.
  Драгоценные металлы, Инвестиционные идеи        01 февраля 2021        9739         22

+5000% за 50 лет: обсуждаем плюсы и минусы инвестиций в золото + прогноз цен на 2021 год

Инвестиции в золото

Приветствую читателей Блога Вебинвестора! На протяжении всей истории человечества золото обладало высокой ценностью. Количество войн из-за запасов или рудников желтого драгоценного металла сложно пересчитать не то что по пальцам одного человека, но и его друзей с родственниками. В XXI веке войны ведутся чаще всего за нефть (которую так и называют — «черное золото»), тем не менее золото остаётся важным в мировой экономике товаром.

С точки зрения современного инвестора жёлтый металл считается хорошим вариантом для долгосрочных вложений, ведь за последние 50 лет металл подорожал в 50 раз. Также золото — это «антикризисный» актив: каждые 10-15 лет мировая экономика испытывает проблемы, в это время спрос и цены на инвестиционное золото стремительно растут. В 2021 году это более чем актуально.

В сегодняшней статье мы рассмотрим:

График котировок золота:
цены сегодня + история за 50 лет

В период с 2014 по 2019 год на рынке золота тренда не было, цена за унцию болталась в промежутке 1000-1400$. В конце 2019 года ФРС начала постепенно снижать базовую процентную ставку, и это дало толчок для роста драгоценного металла — начался бычий тренд. Коронавирусный кризис вынудил понизить ставку до минимума. Как следствие, цены быстро достигли исторического максимума 2075$ в середине 2020 года. Сегодня же график котировок золота выглядит так:

Доходность золота в 2020 году составила 24% — лучший результат за десятилетку. Правда это всё равно меньше, чем у серебра (47%), но рынок золота значительно больше и его труднее «расшевелить». Котировки и так близки к историческим максимумам:

История котировок золота за 50 лет

Источник: investing.com

Данные графиков и таблиц из статьи в виде Excel-файла можно получить по ссылке:


В 1968 году золото стоило 40$ за тройскую унцию (31.1 грамм), а через 50 лет уже 2000$, доходность такого вклада составила бы около 5000% в долларах, с учётом сложного процента получается около 8% в год — отличный результат для долгосрочных инвестиций. Для сравнения, средняя доходность американского индекса акций Dow Jones — 9% в год.

Важные события в истории рынка золота:

  1. 1980 год — крупные спекуляции привели к взлёту котировок на золото с 200 до 600$.
  2. 2000 год — начало падения фондового рынка США, известного как «кризис доткомов». Причина старта бычьего тренда 2001-2012 годов.
  3. 2008 год — мировой финансовый кризис, за следующие 4 года золото удвоилось в цене.
  4. 2012 год — конец 11-летнего тренда роста, инвесторы сбрасывают золото на фоне восстановления мировой экономики после кризиса.
  5. 2019 год — первое за 11 лет снижение процентной ставки ФРС, а также нарастание проблем в мировой экономике привели к росту котировок с 1300$ до 1600$ за несколько месяцев.
  6. 2020 год — исторический максимум котировок золота 2073$ за унцию.

Легко заметить закономерность — золото хорошо растёт в периоды экономических кризисов и какое-то время после них. Благодаря этому оно пользуется популярностью среди инвесторов в нестабильные периоды на рынке акций и считается защитным активом. Более того, золото — одно из самых надёжных вложений денег среди всех драгоценных металлов:

Сравнение драгоценных металлов

Инвестиционные показатели драгметаллов за 25 лет

Конечно, в среднем палладий в плане доходности выглядит интереснее, но многое еще зависит от точки входа, да и не факт что рост его котировок продолжится в прежнем темпе — а вот риски при покупке этого металла очень высоки. Золото меньше всего подвержено колебаниям и в случае распродаж курс падает медленнее. В крайнем случае ради повышения доходности можно купить золото с кредитным плечом.

Статья в тему: Что такое кредитное плечо?

Кстати о точках входа. Если вы хотите вложить деньги в золото, но не знаете когда лучше сделать покупку — обратите внимание на сезонность. В среднем во второй половине года золото растёт лучше, чем в первой:

Доходность золота по месяцам

Такое распределение не случайно и связано с традициями Индии и Китая — главными потребителями желтого металла и изделий из него в мире. В Индии спрос растёт во время сезона свадеб летом — по традиции в приданом обязательно должны быть украшения из золота. Поднебесная относительно недавно начала делать свой вклад в сезонность золота — на китайский Новый год в январе-феврале.

