28 февраля 2017        3         7

IVE: Учёт инвестиций — инструкция + вопросы и ответы

Приветствую, уважаемый пользователь программы IVE: Учёт инвестиций! На этой странице Вы найдёте подробную инструкцию по работе с программой для учёта инвестиций и получите ответы на некоторые часто задаваемые вопросы. Если же что-то останется непонятным — Вы можете смело задать вопрос в комментариях.

Если Вы только что приобрели программу и первый раз читаете инструкцию — постарайтесь прочитать её полностью, чтобы потом не возникало лишних вопросов! Поехали 🙂

Содержание:

Прежде, чем перейти к инструкции напоминаю, что в Microsoft Excel существуют листы (вкладки, страницы, называйте как хотите), на которых располагаются отдельные таблицы. Находятся они в самом низу:

Переключаясь между ними, вы попадете в разные разделы программы, о который я расскажу подробнее дальше.

Урок 1. Страница «Начало»

Напоминаю, что для запуска IVE: Учёт инвестиций на вашем компьютере должна быть установлена программа Microsoft Excel версии 2010 года или новее.

На стартовой странице вы найдёте приветствие от меня и множество полезных ссылок:

Коротко о том, что и где находится:

  • В левом верхнем углу — привествтие, версия, дата публикации и три ссылки: оставить отзыв на официальной странице программы; задать вопрос на странице обсуждения программы; ну и сообщить об ошибке, если вдруг вы найдёте что-то не работающее.
  • В левом нижнем углу — ссылка на уроки по работе с программой и полную инструкцию.
  • В правом верхнем углу — ссылки на полезные статьи, которые помогут вам лучше инвестировать или просто расскажут новую полезную информацию.
  • В правом нижнем углу — ссылки на вопросы, которые могут у вас возникнуть в процессе работы с программой.

↑ ВЕРНУТЬСЯ К МЕНЮ ↑

Урок 2. Настройки

В настройках доступна возможность указать несколько валют для работы, кроме доллара США, который считается базовой валютой программы и присутствует по умолчанию. Сделать это очень просто, просто впишите названия этих валют (например «рубль», «евро») в ячейки, отмеченные на скриншоте:

Далее Вам нужно указать курс валюты к доллару США, который будет действовать весь год. То есть, это должен быть средний курс за год для более точного пересчёта результатов инвестирования.

Также обратите внимание, что нужно указать курс в формате сколько единиц валюты стоит один доллар. Для жителей СНГ это дело привычное — 60 рублей за доллар, 25 гривен за доллар и так далее. Но вот если вам нужно указать, например, курс евро, который обычно отображается в количестве долларов за евро, а не евро за доллар, нужно с помощью калькулятора или формулы прямо в Excel поделить единицу на этот курс. Допустим, курс евродоллара 1.15, тогда в программе нужно указать 1/1.15=0.87.

Для 2018, 2019 и 2020 годов курсы задаются отдельно, а вот названия валют скопируются автоматически.

Еще вы можете указать любую из валют в качестве основной для дальнейших расчётов с помощью знака «плюс». Например, рубль:

Кстати, примерно так выглядит правильно заполненная страница «Настройки». Разумеется, курсы валют в 2018-2020 будут другими, в примере я просто скопировал с 2017 года, так как будущего не знаю. Предстоящие года можно не заполнять заранее.

↑ ВЕРНУТЬСЯ К МЕНЮ ↑

Урок 3.1. Страницы «2017-2020»

На годовых страницах находятся шаблоны для заполнения информации о ваших инвестициях. Чистая страница выглядит так:

Основные блоки на странице:

  • список активов — там вы указываете названия активов и в какой валюте они номинированы;
  • таблица с результатами — там вы указываете суммы на начало и конец недели, а также суммы вводов и выводов (в выходные и среди недели отдельно);
  • группы активов — скрытые столбцы F-I, там вы определяете активы в группы, до 4 одновременно.
  • управление и сортировка (в верхнем левом углу) — доступ к некоторым дополнительным возможностям шаблона;
  • строчка «Инвестиционный портфель» — автоматический подсчёт результатов портфеля в выбранной валюте учёта;
  • строчка «Деньги в резерве» — учёт денег, которые находятся «в подвешенном состоянии» и еще не распределены между активами.

Рассмотрим каждый из элементов более подробно.

Блок «Список активов». Здесь нужно указать название актива и в какой валюте он номинирован:

Валюта для инвестиционного портфеля — это валюта учёта и она задаётся автоматически на странице «Настройки», а вот для «Денег в резерве» валюту нужно выбрать самостоятельно. В третьем столбце рассчитывается доходность активов за соответствующий год, от 1 января до 31 декабря.

