Драгоценные металлы        23 июня 2019        3474         23

Инвестиции в золото: 7 способов вложить деньги + прогноз на 2019 год

Приветствую читателей Блога Вебинвестора! Инвестиции в золото как во времена Древнего Рима, так и в XXI веке остаются актуальными. Золото высоко ценится из-за свойств — не вступает в химические реакции, не теряет форму, столетиями сохраняет приятный глазу внешний вид. Кроме того, металл добывали еще до нашей эры, рудники истощаются, а себестоимость добычи постепенно растёт. В XXI веке даже начали создавать альтернативу золоту в виде первых криптовалют.

Жёлтый металл считается «безопасной гаванью» во время экономических кризисов. Каждые 10-20 лет мировая экономика испытывает шок, в это время спрос стоимость золота растут в разы. В целях диверсификации накоплений этим пользуются все без исключения страны мира — не зря финансовые резервы государства называют «золотовалютным запасом». Выгодно вложить деньги в золото могут и частные инвесторы, в статье описаны 8 способов, как это сделать.

Тема инвестиций в золото в 2019 году снова на слуху. Из-за торговой войны между США и Китаем повышаются риски для мировой экономики, это заставляет инвесторов искать надёжные вложения для подстраховки. Половина читателей нашего Телеграм-канала ожидают кризиса в ближайшие три года, я в том числе. Значит, пора думать о покупке металла.

А вот какого — это вопрос интересный, ведь кроме золота есть и другие драгоценные металлы. Разобраться в них можно по ссылкам на блоге:

Но это на потом, а сейчас поговорим о золоте — короле банковских металлов. Содержание статьи:

Где добывают и применяют золото

Человечество использует жёлтый металл еще со времён египетских фараонов, которые поклонялись богу солнца Ра. Желание завладеть золотом приводило как к многочисленным войнам, так и к великим географическим открытиям вроде нахождения пути в Америку Колумбом в 1492 году. Позже в XIX веке в Америке, а также Бразилии, Сибири, Австралии и ЮАР случилась «золотая лихорадка», в которой участвовали сотни тысяч людей.

Золото давно и активно используется в экономике. Изначально из него делали слитки, монеты и украшения, но с развитием науки нашлось применение в некоторых технологичных сферах — например в фармакологии и электронике. Стабильно высокий спрос на металл со стороны инвесторов разного калибра — от физических лиц до центральных банков.

До 2013 года спрос на золото рос, потому что инвесторы видели 11-летний тренд роста. После обвала цен на 20% началась распродажа металла, только из ETF ушли 900 тонн инвестиций. Золото в больших количествах ушло из хранилищ и перешло в ювелирные изделия и инвестиционное золото. После 2013 года спрос начал падать, достигнув минимума в 2016 году, когда инвесторы закупили почти 600 тонн золота через ETF. В 2018 году спрос снова начал расти, особенно со стороны ЦБ стран мира которые закупили рекордные 650 тонн металла. Прогноз на 2019 год тоже позитивный.

Исторически половина золота уходит в ювелирную отрасль. Красивый желтоватый цвет золота уникален среди драгоценных металлов и уже много тысяч лет символизирует богатство и статус. Вряд ли вам нужно подробно рассказывать о разнообразии украшений из золота — из него делают кольца, серьги, браслеты, подвески, ожерелья и многое другое.

Больше всего любят золото в Китае, Индии и на Ближнем Востоке:

В Индии много традиций, связанных с золотыми украшениями, спрос в этой стране стабильный. В последние несколько лет лидером стал Китай — разбогатевшие за счёт подъема экономики жители стали покупать больше ювелирных изделий из драгоценных металлов.

Вторая по потреблению золота сфера — изготовление слитков и монет, или инвестиционное золото. Здесь тоже в лидерах Индия и Китай, последний лидирует с большим отрывом:

Последние несколько лет в этой сфере спад, золото потеряло популярность как инвестиционный инструмент. Парадоксально, ведь сейчас оно дешевле, чем в 2011-2013 годах, когда был пик спроса. Если золото продолжит расти как в 2019 году, наверняка снова появится много желающих прикупить металл.