Делаем вывод, что золото — в первую очередь защитный инвестиционный инструмент, актуальный когда на рынке наблюдается неопределенность и акции не приносят привычного дохода. Инвестиции в золото — лучший вариант для долгосрочных вложений в драгоценные металлы. Покупать его желательно во второй половине года из-за фактора сезонности.

Далее давайте рассмотрим, как и кем используется золото и каков рыночный баланс на рынке металла в 2021 году.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Анализ спроса и предложения на рынке золота

Золото — благородный драгоценный металл, и не только потому что ассоциируется к королевской короной. Это химический термин: благородным металл называют, если он не вступает в химические реакции, не теряет форму, столетиями может сохранять свой внешний вид. Похожие свойства есть у серебра, платины и палладия, которые я, кстати, тоже рассматриваю на блоге с точки зрения инвестора:

Тем не менее именно золото всегда было главным драгоценным металлом. Деньги из него делались еще до нашей эры, и аж до Первой мировой войны оно было опорой мировой финансовой системы — ценность бумажных банкнот подкреплялась запасами золота в хранилищах. Постепенно от золотого стандарта решили отказаться — металла оказалось слишком мало, чтобы уравновешивать бурный рост мировой экономики. В XXI веке страны печатают столько валюты, сколько считают нужным и управляют курсом в своих интересах, но золото остаётся ценным активом любой страны как часть золотовалютных резервов центральных банков.

Сегодня у золота более широкая сфера применения:

Структура спроса на золото

Источник: gold.org

В целом спрос на золото последние в последнее время падает, особенно это заметно в 2020 году. Впрочем, спрос на инвестиционное золото высок как никогда — как я уже писал, во время кризиса инвесторы скупают металл в больших объемах, причем основной прирост идёт через онлайн в виде ETF. Спрос на физический металл (слитки и монеты) остается относительно стабильным, немного упал за последние годы.

До 2020 года примерно половина спроса на золото приходилась на ювелирную отрасль. Вряд ли вам нужно подробно рассказывать о разнообразии украшений из золота — из него делают кольца, серьги, браслеты, подвески, ожерелья и многое другое. Больше всего любят золото в Китае, Индии и на Ближнем Востоке.

Спрос со стороны центральных банков — интересный момент, который отличает рынок золота от рынков других драгоценных металлов. По сути это гарантия, что котировки золота никогда не обвалятся слишком сильно, ведь оно входит в состав финансовых резервов всех стран мира. Более того, развивающиеся страны хотят снизить зависимость от доллара и пытаются увеличить накопления металла. Главные покупатели — Индия, Китай, Турция, Бразилия, Россия.

Золото поступает на мировой рынок из всех регионов мира. 50 стран добывают больше 10 тонн золота в год, в первой пятёрке Китай (400 тонн), Австралия и Россия (по 300 тонн), США и Канада (по 200 тонн). По регионам добыча распределена почти равномерно:

Добыча золота по регионам

Источник: gold.org

Добыча растёт ежегодно примерно на 3%, особенно высокие темпы в Африке. Себестоимость добычи держится на уровне 1000$ / унция. Вторичная переработка была высокой в начале 10-х, сейчас немного упала. В целом предложение золота росло, начиная с 2013 года, и по прогнозам лишь немного пострадало из-за коронавирусных ограничений в 2020-м. В условиях упавшего спроса это создаёт профицит на мировом рынке:

Баланс рынка золота

Когда в 2013 году цены на золото сильно упали, инвесторы отвернулись от него и предложение металла постепенно начало перекрывать спрос. В 2019 более 400 тонн металла остались невостребованными, но эта цифра меркнет по сравнению с прогнозируемыми итогами 2020-го: почти 1000 тонн добытого золота должны были остаться неиспользованными. Как по мне, это не очень вяжется с ростом цены на 400$ за год, поэтому делаем вывод, что сейчас другие факторы ценообразования играют решающую роль.

