ПАММ-счета        05 октября 2017        1825         9

ПАММ-счета Альпари — лайфхаки для инвесторов

ПАММ-счета Альпари

Приветствую, уважаемые читатели Вебинвеста! ПАММ-счета Альпари сейчас очень популярны среди инвесторов, ведь на площадке можно найти много профессиональных управляющих на любой «вкус» — от надёжных консерваторов до высокодоходных агрессоров.

Компания Альпари многое сделала для того, чтобы сделать инвестиции в свои ПАММ-счета удобными и прибыльными. Впрочем, некоторые возможности не слишком известны среди инвесторов, а еще есть моменты, которые можно было бы улучшить — и это пока что решается за счёт сторонних сервисов и программ.

В статье я собрал все известные мне лайфхаки для инвесторов компании Альпари, которые помогут упростить вам работу с ПАММ-счетами и даже увеличить вашу прибыль!

Кстати, если вас интересуют возможности заработка на ПАММ-счетах (как? где? сколько?), то рекомендую прочитать статью Что такое и как работают ПАММ-счета — она станет вашим гидом в новой современной сфере инвестирования. Удачи :)

Ну что, поехали? Содержание статьи:

ПАММ-счета Альпари — работа с рейтингом

В Альпари открыто более 3000 ПАММ-счетов, и найти среди них лучшие можно только с помощью изучения рейтинга. Дело в том, что рейтинговая система от Альпари… далека от идеала, место в рейтинге мало что на самом деле значит. Главная проблема, на мой взгляд — в зависимости от фазы доходности (просадка или максимум) один ПАММ-счёт может легко оказаться сначала в топ-10, а потом уйти из топ-100, при том что торговля идёт в обычном режиме. В итоге в топ-10 попадают счета, которые показали отличные результаты в последнее время:

Из 10 счетов только Alexandr Lyagin явно не находится на/возле максимума доходности и обладает более или менее подходящей точкой для входа. В остальных случаях инвестировать не слишком выгодно — после удачного периода рано или поздно будет менее удачный.

К рейтингу довеском идёт система фильтров, и она как раз может помочь в поиске интересных ПАММов. За несколько кликов можно оставить самые лучшие счета и уже выбирать между ними. Фильтров много, поэтому я расскажу о наиболее полезных:

  • Средства инвесторов. Многие популярные ПАММ-счета Альпари действительно неплохи и их стоит рассматривать для вложений. Среди менее популярных тоже есть интересные варианты, но в процентном соотношении их меньше.
  • Возраст счёта. Для консервативного портфеля вообще нет смысла рассматривать счета возрастом меньше года. Если нужны рискованные высокодоходные варианты — то начать стоит как раз с молодых ПАММ-счетов, потому что чем «старше» счёт, тем ближе его слив.
  • Волатильность (за год). Самый простой способ понять рискованность ПАММ-счёта: до 3% — низкий риск, 3-6% — средний риск, больше 6% — высокий риск.
  • Максимальная просадка. Естественно, на просадку мы всегда обращаем внимание, чем меньше — тем лучше. Сильно жесткий фильтр не советую ставить: для консервативных — 40%, для умеренно-рискованных — 60%. Более крупную просадку сложно отбить без «игры на все деньги», поэтому там будут только рискованные варианты.
  • Максимальное и среднее ИКП. Используемое кредитное плечо — еще один показатель возможных рисков ПАММ-счёта. Консервативные счета — плечо примерно до 30%, умеренные — до 60%. Также стоит сопоставлять максимальное и среднее плечо — чем больше разница, тем выше вероятность использования опасных торговых методик, которые могут приводить к сливу ПАММ-счёта.
  • Доходность, %Самый интересный для инвестора показатель, однако нужно помнить, что чем выше доходность — тем выше риски. Также доходность зависит от фазы ПАММ-счёта — при удачном рынке она выше, после неудачной серии сделок ниже. В общем, я не рекомендую ставить жесткие фильтры на доходность — но при этом она должна пусть и небольшой, но положительной за прошедший год.

Остальные показатели, доступные в фильтрах, либо заменяют один из описанных выше, либо вообще бесполезные.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Реальная доходность ПАММ-счёта

То, что вы видите на официальном графике ПАММ-счёта Альпари — это его доходность без разделения на деньги инвесторов и управляющего. Однако если мы начнём учитывать комиссию за работу трейдера, то прибыльность вкладов инвесторов ПАММ-счёта будет совершенно другой:

И чем дальше, тем больше становится разница из-за накопительного эффекта сложных процентов. Естественно, инвесторов интересует только реальная доходность вложений в ПАММ-счет, поэтому необходим способ быстро её выяснить.

Самый быстрый, но грубый способ — просто отнять от цифры доходности процент комиссии управляющего. К примеру, возьмем этот график:

Сайт нам подсказал доходность за год, она составила 26%. Комиссия управляющего — 30%, мы умножаем 26% на 1-0.3 и получаем примерно 18%.

У этого метода есть недостаток — он уменьшает и доходность, и просадки, а ведь на практике инвесторам теряют в просадках в полном объеме. Для небольших промежутков времени это не сильно искажает результат, но для всей истории такой простой подход уже не годится.

