Рейтинг лучших ПАММ-счетов

Выбор ПАММ-счетов для инвестиционного портфеля — задача с большим количеством подводных камней. В рейтинге от компании Альпари можно найти несколько сотен управляющих с позитивными торговыми результатами, но у него есть четыре проблемы:

  • нет адекватной оценки инвестиционных рисков;
  • результаты 10-летней давности имеют такое же значение, как и последние;
  • в оценке доходности не учитывается комиссия управляющего;
  • «новички» с временем торговли несколько дней находятся рядом с опытными управляющими;

В моем рейтинге ПАММ-счетов Альпари все эти факторы учтены:

  • ПАММ-счета разделены на три категории риска;
  • недавние результаты имеют самый большой вес;
  • в формулах используется чистая доходность инвесторов;
  • в рейтинге все ПАММ-счета старше 1 года.

В итоге первые позиции рейтинга занимают не только самые прибыльные, но и достаточно надежные и стабильные трейдеры (по крайней мере, в категории низкого риска «А»). Навигация по статье:

  1. Рейтинг ПАММ-счетов «А» — низкий риск
  2. Рейтинг ПАММ-счетов «B» — средний риск
  3. Рейтинг ПАММ-счетов «C» — высокий риск
  4. Принципы и нюансы расчета рейтинга

Приглашаю подписываться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора! Там вы найдёте еженедельные отчёты по инвестициям, аналитические материалы, комментарии по важным новостям и многое другое. Также прошу делиться ссылкой на блог в социальных сетях и мессенджерах:


Рейтинг ПАММ-счетов «А» — низкий риск

В эту категорию попадают сравнительно надёжные ПАММ-счета, которые можно использовать для долгосрочного инвестирования. Полный слив им не грозит благодаря полному отсутствию токсичных методов торговли — иначе говоря, управляющие не торгуют рискованно и использует низкое кредитное плечо. Заоблачной доходности ожидать не стоит, зато лучшие управляющие из рейтинга А закрывают практически каждый год в плюс.

Условия попадания в рейтинг «А»:

  • время работы актуальной торговой стратегии — больше 3 лет;
  • в торговле не используются токсичные стратегии;
  • максимальная просадка ниже 50%.

Лучшие ПАММ-счета рейтинга «А»:

ПАММ-счётБаллыМин. депозитКомиссия
Hohla обзор1750 EUR20-40%
Vesperium обзор1650 USD35%
Itera обзор1150 USD15-30%
Koto1150 USD15-20%
American Dream 1850 USD29%
Bo$$$750 USD25-30%
NEC ConvertebantuR450 USD25-43%
Lucky Pound обзор450 USD15-50%
Gemmaster150 USD10%
Sovenok-150 USD30%

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Рейтинг ПАММ-счетов «B» — средний риск

В эту категорию попадают ПАММ-счета с высоким риском, они рано или поздно потеряют более 50% средств инвесторов и даже могут быть слиты, но это будет долгий процесс и вы успеете среагировать. Управляющие рейтинга «B» используют большое кредитное плечо для увеличения заработка, но это и создает риски потери депозитов. В целом, эти ПАММ-счета подойдут инвесторам, которых хотят зарабатывать больше 10% годовых и не боятся принять на себя дополнительные риски.

Условия попадания в рейтинг «B»:

  • в торговле не используются токсичные стратегии;
  • максимальная просадка не ограничена.

Лучшие ПАММ-счета рейтинга «B»:

ПАММ-счётБаллыМин. депозитКомиссия
Flagman project4750 USD33%
Gdanov733050 USD10-30%
Sunflower Seeds2450 USD15-20%
Expensivebuyer2050 USD25-50%
ULTRA MARINE1850 USD20-45%
Forse1150 USD30%
Hohla x2 обзор750 USD20-40%
Sphere обзор450 USD15-50%
Huligan350 USD40%
Nostress350 USD39%

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Рейтинг ПАММ-счетов «С» — высокий риск

В эту категорию попадают все остальные ПАММ-счета. Они обладают самым высоким риском и почти все активно используют мартингейл, поэтому могут быть слиты быстро в любой момент. Такие ПАММ-счета появляются десятками каждый месяц и быстро сливаются, лишь некоторые доживают до 1 года. По сути, рейтинг «C» — это ошибка выжившего, но для вас такие счета все равно могут представлять интерес как шанс быстро заработать. Правда, на таких счетах можно не менее быстро потерять все вложения, поэтому будьте осторожны.