Спрос на золото постепенно падает, правда это не касается инвестиционного спроса — статус золота как защитного актива все еще актуален. Добыча металла практически не меняется из года в год, поэтому в 2019-2020 рынок был перенасыщен золотом. Впрочем, это вообще не помешало золоту вырасти в цене, а прогнозируемое восстановление спроса в 2021 может помочь «быкам» взять новые высоты.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Прогноз цены на золото и котировок в 2021 году

Сделать точный прогноз на золото в 2021 и понять, стоит ли в него инвестировать сейчас — задачка сложная не только для нас, но и для крупных финансовых организаций. Зато почувствовать настроение инвесторов и общее направление движения цен вполне реально. В 2021 году я рассматриваю такие факторы, влияющие на прогноз котировок золота:

Низкие процентные ставки и риск инфляции доллара. Во времена коронакризиса ЦБ стран мира вынуждены снижать процентные ставки, чтобы поддержать падающую экономику. Деньги становятся дешевле и их становится больше — часть идёт на фондовый рынок вроде американского, а часть попадает в защитные активы. Конкретно у доллара есть дополнительный риск инфляции, связанный с триллионными пакетами помощи экономике, которые появляются благодаря печатным станкам. Дешёвый доллар = дорогое золото.

Высокий спрос на защитные активы. Инвестиционный спрос на золото (и на серебро, и на платину с палладием) в 2020 году был максимальным за последние годы. Думаю, очевидно что кризис уже давно начался и не факт что закончился. Ожидаю, что интерес инвесторов к драгоценным металлам останется высоким и в следующем году.

Восстановление мировой экономики. В 2021 году коронавирус постепенно отступает, запущена вакцинация. Ожидается внушительный экономический рост, попытка вернуться к докризисному уровню. Ожидается, одним из первых будет Китай, а как вы помните, эта страна в лидерах по потреблению золота. По прогнозам спрос на желтый металл в 2021 году будет выше, чем годом ранее — это должно позитивно сказаться на ценах в 3 и 4 квартале.

Близость к историческим максимумам. В 2021 году ситуация конечно другая, чем десять лет назад, но сказать что золото сегодня дешёвое уже сложно. В 2018 году золото торговалось по 1200$, что ненамного выше себестоимости добычи, и тогда оно действительно было дешёвым. Сейчас при котировках около 2000$ потенциал для роста всё еще есть, но насколько он большой — вопрос открытый.

Перенасыщение рынка. На данный момент золота добывается больше, чем потребляется — и это не может не сдерживать рост цен в долгосрочной перспективе. Впрочем, в 2020 году мы наблюдали, как при падающем спросе и перенасыщении рынка котировки золота всё равно выросли на 400$, так что этот фактор пока не особо влияет на рынок. По прогнозам в 2021 году спрос вырастет, условия для роста золота должны быть даже лучше.

Если обобщить, получаем такую картину:

Большинство аргументов всё же за рост золота. 2021 год не обещает быть легким для экономики, в таких условиях инвесторы и дальше будут вкладывать деньги в драгоценные металлы. Настораживает положительный баланс рынка золота, но все же прогнозирую доходность в 2021 году на уровне 5-10% благодаря росту спроса на ювелирные изделия. Ожидаю такой прогноз в 2021 году:

Пессимистичный прогноз: 1700$ / унция
Мои ожидания: 2000$ / унция
Оптимистичный прогноз: 2300$ / унция

А какие ожидания у вас? Поучаствуйте в голосовании и узнайте общий прогноз от читателей блога:

Какую цену золота вы ожидаете в конце 2021 года?

Посмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...


Напоследок разберёмся со способами инвестирования в золото — у каждого есть свои плюсы и минусы.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Где и как вложить деньги в золото

Рынок Forex (XAU*)

Межбанковский рынок Форекс это в первую очередь торговля валютами, но сделки с золотом там тоже проводятся. Золото в торговом терминале чаще всего торгуется в паре долларом (XAUUSD), иногда с евро (XAUEUR) и другими валютами.

Основные затраты в случае долгосрочных инвестиций в золото через рынок Форекс — свопы (ежедневные комиссии по открытой сделке).

Сравнение брокеров по свопам (XAUUSD):

БрокерСвоп XAUUSD*Своп в $ за год**Центовый счёт
RoboForex-3.9614.46$+
ICE-FX-7.0225.61$
Forex4you-7.3926.96$+

*в двузначных пунктах, для длинных позиций
**для лота 0.01, сделка такого размера соответствует покупке 1 унции золота.

