29 марта 2018        5041         14

Мой инвестиционный портфель

Инвестирование — не развлечение для богатых, а реальная необходимость в XXI веке. Особенно когда речь идёт об Украине: мне нравится жить в родной стране, но финансово защищённым себя тут не чувствуешь. Зарплаты и пенсии низкие, инфляция высокая, будущее туманное, да и в других странах СНГ ситуация не намного лучше. Укрепить своё финансовое положение в таких условиях возможно за счёт инвестирования, я в этом уверен и хочу это показать на своём примере.

На этой странице вы найдёте принципы моей инвестиционной стратегии, список моих вложений и их результаты.

Общая информация по портфелю

С момента создания Блога Вебинвестора в 2016 году я пробовал разные способы вложения денег, доступные через Интернет. Полученный опыт помог сформировать главные принципы моей инвестиционной стратегии:

  1. Длинный инвестиционный горизонт. У меня большие финансовые цели, поэтому рассчитываю на высокую прибыль от инвестиций. Чтобы получить её без лишнего риска, делаю вклады на много лет вперёд.
  2. Диверсификация инвестиций. Для того, чтобы быть успешным долгосрочным инвестором, нужен инвестиционный портфель, способный выдержать любой рыночный шторм. Чтобы сбалансировать риски портфеля, использую несколько типов активов — от консервативных банковских депозитов до рискованных высокодоходных ПАММ-счетов.
  3. Пассивное управление инвестиционным портфелем. Мои попытки активно торговать на рынке не были особо удачными, еще и отнимали много времени. Спокойные долгосрочные инвестиции из серии «вложи и наблюдай» показывают себя значительно лучше.

Состав моего инвестиционного портфеля сегодня такой (суммы в долларах):

Доходность портфеля в 2019 году:

Более детально по месяцам:

МесяцРезультатОтчёт
Январь 2019-1.54%читать
Февраль 2019-0.53%читать
Март 2019+2.08%читать
Апрель 2019-1.34%читать
Май 2019-3.34%читать
Июнь 2019-1.46%читать
Июль 2019+1.45%читать

Результаты за предыдущие года:

ГодРезультатОтчёт
2018-21.34% или -184$читать

Дальше подробнее по каждому типу инвестиций.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Драгоценные металлы

С драгоценными металлами вы наверняка знакомы. Для них найдётся место в любом инвестиционном портфеле, особенно в период кризиса. Сегодня до него рукой подать, мировая экономика испытывает проблемы уже сейчас: торговая война Китая и США, проблемы с Ираном, снижение процентных ставок ЦБ стран мира…

Доходность вложений в драгметаллы в 2019 году:

Лучший способ заработать на драгметаллах — вложить деньги в золото. Этот металл всегда в цене, страны закупают его тоннами, чтобы укрепить свои финансовые резервы. Когда я начал изучать рынок драгметаллов, золото было дорогим, поэтому в 2019 году я инвестировал в серебро. Оно ведёт себя похожим образом (корреляция с золотом 90%), а в кризис растёт даже быстрее. Также присматриваюсь к платине, которая по всем индикаторам крайне дешёвая.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

ПАММ-счета

ПАММ-счета — популярный способ инвестирования через рынок Форекс. ПАММ-счёт это торговый счёт, который пополняется инвесторами — так деньги передаются под управление Форекс-трейдера. Вознаграждение управляющего составляет 10%-50% прибыли инвестора, в зависимости от условий договора. Крупнейшим управляющим доверяют по несколько миллионов долларов. На Блоге Вебинвестора публикуется рейтинг лучших ПАММ-счетов по разным категориям риска.

Доходность моего ПАММ-портфеля в 2019 году:

За несколько лет работы с ПАММ-счетами я понял что для долгосрочного успеха нужно доверять только лучшим управляющим, которые внимательно следят за рисками своих сделок и годами четко следуют стратегии. Сейчас я доверяю свои деньги этим трейдерам:

ПАММ-счётОбзор2017-2018Ожидаемая просадкаВолатильность
 Polar-4читать177%45%2.5%
 Frame-2читать70%60%2.4%
 Keltner Channel330%40%2.5%
 ProfitLine-3читать-8%45%1.7%
 Iteraчитать89%50%2.2%
 Naragot-3читать-45%60%3.0%

По возможности, я стараюсь добавлять максимально разные ПАММ-счета, чтобы диверсификация работала эффективно. Для контроля схожести я рассчитываю коэффициенты корреляции ПАММ-счетов в портфеле:

Корреляционная таблица позволяет выявить ПАММ-счета, которые плохо диверсифицируются между собой. Значение выше 0.15 уже может говорить о схожих элементах в стратегиях, что может привести к одновременному попаданию ПАММ-счетов в просадку, чего я стараюсь избегать.

