ПАММ-счета        27 сентября 2017        1682         2

Инвестирование в ПАММ-счета — 13 ценных рекомендаций!

Инвестирование в ПАММ-счета

Приветствую всех читателей! Инвестирование в ПАММ-счета — на первый взгляд несложное занятие, ведь трейдер делает всю работу, а вкладчику остаётся только считать прибыль. На практике это далеко не так — очень многое зависит от выбора управляющих и профессионализма самого инвестора.

Инвестирование в ПАММ-счета имеет слишком много нюансов, чтобы они поместились в одной статье. Поэтому я решил подготовить для вас несколько рекомендаций, основанных на моём собственном опыте — используйте их, чтобы улучшить собственные результаты в инвестировании. Статья больше рассчитана на начинающих инвесторов, но в целом будет полезна каждому, кто интересуется инвестированием на рынке Форекс.

Приятного прочтения! Содержание:

Инвестирование в ПАММ-счета: выбор управляющих

Рекомендация №1. Место в рейтинге значения не имеет

Ладно, это небольшое преувеличение, но все же при выборе ПАММ-счета нельзя полностью полагаться на рейтинги. В большинстве случаев они строятся просто на основе накопленной доходности, из-за чего в топе оказываются наиболее рискованные счета, либо просто везунчики, которые уже не смогут повторить полученные тысячи процентов.

Более продвинутые рейтинги учитывают несколько различных показателей, но все равно в них не отражаются такие моменты, как опыт и профессионализм управляющего или особенности торговой стратегии.

В компании Alpari разработали неплохой рейтинг на основе эффективности, который учитывает множество разнообразных нюансов. К сожалению, и у него есть недостаток — счета попадают в топ на максимуме доходности, а это обычно не самый удачный момент для вложения денег (в неагрессивные счета точно). В итоге инвесторы, которые слепо доверяют рейтингу, теряют часть своих депозитов, потому что за максимумом почти всегда идёт просадка, а не новый максимум.

На Вебинвесте вы можете найти авторский рейтинг ПАММ-счетов, в котором я попытался учесть все озвученные моменты.

Рекомендация №2. Не ведитесь на красивые графики

Вполне нормально, что при выборе ПАММ-счетов для своего портфеля в первую очередь привлекают внимание такие:

Казалось бы, счёт постоянно растёт и просадок больших не видно, это явно хороший вариант для вложения денег. Однако «дьявол кроется в деталях» — ценой за красивый график и отсутствие просадок становится вероятность полного слива. Наиболее яркий пример этого — ситуация с ПАММ-счётом Trustoff, который собрал аж 5 миллионов долларов:

Как видите, до мая 2016 года все было прекрасно, а потом буквально за несколько недель счёт слился, инвесторы потеряли более миллиона долларов. С 2013 года я наблюдал эту картину уже столько раз, что выработался условный рефлекс — «если все слишком хорошо, значит есть подвох».

Чтобы научиться отслеживать опасные ПАММ-счета, рекомендую прочитать статью о стратегии Мартингейл — именно на чаще всего используется для «красивых графиков».

Рекомендация №3. Чем выше доходность — тем выше риски

Наверняка вы сталкивались с рекламой из серии «вложите под 100% в месяц и разбогатейте!». Обычно за этим скрыта финансовая пирамида или хайп, а значит большинство вкладчиков потеряют свои деньги.

Примерно то же самое происходит с ПАММ-счетами. Высокая доходность далеко не всегда означает, что управляющий гений торговли, намного чаще дело в увеличенной лотности сделок и высоком используемом кредитном плече. Естественно, что при прочих равных сделка размером 10 лотов принесёт больше прибыли, чем 1 лот, но при этом потенциальные потери тоже выше в 10 раз, вероятность полного слива становится значительно выше.

О качестве торговли стоит судить по соотношению доходности и рисков. Наиболее простой вариант — сравнить доходность за год и максимальную просадку:

Если доходность значительно больше просадки, как в примере выше, значит торговля действительно качественная и даёт возможность в несколько раз окупить возможные риски. Правда, нужно иметь в виду, что в просадке все показатели проседают, а на максимуме завышены. Если доходность за год равна или меньше максимальной просадки, вложения в такой ПАММ-счёт могут просто не стоить вашего времени и денег.

Рекомендация №4. Инвестируйте, как будто вы миллионер

Представьте на секундочку, что вам дали миллион долларов в управление. Скорее всего, вы вложите эти деньги в недвижимость или акции, как исторически доходные и надёжные инструменты. Для нашей статьи сделаем еще одно допущение — нужно использовать только ПАММ-счета.

Как вы поступите? Вряд ли откроете рейтинг и добавите первую десятку в портфель, скорее постараетесь найти самых лучших управляющих и вложить деньги на самых выгодных условиях — с надежной торговой системой, низкой комиссией, хорошей точкой входа и так далее.

К чему я веду. Будь у вас миллион, вы бы намного серьёзнее отнеслись к своему выбору — изучили всю информацию о компании и управляющих, провели много времени за расчётами и графиками, наладили общение с управляющими напрямую и так далее. Точно так же надо поступать уже сейчас, пока вы на пути к миллиону!