Депозит для стандартной сделки по золоту (плечо = 1):

  • текущая цена*лот сделки*100/плечо

Например, если вы хотели открыть сделку на обычном счёте лотом 0.01 в феврале 2021 года, нужен был бы депозит 1800$ (1800*0.01*100/1) — такая сделка соответствует реальной покупке 1 унции золота.

На рынке Форекс можно гибко управлять доходностью и риском сделок. Например, чтобы удвоить прибыль, в формулу добавляем значение плечо = 2. Требуемый депозит станет в 2 раза меньше, 900$. Либо просто увеличиваем лот в 2 раза — до 0.02.

Постарался объяснить попроще, если что спрашивайте в комментариях :)

Акции золотодобывающих компаний

В долгосроке цены на золото растут, но выходить в плюс можно по 10-20 лет. Покупка акций — это инвестиции в золотодобычу, такой бизнес в любой рыночной ситуации будет искать способы остаться в плюсе. Кроме того, инвестор получает регулярный пассивный доход от дивидендов — части прибыли компании, которую получают владельцы акций. С их помощью можно делать новые вложения и дальше увеличивать портфель акций.

Зарубежные золотодобывающие компании:

  • GOLD — Barrick Gold (Торонто, Канада). Ведёт добычу золота и меди в Канаде, США, Австралии и других странах. До 2019 года — самая крупная добывающая золото компания. Дивиденды раз в 3 месяца 1%.
  • NEMNewmont Goldcorp (штат Колорадо, США). Ведёт добычу золота, меди, серебра, цинка и свинца в США, Канаде, Австралии, Аргентине, Перу и других странах. C 2019 года — крупнейшая золотодобывающая компания. Дивиденды раз в 3 месяца 1-2%.
  • AUAngloGold Ashanti (Йоханнесбург, ЮАР). Держится в тройке крупнейших добытчиков золота вместе с Barrick и Newmont. Дивиденды раз в год менее 1%.
  • WPMWheaton Precious Metals (Ванкувер, Канада). Выступает посредником между добывающими компаниями и мировым рынком драгоценных металлов. 15 контрактов с 11 компаниями, среди крупнейших партнёров Barrick Gold. Дивиденды раз в 3 месяца 1%.

Российские золотодобывающие компании:

  • PLZLПолюс ОАО (Москва). Крупнейшая российская золотодобывающая компания, дочка «Норильского никеля». Ведёт добычу в Красноярском крае, Магаданской области, Якутии и других регионах. Дивиденды 2 раза в год 2-6% в рублях.
  • POLYPolymetal International PLC (Санкт-Петербург). Занимается добычей золота, серебра, меди и металлов платиновой группы. Дивиденды 2 раза в год 2-5% в рублях.

Как купить акции: зарубежные через Interactive Brokers, российские через любого брокера с лицензией.

Золотые ETF

ETF (Exchange Traded Funds) — это инвестиционные фонды, паи которых торгуются на бирже. Участие в них не требует посредника кроме фондового брокера, за счёт этого комиссии фонда (далее КФ) получаются невысокими.

На какие ETF стоит обратить внимание:

  • GLDSPDR Gold Trust (КФ 0.4%), один из самых популярных ETF в мире, который с точностью 99% следует за котировками золота. Покупая этот ETF, инвестор по сути покупает слитки, но без гигантского спреда — активы фонда находятся в физическом металле.
  • IAUiShares Gold Trust (КФ 0.25%), еще один ETF, который вкладывает деньги в слитки и следует за котировками золота. Считается лучшим вариантом инвестирования в золото через биржу.
  • FXGDFinEx Physically Gold ETF (КФ 0.45%), российский биржевой фонд, который отслеживает цену золота. Удобный вариант для жителей России, нет необходимости открывать счёт у зарубежного брокера.
  • DGPDB Gold Double Long (КФ 0.95%), позволяет вложить деньги в золото через биржу с двойным плечом, что может быть интересно для агрессивных инвестиционных стратегий.
  • GDXVanEck Vectors Gold Miners (КФ 0.5%), фонд инвестирует в акции крупных горнодобывающих компаний, которые в том числе добывают золото. Среди них уже известные вам GOLD и NEM, всего 45 компаний. Выплачиваются дивиденды.

Как инвестировать в ETF: зарубежные через Interactive Brokers, российские через любого брокера с лицензией.