Блок «Таблица с результатами активов»:

  • Неделя хх.хх.хх — yy.yy.yy (№z).- информация про номер недели в году и даты, на которые она попадает.
  • Выходные/рабочая неделя — делит каждую неделю на две части, подготовку к инвестиционной неделе в выходные и рабочую пятидневку.

Всего на каждую неделю приходится 9 столбцов, пять из которых вам нужно будет заполнять каждую неделю. Более подробное описание столбцов и как правильно заполнять таблицу будет в уроке 3.2., а сейчас продолжим знакомство с остальными блоками шаблона.

Блок «Группы активов». Изначально скрыт:

Более подробно о правильном заполнении блока групп — в уроке 3.2.

Блок «Управление и сортировка»:

В этом блоке находятся кнопки, которые помогают управлять таблицей.

Показать/скрыть группы — открывает и закрывает меню групп, в котором вы можете узнать результаты нескольких активов сразу, объединенных какой-либо тематикой, например всех ПАММ-счетов или ПАММ-счетов одной компании. Более подробно о правильной настройке групп — в уроке 3.2.

Сортировка — здесь представлены кнопки, позволяющие отсортировать список активов по названию, валюте и доходности за год, а также по каждому столбцу групп, в обе стороны.

В сортировке также участвует столбец B, который изначально скрыт:

Статус актива может быть «активен» (обозначается плюсом) или «не активен» (пусто). При сортировке «активным» инвестициям отдаётся приоритет, они идут по списку впереди и сортируются отдельно.

Также стоит отдельно рассказать про две важные строчки:

Строчка «Инвестиционный портфель» — здесь будут находится результаты всего портфеля за каждую неделю, все показатели рассчитываются автоматически на основе данных по активам, которые вы заполняете.

Строчка «Деньги в резерве» — здесь ведется учет денег, которые предназначены для инвестиций, но по каким-то причинам не находятся в активах. Если, например, инвестор решил вложить 1000$, но реально распределил только 100$, то остальные 900$ не приносят никакой прибыли, а значит доходность всего портфеля будет в реальности намного ниже, чем доходность этих 100$.

↑ ВЕРНУТЬСЯ К МЕНЮ ↑

Урок 3.2. Как заполнять шаблон («2017-2020»)

Предполагается, что в настройках вы уже указали нужные вам валюты и курсы валют. Итак, первым делом настраиваем список активов, для этого открываем вкладку 2017 (или какой там сейчас у вас год), вписываем названия вложений, которые у вас есть и указываем валюту, в которой они номинированы (работает выпадающий список):

Также не забудьте указать валюту для денег в резерве.

Теперь желательно каждому активу назначить одну или несколько групп, для чего открываем скрытые столбцы F-J с помощью «плюса»:

Если несколько ваших активов что-то объединяет — смело добавляйте их в группы, чтобы потом отслеживать общую статистику, это позволит понять, есть ли перспектива у того или иного направления инвестирования.

Чтобы программа начала считать статистику по группам, нужно вписать их названия:

Теперь можно приступить к заполнению таблиц. С помощью ползунков найдите нужную вам неделю, например:

Каждая неделя представлена 9 столбцами, вот их описание:

  • Ввод — сумма, инвестированная в актив в выходные (заполняется вами).
  • Вывод — сумма, выведенная из актива в выходные (заполняется вами).
  • 11.06.18 / UAH — размер инвестиций в актив в начале недели, в валюте учёта (рассчитывается автоматически).
  • Доля в портфеле — размер инвестиций в актив по отношению к размеру портфеля, в % (рассчитывается автоматически).
  • Доливка — сумма, инвестированная в актив среди недели (заполняется вами).
  • Доср. вывод — сумма, выведенная из актива среди недели (заполняется вами).
  • Итог недели (16.06.18) — сумма на конец недели, рекомендуемая дата заполнения — суббота (заполняется вами).
  • Прибыль — результат актива за неделю в валюте учёта и в процентах.

Особняком стоит строчка «Деньги в резерве»:

Справа от «Суммы» есть 6 клеток, в которые вы можете записывать суммы ваших резервов в разных местах, они просуммируются в самой последней клетке (справа от «Всего»).

Итак, предположим, что вы первый раз заполняете шаблон и еще записей в нем нет. Как и в реальности, в актив нужно внести какую-то сумму, чтобы он начал работать:

Для Активов 1-3 мы внесли деньги в выходные, для них рассчитаны суммы на начало недели и доли в портфеле на начало недели. Активы 4-5 пополнены уже среди недели, они будут учтены только в итоге недели. В любом случае, именно так начинается учёт актива в шаблоне.

Прошлая рабочая неделя и настало время подводить итоги. Для этого нужно заполнить столбец «Итог недели»:

Как видите, все показатели рассчитались автоматически — прибыль и доходность, причем с учётом валюты активов; показатели портфеля — все в валюте учёта.