Еще одна сфера, на которую стоит обратить внимание — спрос со стороны центральных банков. Металл подходит для инвестирования при любой экономической ситуации, поэтому он входит в состав финансовых резервов всех стран мира. В США и Германии это вообще 2/3 всех резервов:

Развивающиеся страны хотят снизить зависимость от доллара и тоже пытаются увеличить долю золота в своих резервах. Больше всего закупают металл Россия, Индия, Китай, Турция, Бразилия.

Золото поступает на мировой рынок из всех регионов мира. 50 стран добывают больше 10 тонн золота в год, в первой пятёрке Китай (400 тонн), Австралия и Россия (по 300 тонн), США и Канада (по 200 тонн). По регионам добыча распределена почти равномерно:

Добыча растёт ежегодно примерно на 3%, особенно высокие темпы в Африке. Вторичная переработка золотых изделий наоборот упала. В целом количество поступающего на рынок золота примерно одинаковое каждый год.

Зная цифры спроса и предложения золота на мировом рынке, рассчитаем рыночный баланс:

В 2016 году избыток золота стал рекордным, особенно если смотреть только на физический металл. В 2018 избыток практически исчез, если тенденция продолжится — в 2019 году мы увидим дефицит, что добавит аргументов для роста цен.

После 2013 года спрос на золото упал, достиг минимума в 2016 году. На рынке образовался избыток металла, который к 2018 году практически исчез. Большой интерес к золоту проявляют ЦБ стран мира. В целом рынок сбалансировался, фундаментальные факторы на металл почти не влияют.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

График стоимости золота:
котировки цен сегодня + история

Последние несколько лет золото болталось в диапазоне 1100-1350$. В момент написания статьи ситуация заметно изменилась, на графике золота прогнозируется новый тренд роста:

Вплоть до XX века применялась система золотого стандарта, в которой на курсы валют влияла стоимость драгоценного металла. От неё отказались в пользу современной кредитно-денежной системы, что это позволило цене на золото в долларах расти. Чтобы ответить на вопрос «Выгодно ли инвестировать в золото?» — достаточно взглянуть на график цен за 50 лет:

В 1968 году золото стоило 40$ за тройскую унцию (31.1 грамм), а через 50 лет уже 1500$. Доходность вклада составила бы 3650% в долларах, с учётом сложного процента получается 7.5% в год — хороший результат для долгосрочных инвестиций. Для сравнения, доходность американского индекса акций Dow Jones — 9.5% в год.

Важные события в истории рынка золота:

  1. 1980 год — крупные спекуляции привели к взлёту цен на золото с 200 до 600$.
  2. 2000 год — начало падения фондового рынка США, известного как «кризис доткомов», совпадает с началом бычьего тренда 2001-2012 годов.
  3. 2008 год — мировой финансовый кризис, за следующие 4 года золото удвоилось в цене.
  4. 2012 год — конец 11-летнего тренда роста, инвесторов выходят из золота на фоне восстановления мировой экономики после кризиса.
  5. 2019 год — нарастающие проблемы в мировой экономике, ожидания нового кризиса, первое за 11 лет снижение процентной ставки ФРС привели к росту котировок с 1300$ до 1500$ за 3 месяца.

График золота выглядит довольно спокойным. Сильные падения котировок происходят только после нескольких лет постоянного роста и связаны с «перегревом» рынка. Также золото оправдывает своё звание «тихой гавани» — во время кризисов на фондовом рынке металл растёт как на дрожжах:

Обратите внимание, как графики по очереди перекрывают друг друга — невооруженным глазом видно обратную экономическую связь золота и фондового рынка. Во время кризисов наблюдается сильная отрицательная корреляция:

  • после кризиса доткомов 2000 года за 36 месяцев золото выросло на 45%;
  • после всемирного кризиса 2008 года за 36 месяцев золото выросло на 70%.

В 2019 году тоже проблем хватает: торговые войны США и Китая, проблемы в Персидском заливе, Брекзит — всё это создаёт массу проблем для мировой экономики. Инвестиции в золото снова актуальны.

