

«Горячие» кошельки удобно использовать для небольших сумм и постоянных платежей, как банковскую Интернет-карту. Однако защита в них более слабая из-за доступа к всемирной паутине, где можно нахватать вирусов или случайно отдать данные мошенникам. К горячим кошелькам относятся онлайн-кошельки и криптобиржи, и выглядят примерно так:

Горячий криптокошелек

криптокошелек blockchain.com

«Холодные» кошельки не подключены к Интернету обычно и хранятся на флешках или в бумажном виде. В этом случае получить доступ к вашим деньгам можно только имея на руках ключ к кошельку. Правда, появляется дополнительный шанс потерять сбережения из-за потери или поломки ключа доступа.

Пример холодного кошелька:

Холодный криптокошелек

кошелек-флешка от Ledger

Какой бы тип кошелька вы не использовали, для хранения больших сумм в криптовалюте необходимо обеспечить максимальный уровень защиты. В первые годы было много случаев воровства монет из-за слабой защиты данных, поэтому нужно отнестись к этому серьезно. Сегодня защита стала лучше, и даже горячие кошельки довольно безопасны, но только при соблюдении определенных правил. На примере кошелька Binance вот какие способы защиты можно подключить:

  • 2FA (двухфакторная идентификация) — когда при авторизации на сайте просят подтверждение по почте или номеру телефона. Это уже стандарт для любого онлайн-сервиса. Кстати, защита у «финансовой» почты тоже должна быть на высоте, как минимум нужен достаточно сложный пароль.
  • Google Authentificator — приложение, в котором генерируется дополнительный код доступа.
  • Антифишинговый код — заданный вами набор символов, который будет добавляться к письмам и сообщениям от криптобиржи. С его помощью вы сможете отличить спам и попытки своровать ваши данные через e-mail.
  • Белый список вывода — заданный вами список кошельков, на которые можно делать переводы.
  • Активность аккаунта — в случае подозрения на взлом аккаунта биржи в этом разделе можно посмотреть, откуда осуществлялся вход ранее.

В общем, чем лучше вы защитите свои деньги, тем лучше!

Окей, теперь мы знаем как купить криптовалюту и где ее можно хранить. А что с ней, собственно можно делать? Конечно, зарабатывать на ней!

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Как заработать на криптовалюте

Способ №1: Инвестиции в криптовалюту

Казалось бы, цены на криптовалюты уже крайне высоки, но на самом деле потенциал для роста крипторынка еще далеко не исчерпан. За последние 5 лет он вырос в 20 раз и привлек огромное количество инвесторов, тысячи стартапов и крупный бизнес (Tesla, Microsoft, Visa и т.д.). Даже если рост Bitcoin прекратится, есть еще десятки перспективных криптопроектов, в которые можно вкладывать деньги.

Не советовал бы в принципе начинать инвестировать с криптовалют, но как часть инвестиционного портфеля они имеют место быть. Далеко за причинами ходить не надо: когда Bitcoin в 2017 году стал популярным, доходность инвестиций в него составила более 1300%, что несравнимо с любым традиционным типом вложений. Правда, после этого цены упали на 75%, но через пару лет снова выросли во много раз. Из-за этих качелей не стоит хранить все деньги в криптовалюте, но держать небольшую часть инвестиционного портфеля в крипте — идея хорошая.

Статья в тему: Что такое инвестиционный портфель и как его правильно составить

Существует два основных подхода для выбора инвестиционных криптовалют:

  • Покупка Bitcoin. Идея: исторически именно BTC вырос сильнее всего, а также он точно будет расти вместе с развивающимся рынком, т.к. занимает его половину.
  • Поиск перспективных монет. Идея: рост цены BTC имеет свой предел, в него и так уже влили кучу денег. А вот другие криптовалюты еще развиваются и даже могут стать «биткоином будущего».

Лично мне ближе второй подход, основную ставку делаю на Binance Coin (BNB) и Ethereum (ETH). Первая мне нравится тем, что связана с крупнейшей криптобиржей Binance (там же и держу свои монеты), а вторая тем что она вторая после биткоина — очевидный кандидат на нового лидера рынка. Также держу небольшую долю в биткоине, думаю это обязательный момент для любого криптопортфеля. На данный момент результаты такие:

Учёт инвестиций веду на сайте Intelinvest (если заинтересуетесь, используйте промокод 1VYV9CMSTD на скидку 20% на первую оплату). Открытую статистику и полный состав моего портфеля можно найти на странице портфеля.