Один из принципов моей инвестиционной стратегии — заходить в ПАММ-счета в просадках. Её основные идеи я описал в статье, посвященной стратегии «Вход на просадке». Чтобы не упустить выгодный момент для входа в новые ПАММ-счета, я составил Watch-лист из самых интересных мне управляющих:

ПАММ-счётСтратегия2017-2018ПросадкаВолатильность
 Konvergentсреднесрочная108%17%1.4%
 ETSдневной скальпинг448%22%2.5%

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Банковские депозиты

Для диверсификации и чисто из удобства я храню часть сбережений в гривне и трачу их, когда нужно сделать дорогую покупку или не менять доллар по низкому курсу летом. Чтобы гривневые накопления меньше страдали от высокой инфляции, я держу их на банковских депозитах в Приватбанке. Доходность по ним в 2019 году такая:

Мои сбережения находятся на двух типах депозитов:

  • Часть находится 3-месячном депозите с ежемесячной выплатой процентов. Еесли деньги не понадобились вклад автоматически продлевается. Такой депозит позволяет разумно копить и тратить деньги на большие покупки не переживая, что деньги обесценятся из-за инфляции.
  • Деньги для повседневных трат находятся на депозите с возможностью пополнения и снятия без ограничений. Они находились на карте в любом случае, а так получаю еще и небольшую прибыль сверху.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

В комментариях на этой странице вы найдёте историю изменений в моём инвестиционном портфеле с комментариями. Интересно прослеживать ожидания от вкладов с реальными результатами — иногда всё идёт по плану, иногда нет.

Vf7dcDy_Iz4Автор: Александр Дюбченко (добавляйтесь в друзья Вконтакте и на Facebook). С 2016 года веду блог об инвестировании в Интернете, изучаю инвестиции в ПАММ-счета, акции, криптовалюты, драгоценные металлы, валютный рынок. Также разрабатываю вспомогательные инструменты для инвесторов на основе MS Excel. Всегда готов ответить на любые ваши вопросы.

Обсуждение: 14 комментариев
  1. Александр Дюбченко:

    Отчёт за июль 2019 года:

    Ответить
  2. Александр Дюбченко:

    В портфель добавлено серебро, покупка через компанию Roboforex:

    Ответить
  3. Александр Дюбченко:

    В портфель добавлен ПАММ-счёт Frame через компанию ICE-FX:

    Ответить
  4. Александр Дюбченко:

    В портфель добавлен ПАММ-счёт Keltner Channel Pamm через компанию Alpari:

    Ответить
  5. Александр Дюбченко:

    В портфель добавлен ПАММ-счёт Polar (он же Lucky Pound в Alpari) через компанию ICE-FX:

    Ответить
  6. Василий:

    Александр, спасибо за хороший сайт! Но поражает Ваш негативный опыт в портфеле. Как можно научиться получать прибыль остальным, если даже у Вас это плачевно получается….

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Василий, спасибо что читаете. Я все же склонен думать что мои навыки инвестирования ещё надо развивать, точно тем же надо заниматься всем тем кто хочет добиться результата.

      Свои результаты я бы не назвал плачевными плюс ещё даже год не закончился чтобы выводы делать. Плачевно это когда залил все деньги в пирамиду и ничего не заработал :) А -10% это неприятно но работать можно.

      К тому же, можно сказать, я параллельно инвестирую время и деньги в сайт и тут в накладе не остаюсь.

      Ответить
      1. Василий:

        Извините, Александр. Слово «плачевно» наверно слишком громко сказано и здесь не применимо. Но с Вашими знаниями я ожидал не менее +20% дохода за этот период, а получается минус 10%…. Выходит прибыль на Форексе получить очень непросто, ведь и брокеры работают против нас.

        Ответить
        1. Александр Дюбченко:

          Знания еще нужно правильно применить на практике, не стану скрывать что у меня пока с этим есть определенные сложности. И кстати сейчас -4%, уже ситуация получше :)

          Теорий заговора не стоит разводить, нормальный брокер который выводит сделки клиентов на рынок (не «кухня») заинтересован в том, чтобы клиент торговал большими объемами и совершал как можно больше сделок, а значит наоборот его надо удержать подольше, никто палки в колеса ставить не будет. Просто зарабатывать на Форексе даже будучи инвестором, не говоря уже о трейдинге — непросто, но зато прибыль может быть значительно выше, чем в других вариантах инвестирования, поэтому стоит интересоваться этим направлением.

          Ответить
          1. Никита:

            Форекс -это игровые автоматы!!! Пробовал там инвестировать свои деньги, которых больше нет ((( Займись лучше инвестициями на Московской бирже, будет вместе что обсуждать, я в этом тоже новичок. Кстати есть подробное описание твоей программы учет инвестиций?

            Ответить
            1. Александр Дюбченко:

              Никита, если вы потеряли деньги на Форексе, это еще не значит что это игровые автоматы, лохотрон или что-то подобное. Это лишь значит что вы, вероятно, не были достаточно подготовлены для работы на Форексе или слишком сильно рискнули. Полно примеров трейдеров и инвесторов которые зарабатывают на валютном рынке, да и вообще принципиальной разницы в торговле валютой и акциями я не вижу.

              Завтра ближе к вечеру планирую опубликовать обзор работы Форекс-трейдера с 15-летним опытом, очень рекомендую послушать что он рассказывает о своей работе. Вы поймете что это ни разу не «игра», не «ставки», а полноценная работа требующая огромных усилий.

  7. Александр Дюбченко:

    В портфель добавлен ПАММ-счёт ProfitLine через компанию ICE-FX:

    Ответить
  8. Александр Дюбченко:

    В портфель добавлен ПАММ-счёт Naragot через компанию ICE-FX:

    Ответить
  9. Александр Дюбченко:

    В портфель добавлен ПАММ-счёт Itera через компанию Alpari:

    Ответить

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Мой мини-блог в Телеграме
Последние комментарии
Инвестиции под контролем