28 февраля 2017        650         9

IVE: Учёт инвестиций — инструкция + вопросы и ответы

Приветствую, уважаемый пользователь программы IVE: Учёт инвестиций! На этой странице Вы найдёте подробную инструкцию по работе с программой для учёта инвестиций и получите ответы на некоторые часто задаваемые вопросы. Если же что-то останется непонятным — Вы можете смело задать вопрос в комментариях.

Если Вы только что приобрели программу и первый раз читаете инструкцию — постарайтесь прочитать её полностью, чтобы потом не возникало лишних вопросов! Поехали :)

Содержание:

Прежде, чем перейти к инструкции напоминаю, что в Microsoft Excel существуют листы (вкладки, страницы, называйте как хотите), на которых располагаются отдельные таблицы. Находятся они в самом низу:

Переключаясь между ними, вы попадете в разные разделы программы, о который я расскажу подробнее дальше.

Урок 1. Страница «Начало»

Напоминаю, что для запуска IVE: Учёт инвестиций на вашем компьютере должна быть установлена программа Microsoft Excel версии 2010 года или новее.

На стартовой странице вы найдёте приветствие от меня и множество полезных ссылок:

Коротко о том, что и где находится:

  • В левом верхнем углу — привествтие, версия, дата публикации и три ссылки: оставить отзыв на официальной странице программы; задать вопрос на странице обсуждения программы; ну и сообщить об ошибке, если вдруг вы найдёте что-то не работающее.
  • В левом нижнем углу — ссылка на уроки по работе с программой и полную инструкцию.
  • В правом верхнем углу — ссылки на полезные статьи, которые помогут вам лучше инвестировать или просто расскажут новую полезную информацию.
  • В правом нижнем углу — ссылки на вопросы, которые могут у вас возникнуть в процессе работы с программой.

↑ ВЕРНУТЬСЯ К МЕНЮ ↑

Урок 2. Настройки

В настройках доступна возможность указать несколько валют для работы, кроме доллара США, который считается базовой валютой программы и присутствует по умолчанию. Сделать это очень просто, просто впишите названия этих валют (например «рубль», «евро») в ячейки, отмеченные на скриншоте:

Далее Вам нужно указать курс валюты к доллару США, который будет действовать весь год. То есть, это должен быть средний курс за год для более точного пересчёта результатов инвестирования.

Также обратите внимание, что нужно указать курс в формате сколько единиц валюты стоит один доллар. Для жителей СНГ это дело привычное — 60 рублей за доллар, 25 гривен за доллар и так далее. Но вот если вам нужно указать, например, курс евро, который обычно отображается в количестве долларов за евро, а не евро за доллар, нужно с помощью калькулятора или формулы прямо в Excel поделить единицу на этот курс. Допустим, курс евродоллара 1.15, тогда в программе нужно указать 1/1.15=0.87.

Для 2018, 2019 и 2020 годов курсы задаются отдельно, а вот названия валют скопируются автоматически.

Еще вы можете указать любую из валют в качестве основной для дальнейших расчётов с помощью знака «плюс». Например, рубль:

Кстати, примерно так выглядит правильно заполненная страница «Настройки». Разумеется, курсы валют в 2018-2020 будут другими, в примере я просто скопировал с 2017 года, так как будущего не знаю. Предстоящие года можно не заполнять заранее.

↑ ВЕРНУТЬСЯ К МЕНЮ ↑

Урок 3.1. Страницы «2017-2020»

На годовых страницах находятся шаблоны для заполнения информации о ваших инвестициях. Чистая страница выглядит так:

Основные блоки на странице:

  • список активов — там вы указываете названия активов и в какой валюте они номинированы;
  • таблица с результатами — там вы указываете суммы на начало и конец недели, а также суммы вводов и выводов (в выходные и среди недели отдельно);
  • группы активов — скрытые столбцы F-I, там вы определяете активы в группы, до 4 одновременно.
  • управление и сортировка (в верхнем левом углу) — доступ к некоторым дополнительным возможностям шаблона;
  • строчка «Инвестиционный портфель» — автоматический подсчёт результатов портфеля в выбранной валюте учёта;
  • строчка «Деньги в резерве» — учёт денег, которые находятся «в подвешенном состоянии» и еще не распределены между активами.