Относитесь серьезно к своим вложениям — и они вас обязательно вознаградят.

Рекомендация №5. Доверьте свои деньги профессионалам

Правило из серии «капитан Очевидность», но многие инвесторы все же больше обращают внимание на красивые графики и харизматичность трейдера, чем на его профессиональные качества. Поскольку открыть ПАММ-счёт может каждый (по крайней мере в Альпари), среди всех трейдеров профи не так уж много. Остальные либо только учатся, причем не на своих деньгах, либо занимаются разного рода обманом — с мартингейлами, десятками слитых счетов, вешаньем лапши на уши…

Как определить, что управляющий профессионал:

  • у него есть несколько лет опыта в биржевой торговле, никто не может открыть ПАММ-счёт и без предварительной подготовки начать зарабатывать;
  • в открытом доступе можно найти описание торговой системы ПАММ-счёта Alpari с отчетами из МТ4, ссылками на Myfxbook, результатами предыдущих счетов и т.д. (обычно на форуме);
  • используется адекватный риск-менеджмент: есть стоп-лоссы или определенный риск на сделку, на графике используемого плеча можно «на глаз» найти максимальный уровень, который позволяет себе трейдер;
  • управляющий регулярно выходит на связь с инвесторами и доступен для общения через личные сообщения или почту.

Я очень рекомендую прочитать статью под названием «ПАММ-счета развод«, чтобы вы знали, как некоторые управляющие могут вас обмануть. Как говорится, кто предупреждён, тот вооружён!

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Инвестирование в ПАММ-счета: управление портфелем

Рекомендация №6. Купи дешевле, продай дороже

Это базовое правило грамотного инвестирования, которое было известно еще до нашей эры. Дешёвые товары могут со временем вырасти в цене благодаря высокому спросу. Дорогие наоборот могут страдать от нехватки покупателей, что вынудит продавца снижать цены.

На ПАММ-счетах это работает не так, однако если не вдаваться в подробности, правило и здесь работает. Как и графики цен на акции или валюты, графики доходности ПАММ-счетов обычно движутся волнами:

Это связано с тем, что для практически для каждой торговой стратегии есть удачные и неудачные периоды, и они чередуются. Инвестирование в ПАММ-счета более логично выглядит перед началом удачной серии сделок, а не в её конце, не так ли? В общем, просто взгляните на разницу в доходности между входом на максимуме и в просадке:

Преимущества входа на просадках очевидны. Тем не менее массовый инвестор думает по-другому — приток средств обычно идет как раз на максимуме, а отток — после небольших потерь во вполне рабочей просадке.

Конечно, на практике не так уж легко выловить идеальный момент для входа, плюс не каждая просадка подходит для инвестирования — иногда ПАММ-счета просто начинают сливаться. Рекомендую прочитать мою статью на эту тему, где вы найдёте соответствующие рекомендации, а также следить за рубрикой Инвестиционные идеи, где я подбираю ПАММ-счета с хорошими точками входа.

Рекомендация №7. Меньше яиц, больше корзин

Как нетрудно догадаться, тут идёт отсылка к пословице «не кладите все яйца в одну корзину». Инвестирование в ПАММ-счета невозможно представить без диверсификации рисков вложений. Нужно только добавить, что диверсификация не касается только ПАММ-счетов — необходимо учитывать и неторговые риски, то есть ненулевую вероятность скама любого Форекс-брокера. Поэтому по возможности нужно сотрудничать с разными ПАММ-площадками, не зацикливаться на одной.

Либо же вкладывать деньги в золото, акции, криптовалюты и так далее. Чем больше таких «корзин» в вашем инвестиционном портфеле — тем лучше! А «яиц», т.е. конкретных инструментов, должно быть не слишком много — отбирайте только самые-самые лучшие варианты.

Рекомендация №8. Держите руку на пульсе

Про долгосрочное инвестирование часто говорят «купил и забыл» — все равно доходность растёт медленно, проще не трогать вложения какое-то время и они вырастут, как овощи на огороде. Впрочем, вы отлично знаете, что ничего само по себе не вырастет — нужен уход и забота.

Точно так же и с вложениями — нельзя пускать всё на самотёк, иначе вырастет непонятно что. Инвестирование в ПАММ-счета тем более требует постоянного наблюдения за портфелем активов, потому это изначально рискованный вариант вложения денег.

В любой момент даже у профессионального управляющего могут начаться проблемы, и вам нужно быть в курсе, чтобы вовремя вывести деньги, если запахнет жареным. Или наоборот — ПАММ-счета иногда показывают сверхдоходность, и это хороший момент вывести прибыль и передать её другому управляющему, который в данный находится в просадке.

Иногда торговая стратегия ПАММ-счёта меняется кардинально, и тогда вам тоже нужно быть в курсе — ведь по сути после такого вы будете инвестировать в совершенно новый инструмент с неизвестными рисками и доходностью.

Короче, примеров можно найти очень много. Постоянно следите за своими вложениями — обычно на форуме инвесторы обмениваются актуальной информацией, управляющие тоже дают свои комментарии.