Условия попадания в рейтинг «C»:

  • время существования минимум 1 год.

Лучшие ПАММ-счета рейтинга «C»:

ПАММ-счётБаллыМин. депозитКомиссия
Trading G.R.A37350 USD10-30%
Melniza 1.023050 USD33%
Extremely Fast21150 USD15-30%
Gatteria14550 USD15-25%
Wheel of time14050 USD20-30%
Fastup99750 USD30-50%
Chance invest9350 USD45-47%
Agora6850 USD10-25%
V_o_s_t_o_k_16350 USD20-40%
Robot_Translator5750 USD20%

⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️

Принципы и нюансы расчета рейтинга

Для составления рейтинга ПАММ-счетов я сделал два условия: управляющий должен иметь минимум год публичной торговли и собрать не менее 5000$ вложений от инвесторов. Через эти фильтры прошли более сотни управляющих из компании Alpari. Информацию по ним я собрал в Excel-файле, который вы можете скачать ниже:

Скачать Рейтинг ПАММ-счетов


ПАММ-счета — высокорискованный инвестиционный инструмент, вероятность потерять деньги здесь выше, чем покупая популярные акции или золото. Поэтому основной приоритет заинтересованного в них инвестора — доходность вложений, которая оправдает повышенные риски. Однако, есть два важных момента.

Во-первых, некорректно сравнивать доходность ПАММ-счёта с исторической просадкой 30% и агрессивного мартингейльщика. Да, последний может в теории заработать 1000% прибыли, но рано или поздно он сольет все деньги и не факт что вы будете достаточно удачливы, чтобы вывести деньги заранее.

По этой причине ПАММ-счета поделены на три категории по уровню риска — A, B и C. Счета из одной категории риска можно сравнивать по доходности и применять к ним похожие инвестиционные стратегии.

Во-вторых, доходность ПАММ-счетов — спорный аргумент при выборе. Цифра доходности, которую вам даёт брокер, не учитывает комиссию управляющего, размывание доли инвестора и сопутствующие комиссии. Не говоря уже о том, что многие управляющие «разгоняют» ПАММ-счета — заключают крупные сделки без участия инвесторов ради попадания в топ на сайте брокера, а потом торгуют намного консервативнее. Да и вообще на ПАММ-счетах стратегии меняются чаще, чем кажется.

При подсчёте баллов за доходность самый большой вес имеют результаты за 2019 и 2020 год (комиссия управляющего учитывается). Также некоторым ПАММ-счетам я обрезал несколько лет истории доходности из-за изменений в стратегии торговли.

Из-за того, что оферты ПАММ-счетов зависят от размера вклада, доходность инвестора может немного отличаться. В Excel-файле с рейтингом вы можете подобрать лучшие ПАММ-счета под ваш бюджет:

Рейтинг ПАММ-счетов в Excel

При более крупном депозите управляющие получают дополнительные баллы за доходность, а также открывается возможность инвестировать в ПАММ-счета высоким минимальным порогом.

Других нюансов в моем рейтинге ПАММ-счетов нет — как я уже писал раньше, строить сложные математические модели нет большого смысла, они здесь не работают. Думаю, вполне достаточно найти управляющих, которые зарабатывают больше своих коллег, при схожем уровне рисков — и из них уже составлять ПАММ-портфель.

Спасибо, что прочитали статью и не забывайте подписываться на обновления блога! В комментариях можете оставлять названия интересных вам ПАММ-счетов, которые не попали в Excel-файл — добавлю их к следующему обновлению рейтинга. Также дайте знать, если найдете какие-нибудь неточности в собранных данных — трейдеров много, я один :)