Рассмотрим каждый из элементов более подробно.

Блок «Список активов». Здесь нужно указать название актива и в какой валюте он номинирован:

Валюта для инвестиционного портфеля — это валюта учёта и она задаётся автоматически на странице «Настройки», а вот для «Денег в резерве» валюту нужно выбрать самостоятельно. В третьем столбце рассчитывается доходность активов за соответствующий год, от 1 января до 31 декабря.

Блок «Таблица с результатами активов»:

  • Неделя хх.хх.хх — yy.yy.yy (№z).- информация про номер недели в году и даты, на которые она попадает.
  • Выходные/рабочая неделя — делит каждую неделю на две части, подготовку к инвестиционной неделе в выходные и рабочую пятидневку.

Всего на каждую неделю приходится 9 столбцов, пять из которых вам нужно будет заполнять каждую неделю. Более подробное описание столбцов и как правильно заполнять таблицу будет в уроке 3.2., а сейчас продолжим знакомство с остальными блоками шаблона.

Блок «Группы активов». Изначально скрыт:

Более подробно о правильном заполнении блока групп — в уроке 3.2.

Блок «Управление и сортировка»:

В этом блоке находятся кнопки, которые помогают управлять таблицей.

Показать/скрыть группы — открывает и закрывает меню групп, в котором вы можете узнать результаты нескольких активов сразу, объединенных какой-либо тематикой, например всех ПАММ-счетов или ПАММ-счетов одной компании. Более подробно о правильной настройке групп — в уроке 3.2.

Сортировка — здесь представлены кнопки, позволяющие отсортировать список активов по названию, валюте и доходности за год, а также по каждому столбцу групп, в обе стороны.

В сортировке также участвует столбец B, который изначально скрыт:

Статус актива может быть «активен» (обозначается плюсом) или «не активен» (пусто). При сортировке «активным» инвестициям отдаётся приоритет, они идут по списку впереди и сортируются отдельно.

Также стоит отдельно рассказать про две важные строчки:

Строчка «Инвестиционный портфель» — здесь будут находится результаты всего портфеля за каждую неделю, все показатели рассчитываются автоматически на основе данных по активам, которые вы заполняете.

Строчка «Деньги в резерве» — здесь ведется учет денег, которые предназначены для инвестиций, но по каким-то причинам не находятся в активах. Если, например, инвестор решил вложить 1000$, но реально распределил только 100$, то остальные 900$ не приносят никакой прибыли, а значит доходность всего портфеля будет в реальности намного ниже, чем доходность этих 100$.

↑ ВЕРНУТЬСЯ К МЕНЮ ↑

Урок 3.2. Как заполнять шаблон («2017-2020»)

Предполагается, что в настройках вы уже указали нужные вам валюты и курсы валют. Итак, первым делом настраиваем список активов, для этого открываем вкладку 2017 (или какой там сейчас у вас год), вписываем названия вложений, которые у вас есть и указываем валюту, в которой они номинированы (работает выпадающий список):

Также не забудьте указать валюту для денег в резерве.

Теперь желательно каждому активу назначить одну или несколько групп, для чего открываем скрытые столбцы F-J с помощью «плюса»:

Если несколько ваших активов что-то объединяет — смело добавляйте их в группы, чтобы потом отслеживать общую статистику, это позволит понять, есть ли перспектива у того или иного направления инвестирования.

