Инвестирование в ПАММ-счета - рекомендации для начинающих

Инвестирование в ПАММ-счета — 13 ценных рекомендаций!

Инвестирование в ПАММ-счета

Приветствую всех читателей! Инвестирование в ПАММ-счета — на первый взгляд несложное занятие, ведь трейдер делает всю работу, а вкладчику остаётся только считать прибыль. На практике это далеко не так — очень многое зависит от выбора управляющих и профессионализма самого инвестора.

Инвестирование в ПАММ-счета имеет слишком много нюансов, чтобы они поместились в одной статье. Поэтому я решил подготовить для вас несколько рекомендаций, основанных на моём собственном опыте — используйте их, чтобы улучшить собственные результаты в инвестировании. Статья больше рассчитана на начинающих инвесторов, но в целом будет полезна каждому, кто интересуется инвестированием на рынке Форекс.

Приятного прочтения! Содержание:

Инвестирование в ПАММ-счета: выбор управляющих

Рекомендация №1. Место в рейтинге значения не имеет

Ладно, это небольшое преувеличение, но все же при выборе ПАММ-счета нельзя полностью полагаться на рейтинги. В большинстве случаев они строятся просто на основе общей доходности, из-за чего в топе оказываются наиболее рискованные счета, либо просто везунчики, которые уже не смогут повторить полученные тысячи процентов.

Более продвинутые рейтинги учитывают несколько различных показателей, но все равно в них не отражаются такие моменты, как опыт и профессионализм управляющего или особенности торговой стратегии.

В компании Alpari разработали неплохой рейтинг на основе эффективности, который учитывает множество разнообразных нюансов. К сожалению, и у него есть недостаток — счета попадают в топ на максимуме доходности, а это обычно не самый удачный момент для вложения денег (в неагрессивные счета точно). В итоге инвесторы, которые слепо доверяют рейтингу, теряют часть своих депозитов, потому что за максимумом почти всегда идёт просадка, а не новый максимум.

На Вебинвесте вы можете найти авторский рейтинг ПАММ-счетов, в котором я попытался учесть все озвученные моменты.

Рекомендация №2. Не ведитесь на красивые графики

Вполне нормально, что при выборе ПАММ-счетов для своего портфеля в первую очередь привлекают внимание такие:

График ПАММ-счёта A-Trade PRO

Казалось бы, счёт постоянно растёт и просадок больших не видно, это явно хороший вариант для вложения денег. Однако «дьявол кроется в деталях» — ценой за красивый график и отсутствие просадок становится вероятность полного слива. Наиболее яркий пример этого — ситуация с ПАММ-счётом Trustoff, который собрал аж 5 миллионов долларов:

График ПАММ-счёта Trustoff

Как видите, до мая 2016 года все было прекрасно, а потом буквально за несколько недель счёт слился, инвесторы потеряли более миллиона долларов. С 2013 года я наблюдал эту картину уже столько раз, что выработался условный рефлекс — «если все слишком хорошо, значит есть подвох».

Чтобы научиться отслеживать опасные ПАММ-счета, рекомендую прочитать статью о стратегии Мартингейл — именно на чаще всего используется для «красивых графиков».

Рекомендация №3. Чем выше доходность — тем выше риски

Наверняка вы сталкивались с рекламой из серии «вложите под 100% в месяц и разбогатейте!». Обычно за этим скрыта финансовая пирамида или хайп, а значит большинство вкладчиков потеряют свои деньги.

Примерно то же самое происходит с ПАММ-счетами. Высокая доходность далеко не всегда означает, что управляющий гений торговли, намного чаще дело в увеличенной лотности сделок и высоком используемом кредитном плече. Естественно, что при прочих равных сделка размером 10 лотов принесёт больше прибыли, чем 1 лот, но при этом потенциальные потери тоже выше в 10 раз, вероятность полного слива становится значительно выше.