Раскраска клеток с результатами не сплошная на всём листе, есть несколько отдельных блоков:

  • В столбце «За 2018 год» — от самой высокой доходности (зеленый) до самой низкой (красный).
  • В столбце «Прибыль» — от самой высокой прибыли за неделю (зеленый) до самой низкой (красный).
  • В столбце «Доходность» — от самой высокой доходности за неделю (зеленый) до самой низкой (красный). Прибыль и доходность — две разные вещи, которые зависят от размера первоначальных вложений, поэтому цвета часто отличаются.
  • Прибыль и доходность портфеля — чем лучше эта неделя в соответствующем году, тем ближе к зелёному будет цвет, прибыль и доходность недель сравниваются отдельно.

Теперь, предположим, вы захотели вывести часть прибыли из актива 1 и все деньги из актива 2:

Доля первого актива в портфеле стала заметно меньше, а второй совсем перестал участвовать в расчётах. Досрочный вывод работает точно так же.

Стоит обратить внимание на возможные ошибки при заполнении таблицы. Например, если вы сделали ввод денег в актив, но не указали его результат в конце недели, появится ошибка «Н/Д», что означает «недостаточно данных для расчёта»:

А если вы, например, выведите слишком много денег из актива, столько сколько и там в принципе нет, появится такая ошибка:

Ввести 10 единиц валюты, а потом сразу же вывести 15 в выходные невозможно — их там еще нет. Конечно, такая ситуация все же теоретически может случиться, в таком случае нужно указать вывод в столбце «Досрочный вывод».

Еще один момент, на который стоит обратить внимание — это бонусы и комиссии. Их можно учитывать как прибыль каких-то активов, а можно отдельно, для этого их достаточно указать в «Досрочном выводе»:

Естественно, доходность по ним нельзя рассчитать, но эти суммы будут учтены в прибыли и доходности инвестиционного портфеля, график прибыли тоже будет работать.

↑ ВЕРНУТЬСЯ К МЕНЮ ↑

Урок 4. Страницы «Активы и группы», «Портфель»

На странице «Активы и группы» вы можете по результатам заполнения шаблона провести анализ любого актива или группы. Изначально страница выглядит так:

На один скриншот всё не влезает, так что разберем все блоки по порядку. Чтобы появились графики и статистика, выбирается актив или группа из выпадающего списка. Тут есть один момент — нужно заранее задать актив вам нужен или группа, а также год, чтобы появился именно нужный вам список:

После выбора нужного вам названия графики начнут работать:

Для активов и групп предусмотрено пять графиков:

  • Доходность — отображает общую доходность актива/группы (синяя линия) и доходность актива/группы по неделям (столбцы).
  • Прибыль — отображает общую прибыль актива/группы (синяя линия) и прибыль актива/группы по неделям (столбцы).
  • По месяцам — отображает доходность актива/группы по месяцам.
  • Просадка — отображает размер просадок (то есть временных потерь) актива/группы.
  • Вложения — отображает размер вложений в актив/группу и изменения доли в портфеле.

Для каждого графика есть подсказка, которая появится, если навести мышку на «Основная статистика»:

Для каждого графика можно подобрать конкретный временной период, используя прокрутку:

Также рассчитывается доходность и прибыль актива/группы за выбранный временной период.

Возле каждого графика вы найдете блок с различными показателями — «Основная статистика» общий для всех графиков, а «Дополнительные показатели» помогают понять конкретный график:

Каждый из показателей подписан, достаточно навести мышкой на его название.

В принципе, это все, что нужно знать про страницу «Активы и группы». Осталось рассказать про страницу «Портфель» — там все примерно то же самое, только графиков не 5, а 6:

Уже знакомые вам Доходность, Прибыль, По месяцам, Вложения и Просадки, а также Цели, о которых я расскажу подробнее:

Вкладка «Цели» позволяет задать ожидаемый результат инвестирования и следить за тем, получается ли у вас достичь его. Прокрутка здесь не работает, зато есть возможность переключаться между годами:

Ну а сами цели, очевидно, нужно задавать в строчках «Цель на … год».

↑ ВЕРНУТЬСЯ К МЕНЮ ↑

Далее я коротко отвечу на некоторые вопросы по работе с IVE: Учёт инвестиций.

Где взять историю инвестиций?

Если вы хотите отслеживать результаты вложений не с дня покупки, а с более ранней даты, может быть с первой недели 2017 года (самая ранняя дата в программе), тогда вам нужно внести в программу результаты инвестиций в прошлом.

Например, если речь идет об инвестициях на Форекс, то обычно есть возможность посмотреть историю сделок или график баланса/эквити, например:

В этом случае достаточно найти на графике суммы на конец недели и вписать их в шаблон. А чтобы не заниматься этим в будущем, старайтесь заполнять информацию каждые выходные.