Чтобы программа начала считать статистику по группам, нужно вписать их названия:

Теперь можно приступить к заполнению таблиц. С помощью ползунков найдите нужную вам неделю, например:

Каждая неделя представлена 9 столбцами, вот их описание:

  • Ввод — сумма, инвестированная в актив в выходные (заполняется вами).
  • Вывод — сумма, выведенная из актива в выходные (заполняется вами).
  • 11.06.18 / UAH — размер инвестиций в актив в начале недели, в валюте учёта (рассчитывается автоматически).
  • Доля в портфеле — размер инвестиций в актив по отношению к размеру портфеля, в % (рассчитывается автоматически).
  • Доливка — сумма, инвестированная в актив среди недели (заполняется вами).
  • Доср. вывод — сумма, выведенная из актива среди недели (заполняется вами).
  • Итог недели (16.06.18) — сумма на конец недели, рекомендуемая дата заполнения — суббота (заполняется вами).
  • Прибыль — результат актива за неделю в валюте учёта и в процентах.

Особняком стоит строчка «Деньги в резерве»:

Справа от «Суммы» есть 6 клеток, в которые вы можете записывать суммы ваших резервов в разных местах, они просуммируются в самой последней клетке (справа от «Всего»).

Итак, предположим, что вы первый раз заполняете шаблон и еще записей в нем нет. Как и в реальности, в актив нужно внести какую-то сумму, чтобы он начал работать:

Для Активов 1-3 мы внесли деньги в выходные, для них рассчитаны суммы на начало недели и доли в портфеле на начало недели. Активы 4-5 пополнены уже среди недели, они будут учтены только в итоге недели. В любом случае, именно так начинается учёт актива в шаблоне.

Прошлая рабочая неделя и настало время подводить итоги. Для этого нужно заполнить столбец «Итог недели»:

Как видите, все показатели рассчитались автоматически — прибыль и доходность, причем с учётом валюты активов; показатели портфеля — все в валюте учёта.

Раскраска клеток с результатами не сплошная на всём листе, есть несколько отдельных блоков:

  • В столбце «За 2018 год» — от самой высокой доходности (зеленый) до самой низкой (красный).
  • В столбце «Прибыль» — от самой высокой прибыли за неделю (зеленый) до самой низкой (красный).
  • В столбце «Доходность» — от самой высокой доходности за неделю (зеленый) до самой низкой (красный). Прибыль и доходность — две разные вещи, которые зависят от размера первоначальных вложений, поэтому цвета часто отличаются.
  • Прибыль и доходность портфеля — чем лучше эта неделя в соответствующем году, тем ближе к зелёному будет цвет, прибыль и доходность недель сравниваются отдельно.

Теперь, предположим, вы захотели вывести часть прибыли из актива 1 и все деньги из актива 2:

Доля первого актива в портфеле стала заметно меньше, а второй совсем перестал участвовать в расчётах. Досрочный вывод работает точно так же.

Стоит обратить внимание на возможные ошибки при заполнении таблицы. Например, если вы сделали ввод денег в актив, но не указали его результат в конце недели, появится ошибка «Н/Д», что означает «недостаточно данных для расчёта»:

А если вы, например, выведите слишком много денег из актива, столько сколько и там в принципе нет, появится такая ошибка:

Ввести 10 единиц валюты, а потом сразу же вывести 15 в выходные невозможно — их там еще нет. Конечно, такая ситуация все же теоретически может случиться, в таком случае нужно указать вывод в столбце «Досрочный вывод».

Еще один момент, на который стоит обратить внимание — это бонусы и комиссии. Их можно учитывать как прибыль каких-то активов, а можно отдельно, для этого их достаточно указать в «Досрочном выводе»:

Естественно, доходность по ним нельзя рассчитать, но эти суммы будут учтены в прибыли и доходности инвестиционного портфеля, график прибыли тоже будет работать.

