Комиссии криптовалютных бирж — это существенная часть расходов любого трейдера на рынке цифровых активов. Приходится платить за пополнение/снятие средств, за открытие/закрытие сделок и некоторые другие операции. Чем больше сделок, тем больше теряется прибыли — даже самая удачная торговая стратегия может стать убыточной при слишком высоких торговых сборах. Сегодня мы разберем, на каких криптобиржах торговые комиссии наиболее низкие, а также как с помощью криптотокенов бирж и реферальных кодов уменьшить сборы до нуля (или даже ниже!).
Приглашаю подписываться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора! Там вы найдёте еженедельные отчёты по инвестициям, аналитические материалы, комментарии по важным новостям и многое другое. Также прошу делиться ссылкой на блог в социальных сетях и мессенджерах:
Виды комиссий на криптовалютных биржах
На сегодня работают несколько сотен криптобирж и каждая ведет собственную политику комиссий. Тем не менее, их набор везде примерно одинаковый.
№1: Комиссии за пополнение счета — стандартный сбор за ввод средств на криптовалютную биржу. Большинство бирж позволяют пополнять счет без комиссий в криптовалюте:
Однако за перевод по блокчейну все равно придется заплатить небольшую комиссию в месте отправки. По этой причине иногда имеет смысл пополнять счет на бирже в криптовалюте с минимальными сборами вроде Cardano или Solana.
Пополнение счета на криптобирже без комиссий в фиатных валютах тоже возможно, все зависит от доступных способов:
№2: Комиссия за вывод средств — сбор за отправку криптовалюты/фиата на внешний кошелек/банковскую карту, он есть почти всегда. При выводе криптовалюты комиссия и минимальная сумма зависят от конкретной блокчейн-сети:
Вывод в фиате обычно идет через SWIFT или другие платежные системы, там есть свои комиссии:
Но для некоторых валют их может не быть вообще:
В качестве альтернативы для ввода и вывода средств можно использовать площадки для P2P-торговли, особенно если биржа не поддерживает нужную вам платежную систему или банковскую карту.
№3: Торговые комиссии maker и taker — стандартные сборы за открытие сделок и основной доход криптовалютных бирж. Комиссии не очень большие, редко выше 0.1% от депозита, но при большом количестве сделок они становятся важной статьей расходов и их надо учитывать.
Комиссия «мейкера» берется с трейдеров, которые размещают лимитные ордера с заранее указанной ценой покупки/продажи:
Комиссия «тейкера» платится при исполнении ордера по актуальной рыночной цене (маркет):
Часто комиссии мейкеров ниже, поскольку именно они заполняют книгу заявок на бирже и создают высокую ликвидность. Тейкеры наоборот, исполняют заявки и тем самым снижают ликвидность.
Комиссии M/T обычно «плавают» в зависимости от вашего торгового оборота и количества биржевого токена на вашем счете. При использовании всех скидок, сборы падают почти до нуля:
№4: Комиссии за конвертацию при обмене криптовалюты на фиат и обратно внутри биржи. На многих торговых площадках нет торговых пар с долларом США и другими валютами, но это компенсируется возможностью обмена через интерфейс биржи — она работает как обычный криптовалютный обменник:
В этом примере комиссии за обмен как таковой нет, но стоит обратить внимание на курс — он сильно отличается от официального, по разным причинам:
Конечно, это экстремальный пример — из-за войны в Украине наблюдается сильное расхождение официального и рыночного курса гривны. Тем не менее, при любом внебиржевом обмене может быть скрытая комиссия, заложенная в курс.
№5: Комиссия за использование заемных средств для маржинальной торговли, при которой трейдеры получают моментальный кредит для увеличения объемов сделок. Это позволяет в несколько раз увеличить потенциал заработка на криптовалютном трейдинге, но в то же время создает риск полной потери средств. Если заемные средства используются больше 1 дня, трейдер начинает платить проценты:
Их размер зависит от конкретной криптовалюты и устанавливается биржей. Торговать криптовалютой с кредитным плечом стоит только опытным профессионалам — это очень рискованно.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Сравнение торговых комиссий криптобирж
Читайте также: Рейтинг лучших криптобирж в 2022 году
Сложно сказать, на каком криптовалютном сайте вы найдете самые выгодные торговые условия именно для вас, придется изучать вопрос самостоятельно. Для облегчения задачи я собрал в одном месте информацию о комиссиях популярных криптобирж для спотовой торговли и фьючерсных контрактов с возможными скидками.