Золотые ПАММ-счета

ПАММ-счета — специальные торговые счета на рынке Форекс, к которым могут подключаться инвесторы. Трейдер совершает сделки и распределяет прибыль между участниками ПАММ-счёта, оставляя себе % от плюсовых сделок за работу.

Есть ПАММ-управляющие, которые специализируются на торговле золотом, например Naragot. Если у вас нет времени или навыков совершать сделки на рынке золота, можно положиться на профессионального трейдера. За счёт маржинальной торговли и специально подобранной торговой системы он может выжать из колебаний цены золота больше, чем при стандартной стратегии «вложил и забыл».

Где инвестировать в ПАММ-счета: Alpari, ICE-FX

Обезличенные металлические счета

Покупка и хранение физического золота требуют дополнительных расходов, поэтому существует услуга обезличенных металлических счетов (ОМС). Это такой же счёт в банке, но валюта не рубли, а граммы золота без пробы, номеров и производителя. При открытии ОМС отсутствует 18% НДС, это главный плюс. Открывая счёт больше, чем на 3 года, не придётся платить НДФЛ 13% — тоже хорошо. Из недостатков — ОМС не страхуется фондом гарантирования вкладов. Учитывая, сколько времени требуют инвестиции в золото, подойдёт только максимально надежный банк.

За 10 лет золотой ОМС в рублях вырос в 3 раза — такой результат говорит сам за себя. Спред поменьше чем в слитках и монетах — до 10%. Зато других расходов нет, что делает ОМС интересным вариантом инвестирования в золото.

Где открыть ОМС: Сбербанк, Альфа-банк, Открытие, Газпромбанк

Золотые слитки и монеты

Почему-то сразу вспоминаются сцены из фильмов, где показывали Форт-Нокс — главное хранилище золота в США, где лежат в ряд сотни больших слитков. В целом процесс покупки несложный: приходим в нужное отделение банка и оформляем документы. Банковские слитки хранятся в защитной упаковке, потому что царапины и другие повреждения уменьшают стоимость слитка.

Инвестиции в золото в виде слитков — дорогое удовольствие, поскольку банк сразу забирает 10-15% плюс НДС в некоторых странах. Лет за 10 золото наверняка покроет эти затраты, но не каждый инвестор готов столько ждать. Не говоря уже о хранении металла: дома не так уж надёжно, в банковской ячейке обойдётся от 100$ в год — имеет смысл только для больших слитков.

С помощью монет в России можно вложить деньги в золото без НДС, это большой плюс. Правда, это уже нумизматика, обычных навыков инвестора здесь недостаточно, появляется риск ошибок.

Нас интересуют инвестиционные монеты. Они отличаются от коллекционных простой чеканкой, большим тиражом, высокой пробой золота:

Инвестиции в золотые монеты

При инвестициях в золото в виде монет нужно учитывать две характеристики: наценка и спред. Наценка показывает насколько больше стоит монета чем её аналог из чистого металла, спред — разница между ценами покупки и продажи.

Где купить слитки и монеты: крупные банки вашей страны, сайты в Интернете (для опытных)

Итак, мы изучили рынок золота и его закономерности, сделали прогноз на 2021 год и разобрались, как добавить в свой портфель драгоценный металл. Теперь осталось подвести небольшой итог — вообще стоит ли вкладывать деньги в золото в 2021 году, какие у этого способа заработка преимущества и недостатки.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Плюсы и минусы инвестиций в золото

Сегодня мы рассмотрели несколько способов вложения денег в золото, и теперь понимаем плюсы и минусы таких вложений:

  • Золото — надёжная инвестиция. Доходность золота в долгосрочной перспективе вряд ли особо удивит привыкших к иксам инвесторов фондового рынка и биткоин-оптимистов. С другой стороны, риски инвестирования в драгоценный металл заметно ниже и это большой плюс, потому что тренды меняются медленно и вполне предсказуемы.
  • Постоянный рост котировок. Это может занять 10-20 лет, но котировки золота так или иначе обновят исторический максимум и принесут прибыль — однозначно плюс. В акциях этому нет гарантии — любая компания может обанкротиться. Основные причины бычьего тренда в XXI веке: постепенная инфляция доллара США и регулярные (раз в 8-12 лет, почти по расписанию) экономические кризисы.
  • Страховка от кризиса. Что бы не случилось в экономике страны или планеты, золото будет в цене. Финансовый кризис стимулирует спрос на металл и позволяет инвесторам легко выйти в плюс. В случае сильной девальвации национальной валюты, которую испытывали большинство стран бывшего СССР и не один раз, цена золота вырастет (привязана к доллару) и перекроет минус из-за курсовых потерь.

