Основы инвестирования        17 марта 2017        1537         6

Почему я веду учёт своих финансовых вложений и вам рекомендую это делать

Учёт финансовых вложений

Здравствуйте, уважаемые читатели Вебинвеста! Скорее всего, вы уже знаете, что недавно в продажу поступила моя Excel-разработка под названием IVE: Учёт инвестиций, которая, как нетрудно догадаться, создана для учёта результатов финансовых вложений и их анализа. Раз уж пошла такая дискотека, я решил написать статью о том, нужен ли вообще учёт Интернет-инвестору и если да, что он может дать полезного

Содержание:

Зачем вести учёт финансовых вложений и ценных бумаг?

Думаю, вы прекрасно знаете пословицу «деньги счёт любят». По сути, она говорит нам о том, что чем лучше вы знаете, откуда берутся и куда деваются ваши деньги — тем больше их у вас будет. К мудрости поколений обычно есть смысл прислушиваться :)Учёт финансовых вложений и ценных бумаг

 

 

Впрочем, речь скорее идет о грамотном ведении бюджета в принципе, и об этом мы еще с вами будем разговаривать в будущих статьях на Вебинвесте. А что насчет инвестиций (в Интернете и не только)? Понятно, что учитывать их результаты — это хорошее дело, лишним не будет, но можно ли без этого обойтись?

Такой вопрос в первую очередь может возникнуть у адептов стратегии «вложил и забыл», которые долго и лениво отбирают активы для своего инвестиционного портфеля, а потом пересматривают его состав раз в пятилетку. Детальный учёт инвестиций не выглядит большой необходимостью в таком случае, потому что результаты можно легко оценить «на глазок».

Полное отсутствие учёта финансовых вложений и ценных бумаг, конечно, экономит время, но у такого подхода есть несколько недостатков:

  • прошлые результаты инвестирования со временем теряются/забываются и потом трудно извлечь из них пользу;
  • при оценке портфеля «на глаз» сложно быть объективным и принимать во внимание все аргументы, а не только прибыль/доходность;
  • можно реально забыть о каких-то вложениях и получить непредвиденные потери.

Учёт финансовых инвестицийЕсть и другие причины вести учёт инвестиций. Например, такая — без детального учёта финансовых вложений инвестиционный процесс превращается в «черный ящик».

Что это значит? Инвестор видит начальный состав портфеля и его результаты через какое-то время, но знает очень мало о том, как этот портфель вообще работал. Речь идет не о каких-то технических моментах, а именно о процессе накопления прибыли — насколько стабильна доходность, каков размер просадок всего портфеля и отдельных активов, какие вложения выступают «локомотивом» портфеля, а какие его тормозят…

Не зная этих деталей, инвестору сложно эффективно управлять своими вложениями, особенно если речь идет об инвестициях на Форекс — здесь на каждом шагу могут возникать ситуации, требующие срочного вмешательства инвестора, без учета и контроля они просто проходят мимо и приводят к потере прибыли.

Ситуация становится еще сложнее, если вебинвестор хочет добиться качественной диверсификации, потому что чем больше в портфеле разных активов, тем «чернее» становится ящик. Больше информации — больше путаницы — еще больше времени на управление портфелем. К примеру, активные Интернет-инвесторы могут преодолеть за год планку в 100 различных активов, в этом случае без подробного учёта будет совершенно неясно, за счет чего получился итоговый результат.

А еще учёт инвестиций улучшает дисциплину инвестора. Вряд ли вам нужно доказывать, что дисциплина — это важно, причем в любом деле! Регулярная проверка результатов вложений позволяет лучше следить за активами и вовремя реагировать на различные ситуации, что, конечно же, сказывается потом на прибыли инвестиционного портфеля.

В общем, найти аргументы в пользу ведения учёта инвестиций нетрудно — это дело полезное и даже выгодное. Однако, оно занимает время и может быть довольно скучным, хотелось бы справляться с ним побыстрее. Есть ли простые и удобные способы ведения учёта? В следующем разделе статьи я предложу вам несколько вариантов.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Как лучше вести учёт финансовых инвестиций?