Справедливости ради, кризис помогает многим драгоценным металлам. Давайте сравним их:

По соотношению риск/доходность палладий сегодня на первом месте, но у него самые высокие риски из драгметаллов. Инвестиции в золото более надёжные и должны рассматриваться в первую очередь. В портфелях инвесторов рекомендуется выделить долю для золота, но не более 10-15%. Добавить 2 или больше металлов не запрещается, но не всегда это будет полезно для портфеля. Лучшей парой я считаю золото+платина, подробно расписал плюсы и минусы всех вариантов в этом посте.

Золото — защитный актив во время кризисов. Когда в мировой экономике порядок, металл перестаёт расти в цене. График золота самый спокойный среди драгметаллов, это лучший выбор для долгосрочных инвестиций. Для диверсификации к золоту можно добавить платину.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Прогноз цен на золото в 2019 году

Чтобы сделать прогноз курса золота в 2019 году, изучим последнюю историю котировок и некоторые индикаторы. Для начала — технический анализ графика цен в августе:

После снижения ставки ФРС, новых пошлин на китайские товары от Трампа, девальвации юаня и других негативных сигналов ожидания кризиса стали еще более высокими. Кроме того, золото в 2019 году — один из лучших по результатам активов, это добавило ему популярности. Котировки пролетели все максимумы с 2013 года и сейчас движется к цели 261% по сетке Фибоначчи — 1615$ за унцию. Впрочем, верится с трудом, что такой быстрый тренд продержится еще долго, особенно если пойдёт прогресс в переговорах США и Китая.

Для точного прогноза цен на золото еще нужно учитывать сезонность. В Индии летом сезон свадеб, по традиции в них участвует много золота. Миллиардная страна ежегодно раскачивает мировой рынок желтого металла — можно закупаться в апреле-мае и ждать роста в августе-сентябре:

Золото сильно дешевеет в марте, в среднем на 1%. Ближе к концу лета цены начинают активно расти — 2019 год не стал исключением.

В прошлом разделе статьи мы говорили о взаимосвязи между золотом и фондовым рынком. Если рассчитать соотношение цен металла и индекса, получим полезную информацию для прогноза по золоту:

Сейчас значение находится около 0.5, по форме графика видно, что это практически дно. В первую очередь это связано с многолетним ростом фондового рынка США, тем не менее дешевизна золота тоже сказывается.

Еще один важный сигнал при составлении прогноза цен золота — базовая ставка ФРС США. Любое изменение, особенно неожиданное, сильно влияет на курс доллара и цену золота. В июле 2019 года ФРС впервые за 11 лет опустала процентную ставку на 0.25%:

Это сразу же привело к росту котировок золота с 1450 до 1500$ и даже больше. Если тренд на снижение базовой ставки продолжится, можно ожидать еще большего роста цен на драгоценные металлы.

Золото в 2019 году находится в бычьем тренде. Цены преодолели многолетние максимумы и стремятся к 1600$ или даже выше. Основная причина роста — торговая война США и Китая, а также снижение ставки ФРС США. Факторы спроса и предложения на мировом рынке не давят на золото. Прогноз курса золота «оптимистичный».

Переходим к главному — как выгодно инвестировать в золото. Таких способов много и у каждого есть свои плюсы и минусы.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Как инвестировать в физическому лицу

Способ №1: Золотые слитки

Первый приходящий в голову вариант, как инвестировать в золото физическому лицу. Почему-то сразу вспоминаются сцены из фильмов, где показывали Форт-Нокс — главное хранилище золота в США, где лежат в ряд сотни больших слитков. Процесс покупки несложный: ищешь нужное отделение банка и оформляешь необходимые документы. Банковские слитки хранятся в специальной защитной упаковке, и лучше её не портить, потому что царапины и другие повреждения уменьшат стоимость слитка.

Инвестиции в золотые слитки — дорогое удовольствие, поскольку банк сразу забирает 10-15% плюс НДС в некоторых странах. Лет за 10 золото наверняка покроет эти затраты, но не каждый инвестор готов столько ждать. Не говоря уже о хранении металла: дома не так уж надёжно, в банковской ячейке обойдётся от 100$ в год — имеет смысл только для больших слитков.

Где купить слитки: Сбербанк в России, Приватбанк в Украине

Способ №2: Золотые монеты

С помощью монет в России можно вложить деньги в золото без НДС, это большой плюс. Правда, это уже нумизматика, обычных навыков инвестора здесь недостаточно, появляется риск ошибок. Всё же попробуем разобраться, как работает этот рынок.

