Приветствую всех читателей блога! 3 квартал получился для моего портфеля не особо удачным, доходность составила -1.9%. Основной убыток пришел со стороны драгоценных металлов, которые с мая безостановочно падают. А вот лучшую прибыль показывают криптовалюты, и внезапно гривневый депозит — неплохо вырос в долларовом эквиваленте.
Наконец-то начал инвестировать в акции, возможно поздновато, ведь коррекция на фондовом рынке так и напрашивается. Из изменений в портфеле: новый способ инвестирования в золото, перестановки криптовалютах (добавлен Ethereum) и ПАММ-счетах (добавлен Velociraptor).
Результаты портфеля
На момент последнего инвестиционного отчета в апреле доходность прибыль портфеля была очень хорошей, но увы, на этом все и закончилось. В мае-июне портфель потерял всю заработанную с начала года прибыль и дальше больших подвижек не было. На конец сентября ситуация выглядит так:
Доходность по типам активов:
| 2020 | Q1’21 | Q2’21 | Q3’21 | 2021 | Всего | |
| Драгметаллы | 61.1% | -8.2% | 6.1% | -10.4% | -12.7% | 40.6% |
| ПАММ-счета | 8.1% | -6.4% | 5.1% | -1.9% | -3.4% | 4.4% |
| Криптовалюты | 361.0% | -44.2% | 18.9% | 205.7% | 205.7% | |
| Акции | -2.7% | -2.7% | -2.7% | |||
| Депозиты | -1.5% | 3.2% | 3.8% | 3.9% | 11.4% | 9.7% |
| Портфель | 28.9% | 2.3% | -2.2% | -1.9% | -1.9% | 26.2% |
Размер портфеля:
В последние месяцы я наращивал резервы («финансовую подушку»), поэтому началось отставание от целевого размера портфеля. Еще одна причина отставания — перестали учитываться деньги, не задействованные в инвестициях, т.к. они ничего не приносят и не особо отличаются от наличных в кошельке. Таким образом разрыв достиг почти 1000$, но в сентябре я сделал пару новых вложений и теперь отстаю всего на 600$. И все же неудивительно, что прибыль портфеля ниже ожидаемой, когда сумма инвестиций отстает от плана.
Диверсификация портфеля:
Нынешний состав портфеля получается более защитным, то есть с расчетом на кризис рынка акций. На момент написания статьи действительно назревает коррекция фондовых рынков, но далеко не факт, что она продлится долго. Честно говоря, даже лучше чтобы она случилась, чтобы появилась возможность увеличить долю акций в портфеле по более низким ценам. Долю депозитов и драгметаллов менять пока не планирую, над ПАММ-счетами надо еще подумать (их результаты на уровне депозитов не очень устраивают).
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Криптовалюты
Читайте также: Что такое и как работают криптовалюты
С начала года криптовалюты принесли принесли 206%, что выглядит круто, но по факту не так уж много — 74$. Доля криптоактивов в портфеле в пике была около 10%, потому что они очень волатильны: например, в мае биткоин упал на 50% с 60000$ до 30000$. Из-за таких выкрутасов я не хочу инвестировать в крипту много.
График прибыли:
Доходность моих вложений:
| Криптовалюта* | 2020 | Q1’21 | Q2’21 | Q3’21 | 2021 | Всего |
| Bitcoin | -2.5% | -41.3% | 50.0% | -14.1% | -14.1% | |
| Binance Coin | 2.0% | 15.6% | 22.7% | 44.8% | 44.8% | |
| Ethereum | 12.4% | 12.4% | 12.4% | |||
| Chiliz | 347.8% | -50.2% | -16.2% | 87.1% | 87.1% |
* при регистрации на криптобирже Binance по моим партнерским ссылкам
вы получите 10% кэшбека от комиссий по торговым сделкам.
Изменения в портфеле:
- увеличил долю в Binance Coin (покупка по 370$);
- обменял Chiliz на Ethereum
По отдельным криптовалютам:
Bitcoin (в 3 квартале +50% или +9$) после летнего застоя снова вернулся к жизни и даже запрет криптовалют в Китае не смог остановить возврат к уровню 50000$:
Прогнозировать цены криптовалют дело неблагодарное, но чисто визуально по графику кажется, что у биткоина все в порядке. Возможно 55000-60000$ снова станет пределом и он опять упадет, но без форс-мажорных обстоятельств ниже 30000$ точно вряд ли увидим в ближайшее время — сами видите на графике как хорошо по такой цене выкупают.