Учёт долгосрочных финансовых вложений и ценных бумаг

Многое зависит от потребностей конкретного инвестора, в первую очередь детализация учёта. Например, трейдеру важно иметь результаты всех сделок, это позволит делать выводы об эффективности торговой системы и может дать подсказку, как её улучшить. То же можно сказать про приверженцев активных инвестиционных стратегий, когда деньги редко задерживаются на счетах дольше одной-двух недель. А вот более консервативному инвестору может быть достаточно видеть недельные или даже месячные результаты.

И опять же, вопрос времени — чем детальнее учёт финансовых вложений и ценных бумаг, тем больше рутинной работы достается инвестору. Лично я против сверхдетального учёта вложений (конечно,если он не автоматизирован), потому что на это дело не должно уходить больше 5-10% времени от процесса инвестирования — так можно стать бухгалтером, а не инвестором :)

В любом случае, нужно где-то хранить эту информацию, желательно чтобы была возможность накапливать статистику и потом её анализировать. Для этих целей, конечно же, лучше всего подходит программа Microsoft Excel или её онлайн-аналог Google Таблицы. Если вы умеете работать с электронными таблицами, то достаточно легко можете создать удобный для себя шаблон учёта инвестиций.

Что должно быть в шаблоне? Как минимум, такие возможности:

  • расчёт процентных долей активов в портфеле;
  • расчёт доходности и прибыли каждого вложения и всего портфеля ежедневно/понедельно/помесячно;
  • расчёт доходности накопленным итогом и общей прибыли за всё время инвестирования в актив;
  • сравнение результатов активов между собой, для поиска «лидеров» и «аутсайдеров».

Доходность и прибыль — основные показатели, по которым можно судить об эффективности вложения, это обязательный момент. При желании можно считать и другие — просадки, волатильность, различные коэффициенты, хотя при анализе результатов инвестиций они уже не так актуальны, как при выборе активов в портфель.

Разумеется, если умеете строить графики — стройте, и как можно больше! Визуальная информация лучше воспринимается и запоминается, чем просто голые числа.

Учёт финансовых вложений в ExcelВ принципе, нет ничего сложного в том, чтобы сделать простой шаблон для учёта вложений и дорабатывать его при необходимости, многие инвесторы именно так и делают. Если вы умеете писать простые выражения в Excel и использовать формулы вроде =СУММ(), =СРЗНАЧ(), =СУММЕСЛИ(), то в принципе этого хватит для анализа результатов ваших вложений. Ну а если вы «дружите» с Экселем, то собственный шаблон — идеальный вариант, вы сможете полностью настроить его под себя.

Но если у вас нет навыков работы в Excel или времени на создание шаблона, что делать?

  • Вести учёт в отдельной тетрадке, а потом с помощью калькулятора считать результаты. Если у вас много времени и нет желания изучить хотя бы основы MS Excel — то пожалуйста, но на данный момент это весьма непродуктивный вариант.
  • Бесплатный шаблон или сервис с просторов Интернета. Такие есть, хотя по-моему проектов в незаброшенном состоянии почти не осталось. Это одна из причин, почему я начал делать шаблоны для ведения учёта инвестиций самостоятельно.
  • Заказать фрилансеру разработку шаблона — не слышал, чтобы кто-то таким занимался, но такой вариант тоже можно рассмотреть. Сами понимаете, индивидуальная качественная работа может стоить недёшево.
  • Купить готовый шаблон с инструкциями по использованию и поддержкой от разработчика. Естественно, я имею ввиду свой шаблон IVE: Учёт инвестиций и рекомендую на правах рекламы рассматривать этот вариант в первую очередь!

Раз уж зашла речь, расскажу вам немного о том, что я добавил и реализовал в своём шаблоне для учёта инвестиций.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Обзор программы IVE: Учёт инвестиций

Основной принцип, которого я придерживался при создании шаблона — минимум действий со стороны пользователя и максимальная автоматизация расчётов. Чем «умнее» Excel-файл для учёта инвестиций, тем меньше времени уходит на работу с ним, а значит больше времени остаётся непосредственно на анализ результатов и работу с инвестиционным портфелем.