Нас интересуют инвестиционные монеты. Они отличаются от коллекционных простой чеканкой, большим тиражом, высокой пробой золота:

Инвестиционная монета Сочи. Зайка — 13, 7.78 грамм золота 999 пробы

При инвестициях в золотые монеты нужно учитывать две характеристики: наценка и спред. Наценка показывает насколько больше стоит монета чем её аналог из чистого металла, спред — разница между ценами покупки и продажи. У Зайки наценка 31%, спред 21% — это неплохо, но всё еще многовато, чем ниже оба показателя — тем лучше. Более подробно про инвестиции в монеты расскажу в одной из следующих статей блога, подписывайтесь чтобы не пропустить.

Где купить монеты: Сбербанк, Альпари Голд

Способ №3: Обезличенные металлические счета

Покупка и хранение физического золота требуют дополнительных расходов, поэтому инвесторы пользуются услугой обезличенных металлических счетов (ОМС). Это такой же счёт в банке, но валюта не рубли, а граммы золота без пробы, номеров и производителя. При открытии ОМС отсутствует 18% НДС, это главный плюс. Открывая счёт больше, чем на 3 года, не придётся платить НДФЛ 13% — тоже хорошо. Из недостатков — ОМС не страхуется фондом гарантирования вкладов. Учитывая, сколько времени требуют инвестиции в золото, подойдёт только максимально надежный банк.

В России под эти критерии подходит Сбербанк. На золото предлагаются такие котировки:

За 10 лет золотой ОМС в рублях вырос в 3 раза — такой результат говорит сам за себя. Спред немного меньше чем в слитках и монетах — около 10%. Зато других расходов нет, что делает ОМС интересным вариантом инвестирования в золото.

Где открыть ОМС: Сбербанк

Способ №4: Акции золотодобывающих компаний

В долгосроке цены на золото растут, но ждать прибыль в стабильной валюте можно по 10-20 лет. Покупка акций — это инвестиции в золотодобычу, такой бизнес в любой рыночной ситуации будет искать способы остаться в плюсе. Кроме того, инвестор получает регулярный пассивный доход от дивидендов — части прибыли компании, которую получают владельцы акций. С их помощью можно делать реинвестиции и дальше увеличивать портфель акций.

На какие акции стоит обратить внимание:

  • GOLDBarrick Gold Corp с капитализацией 30 млрд $. Канадская золотодобывающая компания из Торонто, ведёт добычу в Канаде, США, Австралии и других странах. После 2012 года акции упали в 3 раза, благодаря росту цен золота акции растут. Платит квартальные дивиденды 1%.
  • NEMNewmont Goldcorp Corp с капитализацией 30 млрд $. Компания из США, базируется в штате Колорадо. Ведёт добычу в Австралии, Гане, Перу и Суринаме. После 2012 акции потеряли 70% стоимости, но уже успели отыграть половину потерь. Платит квартальные дивиденды в размере 1.5%.
  • PLZLПолюс ОАО с капитализацией 15 млрд $. Российская компания из Москвы, ведёт добычу в Красноярском крае, Магаданской области, Якутии и других регионах. За 5 лет акции выросли больше чем в 10 раз, годовые дивиденды доходят до 4-6%.
  • POLYPolymetal International PLC с капитализацией 7 млрд $. Российская компания из Санкт-Петербурга, занимается добычей золота, серебра, меди и металлов платиновой группы. За 5 лет акции подросли в 3 раза при годовых дивидендах 3-4%.

Где купить акции: Interactive Brokers (зарубежные), Финам (российские)

Способ №5: ETF, связанные с золотом

ETF (Exchange Traded Funds) — это инвестиционные фонды, которые торгуются на бирже. Участие в них не требует посредника кроме фондового брокера, за счёт этого комиссии получаются невысокими.