↑ ВЕРНУТЬСЯ К МЕНЮ ↑

Урок 4. Страницы «Активы и группы», «Портфель»

На странице «Активы и группы» вы можете по результатам заполнения шаблона провести анализ любого актива или группы. Изначально страница выглядит так:

На один скриншот всё не влезает, так что разберем все блоки по порядку. Чтобы появились графики и статистика, выбирается актив или группа из выпадающего списка. Тут есть один момент — нужно заранее задать актив вам нужен или группа, а также год, чтобы появился именно нужный вам список:

После выбора нужного вам названия графики начнут работать:

Для активов и групп предусмотрено пять графиков:

  • Доходность — отображает общую доходность актива/группы (синяя линия) и доходность актива/группы по неделям (столбцы).
  • Прибыль — отображает общую прибыль актива/группы (синяя линия) и прибыль актива/группы по неделям (столбцы).
  • По месяцам — отображает доходность актива/группы по месяцам.
  • Просадка — отображает размер просадок (то есть временных потерь) актива/группы.
  • Вложения — отображает размер вложений в актив/группу и изменения доли в портфеле.

Для каждого графика есть подсказка, которая появится, если навести мышку на «Основная статистика»:

Для каждого графика можно подобрать конкретный временной период, используя прокрутку:

Также рассчитывается доходность и прибыль актива/группы за выбранный временной период.

Возле каждого графика вы найдете блок с различными показателями — «Основная статистика» общий для всех графиков, а «Дополнительные показатели» помогают понять конкретный график:

Каждый из показателей подписан, достаточно навести мышкой на его название.

В принципе, это все, что нужно знать про страницу «Активы и группы». Осталось рассказать про страницу «Портфель» — там все примерно то же самое, только графиков не 5, а 6:

Уже знакомые вам Доходность, Прибыль, По месяцам, Вложения и Просадки, а также Цели, о которых я расскажу подробнее:

Вкладка «Цели» позволяет задать ожидаемый результат инвестирования и следить за тем, получается ли у вас достичь его. Прокрутка здесь не работает, зато есть возможность переключаться между годами:

Ну а сами цели, очевидно, нужно задавать в строчках «Цель на … год».

↑ ВЕРНУТЬСЯ К МЕНЮ ↑

Далее я коротко отвечу на некоторые вопросы по работе с IVE: Учёт инвестиций.

Где взять историю инвестиций?

Если вы хотите отслеживать результаты вложений не с дня покупки, а с более ранней даты, может быть с первой недели 2017 года (самая ранняя дата в программе), тогда вам нужно внести в программу результаты инвестиций в прошлом.

Например, если речь идет об инвестициях на Форекс, то обычно есть возможность посмотреть историю сделок или график баланса/эквити, например:

В этом случае достаточно найти на графике суммы на конец недели и вписать их в шаблон. А чтобы не заниматься этим в будущем, старайтесь заполнять информацию каждые выходные.

↑ ВЕРНУТЬСЯ К ВОПРОСАМ ↑

Как добавить места на экране в Excel?

В Excel есть полезная кнопка, которая убирает верхнее меню:

9

При работе с программой меню не понадобится, так что можно его убрать.

↑ ВЕРНУТЬСЯ К ВОПРОСАМ ↑

Как ускорить работу IVE: Учёт инвестиций?

Есть один хороший способ — сохранить файл в формате .xlsb (двоичная книга Excel). Из плюсов — улучшая скорость работы шаблона, из минусов — файл можно открыть только Экселем.

Делается это так:

  1. Откройте ваш файл IVE: Учёт инвестиций (версии 2.0 и ниже).
  2. Перейдите в меню ФайлСохранить как:
  3. Выберите Тип Файла — Двоичная книга Excel — Сохранить:

Это всё :) Теперь шаблон сохранён в специальном формате .xlsb и должен без проблем открываться. Если что-то не получилось, у вас должен остаться первоначальный файл .xlsm и данные потеряны не будут.

↑ ВЕРНУТЬСЯ К ВОПРОСАМ ↑

Нашел (нашла) ошибку в программе, что делать?