Из минусов инвестиций в золото я бы выделил:

  • Длинный инвестиционный горизонт. Это неприятный минус для тех, кто не готов ждать результата годами. Инвестиции в золото — история долгосрочная, фазы экономического цикла меняются медленно. Кроме того, случаются долгие периоды медвежьего рынка, на котором лучше вообще не трогать золото или покупать его недалеко от уровня себестоимости производства. Конечно можно зарабатывать на коротких позициях против долгосрочного бычьего тренда, но это более рискованно.
  • Реинвестирование не работает — это минус. В отличие от дивидендных акций, золото не приносит никакой прибыли, пока слиток не продан или позиция на бирже не закрыта. Таким образом деньги не приумножают сами себя и остаётся только рассчитывать на рост цен в будущем. Который, впрочем, гарантирован на 99.9% если запастись терпением.
  • Дополнительные затраты. Инвестирование в золото подразумевает небольшой минус от возможной прибыли в виде комиссий, налогов, спреда. Такая ситуация в большей или меньшей степени касается всех инвестиционных инструментов, но с драгоценными металлами проявляется более ярко.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Мне было интересно изучать рынок драгоценных металлов, но в этой статье лишь верхушка айсберга. Еще есть палладий, который добавляет к капиталам инвесторов по плюс 20-30% уже несколько лет подряд. Серебро с древнейших времен ходит в паре с золотом, но о нём забывают.

Что касается золота — это интересный долгосрочный способ инвестирования. Вряд ли будет ошибкой сказать: «Не знаешь куда девать деньги — вложи деньги в золото», ведь это один из самых надёжных активов. Вопрос в том, каким способом это сделать. Как считаете, какой способ лучше? Голосуйте:

Как лучше инвестировать в золото, на ваш взгляд? (можно выбрать несколько вариантов)

Посмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...


Друзья, спасибо что читаете Блог Вебинвестора! Статьи выходят нечасто, поэтому стараюсь сразу давать побольше полезной информации. Если вам нравится то, что я делаю — пожалуйста, распространяйте ссылку на статью в соцсетях, чатах, расскажите о блоге друзьям и коллегам:


И не забывайте подписываться на обновления любым удобным способом :)

Ну и конечно же комментируйте статью! Уверен, у многих из вас есть опыт покупки золота, расскажите.

Желаю удачных инвестиций в золото!

Vf7dcDy_Iz4Автор: Александр Дюбченко (добавляйтесь в друзья Вконтакте и на Facebook). С 2016 года веду блог об инвестировании в Интернете, изучаю инвестиции в ПАММ-счета, акции, криптовалюты, драгоценные металлы, валютный рынок. Также разрабатываю вспомогательные инструменты для инвесторов на основе MS Excel. Всегда готов ответить на любые ваши вопросы.

Интересный блог? Подпишись!


Обсуждение: 22 комментария
  1. Igor:

    Хорошая и подробная статья о вложении в золото. Тоже инвестирую в золото //walletinvestments.ru/bills/

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Спасибо) У вас интересный блог, разрешаю оставить ссылку.

      Я, к сожалению, проворонил момент купить золото по 1300, сегодня по 1400 с копейками рука не поднимается брать. Взял на замену серебро, тоже с расчётом на падение рынков или кризис.

      Ответить
  2. Илья:

    Хорошая статья, подтянута история и статистика, все доводы хоть чем-то обоснованы. Конечно, перед вложением денег необходимо пообщаться с несколькими людьми, услышать разные точки зрения что-ли, но вот не знаю, где взять контакты компетентных в этой сфере людей?

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Илья, для начала вы можете пообщаться со мной :) В комментариях и приватно через Контакты. Кроме того, в нашем Телеграм-чате есть опытные инвесторы, можете у них поинтересоваться. Если этого мало, вбейте в Гугл «блоги инвесторов», там тоже можно искать единомышленников по инвестированию. В общем, кто ищет, тот всегда найдёт :)

      Ответить
  3. Марина:

    О стабильности национальной валюты даже мечтать не приходится, поэтому ваша статья для меня очень актуальна. Но об обезличенных металлических счетах сейчас прочла впервые и очень заинтересовалась. Подскажите, пожалуйста, что из документов требуется для открытия такого счета, и может ли физ лицо открыть такой счет или это только для юр лиц?