На какие ETF стоит обратить внимание:

  • GLDSPDR Gold Trust с капитализацией 40 млрд. $. Один из самых популярных ETF в мире, который с точностью 99% следует за котировками золота. Покупая этот ETF, инвестор по сути покупает слитки, но без гигантского спреда — активы фонда находятся в физическом металле. Стоимость владения 0.4% в год.
  • IAU iShares Gold Trust с капитализацией 15 млрд. $. Еще один ETF, который вкладывает деньги в слитки и следует за ценой золота. Считается лучшим вариантом инвестирования в золото через биржу. Стоимость владения ниже, чем у GLD — 0.25% в год.
  • DGP DB Gold Double Long с капитализацией 100 млн. $. Позволяет инвестировать в золото через биржу с двойным плечом, что может быть интересно для агрессивных инвестиционных стратегий. Коэффициент расходов 0.75% в год.
  • GDXVanEck Vectors Gold Miners с капитализацией 23 млрд $. Фонд инвестирует в акции крупных горнодобывающих компаний, которые в том числе добывают золото. Среди них уже известные вам GOLD и NEM, всего 45 компаний. Стоимость владения 0.5% в год, также выплачиваются дивиденды 0.4%.
  • FXGDFinEx Physically Gold ETF, российский биржевой фонд, который отслеживает цену золота. Удобный вариант для жителей России, нет необходимости открывать счёт у зарубежного брокера. Стоимость владения 0.45% в год.

Где купить ETF: Interactive Brokers (зарубежные), Финам (российские)

Способ №6: Рынок Forex

Межбанковский рынок Форекс — это торговля валютой, но сделки с золотом там тоже проводятся. Как и на фондовом рынке, для торговли открывается счёт у компании-брокера. Важно выбирать брокера в регулируемой юрисдикции, чтобы скам компании не стал фатальным для вашего депозита.

Золото на Форексе обозначается символом XAUUSD, стандартный лот — 100 тройских унций. Торговые расходы на Форексе бывают двух типов: спред и своп. Для долгосрочной сделки спред большого значения не имеет, в отличие от свопов — ежедневных выплат по открытой сделке. Сравнение брокеров по условиям дало такие результаты:

Где выгоднее: покупать — в Forex4you, продавать — в IC Markets

Способ №7: Золотые ПАММ-счета

ПАММ-счета — инструмент для инвестирования с высокой доходностью и рисками. В компании Альпари можно открывать ПАММ-счета в золоте, точнее валютой является эквивалент 0.001 тройской унции. Таким способом инвесторы могут получать прибыль от торговли вместе с доходом от роста цены на металл.

Покупать золото внутри компании приходится со спредом 3.5%. Так как ПАММ-счет может заработать больше это не критично. Самые популярные счета в золотое:

Есть ПАММ-управляющие, которые успешно торгуют золотом, например Naragot. Для диверсификации торговых рисков он использует валютные пары EURUSD и GBPUSD, так что не чистые инвестиции в золото. Трейдер за счёт маржинальной торговли и надёжной торговой системы выжимает из золота больше, чем при обычной покупке металла на рынке Форекс.

Где инвестировать в ПАММ: Alpari (надёжнее), ICE-FX (выгоднее)

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Итоги: плюсы и минусы инвестиций в золото

Сегодня мы рассмотрели 8 способов инвестирования в золото, и теперь понимаем плюсы и минусы таких вложений:

  • Надёжный инвестиционный инструмент. Спрос на жёлтый металл вряд ли уменьшится в будущем: страны продолжают наращивать запасы, инвесторы видели рост 2000-2012 годов и тоже интересуются, а рудников не так уж много и они истощаются.
  • Постоянный рост. Это занимает больше 10 лет, но цены на металл так или иначе вырастут. Причины: использование в производстве, ювелирном деле и современных технологиях, репутация надёжных инвестиций, инфляция доллара.
  • Ликвидный товар. Золото несложно купить и продать. Конечно, не всегда удаётся получить при продаже хорошую цену.
  • Страховка от кризиса. Что бы не случилось в экономике страны или планеты, золото ценится. Финансовый кризис стимулирует спрос на металл и позволяет инвесторам легко заработать. В случае сильной девальвации рубля, гривны или другой национальной валюты золото перекроет потери.

Минусы инвестиций в золото:

  • Долгосрочность. По графикам видно — цены могут не расти годами.
  • Богатство не увеличивается. Вкладывая деньги в золото, инвестор рассчитывает только на рост цен, металла от этого больше не становится.
  • Нет фиксированных выплат. Те же акции периодически дают дивиденды, а золото лежит мёртвым грузом годами.
  • Дополнительные затраты. Инвестирование в золото теряет прибыль из-за комиссий, налогов, спреда.