Рекомендация №9. Поспешишь — людей насмешишь

Инвестирование в ПАММ-счета не любит спешку — нельзя действовать импульсивно, на основе эмоций и мимолётных порывов. Любое решение должно быть аргументированным и своевременным.

Допустим, если ПАММ-счёт ушёл в просадку, не стоит сразу же паниковать и выводить деньги. Нужно понимать, что торговать без просадок невозможно (не считая Мартингейла, но там риски все равно вскроются со временем). Если вы следовали рекомендациям №5 и №6, то должны знать допустимый уровень просадок данного ПАММ-счёта, а значит пока потери не достигли этого уровня, выводить деньги слишком рано.

Другой пример — вы нашли интересный ПАММ-счёт и хотите в нём поучаствовать:

Рука так и тянется нажать кнопку «Инвестировать», но благодаря рекомендации №7 вы уже знаете, что за максимумом доходности часто следует просадка и вложения могут со старта оказаться убыточными. Более разумно не спешить и выждать более подходящий момент для входа в ПАММ-счёт.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Инвестирование в ПАММ-счета: общие рекомендации

Рекомендация №10. Позаботьтесь о защите

Обычно деньги клиентов Форекс-брокеров хорошо защищены от хакеров — действия привязываются к телефону или почте, а значит недостаточно просто получить доступ к аккаунту на сайте. И все же, рисковать не хочется, поэтому нужно уделять внимание защите своих финансовых данных.

В первую очередь, обратите внимание на свои пароли — они должны быть разными для каждого сайта, и достаточно сложными для «грубого взлома». Мои рекомендации по созданию и хранению паролей вы можете найти в этой статье.

Желательно создать секретную финансовую почту с надежным паролем, чтобы никто не мог перехватить коды подтверждения и другую важную информацию, которую могут прислать таким способом.

Рекомендация №11. Принимайте решения на свежую голову

После тяжелого рабочего дня сложно быть собранным, что-то решать в такой момент идея не самая удачная — можно упустить нечто важное. Лучше всего начать обдумывать ситуацию утром в выходной день, когда мозг еще полон сил и может работать на все 100%.

Само собой, после употребления алкоголя любые финансовые операции вообще противопоказаны.

Рекомендация №12. Учитесь на ошибках

Грамотное инвестирование в ПАММ-счета приходит с опытом. К сожалению, приобретается он довольно медленно, так как последствия решений будут заметны лишь через некоторое время. По этой очень важно внимательно изучать каждую свою неудачу, разобраться в причинах потерь и постараться не попадаться два раза на одну и ту же удочку.

Есть другой вариант — пройти обучающий курс по инвестированию, в котором грамотный инвестор даст вам наиболее важную информацию. Такое обучение инвестициям будет быстрее и полезнее, чем самостоятельное набивание шишек.

Вы также можете получить пользу из опыта других инвесторов. В Интернете много блогов, на которых авторы описывают свой реальный опыт и делятся наработками. На моём блоге есть рубрика Дневник Вебинвестора, в которой отчёты публикуются примерно раз в месяц.

Рекомендация №13. Ведите учёт инвестиций

Точно так же, как для финансового благополучия вы должны учиться тратить деньги с умом (то есть повышать своюё финансовую грамотность), необходимо учиться делать качественные инвестиции. Для этого, кроме всего прочего, вы должны чётко видеть результативность своих вложений.

На мой взгляд, удобнее всего вести учёт в программе Microsoft Excel — она есть почти на каждом компьютере, да и скачать в случае чего не проблема. Рекомендую использовать готовый шаблон под названием IVЕ: Учёт инвестиций — моя разработка, которая позволяет тратить на учёт минимум времени и даёт большие возможности для анализа как отдельных активов, так и всего портфеля в целом.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Спасибо, что прочитали эту статью! Уверен, что она будет для вас полезной, ведь если бы я прочитал такую в начале своего увлечения ПАММ-счетами, то 100% избежал бы многих ошибок. Инвестирование в ПАММ-счета — очень интересное занятие, и мне хотелось бы помочь сделать ваши первые вложения более удачными.

А чтобы не только ваши, но и инвестиции ваших друзей были удачными, расскажите им об этой статье и моём блоге:


Если я вдруг что-то упустил в статье, просто напишите об этом в комментариях, помогите дополнить статью — буду вам признателен.

И как всегда, желаю прибыльных инвестиций!

Vf7dcDy_Iz4Автор: Александр Дюбченко (добавляйтесь в друзья Вконтакте и на Facebook). С 2016 года веду блог об инвестировании в Интернете, изучаю инвестиции в ПАММ-счета, акции, криптовалюты, драгоценные металлы, валютный рынок. Также разрабатываю вспомогательные инструменты для инвесторов на основе MS Excel. Всегда готов ответить на любые ваши вопросы.

Интересный блог? Подпишись!


Обсуждение: 2 комментария
  1. Игорь Негруца:

    Отлично для старта!

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Прочитай я такую статью в 2013ом… был бы ближе к миллиону сейчас! Правда, насколько ближе, история умалчивает :)

      Ответить

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Мой мини-блог в Телеграме
Последние комментарии
Инвестиции под контролем