Мой рейтинг лучших ПАММ-счетов Альпари и других брокеров в 2021 году

Всем привет! Выбор ПАММ-счетов для инвестиционного портфеля — задача не из лёгких. За прошедшие годы я видел разные подходы и даже сложные математические модели, но ничего не дало стабильного результата — инвестиции в Форекс весьма непредсказуемы. Единственное, в чём я смог убедиться на 100% — рано или поздно даже лучшие стратегии перестают работать. Из этого можно сделать вывод: если ПАММ-счёт приносит прибыль прямо сейчас, значит стратегия управляющего все еще обыгрывает рынок. С этой мыслью в голове я сделал собственный рейтинг ПАММ-счетов на 2021 год.

В рейтинг ПАММ-счетов со всех площадок включены почти 200 управляющих от 4 брокеров: Alpari, ICE-FX, FxOpen и Fibo Group. Получилось почти 200 вариантов, всю собранную по ним информацию можно посмотреть, скачав Excel-файл по ссылке ниже:

В зависимости от использования токсичных торговых методик (мартингейла, усреднения, сеток и др.), все ПАММ-счета поделены на три категории — A (низкий риск), B (средний риск) и C (высокий риск). Это позволяет сравнивать похожие по уровню риска стратегии и находить среди них самые прибыльные: каждому ПАММ-счёту начисляются баллы за годовую доходность (данные взяты с сайта investflow.ru), причём наибольший вес имеют результаты за 2019 и 2020 год. Кто зарабатывает сейчас, тот и в лидерах — в этом заключается основная идея рейтинга. Управляющие, которые перестали зарабатывать, стремительно теряют позиции и прошлые заслуги им не помогут.

Более подробно о принципах ранжирования в конце статьи, а сейчас — лучшие ПАММ-счета 2021 года!

Прежде, чем перейти дальше, небольшая рекламная вставка:

Хочу порекомендовать вам сервис учёта инвестиций от партнёра Блога Вебинвестора - компании Intelinvest. На нём вы можете следить за своим портфелем через сайт или мобильное приложение, при этом предоставлять пароли для импорта сделок не нужно. Можно вести учёт любых активов: акций, облигаций, криптовалют, драгметаллов, форекс-инвестиций и т.д. Для пробы есть функциональная бесплатная версия. Если вы захотите сделать полноценную подписку, используйте промокод 1VYV9CMSTD, чтобы получить скидку 20% на первую оплату.

Спасибо за внимание, продолжаем!

Рейтинг ПАММ-счетов «А» — низкий риск

В эту категорию попадают надёжные ПАММ-счета, пригодные для долгосрочного инвестирования. Полный слив им не грозит благодаря полному отсутствию токсичных методов торговли и низкому используемому кредитному плечу. Заоблачной доходности ожидать не стоит, зато лучшие управляющие из рейтинга А закрывают практически каждый год в плюс.

Условия попадания в рейтинг «А»:

• время работы актуальной торговой стратегии — больше 3 лет;
• в торговле отсутствуют элементы токсики;
• максимальная просадка ниже 50%.

Лучшие ПАММ-счета рейтинга «А» (депозит — 100$):

Лучшие кандидаты в рейтинг «А» (младше 3 лет):

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Рейтинг ПАММ-счетов «B» — средний риск

В эту категорию попадают ПАММ-счета с высоким риском, они рано или поздно потеряют более 50% средств инвесторов и даже могут быть слиты (но не за пару дней). Некоторые управляющие рейтинга «B» используют большое кредитное плечо, некоторые применяют токсичные торговые методы, но с ограничениями. В целом, эти ПАММ-счета подойдут инвесторам, которых хотят зарабатывать больше 10% годовых и не боятся принять на себя дополнительные риски.

Условия попадания в рейтинг «B» (депозит — 100$):

• время работы актуальной торговой стратегии — больше 2 лет;
• токсичные методы торговли либо отсутствуют, либо риски по ним ограничены;
• максимальная просадка не ограничена.