Кстати о расходах на инвестиции в золото. Соберём информацию из статьи в таблицу:

Тип вкладаРасходы
Золотые слиткиСпред: от 10%-30%
Золотые монетыСпред: от 10%
ОМССпред: 10%
АкцииКомиссии: 5-10$/мес
ETFКомиссии: 5-10$/мес
ФорексСвоп: от 16 в год
ПАММ-счетаКомиссия: 10-50% от прибыли

Как видите, покупка золота — это всегда расходы. Выбор есть, в зависимости от страны и количества денег разным инвесторам подойдут разные варианты. Я информацию дал, дальше дело за вами :)

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Мне было интересно изучать рынок драгоценных металлов, но в этой статье лишь верхушка айсберга. Еще есть палладий, который приносит по 20-30% прибыли инвесторам уже несколько лет подряд. Серебро с древнейших времен ходит в паре с золотом, но о нём забывают.

Что касается золота — это интересный долгосрочный способ инвестирования. Вряд ли будет ошибкой сказать: «Не знаешь куда девать деньги — инвестируй в золото», ведь это один из самых надёжных активов. Вопрос в том, каким способом это сделать. Как считаете, какой вариант лучше? Голосуйте:

Как лучше инвестировать в золото, на ваш взгляд? (можно выбрать несколько вариантов)

Посмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...


Друзья, спасибо что читаете Блог Вебинвестора! Статьи выходят нечасто, поэтому стараюсь сразу давать побольше полезной информации. Если вам нравится то, что я делаю — пожалуйста, распространяйте ссылку на статью в соцсетях, чатах, расскажите о блоге друзьям и коллегам:


И не забывайте подписываться на обновления любым удобным способом :)

Ну и конечно же комментируйте статью! Уверен, у многих из вас есть опыт покупки золота, расскажите.

Желаю удачных инвестиций в золото!

Vf7dcDy_Iz4Автор: Александр Дюбченко (добавляйтесь в друзья Вконтакте и на Facebook). С 2016 года веду блог об инвестировании в Интернете, изучаю инвестиции в ПАММ-счета, акции, криптовалюты, драгоценные металлы, валютный рынок. Также разрабатываю вспомогательные инструменты для инвесторов на основе MS Excel. Всегда готов ответить на любые ваши вопросы.

Интересный блог? Подпишись!


Обсуждение: 23 комментария
  1. Александр Дюбченко:

    Прогнозы рынка драгоценных металлов на август:

    Ответить
  2. Igor:

    Хорошая и подробная статья о вложении в золото. Тоже инвестирую в золото //walletinvestments.ru/bills/

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Спасибо) У вас интересный блог, разрешаю оставить ссылку.

      Я, к сожалению, проворонил момент купить золото по 1300, сегодня по 1400 с копейками рука не поднимается брать. Взял на замену серебро, тоже с расчётом на падение рынков или кризис.

      Ответить
  3. Илья:

    Хорошая статья, подтянута история и статистика, все доводы хоть чем-то обоснованы. Конечно, перед вложением денег необходимо пообщаться с несколькими людьми, услышать разные точки зрения что-ли, но вот не знаю, где взять контакты компетентных в этой сфере людей?

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Илья, для начала вы можете пообщаться со мной :) В комментариях и приватно через Контакты. Кроме того, в нашем Телеграм-чате есть опытные инвесторы, можете у них поинтересоваться. Если этого мало, вбейте в Гугл «блоги инвесторов», там тоже можно искать единомышленников по инвестированию. В общем, кто ищет, тот всегда найдёт :)

      Ответить
  4. Марина:

    О стабильности национальной валюты даже мечтать не приходится, поэтому ваша статья для меня очень актуальна. Но об обезличенных металлических счетах сейчас прочла впервые и очень заинтересовалась. Подскажите, пожалуйста, что из документов требуется для открытия такого счета, и может ли физ лицо открыть такой счет или это только для юр лиц?