К счастью, более точный расчёт доходности достаточно просто автоматизировать, выглядит это так:

Как видите, кроме расчёта реальной доходности ПАММ-счета программа считает много разнообразных показателей. При необходимости, можно выбрать нужные даты с помощью ползунков под графиком — доходность пересчитается автоматически.

В общем, если вы хотите корректно оценивать перспективы ПАММ-счетов перед добавлением в портфель — пользуйтесь программкой, она бесплатная.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Ограничение убытков ПАММ-счета Альпари

Несколько лет назад в ПАММ-счетах компании Альпари существовала возможность установить своеобразный «стоп-лосс» — указать уровень убытков, при котором ваш инвестиционный счёт закрылся бы автоматически. Со временем эту возможность убрали, но не полностью.

Сейчас можно настраивать уведомления о достижении определенного уровня доходности ПАММ-счёта:

Как найти: окно инвестиционного счёта => Детали => Листаем в самый низ

Заполняем поля и жмем «Запросить уведомления» — теперь на почту и/или смс вам придёт сообщение как раз тогда, когда доходность достигнет нужного уровня.

Как рассчитать нужный уровень доходности ПАММ-счёта Альпари по росту/уменьшению вашего депозита в процентах? Открываем калькулятор, вспоминаем математику и считаем:

Х% убытка (стоп-лосс). Допустим, мы хотим получить уведомление при получении 20% убытка. Тогда:

  • берём текущую доходность 696.56 и добавляем 100, чтобы перевести в цену пая, получаем 796.56;
  • умножаем 796.56 на 0.8 (единица минус 20%), получаем 637.25;
  • отнимаем 100 от 637.25 и получаем 537.25 — это и будет нужный нам уровень доходности.

Х% прибыли (тейк-профит). Допустим, мы хотим получить уведомление при получении 10% чистой прибыли. Тогда:

  • берем текущую доходность ПАММ-счёта 696.56 и добавляем 100, чтобы перевести в цену пая, получаем 796.56;
  • нужные нам 10% нужно поделить на 1 минус комиссия управляющего в долях, в нашем примере комиссия составляет 35%, а значит расчёт такой: 10 / (1-0.35) = 15.38
  • теперь 796.56 умножаем на 1 + 15.38/100 и потом отнимаем 100: 796.56*(1+15.38/100) — 100 = 819.07

Есть еще один способ настроить уведомления, с помощью сайта Investflow. В меню E-mail оповещения (предварительно нужно зарегистрироваться на сайте) есть такие варианты:

В поле «Пороговое значение» можно задать прибыль или убыток в процентах, при достижении которого за день или неделю вам придёт сообщение. Это полезно, чтобы быть в курсе важных событий на ПАММ-счёте.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Мобильное приложение Alpari Invest

Как я уже писал в рекомендациях для ПАММ-инвесторов — за вложениями нужен глаз да глаз, иначе они сбегут :) Пару лет назад в Альпари сделали приложение специально для инвесторов — Alpari Invest, которое можно найти и под Android, и под iOS. В 2017-ом практически у всех есть смартфоны, так что рекомендую установить себе это приложение — и ваши инвестиции в ПАММ-счета Альпари будут всегда под рукой!

Расписывать возможности приложения не буду — смотрите обзор и устанавливайте:


↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

ПАММ-портфели

Если вы вдруг не знали, компания Альпари разработала систему для инвестирования в портфели — точно так же, как и в ПАММ-счета. Схема работы похожая: вы передаёте деньги управляющему и он для вас зарабатывает. Разница лишь в том, что управляющий портфелем — это посредник между вами и трейдерами, и он кстати тоже получает вознаграждение за свою работу — до 15% от прибыли.

Зачем платить кому-то за составление портфеля, разве это толковый способ рационально потратить свои деньги? Проще ведь самому составить портфель, просто берешь лучших управляющих… А вы уверены, что знаете, кто лучшие и как их определить? Профессиональные ПАММ-инвесторы почти наверняка знают намного больше, чем вы, так что вполне возможно, что управляющий портфелем намного лучше умеет правильно собирать портфель ПАММ-счетов Альпари и добиваться более крутых результатов.

А еще многое решает общая сумма денег инвесторов ПАММ-портфеля — управляющие ПАММ-счетов берут более низкую комиссию с больших вкладов. Например, один инвестор со 100$ будет платить 40% от своей прибыли, а 100 инвесторов со 100$ (то есть общий вклад 10000$) — комиссия снизится до 30 или даже 20 процентов. Прибыль выше, все довольны.

Если вы хотите сами составлять свой портфель ПАММ-счетов, то я рекомендую использовать меню «Мои счета» => «ПАММ-портфели»:

Вас перекинет в конструктор портфелей, где вы можете подобрать нужный вам состав управляющих:

Созданный таким образом портфель можно пополнить за один раз, деньги сами распределятся по счетам в заданных долях. Удобно? Удобно. Но это еще не всё — вы получите удобное окно для просмотра состава портфеля с долями каждого ПАММ-счёта:

А еще у портфеля появится собственная страничка на сайте, где будет отображаться статистика ваших вложений в виде привычного графика:

Ну а если ваши результаты будут лучше, чем на этом графике, то вы сами сможете стать портфельным управляющим — почему бы и нет?