Лучшие ПАММ-счета рейтинга «B»:

Лучшие кандидаты в рейтинг «B» (младше 2 лет):

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Рейтинг ПАММ-счетов «С» — высокий риск

В эту категорию попадают те ПАММ-счета, которые не соответствуют критериям рейтингов «A» и «B». Они обладают самым высоким риском и почти все активно используют мартингейл, поэтому могут быть слиты быстро в любой момент. Такие ПАММ-счета появляются десятками каждый месяц, поэтому чтобы не добавлять себе работы, поставил ограничение на попадание в рейтинг — возраст минимум 1 год. До этого срока доживают ~20% ПАММ-счетов, так что по сути, рейтинг «C» — это ошибка выжившего. Для вас такие счета могут представлять интерес как шанс быстро заработать больше 100% прибыли — отбить вложения и заработать сверху сколько получится. Имхо, лучше уж вложить деньги в биткоин, чем пытаться играть в эту рулетку.

Условия попадания в рейтинг «C»:

• время существования минимум 1 год

Лучшие ПАММ-счета рейтинга «C» (депозит — 100$):

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Комментарии к рейтингу ПАММ-счетов

ПАММ-счета — высокорискованный инвестиционный инструмент, вероятность потерять деньги здесь выше, чем покупая популярные акции или золото. Поэтому основной приоритет заинтересованного в них инвестора — доходность вложений, которая оправдает повышенные риски. Однако, есть два важных момента.

Во-первых, некорректно сравнивать доходность ПАММ-счёта с исторической просадкой 30% и агрессивного мартингейльщика. Да, последний может в теории заработать 1000% прибыли, но избежать слива счёта поможет только удача, так что итоговый результат может быть совсем не таким красивым, как на графике. Чтобы снизить риски, вам придётся использовать другой подход — отказаться от стратегии реинвестирования прибыли и терять преимущества сложного процента.

По этой причине ПАММ-счета поделены на три категории по уровню риска — A, B и C. Счетам из одной категории можно сравнивать по доходности и применять к ним похожие инвестиционные стратегии.

Во-вторых, доходность ПАММ-счетов — спорный аргумент при выборе. Цифра доходности, которую вам даёт брокер, не учитывает комиссию управляющего, размывание доли инвестора и сопутствующие комиссии. Не говоря уже о том, что многие управляющие «разгоняют» ПАММ-счета — заключают крупные сделки без участия инвесторов ради попадания в топ на сайте брокера, а потом торгуют намного консервативнее. Да и вообще на ПАММ-счетах стратегии меняются чаще, чем кажется.

При подсчёте баллов за доходность самый большой вес имеют результаты за 2019 и 2020 год (комиссия управляющего учитывается). Также некоторым ПАММ-счетам я обрезал несколько лет истории доходности из-за изменений в стратегии торговли.

Из-за того, что оферты ПАММ-счетов зависят от размера вклада, доходность инвестора может немного отличаться. В Excel-файле с рейтингом вы можете подобрать лучшие ПАММ-счета под ваш бюджет:

При более крупном депозите управляющие получают дополнительные баллы за доходность, а также появляется возможность инвестировать в некоторые ПАММ-счета. Например, в рейтинге «B» на высоких местах появляются FastWay и FXSits.

Других нюансов в моем рейтинге ПАММ-счетов нет — как я уже писал раньше, строить сложные математические модели нет большого смысла, они здесь не работают. Думаю, вполне достаточно найти управляющих, которые зарабатывают больше своих коллег, при схожем уровне рисков — и из них уже составлять ПАММ-портфель.

Спасибо, что прочитали статью! Если она была для вас полезной, сделайте доброе дело и пошарьте её в соцсетях, чтобы друзья и коллеги тоже узнали о моём блоге:

И не забываем подписываться на обновления блога!

В комментариях можете оставлять названия интересных вам ПАММ-счетов, которые не попали в Excel-файл — добавлю их к следующему обновлению рейтинга (планирую делать это раз в месяц). Также дайте знать, если найдете какие-нибудь неточности в собранных данных — трейдеров много, я один :)

Желаю вам успешных инвестиций в ПАММ-счета!

Автор: Александр Дюбченко (добавляйтесь в друзья Вконтакте и на Facebook). С 2016 года веду блог об инвестировании в Интернете, изучаю инвестиции в ПАММ-счета, акции, криптовалюты, драгоценные металлы, валютный рынок. Также разрабатываю вспомогательные инструменты для инвесторов на основе MS Excel. Всегда готов ответить на любые ваши вопросы.