Способ №2: Трейдинг

В отличие от инвестирования, где мы покупаем криптовалюты на далекую перспективу, трейдинг — это заключение сделок на покупку и продажу каждый день. Спекуляции могут быть очень прибыльными, поскольку монеты постоянно меняются в цене. По сравнению с инвестированием это более рискованно.

Для успешного трейдинга необходимо уметь анализировать графики цен и индикаторы:

Трейдинг криптовалют

Существует несколько типов сделок:

  • Market — устанавливается актуальная рыночная цена.
  • Limit — вы задаете более выгодную для себя цену и если рынок до нее дойдет, сделка откроется.
  • Stop — вы задаете менее выгодную для себя цену и если рынок до нее дойдет, сделка откроется.

Пример сделки:

Пример сделки с цифровыми монетами

Нажимая «Купить ETH», я меняю 0.056120 BTC на 0.0081 ETH. В случае, если курс ETH/BTC повысится (ETH подорожает по отношению к BTC), за 0.0081 ETH я получу уже больше BTC и смогу закрыть сделку с прибылью.

Торговать криптовалютой можно на уже знакомых вам биржах:

БиржаМонет (1)Торговых пар (1)Кэшбэк (2)
Binance300+1200+10%
Huobi350+900+10%
FTX250+400+10%
Bitfinex150+350+6%

(1) по данным coingecko.com
(2) возврат % от торговых комиссий
при регистрации по моим реферальным ссылкам

Способ №3: Копирование сделок

Трейдер — сложная профессия, и далеко не каждый может добиться в ней успеха. Тем же, кто уже научился торговать прибыльно, для увеличения заработка нужны инвесторы. Так и появилась идея копирования сделок — автоматического переноса сделок опытного трейдера на торговый счет новичка-инвестора. В криптовалютах такая возможность появилась недавно, а вот на рынке Forex существует множество подобных сервисов. На них тысячи трейдеров предлагают копировать свои стратегии за % от прибыли или по ежемесячной подписке. Некоторым даже удалось привлечь более миллиона долларов от тысяч инвесторов.

Для копирования сделок необходимо купить криптовалюту на одной из бирж, лучше всего на Binance из-за ее популярности. Далее выбираем один из сервисов копитрейдинга:

Сервис копированияТрейдеровРаботает с биржами
Coinmatics200+Binance, OKEx, Bybit
Zignaly130+Binance, KuCoin

Регистрируемся и связываем аккаунт с биржей.

Далее нужно выбрать трейдера для копирования. Это самый важный момент, поскольку без качественного анализа можно быстро потерять все деньги из-за плохой торговли. Мои критерии обычно такие:

  • история торговли — от 3 лет;
  • график более-менее плавно растет;
  • нет больших просадок;
  • не используется стратегия Мартингейл;
  • небольшая комиссия за управление.

Первые сервисы криптокопирования начали появляться совсем недавно, поэтому трейдеров с трехлетней историей просто нет. В остальном выбор есть и вы можете подобрать для себя самые разные стратегии любого уровня риска.

Способ №4: Майнинг

Для успешной работы криптовалюты с системой Proof-of-work (доказательство работы) необходимы пользователи с мощным вычислительным оборудованием для ведения учета транзакций и создания новых блоков в блокчейне. Таких людей называют майнерами, а сам процесс майнингом. За свою работу майнеры получают вознаграждение, например для биткоина это 6.25 BTC. Умножаем на сегодняшний курс и понимаем, что это выглядит выгодно!

Правда, приз получает всего один участник сети раз в несколько минут, и чем выше вычислительная мощность, тем выше шанс стать этим счастливчиком. Для такого заработка создают майнинг-фермы, в которых используют ASIC (специальные компьютеры для майнинга) и мощные видеокарты:

Майнинг криптовалют

Слышали когда-нибудь о дефиците компьютерных видеокарт? Во всем виноваты майнеры, которые активно используют эти устройства для специальных «майнинг-ферм» по добыче криптовалют. Начиная с 2017 года, когда биткойн впервые стал действительно популярным, война майнеров и геймеров не заканчивается, что отражается на ценах видеокарт.

Из-за высокой конкуренции майнер-одиночка может месяцами сидеть без прибыли. Для решения этой проблемы создаются пулы, по сути очень большая «ферма». В ней объединяются мощности большого количества людей, а доход распределяется в зависимости от выполненных вычислений. Также пул берет небольшую комиссию, зато все участники получают более стабильный доход.

Существует альтернативный способ пассивного заработка на поддержании работы криптовалют — стейкинг.