О качестве торговли стоит судить по соотношению доходности и рисков. Наиболее простой вариант — сравнить доходность за год и максимальную просадку с помощью программы IVЕ: Анализ ПАММ-счетов:

Если доходность значительно больше просадки, как в примере выше, значит торговля действительно качественная и даёт возможность в несколько раз окупить возможные риски. Правда, нужно иметь в виду, что в просадке все показатели проседают, а на максимуме завышены. Если доходность за год равна или меньше максимальной просадки, вложения в такой ПАММ-счёт могут просто не стоить вашего времени и денег.

Рекомендация №4. Инвестируйте, как будто вы миллионер

Представьте на секундочку, что вам дали миллион долларов в управление. Скорее всего, вы вложите эти деньги в недвижимость или акции, как исторически доходные и надёжные инструменты. Для нашей статьи сделаем еще одно допущение — нужно использовать только ПАММ-счета.

Как вы поступите? Вряд ли откроете рейтинг и добавите первую десятку в портфель, скорее постараетесь найти самых лучших управляющих и вложить деньги на самых выгодных условиях — с надежной торговой системой, низкой комиссией, хорошей точкой входа и так далее.

К чему я веду. Будь у вас миллион, вы бы намного серьёзнее отнеслись к своему выбору — изучили всю информацию о компании и управляющих, провели много времени за расчётами и графиками, наладили общение с управляющими напрямую и так далее. Точно так же надо поступать уже сейчас, пока вы на пути к миллиону!

Относитесь серьезно к своим вложениям — и они вас обязательно вознаградят.

Рекомендация №5. Доверьте свои деньги профессионалам

Правило из серии «капитан Очевидность», но многие инвесторы все же больше обращают внимание на красивые графики и харизматичность трейдера, чем на его профессиональные качества. Поскольку открыть ПАММ-счёт может каждый (по крайней мере в Альпари), среди всех трейдеров профи не так уж много. Остальные либо только учатся, причем не на своих деньгах, либо занимаются разного рода обманом — с мартингейлами, десятками слитых счетов, вешаньем лапши на уши…

Как определить, что управляющий профессионал:

  • у него есть несколько лет опыта в биржевой торговле, никто не может открыть ПАММ-счёт и без предварительной подготовки начать зарабатывать;
  • в открытом доступе можно найти описание торговой системы ПАММ-счёта Alpari с отчетами из МТ4, ссылками на Myfxbook, результатами предыдущих счетов и т.д. (обычно на форуме);
  • используется адекватный риск-менеджмент: есть стоп-лоссы или определенный риск на сделку, на графике используемого плеча можно «на глаз» найти максимальный уровень, который позволяет себе трейдер;
  • управляющий регулярно выходит на связь с инвесторами и доступен для общения через личные сообщения или почту.

Я очень рекомендую прочитать статью под названием «ПАММ-счета развод«, чтобы вы знали, как некоторые управляющие могут вас обмануть. Как говорится, кто предупреждён, тот вооружён!

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Инвестирование в ПАММ-счета: управление портфелем

Рекомендация №6. Купи дешевле, продай дороже

Неудивительно, что инвестирование в ПАММ-счета тоже подчиняется главному биржевому правилу. Как и графики цен на акции или валюты, графики доходности ПАММ-счетов обычно движутся волнами:

График ПАММ-счёта Auto-Tortoise

Это связано с тем, что для практически для каждой торговой стратегии есть удачные и неудачные периоды, и они чередуются. Инвестирование в ПАММ-счета более логично выглядит перед началом удачной серии сделок, а не в её конце, не так ли? В общем, просто взгляните на разницу в доходности между входом на максимуме и в просадке:

Преимущества входа на просадках очевидны. Тем не менее массовый инвестор думает по-другому — приток средств обычно идет как раз на максимуме, а отток — после небольших потерь во вполне рабочей просадке.