Binance Coin (в 3 квартале +22% или +12$) взлетела красиво и еще красивее падала в мае с 700$ до 250$. У меня были BNB по 300$, поэтому падение не было таким уж болезненным, а когда цены снова начали расти, докупил еще BNB по 370:
Что будет дальше тоже непонятно, но я рассчитываю что биржа Binance будет и дальше расти хорошими темпами. Ее вроде бы пытаются зарегулировать, но работе это не особо мешает, а народ в крипторынок подтягивается постоянно — и многие именно на Binance.
Ethereum (в 3 квартале +12% или +5$) новое приобретение в портфеле, вторая по популярности криптовалюта. График особо от других монет не отличается:
Эфириум как и Биткоин можно считать одной из главных движущих сил крипторынка, поэтому инвестиции в него менее рискованные, чем в малопопулярные монеты. В будущем планируется статья по этой крипте, когда лучше разберусь подумаю над увеличением доли.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
ПАММ-счета
Читайте также: Как инвестировать в ПАММ-счета и не потерять деньги
Инвестиции в ПАММ-счета у меня все же получаются плюсовыми, но доходность не слишком впечатляет, поскольку все выбранные трейдеры торгуют консервативно. Если один из них начинает минусовать, это создает проблемы всему портфелю и не всегда понятно это нормальная просадка или торговая система приказала долго жить. В общем, продолжаем эксперименты, инвестиции в ПАММ-счета все еще для меня выглядят перспективными.
График прибыли:
Доходность ПАММ-счетов:
| ПАММ-счет | 2020 | Q1’21 | Q2’21 | Q3’21 | 2021 | Всего |
| Itera | -2.6% | 2.5% | 22.2% | -11.0% | 11.4% | 8.5% |
| Naragot-2 | 76.7% | -15.2% | 8.5% | -7.1% | -14.5% | 51% |
| ECNp20 | -0.8% | -11.7% | 25.1% | 9.7% | 9.7% | |
| Vesperium | 1.8% | 7.7% | 2.9% | 12.7% | 12.7% | |
| Velociraptor | 0.4% | 0.4% | 0.4% | |||
| Frame-2 (закрыт) | 6.6% | -13.0% | -9.9% | -5.5% | -25.9% | -21.0% |
| Polar-2 (закрыт) | -16.8% | -17.9% | -17.9% | -31.7% | ||
| Hohla USD (закрыт) | -0.6% | -0.6% | ||||
| Bollindger (закрыт) | 0.9% | 6.8% | 7.8% |
Изменения в портфеле:
- Убран ПАММ-счет Frame-2. Причин несколько:
- убытки в 2021 году (-25.9%);
- последние 3 года в принципе нет прибыли;
- на фоне других ПАММ-счетов невысокая доходность даже в удачные годы;
- неработающий мониторинг Myfxbook.
- Добавлен ПАММ-счет Velociraptor
- Распределение долей в ПАММ-портфеле теперь примерно одинаковое, базовый вклад 100$ в каждый из 5 счетов. Все равно почти нереально угадать, кто из трейдеров заработает больше, поэтому раздаем деньги поровну и не паримся.
По отдельным ПАММ-счетам:
ПАММ-счет Itera (в 3 квартале -11% или -25$) потерял часть заработанной во 2 квартале прибыли, но в целом торгует достаточно уверенно:
Правда, последняя сделка была еще в августе, в октябре большой активности на ПАММ-счете тоже не ожидается (сделка 6 числа не открылась):
ПАММ-счет Vesperium (в 3 квартале +2.9% или +2$) третий квартал подряд в плюсе, торговля скромная но стабильная:
Недавно опубликовал подробный обзор ПАММ-счета Vesperium, где подробно разбирал торговую стратегию и личность управляющего.
ПАММ-счет ECNp20 (в 3 квартале +25% или +22$) наконец-то вышел в плюс, обновил исторический максимум — и все это, судя по динамике доходности, не без помощи сделок по биткоину:
Этому ПАММ-счету уже лет 10, но про него удивительно сложно найти актуальную информацию. Тем не менее, подробный обзор ПАММ-счета уже запланирован, постараемся разобраться.
ПАММ-счет Naragot-2 (в 3 квартале -7.1% или -4$) в 2021 году торгует не очень удачно, но если судить чисто по доходности — это лидер среди всех моих вложений в ПАММ-счета, 51% профита за почти 2 года:
Так что оставляем в портфеле и продолжаем наблюдать. На форумах управляющий показывается редко, вот одно из последних сообщений:
ПАММ-счет Velociraptor (0.4% или 0.3$) добавлен в портфель в августе и ничем особым еще отметиться не успел. Этот ПАММ-счет в рублях, что создает некоторые неудобства, но удачная торговля все перекроет.