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      ОМС доступен для физлиц, по договору от Сбербанка от вас требуется паспорт и код, а если есть карта банка — можно оформить онлайн.

      Ответить
  5. Елена:

    До настоящего момента не уделяла большого внимания инвестициям в золото, но из-за торговых войн США и Китая инвестиции в золото стали казаться более привлекательными. После прочтения статьи думаю приобрести золотые ETF, акции золотодобывающих компаний, также любопытна тема инвестиций в золотые монеты. Т.к. раньше никогда с такого рода инвестициями не сталкивалась, интересно, где их лучше приобретать и хранить?

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Золотые ETF и акции покупаются через фондовых брокеров. Российские: Финам, Тинькофф, Открытие и т.д., Американские: многие рекомендуют Interactive Brokers.

      Монеты я рассматривал не слишком глубоко, возможно буду делать более подробный обзор. Из того что видел, в Альпари Голд предлагают самые выгодные цены на монеты, в том числе популярные зарубежные вроде Филармоникера.

      Ответить
  6. Александр:

    Инвестиции бывают двух видов. В одном случае акции покупаются на подъеме, и скидываются при первых призраках застоя.То есть, речь идет о спекуляциях. В другом случае акции или золото покупаются на длительный период, это своеобразная подушка безопасности. И продаются они только при крайних обстоятельствах. С учетом мировой нестабильности, золото будет дорожать. .

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      В золото можно вкладывать и так и так. Золото как подушка безопасности смотрится, если честно, не слишком убедительно — если оно снова 20 лет не будет расти, то кому это нужно. Полагаю, для роли подушки лучше использовать инструменты с фиксированным доходом — депозиты, облигации, акции «голубых фишек» с дивидендами. Интересно использовать акции золотодобывающих компаний — они приносят значительно больше прибыли во время застоя золота.

      С другой стороны, угадать начало тренда по золоту — задача не из лёгких, поэтому проще будет просто держать скажем 5-10% портфеля в металле, по чуть-чуть докупать по дешевым ценам. Когда тренд станет очевидным, можно будет увеличить долю.

      Ответить
  7. Александр:

    Раньше не думал, о инвестициях в золото и вообще в металлы, а сейчас призадумался, ведь реально неплохая вещь, думал сейчас только на биткоине можно заработать. Вы очень хорошо объяснили и показали, теперь я понимаю, что необходимо и туда инвестировать. Хотел бы задать вопрос, помимо этого, куда вы ещё инвестируете и сколько денег вы инвестируете? Буду рад ответу, спасибо!

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Александр, вариантов инвестиций сейчас много — акции, облигации, товары, металлы, валюты и многое другое. Так что каждый инвестор может подобрать для себя оптимальный состав портфеля, вот вам биткойн нравится и он реально даёт заработать, уже 11 тысяч стоит :)

      Вся информация по моим инвестициям здесь: //webinvestor.pro/moj-investicionnyj-portfel/

      Ответить
  8. Иван:

    Считаю золото и драгоценные металлы вообще неплохим предметом для инвестиций. Заработать на них, с учетом тех объемов, которые не реально доступны, заработать вряд ли получится. Но вот сохранить небольшие сбережения от инфляции это точно поможет. К сожалению, слитки — это точно не для меня, а вот монеты или счет в банке в драгметаллах меня вполне устроит.

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Если смотреть заработок в валюте, то конечно да, без большого куска металла много не заработаешь. Но так же работают любые другие инвестиции — чтобы много зарабатывать, надо много вложить. Как вариант, можно сильно рисковать ради сверхдоходности, но это скорее игра в лотерею, чем долгосрочная инвестиционная стратегия. Инвесторам надо приучаться смотреть доходность в процентах — это универсальный показатель заработка, который показывает отдачу от вложений. При хорошей доходности можно без опасений наращивать суммы инвестиций.

      Ответить
  9. Порыв Ветра:

    Еще можно инвестировать в лом золотых украшений, покупая его у населения.

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Такой вариант есть, но я его не стал рассматривать. Для начала, в ломе используется не чистое золото, а сплав — уже его ценность меньше. В украшениях, как и в коллекционных золотых монетах, может быть большая наценка за работу ювелира. А еще есть риск нарваться на фальшивку.