Конечно, на практике не так уж легко выловить идеальный момент для входа, плюс не каждая просадка подходит для инвестирования — иногда ПАММ-счета просто начинают сливаться. Рекомендую прочитать мою статью на эту тему, где вы найдёте соответствующие рекомендации, а также следить за рубрикой Инвестиционные идеи, где я подбираю ПАММ-счета с хорошими точками входа.

Рекомендация №7. Меньше яиц, больше корзин

Как нетрудно догадаться, тут идёт отсылка к пословице «не кладите все яйца в одну корзину». Инвестирование в ПАММ-счета невозможно представить без диверсификации. Расписывать этот момент подробно не буду, потому что все уже сказано в моей статье на эту тему, отправляю вас к ней.

Нужно только добавить, что диверсификация не касается только ПАММ-счетов — необходимо учитывать и неторговые риски, то есть ненулевую вероятность скама любого брокера. Поэтому по возможности нужно сотрудничать с разными ПАММ-площадками, не зацикливаться на одной.

Либо же использовать разные инвестиционные инструменты — акции, металлы, криптовалюты и так далее. Чем больше таких «корзин» в вашем инвестиционном портфеле — тем лучше! А «яиц», т.е. конкретных инструментов, должно быть не слишком много — отбирайте только самые-самые лучшие варианты.

Рекомендация №8. Держите руку на пульсе

Про долгосрочное инвестирование часто говорят «купил и забыл» — все равно доходность растёт медленно, проще не трогать вложения какое-то время и они вырастут, как овощи на огороде. Впрочем, вы отлично знаете, что ничего само по себе не вырастет — нужен уход и забота.

Точно так же и с вложениями — нельзя пускать всё на самотёк, иначе вырастет непонятно что. Инвестирование в ПАММ-счета тем более требует постоянного наблюдения за портфелем, потому это изначально рискованный вариант вложения денег.

В любой момент даже у профессионального управляющего могут начаться проблемы, и вам нужно быть в курсе, чтобы вовремя вывести деньги, если запахнет жареным. Или наоборот — ПАММ-счета иногда показывают сверхдоходность, и это хороший момент вывести прибыль и передать её другому управляющему, который в данный находится в просадке.

Иногда торговая стратегия ПАММ-счёта меняется кардинально, и тогда вам тоже нужно быть в курсе — ведь по сути после такого вы будете инвестировать в совершенно новый инструмент с неизвестными рисками и доходностью.

Короче, примеров можно найти очень много. Постоянно следите за своими вложениями — обычно на форуме инвесторы обмениваются актуальной информацией, управляющие тоже дают свои комментарии.

Рекомендация №9. Поспешишь — людей насмешишь

Инвестирование в ПАММ-счета не любит спешку — нельзя действовать импульсивно, на основе эмоций и мимолётных порывов. Любое решение должно быть аргументированным и своевременным.

Допустим, если ПАММ-счёт ушёл в просадку, не стоит сразу же паниковать и выводить деньги. Нужно понимать, что торговать без просадок невозможно (не считая Мартингейла, но там риски все равно вскроются со временем). Если вы следовали рекомендациям №5 и №6, то должны знать допустимый уровень просадок данного ПАММ-счёта, а значит пока потери не достигли этого уровня, выводить деньги слишком рано.

Другой пример — вы нашли интересный ПАММ-счёт и хотите в нём поучаствовать:

График ПАММ-счёта Second Way

Рука так и тянется нажать кнопку «Инвестировать», но благодаря рекомендации №7 вы уже знаете, что за максимумом доходности часто следует просадка и вложения могут со старта оказаться убыточными. Более разумно не спешить и выждать более подходящий момент для входа в ПАММ-счёт.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Инвестирование в ПАММ-счета: общие рекомендации

Рекомендация №10. Позаботьтесь о защите

Обычно деньги клиентов Форекс-брокеров хорошо защищены от хакеров — действия привязываются к телефону или почте, а значит недостаточно просто получить доступ к аккаунту на сайте. И все же, рисковать не хочется, поэтому нужно уделять внимание защите своих финансовых данных.