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      ОМС доступен для физлиц, по договору от Сбербанка от вас требуется паспорт и код, а если есть карта банка — можно оформить онлайн.

      Ответить
  4. Елена:

    До настоящего момента не уделяла большого внимания инвестициям в золото, но из-за торговых войн США и Китая инвестиции в золото стали казаться более привлекательными. После прочтения статьи думаю приобрести золотые ETF, акции золотодобывающих компаний, также любопытна тема инвестиций в золотые монеты. Т.к. раньше никогда с такого рода инвестициями не сталкивалась, интересно, где их лучше приобретать и хранить?

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Золотые ETF и акции покупаются через фондовых брокеров. Российские: Финам, Тинькофф, Открытие и т.д., Американские: многие рекомендуют Interactive Brokers.

      Монеты я рассматривал не слишком глубоко, возможно буду делать более подробный обзор. Из того что видел, в Альпари Голд предлагают самые выгодные цены на монеты, в том числе популярные зарубежные вроде Филармоникера.

      Ответить
  5. Александр:

    Инвестиции бывают двух видов. В одном случае акции покупаются на подъеме, и скидываются при первых призраках застоя.То есть, речь идет о спекуляциях. В другом случае акции или золото покупаются на длительный период, это своеобразная подушка безопасности. И продаются они только при крайних обстоятельствах. С учетом мировой нестабильности, золото будет дорожать. .

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      В золото можно вкладывать и так и так. Золото как подушка безопасности смотрится, если честно, не слишком убедительно — если оно снова 20 лет не будет расти, то кому это нужно. Полагаю, для роли подушки лучше использовать инструменты с фиксированным доходом — депозиты, облигации, акции «голубых фишек» с дивидендами. Интересно использовать акции золотодобывающих компаний — они приносят значительно больше прибыли во время застоя золота.

      С другой стороны, угадать начало тренда по золоту — задача не из лёгких, поэтому проще будет просто держать скажем 5-10% портфеля в металле, по чуть-чуть докупать по дешевым ценам. Когда тренд станет очевидным, можно будет увеличить долю.

      Ответить
  6. Александр:

    Раньше не думал, о инвестициях в золото и вообще в металлы, а сейчас призадумался, ведь реально неплохая вещь, думал сейчас только на биткоине можно заработать. Вы очень хорошо объяснили и показали, теперь я понимаю, что необходимо и туда инвестировать. Хотел бы задать вопрос, помимо этого, куда вы ещё инвестируете и сколько денег вы инвестируете? Буду рад ответу, спасибо!

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Александр, вариантов инвестиций сейчас много — акции, облигации, товары, металлы, валюты и многое другое. Так что каждый инвестор может подобрать для себя оптимальный состав портфеля, вот вам биткойн нравится и он реально даёт заработать, уже 11 тысяч стоит :)

      Вся информация по моим инвестициям здесь: https://webinvestor.pro/moj-investicionnyj-portfel/

      Ответить
  7. Иван:

    Считаю золото и драгоценные металлы вообще неплохим предметом для инвестиций. Заработать на них, с учетом тех объемов, которые не реально доступны, заработать вряд ли получится. Но вот сохранить небольшие сбережения от инфляции это точно поможет. К сожалению, слитки — это точно не для меня, а вот монеты или счет в банке в драгметаллах меня вполне устроит.

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Если смотреть заработок в валюте, то конечно да, без большого куска металла много не заработаешь. Но так же работают любые другие инвестиции — чтобы много зарабатывать, надо много вложить. Как вариант, можно сильно рисковать ради сверхдоходности, но это скорее игра в лотерею, чем долгосрочная инвестиционная стратегия. Инвесторам надо приучаться смотреть доходность в процентах — это универсальный показатель заработка, который показывает отдачу от вложений. При хорошей доходности можно без опасений наращивать суммы инвестиций.

      Ответить
  8. Порыв Ветра:

    Еще можно инвестировать в лом золотых украшений, покупая его у населения.

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Такой вариант есть, но я его не стал рассматривать. Для начала, в ломе используется не чистое золото, а сплав — уже его ценность меньше. В украшениях, как и в коллекционных золотых монетах, может быть большая наценка за работу ювелира. А еще есть риск нарваться на фальшивку.