Для удобства и еще большей экономии времени детализация выбрана недельная. Рекомендуемое время для заполнения шаблона — каждая суббота или воскресенье, когда финансовый мир находится на отдыхе.

Вот так выглядит учёт финансовых вложений за неделю:

IVE учёт инвестиций

Здесь есть всё необходимое для оценки недельных результатов — расчёт доходности и прибыли по активам, по всему портфелю, а также расчёт долей в портфеле. Доступен учёт в нескольких валютах сразу. От пользователя требуется только ввести название актива, выбрать валюту и раз в неделю заполнять колонки «Ввод», «Вывод» и «Итог недели».

Кроме этого, в программе есть возможность объединения активов в различные группы и просмотра обобщённых результатов:

Учёт финансовых вложений в IVE: учёт инвестиций

Для каждого актива, группы или портфеля можно посмотреть несколько информативных графиков и около дюжины полезных показателей:

Анализ активов в IVE: Учёт инвестиций

Доступны графики доходности по неделям и месяцам, прибыли, просадок и динамики вложений. Для портфеля также сделан график сравнения планируемой и реальной доходности:

Инвестиционные цели

Получилось достаточно коротко, но в общих чертах я думаю понятно, что IVE: Учёт инвестиций — штука функциональная и полезная. Нет ничего удивительного в том, что я довольно высоко оцениваю свою разработку и пользуюсь для анализа своих вложений именно ей. Если вы тоже заинтересовались — жмите на кнопку:

УЗНАТЬ БОЛЬШЕ ПРО IVE: УЧЁТ ИНВЕСТИЦИЙ

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Итак, товарищи, мы сегодня с вами разобрались, стоит ли вести сбор результатов инвестиций и что он может дать инвестору. Также мы узнали, каким должен быть грамотный учёт финансовых вложений и ценных бумаг и коротко рассмотрели мой подход в шаблоне IVE: Учёт инвестиций.

А как ведёте учёт вы? Расскажите об этом в комментариях к статье! Также приглашаю голосовать:

Где вы ведёте учёт финансовых вложений?

Посмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...

Как всегда, благодарю, что читаете Вебинвест :) Приятно видеть, что статьи читают сотни и даже тысячи людей, у нас уже собралось большое сообщество! Это вдохновляет на дальнейшую работу.

До встречи в следующих статьях! Пусть ваши вложения приносят вам только хорошие эмоции.

Vf7dcDy_Iz4Автор: Александр Дюбченко (добавляйтесь в дрyзья Вконтакте и на Facebook). Изучаю варианты инвестирования через Интернет уже несколько лет, самое интересное из своего опыта рассказываю на своем Блоге Вебинвестора. Параллельно ведy Теlеgram-канал Вебинвестор, а также разрабатываю вспомогательные инструменты веб-инвестора на основе MS Excel.

Интересный блог? Подпишись на обновления!

Обсуждение: 6 комментариев
  1. Правильная статья, учет вести нужно, иначе работа пойдет в слепую. В предложенном варианте обзор работы с пами-счетами разложен под микроскопом. Я лично вряд ли найду столько времени для создания такой учетной бомбы! Рекомендую приобрести готовый материал и жить спокойно. Респект, Александр!

    Ответить
    1. Спасибо, приятные слова!

      Ответить
  2. Користувач:

    Я инвестирую в акции, и постоянно докупаю их при приосадке,ваша таблица просчитывает среднюю цену акции при докупке?

    Ответить
    1. Нет, не рассчитывает, пользователь вводит только баланс на конец недели и суммы вводов/выводов. Для максимально детального учёта акций нужен специализированный шаблон или сервис, IVE: Учёт инвестиций менее детален, но универсален и подходит для одновременного учёта большинства видов инвестирования.

      Ответить
  3. Ева:

    Знаете, после прочтения вашей статьи я тоже стала задумываться над тем, что мне стоит вести учет всех своих вложений. До этого момента я вообще не фиксировала сколько денег я вложила и какую прибыль они мне принесли. это не правильно, потому что не показывает реальной картины всего происходящего, прибыльно идут дела или нет. Буду исправляться.

    Ответить
    1. Замечательно, что моя статья подтолкнула Вас к такому важному решению :)

      Ответить

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Инвестиции под контролем!