В первую очередь, обратите внимание на свои пароли — они должны быть разными для каждого сайта, и достаточно сложными для «грубого взлома». Мои рекомендации по созданию и хранению паролей вы можете найти в этой статье.

Желательно создать секретную финансовую почту с надежным паролем, чтобы никто не мог перехватить коды подтверждения и другую важную информацию, которую могут прислать таким способом.

Рекомендация №11. Принимайте решения на свежую голову

После тяжелого рабочего дня сложно быть собранным, что-то решать в такой момент идея не самая удачная — можно упустить нечто важное. Лучше всего начать обдумывать ситуацию утром в выходной день, когда мозг еще полон сил и может работать на все 100%.

Само собой, после употребления алкоголя любые финансовые операции вообще противопоказаны.

Рекомендация №12. Учитесь на ошибках

Грамотное инвестирование в ПАММ-счета приходит с опытом. К сожалению, приобретается он довольно медленно, так как последствия решений будут заметны лишь через некоторое время. По этой очень важно внимательно изучать каждую свою неудачу, разобраться в причинах потерь и постараться не попадаться два раза на одну и ту же удочку.

Вы также можете получить пользу из опыта других инвесторов. В Интернете можно найти много блогов, на которых авторы описывают свой реальный опыт и делятся наработками. На нашем сайте есть рубрика Блог инвестора, в которой отчёты публикуются примерно раз в месяц.

Рекомендация №13. Ведите учёт инвестиций

Деньги счёт любят, и этим всё сказано, вы должны чётко видеть результативность своих вложений. Более подробно о том, зачем вести учёт инвестиций, вы можете прочитать в этой статье.

На мой взгляд, удобнее всего вести учёт в программе Microsoft Еxcеl. Рекомендую использовать готовый шаблон под названием IVЕ: Учёт инвестиций — моя разработка, которая позволяет тратить на учёт минимум времени и даёт большие возможности для анализа как отдельных активов, так и всего портфеля в целом.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Спасибо, что прочитали эту статью! Уверен, что она будет для вас полезной, ведь если бы я прочитал такую в начале своего увлечения ПАММ-счетами, то 100% избежал бы многих ошибок. Инвестирование в ПАММ-счета — очень интересное занятие, и мне хотелось бы помочь сделать ваши первые вложения более удачными.

Если я что-то упустил, напишите об этом в комментариях, помогите дополнить статью — буду вам признателен.

И как всегда, желаю прибыльных инвестиций!

Vf7dcDy_Iz4Автор: Александр Дюбченко - добавляйтесь в дрyзья Вконтакте и на Facebook. Занимаюсь инвестированием в Интернете 5 лет, имею большой опыт работы с ПАММ-счетами/рынком Форекс и превращаю этот опыт в прибыль. Ведy Теlеgram-канал Вебинвестор. Разрабатываю вспомогательные инструменты веб-инвестора на основе MS Excel.

Хобби: интеллектуальные и стратегические игры.

Понравилась статья? Сохраните её себе!

  • https://www.facebook.com/app_scoped_user_id/648182908699918/ Александр Дюбченко

    А что бы Вы посоветовали начинающим ПАММ-инвесторам?

    Наши соцсети:
    Вконтакте: https://goo.gl/WvMkH3
    Твиттер: https://goo.gl/FStcAV
    Facebook: https://goo.gl/sdBrVN
    Telegram: https://goo.gl/Vkc8vj

  • https://www.facebook.com/app_scoped_user_id/1690911760954202/ Игорь Негруца

    Отлично для старта!

    • https://www.facebook.com/app_scoped_user_id/648182908699918/ Александр Дюбченко

      Прочитай я такую статью в 2013ом… был бы ближе к миллиону сейчас! Правда, насколько ближе, история умалчивает 🙂