Торговая стратегия — ночной скальпинг, детали можно посмотреть в мониторинге Myfxbook. Подробный обзор тоже будет.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Инвестиции в акции
Инвестировать в акции я начал в сентябре 2021 года. Да, очень поздно, уже весь рост с марта 2020 пропущен но что поделать — лучше когда-нибудь чем никогда. В любом-случае план инвестировать по-Баффетовски на много лет вперед, а на коррекциях докупаться.
График прибыли:
Доходность моих вложений:
| Акция / ETF | 2020 | Q1’21 | Q2’21 | Q3’21 | 2021 | Всего |
| ETF SPY | -2.6% | -2.6% | -2.6% |
Изменения в портфеле:
- добавлен ETF SPY, доходность которого соответствует американскому индексу акций S&P 500.
По акциям/ETF:
ETF SPY (в 3 квартале -2.6% или -12$) добавлен в портфель в середине сентября, аккурат перед началом коррекции. Решил, что угадывать точку входа дело неблагодарное и просто купил с расчетом на долгосрочный рост.
Когда включаешь недельный график, коррекция не кажется большой, по сравнению с коронавирусным обвалом в марте 2020. Так, временное падение котировок. И все же, есть немало факторов, которые сейчас давят на фондовый рынок: скорое сворачивание стимулов от ФРС, проблемы в Китае (долги Evergrande и замедление экономики), газовый кризис… И даже IT-гигантов это касается — недавно сервера Facebook и Instagram были несколько часов недоступны по всему миру. Тем не менее, все это не выглядит как конец света.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Драгоценные металлы
Читайте также: Как инвестировать в драгоценные металлы
С начала года вложения в драгоценных металлах ушли в минус на 12.7%. С февраля по май рост был обнадеживающим, но летом благородные металлы заметно потеряли в цене. Несмотря на плохие результаты в 2021 году, в долгосрочном плане я все-таки еще считаю золото и серебро хорошим вложением в данный момент. Чтобы не разогнать инфляцию выше целевых значений, ФРС рано или поздно придется перестать заливать в экономику триллион долларов в месяц, и это сразу же приведет к коррекции на рынке акций — что должно подстегнуть интерес к драгоценным металлам как традиционным защитным активам. Скорее всего, нужно ждать 2022 год, а может даже и 2023, но как по мне это неизбежное будущее.
График прибыли:
Доходность моих вложений:
| Драгметалл | 2020 | Q1’21 | Q2’21 | Q3’21 | 2021 | Всего |
| Серебро | 61.1% | -7.1% | 3.9% | -15.4% | -18.4% | 31.4% |
| Золото | -20.4% | 13.0% | -1.4% | -11.4% | -11.4% |
Изменения в портфеле:
- Закрыл сделки по золоту в Forex4you, перевел деньги в криптовалюту Pax Gold — ее цена следует за золотом, что весьма удобно. Подробнее об этой крипте я писал в Телеграм-канале.
По отдельным металлам:
Серебро (в 3 квартале -15.4% или -54$) по итогам окажется неудачным вложением в 2021 году. В мае цена дошла до 28$ и уже, казалось, пойдет третий раз штурмовать важный уровень 30$, но интерес инвесторов иссяк и цена к концу сентября откатилась до 22$:
Серебро застряло в канале 22-30$ и, кажется, медведи настроены уронить цены еще ниже. В данный момент тестируется зона поддержки около 22$, и продавить ее будет непросто: цены падают уже 5 месяц подряд, близко находится 100-недельная скользящая средняя. Впрочем, многое зависит от динамики золота.
В целом, ситуация нормальная — цена в прошлом году разогналась в 2 раза и это уже был впечатляющий рост, инвесторы зафиксировали прибыль и перевели деньги в другие активы. Я тоже много раз мог это сделать, но почему-то не стал — и теперь наблюдаю неприятную просадку. В планах вывести деньги из серебра и оставить в портфеле только золото, которое на дистанции растет более уверенно и выглядит менее рискованным.
Золото (в 3 квартале -1.4% или -4.9$) чувствует себя заметно лучше, хоть и тоже падает после майского роста. Цена, как и в серебре, находится около 100-недельной скользящей средней:
Основная зона поддержки ниже, на 1680$, но сейчас цены до нее не дошли. Как всегда, есть два сценария:
- цены пойдут вверх, пробьют наклонную линию сопротивления и бычий тренд возобновится;
- цены пойдут ниже 1680 долларов и золото начнут сбрасывать еще активнее.
Первый вариант мне все же кажется более вероятным, так как ФРС скоро начнет сворачивать печатный станок, что приведет к коррекции на рынке акций — деньги должны перетекать в защитные активы, в т.ч. золото. Второй вариант возможен при уверенном росте фондового рынка и решении насущных проблем в мировой экономике.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
На этом все! Следующий отчет уже будет с итогами года, встретимся там :)