      Купленный лом сложно выгодно продать, а в ломбарде высокую цену не предложат. Конечно, можно искать покупателя самостоятельно, но это займет много времени и цена вряд ли будет выгодной, придётся потратить немало времени для поиска хорошего предложения. Короче, в этой теме надо разбираться и заниматься такими вложениями постоянно — ближе к бизнесу, чем к инвестициям.

      Ответить
  9. Народ сейчас доверяет только сбербанку. И все свои сбережения несет туда.
    Для того, чтобы инвестировать в золото, надо иметь немалые средства. Большая часть населения на это не пойдет. Все еще достаточно хорошо помнят и Сергея Мавриди и его МММ-инвест. Кроме того, опять подняли ставки по налогам, бесконечное удорожание продуктов. Нет. В моем понимании, в данный момент вложения в золото — это нереально. Пока во всяком случае…Но вот будет ли подниматься в дальнейшем цена на золотые украшения?

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Не так уж много денег надо для первых вложений в золото, 1 грамм стоит около 45$, в банке можно купить. Причём тут Мавроди я без понятия, намекаете что вложения в золото — это пирамида? Ну, есть мнение что вся нынешняя экономическая система это пирамида, но выйти из неё никак не выйдет, остаётся пользоваться её преимуществами и вкладывать деньги в надёжные активы — среди которых как раз золото. Инфляция стимулирует рост цен золота в рублях, гривнах и других слабых по сравнению с долларом валютах, с этим проблем нет.

      Цена на украшения будет расти, но заработать на этом сложно, возникает куча проблем — низкая проба металла, наценка ювелиров и магазинов, вероятность купить фальшивку и так далее.

      Ответить
  10. Основная часть Россиян не располагают такими суммами, чтобы можно было нормально заработать на инвестиции в золото, в связи с инфляцией и сравнительно маленькими зарплатами жителей страны, ну или только если как говорится статье, во время кризиса инвестировать в золото для того, чтобы уберечь свои денежные запасы. А если ещё и покупать золото в слитках, то есть риск утери, повреждения слитка, в случае которого банк может не принять его обратно, или при покупке украшений можно уйти в минус из-за жадности продавцов. И вопрос: А если я открою золотой ПАММ-счёт, а потом захочу поменять валюту, смогу ли я это сделать?

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Бедность в России, да и других странах — это конечно большая проблема, но при желании инвестировать в несколько граммов золота можно. Я в статье писал, что золото хорошо защищает от инфляции, ну и в кризис получится неплохо заработать. Слитки и монеты лучше конечно хранить в надёжном месте вроде банковской ячейки, но это выгодно только при большой массе металла, а так конечно придётся дома искать место хранения. На мой взгляд, тут больше от человека зависит — если дома порядок, то место для хранения золотых вложений найдётся. Кстати, у золота есть еще один плюс — в случае пожара (тьфу-тьфу) оно сильно не испортится, температура плавления 1064 градуса.

      По поводу вопроса: насколько я знаю, «на ходу» менять валюту ПАММ-счёта нельзя, надо открывать новый ПАММ.

      Ответить
  11. Сергей:

    Наверное самые безопасные вложения средств, это вложения в золото и другие драгоценные металлы. Как замечено в статье с не большими минусами, главный из которых, долгосрочность.
    Главный плюс постоянный рост, мало что может похвастаться таким показателем.
    Если есть свободные средства, которые можно «заморозить» на несколько лет, надежнее вложить в золото.

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Для кого-то долгосрочность — это большой минус, но я думаю что золото можно держать в любом, абсолютно любом портфеле как надежный долгосрочный актив. Не обязательно выделять большую долю, 10-20% будет достаточно, остальное вкладывать по предпочтениям инвестора.

      Рост конечно постоянный, но это если смотреть на большом временном промежутке, не думаю что 7 последних лет без роста цен было бы легко переждать. Поэтому я и думаю, что лучше покупать золото по выгодным ценам в удачные моменты, а после обвала как в 2012 году сильно не увлекаться такими вложениями. Или просто периодически покупать слитки/монеты и складывать их в надёжном месте, держать свои сбережения в металле.

      Ответить

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Мой мини-блог в Телеграме
Последние комментарии
Инвестиции под контролем