Сравнение комиссий популярных криптобирж:
| Биржа криптовалют | Комиссии (спот) | Комиссии (фьючерсы) | Скидка с токеном | Скидка за обороты | Кешбек на комиссии |
| OKX | 0.08%/0.1% | 0.02%/0.05% | -25% (OKB) | есть | 20% (получить) |
| WhiteBIT | 0.1%/0.1% | 0.01%/0.04% | — | — | — |
| Phemex | 0.1%/0.1% | 0.01%/0.06% | — | есть | — |
| Bybit | 0.1%/0.1% | 0.01%/0.06% | — | есть | — |
| Binance | 0.1%/0.1% | 0.02%/0.04% | -25% (BNB) | есть | 20% (получить) |
| KuCoin | 0.1%/0.1% | 0.02%/0.06% | -20% (KCS) | есть | 20% (получить) |
| AscendEX | 0.1%/0.1% | 0.02%/0.06% | до -80% (ASD) | есть | 15% |
| Bitget | 0.1%/0.1% | 0.02%/0.06% | -20% (BGB) | — | 20% (получить) |
| EXMO | 0.1%/0.1% | — | до -100% (EXM) | есть | — |
| Bitfinex | 0.1%/0.2% | 0.02%/0.07% | -25% (LEO) | есть | 6% |
| Poloniex | 0.15%/0.15% | 0.01%/0.08% | -30% (TRX) | есть | 10% |
| Cex.io | 0.15%/0.25% | — | — | есть | — |
| Huobi обзор | 0.2%/0.2% | 0.02%/0.05% | до -65% (HT) | есть | 15% (получить) |
| Gate.io | 0.2%/0.2% | 0.02%/0.05% | до -70% (GT) | есть | 20% |
| MEXC | 0.2%/0.2% | 0.02%/0.06% | -20% (MX) | есть | 10% (получить) |
| Probit | 0.2%/0.2% | — | -40% (PROB) | есть | — |
| Bitmart | 0.25%/0.25% | 0.04%/0.06% | -25% (BMX) | есть | — |
| Kuna | 0.25%/0.25% | — | до -100% (KUN) | — | — |
| Crypto.com | 0.4%/0.4% | 0.05%/0.07% | до -100% (CRO) | есть | — |
| Coinbase | 0.4%/0.6% | — | — | есть | — |
Как видите, если использовать все возможные скидки, торговые сборы можно снизить на десятки процентов. Также не стоит игнорировать кэшбек на комиссии: если указать правильный реферальный код при регистрации нового аккаунта на бирже, можно получить до 20% возврата комиссий вдобавок ко всем предыдущим скидкам. Просто используйте ссылки на сайты бирж в таблице и вы получите бонус автоматически.
Кстати, вам наверняка будут полезны другие мои подборки криптовалютных бирж:
- Криптовалютные биржи без верификации личности
- Криптовалютные биржи без поддержки санкций
- Криптовалютные биржи для казахов с тенге
- Криптовалютные биржи для торговли Биткоином
- Криптовалютные биржи для торговли фьючерсами
- Криптовалютные биржи с демо-счетом для новичков
- Криптовалютные биржи с лицензией Европа/США
- Криптовалютные биржи с лицензией Китай/Азия
- Криптовалютные биржи с реферальными выплатами
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Можно ли торговать на криптобиржах без комиссий
Нужно понимать, что комиссии — это основной доход криптовалютных бирж, который уходит на заработные платы сотрудникам, поддержку серверов и многое другое. Так что если какая-то торговая площадка предлагает нулевые комиссии, это 100% маркетинговый ход с подвохами. Вот некоторые из них:
- нулевые комиссии могут быть временными;
- нулевые комиссии доступны через платный премиум-аккаунт;
- могут быть повышенные комиссии на ввод/вывод средств;
- курс покупки криптовалют на бирже может отличаться от общерыночного;
- может быть большой спред между ценами покупки/продажи.
Впрочем, популярные криптобиржи лояльно относятся к крупным клиентам и позволяют им торговать почти с нулевыми комиссиями. Для примера, это достаточно легко сделать на FTX — здесь изначально низкие торговые сборы по сравнению с конкурентами и есть множество возможностей получить скидку.
Во-первых, с помощью больших торговых оборотов:
Оборот 25 млн долларов это конечно немало, но и сравнительно немного для снижения комиссии мейкера до нуля. С комиссией тейкера сложнее, структура сборов на FTX изначально направлена на увеличение количества мейкеров.
Во-вторых, с помощью покупки FTX Token или FTT:
Возможная скидка достигает 60%, правда для этого надо стать VIP-пользователем. Интересно, что комиссия тейкера ограничена 0.015%, значит эту цифру достичь реально — это очень близко к нулевой комиссии. Кстати, биржевые токены вроде FTT считаются одними из наиболее перспективных криптовалют, поскольку на их стоимости хорошо сказывается рост количества клиентов — как в традиционном бизнесе. Правда, если биржа проигрывает конкурентам, ее токен тоже чувствует себя неважно.
В-третьих, с помощью стейкинга FTX Token (FTT):
Стейкинг — это способ получения пассивного дохода в криптовалюте, через ее блокировку в аккаунте биржи на некоторое время. Пока криптовалюта FTT находится в стейкинге, ее нельзя продать или куда-нибудь отправить, а в качестве компенсации вы получаете проценты. На скриншоте показано, как при стейкинге большого количества FTT биржа FTX сама начинает вам платить процент от торговых сделок — небольшой приятный бонус.
В-четвертых, с помощью промокода от участника партнерской программы биржи:
Если использовать при регистрации правильный реферальный код, можно получить приятную вечную скидку от приглашающего партнера.
Суммируем все скидки и получаем самые выгодные условия, которые предлагает биржа FTX:
- комиссия мейкера 0.00%;
- комиссия тейкера 0.015%;
- рибейт мейкера 0.003%.
Это практически торговля на криптовалютной бирже без комиссий! Правда, нужно быть VIP-клиентом и иметь несколько миллионов на счету… На других площадках добиться похожего результата сложнее, но при использовании всех возможных скидок сборы тоже будут почти незаметными.
⬆️ К СОДЕРЖАНИЮ ⬆️
Выбор криптовалютных бирж для торговли сегодня очень большой, поэтому имеет смысл потратить время на изучение всех предложений. Каждый сэкономленный на комиссиях сатоши увеличит прибыль от вашей торговли, при большом количестве сделок цифры будут весьма заметными. Обращайте внимание на наличие разнообразных скидок и используйте их! Также, старайтесь уменьшать скидки при вводе/выводе средств с бирж: используйте разные криптовалюты и по возможности избегайте фиата.
В комментариях расскажите, на какой бирже вы торгуете и каким способом уменьшаете комиссии!