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

На этом пока всё, друзья! Статья будет дополняться со временем. Прошу высказать своё мнение о материале:

Расскажите, была ли эта статья полезной для вас?

Посмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...


Если статья оказалась для вас полезной, почему бы не помочь распространить её? Используйте кнопки:


Репост — лучшая благодарность автору, без шуток :) А ещё присоединяйтесь к обсуждению статьи:

Какие лайфхаки, связанные с ПАММ-счетами, знаете вы? Давайте делиться опытом!

Желаю прибыльных инвестиций!

Vf7dcDy_Iz4Автор: Александр Дюбченко (добавляйтесь в друзья Вконтакте и на Facebook). С 2016 года веду блог об инвестировании в Интернете, изучаю инвестиции в ПАММ-счета, акции, криптовалюты, драгоценные металлы, валютный рынок. Также разрабатываю вспомогательные инструменты для инвесторов на основе MS Excel. Всегда готов ответить на любые ваши вопросы.

Интересный блог? Подпишись!


Обсуждение: 9 комментариев
  1. Люда Артюх:

    Хочу открыть ПАММ счет но у меня есть опасения что он позволит мне уйти в минус. Подскажите, такое возможно или в любом случае такие счета приносят прибыль?

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Вы наверное имели ввиду «хочу инвестировать в ПАММ-счёт»? Да, вероятность потерь существует, потому что это рынок Форекс и гарантий здесь не дают. С другой стороны, возможная прибыль может быть значительно выше, чем в других вариантах инвестирования — десятки процентов годовых, некоторые инвесторы умудряются даже больше.

      Среди ПАММ-счетов тоже есть разные — есть консервативные вроде Stability, Solandr, Panchenko Aleksey (все находятся в компании Альпари), вероятность больших потерь у них низкая, но и доходность не очень высокая (впрочем, все равно выше, чем в банковских вкладах). Есть много более рискованных счетов, они дают возможность заработать высокий процент, но при этом возможные потери тоже выше.

      Ответить
  2. Игорь Негруца:

    Думаю было бы не плохо описать приколы с реинвестированием и заливкой на просадке,
    Я например обычно раз в период или после мега успешной сделки/серии сделок вывожу часть прибыли, обычно 50%. Далее стараюсь быть терпеливым что бы залить денег на просадке, и иногда делаю это итерациями. Вот сейчас жду на секонд вэе ее )
    Думаю залиться в черепашку, пополнил счет в спортлото2

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Это тема для отдельной статьи, я думаю, потому что есть разные подходы. Идея хорошая, спасибо!

      Тоже зашел бы в спортлото, но тогда все деньги придется в один ПАММ-счёт отправлять, пока что больших сумм не держу) Инвестирую в Соландра через индекс Композит*4 у айсов.

      Ответить
      1. Николай Маркелов:

        Айсы хорошие индексы придумали, как бы со временем не обошли ПАММы Альпари по количеству средств инвесторов ))

        Ответить
        1. Игорь Негруца:

          Им до альпари пока как до Москвы раком, альпари то площадка известная, крупная, риска хайпа почти нет. Многие процессы отлажены.
          Так же на альпари есть управы, которые работают по 6 лет, а айсам еще нужно доказать состоятельность индекса, ведь его люди собирают.
          Аналитики альпари нормальный портфель собрать так и не смогли )

          Сам на айсах в композит * 6 )) но чисто что бы минимизировать брокерские риски, понаблюдать за айсами и индексом. Да и вдруг потом условия офферт будут менять, а старым клиентам не поменяют )))

          То что смущает в айсах пока, они не вышли на прибыль, денег не то что не приносят инвестором но и не отбили то что вложили, еще работать им и работать.

          Ответить
          1. Александр Дюбченко:

            С Альпари вообще мало кто может потягаться — 18 лет работы все-таки, обороты миллиардные.

            Аналитики Альпари не смогли портфель собрать, зато есть обычные пользователи из рейтинга портфелей, которые показывают очень неплохие результаты.

            Индексы — дело такое, для ленивых, инвестор должен сам составлять портфель и управлять им. Я проинвестировал в индекс в основном из-за удачной точки входа и малого опыта работы с айсами.

            А топовые управы в основном одни и те же, что в Альпари, что у Айсов :)

            Ответить
          2. Николай Маркелов:

            Если не ошибаюсь, у Айсов вознаграждение управам 15%, а в Альпари тем же трейдерам около 30%.
            Если крупные капиталы, то да, согласен, в Альпари понесут, так как Альпари вроде, как надёжная. А мелкие существенно выгоднее в тех же управов Айсам нести.

            Ответить
            1. Игорь Негруца:

              У меня 20% вознаграждение. На альпах ну да выше.
              Для меня айсы пока не сильно надежные.
              Я заливаю к ним по 100 раз в месяц. Если у них все будет впоряде в течении следующего года, то залью к ним уже больше

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Мой мини-блог в Телеграме
Последние комментарии
Инвестиции под контролем