Способ №5: Стейкинг

Майнинг постепенно становится экологической проблемой: добыча биткоина уже превзошла Аргентину по затратам энергии. В том числе по этой причине разрабатываются новые способы управления блокчейном, и один из них — использование системы Proof-of-Stake. Она позволяет отказаться от майнинга, вместо этого вознаграждение за поддержание работоспособности криптовалюты получают все ее владельцы в виде пассивного дохода. Это и называется стейкингом.

Чем больше монет находится на балансе, тем выше шанс получить доход в виде новых монет. В алгоритме PoS не используется дорогостоящее оборудование, поэтому он считается более экологичным и энергосберегающим. Однако, для получения прибыли необходимо на время заморозить валюту на счете (похоже на банковские депозиты).

Стейкать криптовалюты удобнее всего на биржах, например Binance предлагает такие условия:

Стейкинг криптовалют

Наиболее интересным для инвесторов выглядит стейкинг Ethereum, который появился после одного из последних обновлений криптовалюты — в заморозке второй по популярности монеты нет особого риска, если вы рассчитываете на долгосрочный рост рынка. При этом ожидаемая прибыль хоть и небольшая, но все равно выше чем при обычной покупке эфира.

Что ж, я рассказал вам много интересного, но кое-что важное мы еще не обсудили — можно ли вообще ими пользоваться, законно ли это? Давайте разбираться.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Законность криптовалют в странах мира

Анонимные переводы по всему миру удобны как для обычных пользователей, так и для представителей преступного мира. Из-за этого биткоин и другую крипту начали использовать в наркотрафике и другом нелегальном бизнесе, что не прошло незамеченным для правительств всего мира. Да и в целом, появление конкуренции для традиционной денежной системы стало проблемой для власть имущих.

В итоге в каждой стране мира сложились свои правовые отношения к криптовалютами:

Карта легальности биткоина

Источник: coin.dance

На этой карте вы видите статус Bitcoin в странах мира, а вот в цифрах:

  • разрешен или не является явно незаконным — 132 страны/территории (в т.ч. большинство стран СНГ);
  • ограничен — 8 стран, в т.ч. Китай, Египет, Марокко;
  • запрещен — 9 стран, в т.ч. Алжир, Пакистан, Вьетнам;
  • неизвестно — 108 стран/территорий.

Интересно, что классификация криптовалют в правовом поле тоже стала проблемой. В итоге, разные страны пришли к разным выводам, вот статистика:

  • считают валютой — 55 стран (в т.ч. Украина, Россия, Япония);
  • считают товаром — 23 страны (в т.ч. Китай, Турция, Беларусь);
  • считают деньгами — 3 страны (Британские Виргинские о-ва, Французская Гвиана, Ливия);
  • считают имуществом — 10 стран (Индия, Австралия, Аргентина);
  • считают товаром для бартера — 4 страны (Австрия, Канада, Германия, Филлипины);
  • классификации нет — 18 стран (в т.ч. Грузия, Португалия, ОАЭ);
  • неизвестно — 144 страны/территории.

Разработка законодательной базы началась совсем недавно, но перспективы признания криптовалют выглядят хорошими. Запреты вводят в основном исламские страны, и только ограничения в Китае действительно сильно влияют на крипторынок.

Отдельно стоит упомянуть про Сальвадор, небольшую страну в Центральной Америке. Именно там 7 сентября 2021 года впервые в мире биткоин стал официальной валютой страны. У Сальвадора было немало проблем в финансовой системе, многие жители просто не имели к ней доступа. Теперь владелец смартфона может установить приложение Chivo и пользоваться криптовалютой для переводов:

Криптовалюты в Сальвадоре

Четверть ВВП Сальвадора — это переводы из-за рубежа, и теперь они должны стать проще и дешевле. Эксперимент пока что идет со скрипом, но важен сам прецедент: в мире немало стран, где цифровые деньги уже используются наравне с официальной валютой.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Полезные сайты и сервисы

Читайте также: Полезные программы, сайты и сервисы для инвесторов

Напоследок, поделюсь с вами полезными ресурсами, которые помогут лучше погрузиться в тему и зарабатывать.

Актуальные курсы:

  • coinmarketcap.com — подробное описание криптовалют, разнообразные выборки, ведение портфеля, оценка надежности бирж, проводник по блокчейну и многое другое.
  • coingecko.com — выборки и фильтры, ведение портфеля, квартальные отчеты по рынку цифровых активов.
  • ru.tradingview.com — лента новостей, технический анализ графиков и торговые идеи от пользователей.
  • ru.investing.com — лента новостей, исторические данные, прогнозы от аналитиков, комментарии пользователей.