↑ ВЕРНУТЬСЯ К ВОПРОСАМ ↑

Как добавить места на экране в Excel?

В Excel есть полезная кнопка, которая убирает верхнее меню:

9

При работе с программой меню не понадобится, так что можно его убрать.

↑ ВЕРНУТЬСЯ К ВОПРОСАМ ↑

Как ускорить работу IVE: Учёт инвестиций?

Есть один хороший способ — сохранить файл в формате .xlsb (двоичная книга Excel). Из плюсов — улучшая скорость работы шаблона, из минусов — файл можно открыть только Экселем.

Делается это так:

  1. Откройте ваш файл IVE: Учёт инвестиций (версии 2.0 и ниже).
  2. Перейдите в меню ФайлСохранить как:
  3. Выберите Тип Файла — Двоичная книга Excel — Сохранить:

Это всё 🙂 Теперь шаблон сохранён в специальном формате .xlsb и должен без проблем открываться. Если что-то не получилось, у вас должен остаться первоначальный файл .xlsm и данные потеряны не будут.

↑ ВЕРНУТЬСЯ К ВОПРОСАМ ↑

Нашел (нашла) ошибку в программе, что делать?

Ошибки — это плохо, их нужно исправлять. Однако, если вы просто напишете мне «программа не работает, что делать?», это ничего не даст — я же не знаю, какая именно у вас проблема и уж тем более неясно, по какой причине она возникает.

Поэтому, если при работе с программой IVE: Учёт инвестиций у вас возникнет какая-то ошибка, пожалуйста, следуйте инструкции:

  1. Убедитесь, что у Вас установлена версия Microsoft Excel 2007 и выше. Если нет — установите, на торрентах множество бесплатных сборок Microsoft Office.
  2. Убедитесь, что вы разрешили редактирование файла и включили макросы — программа запросит ваше разрешение при открытии.
  3. Если с пунктами 1 и 2 всё в порядке, напишите мне через Контакты письмо, в котором:
    • укажите установленную у вас версию Excel;
    • сделайте скриншот с выявленной вами ошибкой и добавьте его в текст письма (используйте хостинг картинок);
    • расскажите как можно подробнее, как появилась ошибка.

Рассматривать оформленные не по правилам сообщения об ошибке я просто не буду, так что цените своё время и следуйте инструкции. Вот пример правильно оформленного сообщения об ошибке:

После получения запроса я попробую разобраться в чём проблема и, возможно, мы с вами выловим какой-нибудь баг! И исправим его 🙂

↑ ВЕРНУТЬСЯ К ВОПРОСАМ ↑

Что делать с версией 1.03?

На данный момент добавление информации из версии 1.03 приведет к большим задержкам в работе программы, так что учёт до 2017 года остаётся в старой версии. В последующих обновлениях я постараюсь найти возможность совместить все старые версии программы.

↑ ВЕРНУТЬСЯ К ВОПРОСАМ ↑

На этом в принципе все, если у Вас остались вопросы — задавайте их ниже в комментариях, если буду возле компьютера — отвечу оперативно!

С уважением, Александр Дюбченко,
разработчик программы IVE: Учёт инвестиций.

[ratings id=”5900″]

  • http://vk.com/id225023157 Евгений Смирнов

    Александр, здравствуйте. Вопрос. В портфеле есть 2 актива — хайпы. Тело депозита входит в ежедневные/еженедельные выплаты. Есть ли возможность вести учет по таким активам в программе и как правильно заполнять ?

    • http://vk.com/id12145828 Александр Дюбченко

      Евгений, добрый день. Пожалуйста, опишите ситуацию как можно подробнее, можно поменять цифры, главное чтобы был более понятен процесс движения сумм. Мне не совсем понятно, что означает «тело депозита входит в выплаты» — обычно есть депозит, он растет или уменьшается, появляется прибыль/убыток, и уже потом при желании инвестор делает выводы, для этого как раз есть колонка «Вывод» в секторе «Выходные» или «Досрочный вывод» во время «Рабочей недели».

  • http://fasadidea.ru Дмитрий

    Я три года вел статистику и не хочется начинать заново.

  • Дмитрий

    Пока буду пользоваться старой версией и ждать возможности добавить старые данные за прошлые годы в новую программу.
    Есть ли какие — то сроки, когда вы думаете совместить версии программ?

    • https://webinvestor.pro Александр

      Если мне не пришлют кучу гневных писем, что версия 2.0 не работает, то это будет следующая задача. А там уже зависит от её сложности на практике.

      • https://fasadidea.ru/ Dm

        Ну буду ждать.
        А как в старую версию добавить 2018 год, ну и так далее?

        • https://webinvestor.pro Александр

          Такая возможность не была предусмотрена, разве что всё переделывать, но это по сути то же самое, что добавить старые года к новой версии.

Последние комментарии
Инвестиции под контролем!