Ошибки — это плохо, их нужно исправлять. Однако, если вы просто напишете мне «программа не работает, что делать?», это ничего не даст — я же не знаю, какая именно у вас проблема и уж тем более неясно, по какой причине она возникает.

Поэтому, если при работе с программой IVE: Учёт инвестиций у вас возникнет какая-то ошибка, пожалуйста, следуйте инструкции:

  1. Убедитесь, что у Вас установлена версия Microsoft Excel 2007 и выше. Если нет — установите, на торрентах множество бесплатных сборок Microsoft Office.
  2. Убедитесь, что вы разрешили редактирование файла и включили макросы — программа запросит ваше разрешение при открытии.
  3. Если с пунктами 1 и 2 всё в порядке, напишите мне через Контакты письмо, в котором:
    • укажите установленную у вас версию Excel;
    • сделайте скриншот с выявленной вами ошибкой и добавьте его в текст письма (используйте хостинг картинок);
    • расскажите как можно подробнее, как появилась ошибка.

Рассматривать оформленные не по правилам сообщения об ошибке я просто не буду, так что цените своё время и следуйте инструкции. Вот пример правильно оформленного сообщения об ошибке:

После получения запроса я попробую разобраться в чём проблема и, возможно, мы с вами выловим какой-нибудь баг! И исправим его :)

↑ ВЕРНУТЬСЯ К ВОПРОСАМ ↑

Что делать с версией 1.03?

На данный момент добавление информации из версии 1.03 приведет к большим задержкам в работе программы, так что учёт до 2017 года остаётся в старой версии. В последующих обновлениях я постараюсь найти возможность совместить все старые версии программы.

↑ ВЕРНУТЬСЯ К ВОПРОСАМ ↑

На этом в принципе все, если у Вас остались вопросы — задавайте их ниже в комментариях, если буду возле компьютера — отвечу оперативно!

С уважением, Александр Дюбченко,
разработчик программы IVE: Учёт инвестиций.

[ratings id=”5900″]


Обсуждение: 9 комментариев
  1. Сардор:

    Александр, IVE — отличный инструмент! Но у меня не работает прокрутка даты(показывает только дату 07/01/17 — 21/01/17), в разделе «Активы и Группы». В чем может быть причина?

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Сардор, прокрутка доступна по тем датам, на которые есть заполненные данные.

      Ответить
  2. Евгений Смирнов:

    Александр, здравствуйте. Вопрос. В портфеле есть 2 актива — хайпы. Тело депозита входит в ежедневные/еженедельные выплаты. Есть ли возможность вести учет по таким активам в программе и как правильно заполнять ?

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Евгений, добрый день. Пожалуйста, опишите ситуацию как можно подробнее, можно поменять цифры, главное чтобы был более понятен процесс движения сумм. Мне не совсем понятно, что означает «тело депозита входит в выплаты» — обычно есть депозит, он растет или уменьшается, появляется прибыль/убыток, и уже потом при желании инвестор делает выводы, для этого как раз есть колонка «Вывод» в секторе «Выходные» или «Досрочный вывод» во время «Рабочей недели».

      Ответить
  3. Дмитрий:

    Я три года вел статистику и не хочется начинать заново.

    Ответить
  4. Дмитрий:

    Пока буду пользоваться старой версией и ждать возможности добавить старые данные за прошлые годы в новую программу.
    Есть ли какие — то сроки, когда вы думаете совместить версии программ?

    Ответить
    1. Александр:

      Если мне не пришлют кучу гневных писем, что версия 2.0 не работает, то это будет следующая задача. А там уже зависит от её сложности на практике.

      Ответить
      1. Dm:

        Ну буду ждать.
        А как в старую версию добавить 2018 год, ну и так далее?

        Ответить
        1. Александр:

          Такая возможность не была предусмотрена, разве что всё переделывать, но это по сути то же самое, что добавить старые года к новой версии.

          Ответить

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Присоединяйтесь к чату блога
Последние комментарии
Инвестиции под контролем