Крипто-СМИ:

  • bits.media — первый сайт о криптовалютах на русском, работает с 2011 года. Авторы обладают большим опытом в индустрии и пишут профессиональные тексты по этой теме, часто ориентированные на российский рынок.
  • forklog.com — ежедневные новости и аналитика по криптовалютам с 2014 года. Предоставляют огромное количество самой разной информации.
  • coindesk.com — авторитетный новостной сайт на английском, часто местные материалы указывают первоисточником на других сайтах.

Интересные сервисы:

  • bitstat.top — индекс страха и жадности, показывает под какими эмоциями сейчас находятся трейдеры и инвесторы криптовалют. Значение ниже 25 говорит о чрезмерном страхе (сигнал для покупок), а выше 75 о большой жадности (сигнал для продаж).
  • fiatleak.com — забавный сервис, где показывается в какие страны и в каком количестве «летит» валюта.
  • cryptobubbles.net — показывает изменения цен на монеты в виде шариков, после клика по нему можно изучить статистику интересующей вас монеты.
  • coin360.com — тепловая карта криптовалют, куча разнообразных фильтров.
  • coinmap.org — карта с магазинами по всему миру, где принимают биткоин.
  • 99bitcoins.com — подсчет того, сколько раз «хоронили» биткоин. Только в 2021 году более 40 раз :)

Это далеко не полный список, но для знакомства с криптоиндустрией вполне достаточно.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Как видите, криптовалюты — тема весьма интересная и перспективная. Конечно, чтобы нормально во всем разобраться, нужно потратить немало времени. И все же я считаю, что оно того стоит — криптосфера это самое технологичное, что есть в современной финансовой системе. Уверен, на протяжении следующих поколений криптовалюты станут в один ряд с традиционными деньгами (хотя и вряд ли их заменят). По крайней мере, в одной стране мира это уже произошло.

Друзья, если вам понравилась статья — обязательно поделитесь ею с друзьями в социальных сетях:


Подписывайтесь на блог и Телеграм-канал, чтобы не пропускать новые публикации! Тему криптовалют мы еще не раз поднимем.

Желаю вам всего наилучшего, а главное прибыли!

Vf7dcDy_Iz4Автор: Александр Дюбченко. С 2016 года веду блог об инвестировании в Интернете и делюсь реальными результатами своего портфеля в рубрике Дневник Вебинвестора. Веду Телеграм-канал Блог Вебинвестора. В свободное время делаю в Microsoft Excel вспомогательные инструменты для инвесторов. Также изучаю SEO и методы монетизации сайтов, используя блог как полигон для экспериментов.



Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Обсуждение: 4 комментария
  1. Евгения:

    Хочу тоже начать инвестировать свои деньги в криптовалюту. Можете подсказать, с чего лучше начать?

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Надеюсь, у вас уже есть инвестиционный портфель из традиционных инструментов (акций, облигаций, драгметаллов и т.д.), потому что криптовалюты довольно рискованный тип вложений и больше 10% от портфеля я бы не рекомендовал под них выделять.

      Начать инвестировать в крипту лучше всего с Bitcoin: это самая популярная и ликвидная криптовалюта, которая ведет за собой весь крипторынок. Именно ее покупают крупные инвестиционные фонды и даже Илон Маск. В общем биткоин менее рискованный, чем другие монеты. Также стоит присмотреться к Ethereum — ее доля на рынке уже 20%, и в ближайшие годы механизм работы монеты изменят, что может помочь наращивать капитализацию, а значит и цену.

      Ответить
  2. Ярослав:

    Я знаю, что несколько лет назад было удачное время покупать биткоин, но сейчас его уже за копейки не купить, как раньше. Вот скажите, сейчас можно купить что то очень выгодно чтоб заработать?

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Да, биткоин сегодня стоит дорого, но никто точно не знает вырастет он еще в несколько раз или нет. Скорее всего уже не будет такого же взлета как в 2017 и 2020 годах, но в далекой перспективе доходность вложений все равно может оказаться высокой.

      Что касается других криптовалют — есть много проектов с большим потенциалом, но в них риск потерь даже выше чем в биткоине. Через несколько недель я выложу статью про инвестиции в криптовалюту, там вы прочитаете про все перспективные монеты.

      Ответить
Мой инвестиционный портфель
Последние комментарии
Инвестиции под контролем