      Купленный лом сложно выгодно продать, а в ломбарде высокую цену не предложат. Конечно, можно искать покупателя самостоятельно, но это займет много времени и цена вряд ли будет выгодной, придётся потратить немало времени для поиска хорошего предложения. Короче, в этой теме надо разбираться и заниматься такими вложениями постоянно — ближе к бизнесу, чем к инвестициям.

      Ответить
  10. Народ сейчас доверяет только сбербанку. И все свои сбережения несет туда.
    Для того, чтобы инвестировать в золото, надо иметь немалые средства. Большая часть населения на это не пойдет. Все еще достаточно хорошо помнят и Сергея Мавриди и его МММ-инвест. Кроме того, опять подняли ставки по налогам, бесконечное удорожание продуктов. Нет. В моем понимании, в данный момент вложения в золото — это нереально. Пока во всяком случае…Но вот будет ли подниматься в дальнейшем цена на золотые украшения?

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Не так уж много денег надо для первых вложений в золото, 1 грамм стоит около 45$, в банке можно купить. Причём тут Мавроди я без понятия, намекаете что вложения в золото — это пирамида? Ну, есть мнение что вся нынешняя экономическая система это пирамида, но выйти из неё никак не выйдет, остаётся пользоваться её преимуществами и вкладывать деньги в надёжные активы — среди которых как раз золото. Инфляция стимулирует рост цен золота в рублях, гривнах и других слабых по сравнению с долларом валютах, с этим проблем нет.

      Цена на украшения будет расти, но заработать на этом сложно, возникает куча проблем — низкая проба металла, наценка ювелиров и магазинов, вероятность купить фальшивку и так далее.

      Ответить
  11. Основная часть Россиян не располагают такими суммами, чтобы можно было нормально заработать на инвестиции в золото, в связи с инфляцией и сравнительно маленькими зарплатами жителей страны, ну или только если как говорится статье, во время кризиса инвестировать в золото для того, чтобы уберечь свои денежные запасы. А если ещё и покупать золото в слитках, то есть риск утери, повреждения слитка, в случае которого банк может не принять его обратно, или при покупке украшений можно уйти в минус из-за жадности продавцов. И вопрос: А если я открою золотой ПАММ-счёт, а потом захочу поменять валюту, смогу ли я это сделать?

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Бедность в России, да и других странах — это конечно большая проблема, но при желании инвестировать в несколько граммов золота можно. Я в статье писал, что золото хорошо защищает от инфляции, ну и в кризис получится неплохо заработать. Слитки и монеты лучше конечно хранить в надёжном месте вроде банковской ячейки, но это выгодно только при большой массе металла, а так конечно придётся дома искать место хранения. На мой взгляд, тут больше от человека зависит — если дома порядок, то место для хранения золотых вложений найдётся. Кстати, у золота есть еще один плюс — в случае пожара (тьфу-тьфу) оно сильно не испортится, температура плавления 1064 градуса.

      По поводу вопроса: насколько я знаю, «на ходу» менять валюту ПАММ-счёта нельзя, надо открывать новый ПАММ.

      Ответить
  12. Сергей:

    Наверное самые безопасные вложения средств, это вложения в золото и другие драгоценные металлы. Как замечено в статье с не большими минусами, главный из которых, долгосрочность.
    Главный плюс постоянный рост, мало что может похвастаться таким показателем.
    Если есть свободные средства, которые можно «заморозить» на несколько лет, надежнее вложить в золото.

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Для кого-то долгосрочность — это большой минус, но я думаю что золото можно держать в любом, абсолютно любом портфеле как надежный долгосрочный актив. Не обязательно выделять большую долю, 10-20% будет достаточно, остальное вкладывать по предпочтениям инвестора.

      Рост конечно постоянный, но это если смотреть на большом временном промежутке, не думаю что 7 последних лет без роста цен было бы легко переждать. Поэтому я и думаю, что лучше покупать золото по выгодным ценам в удачные моменты, а после обвала как в 2012 году сильно не увлекаться такими вложениями. Или просто периодически покупать слитки/монеты и складывать их в надёжном месте, держать свои сбережения в металле.

      Ответить

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Мой мини-блог в Телеграме
Последние комментарии
Инвестиции под контролем