.
  Форекс-инвестиции        14 мая 2021        17997         13

Инвестиции на рынке Форекс: три схемы, на которые стоит обратить внимание

Инвестиции на Форекс

Приветствую всех читателей блога! Валютный рынок Форекс еще с нулевых популярен как место для заработка через Интернет. Правда, изначально только опытные трейдеры могли там стабильно получать прибыль, но сегодня заключать выгодные сделки может каждый — благодаря нескольким способам инвестирования на рынке Форекс. Работает это по схеме доверительного управления: опытный трейдер вместо вас заключает сделки на валютном рынке и в качестве оплаты берёт процент от полученной прибыли. Это довольно рискованный способ инвестирования, который требует некоторого опыта и подготовки, но его возможности в плане заработка очень интересны.

Эта статья — часть серии материалов на тему Как научиться инвестировать с нуля. В комментариях я всегда готов подробнее объяснить непонятные моменты и ответить на любые ваши вопросы по теме.

Также рекомендую изучить другие инвестиционные инструменты:

С вступлением закончили, переходим к сегодняшней теме:


Прежде, чем перейти дальше, небольшая рекламная вставка:

Хочу порекомендовать вам сервис учёта инвестиций от партнёра Блога Вебинвестора - компании Intelinvest. На нём вы можете следить за своим портфелем через сайт или мобильное приложение, при этом предоставлять пароли для импорта сделок не нужно. Можно вести учёт любых активов: акций, облигаций, криптовалют, драгметаллов, форекс-инвестиций и т.д. Для пробы есть функциональная бесплатная версия. Если вы захотите сделать полноценную подписку, используйте промокод 1VYV9CMSTD, чтобы получить скидку 20% на первую оплату.

Спасибо за внимание, продолжаем!

Преимущества инвестиций
на валютном рынке

Слово «Форекс» знакомо большому количеству людей, причём зачастую с негативным оттенком. Никто особо не углубляется вопрос, хотя валютный рынок ничем принципиально не отличается от фондового или товарного. Негативную репутацию Forex заработал из-за историй с несколькими популярными брокерами (компаниями, предоставляющих доступ к торгам), которые обанкротились и не смогли вернуть клиентам депозиты. Сегодня крупные брокеры работают уже по 15-20 лет и доказали свою надёжность временем, поэтому инвестировать через них более безопасно.

Почему вообще имеет смысл рассматривать инвестиции на Форекс, когда есть акции, облигации, драгметаллы и прочие «классические» способы денежных вложений? Из-за уникальных преимуществ:

  • легкий доступ к торгам: регистрация, скачивание торгового терминала и открытие счёта занимает до получаса, потому что Форекс-брокеры не требуют большого количества документов, пополнение и вывод происходят в автоматическом режиме, а в случае каких-то трудностей можно решить вопрос через поддержку;
  • низкий порог входа: для инвесторов минимальный депозит 10$, трейдеры могут начать торговлю вообще с 1$ на центовом счёте (для сравнения, инвестиции в акции начинаются с 500$);
  • высокая доходность: даже консервативные трейдеры могут приносить своим инвесторам 10-20% долларовой прибыли в год, причём экономический кризис даст трейдерам еще больше возможностей для заработка (в отличие от падающих в цене акций);
  • опытные управляющие: уникальная возможность за небольшую плату пообщаться лично и воспользоваться услугами профессиональных трейдеров с открытой статистикой торговли.

Разумеется, Форекс-инвестиции полны подводных камней, по ходу статьи мы про них обязательно поговорим. Итак, куда можно вложить деньги на валютном рынке?

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Схемы инвестирования на Форекс

Самые популярные способы завязаны на доверительном управлении — когда Форекс-трейдеры прямо или косвенно торгуют на деньги инвесторов, получая вознаграждение в виде процента от прибыли сделок. Я считаю это крайне интересным способом заработка, поскольку по сути мы инвестируем в интеллектуальный продукт (торговую стратегию). Основная проблема — определить среди тысяч трейдеров лучших, но если её решить, можно годами получать неплохой доход без особых усилий.

Самые популярные схемы Форекс-инвестиций это ПАММ-счета и копирование сделок, начнём с первой.

Доверительное управление
через ПАММ-счета

Основная статья: Как грамотно инвестировать в ПАММ-счета

Сервис ПАММ-счёт, который доступен у некоторых брокеров — это торговый счёт, который могут пополнять другие клиенты (инвесторы). Собственный капитал управляющего и инвесторов объединяются в общий пул и участвуют в торговле на Форекс как один торговый счёт. Полученная прибыль распределяется в процентном соотношении от размера вклада. Управляющему выплачивается вознаграждение в размере 10-50% (в зависимости от договора-оферты) от прибыли инвесторов ПАММ-счёта. Компания-брокер поддерживает в рабочем состоянии ПАММ-систему и выступает арбитром во взаимоотношениях инвестор-управляющий.

Схематически инвестиции в ПАММ-счета выглядят так:

Инвестиции в Форекс ПАММ-счета

Преимущества ПАММ-счетов:

  • минимальный депозит — 10$, может отличаться в зависимости от брокера, но редко больше 100$;
  • большой выбор управляющих, более 2000 если рассматривать все ПАММ-площадки;
  • готовые ПАММ-портфели от опытных инвесторов;
  • хороший выбор для стратегии «вложил и забыл».

Лично я считаю ПАММ-счета лучшим способом инвестирования на Форекс. Не столько из-за схемы их работы, сколько из-за большого количества опытных трейдеров, которые управляют здесь инвестициями. Некоторые управляющие остаются в строю более 5 лет, также регулярно появляются интересные «новички».

Копирование сделок (социальный трейдинг)

Основная статья: Как торговать не хуже профи с помощью копирования сделок

В отличие от ПАММ-счетов, при копировании сделок вы не пополняете счёт управляющего, а получаете его сделки на свой торговый счёт. Чтобы объем сделок соответствовал вашему депозиту, используется коэффициент масштабирования. В остальном, если не вдаваться в тонкости, схема работы от ПАММ-счетов не отличается: мастер-трейдер заключает сделки и получает вознаграждение в виде % от прибыли подписчиков.

Схема работы сервисов автокопирования:

Инвестиции в копирование сделок на Форекс

Преимущества копирования сделок:

  • большой выбор площадок (10+) и трейдеров (5000+);
  • полный контроль над процессом автоматической торговли;
  • гибкие настройки инвестиционного риска;
  • возможность копировать несколько трейдеров на один счёт.

Копирование сделок — не менее перспективное направление инвестирования на рынке Форекс, чем ПАММ-счета. Оно может выглядеть более сложным, но достаточно один раз всё настроить и можно отдыхать, а сделки будут транслироваться на ваш торговый счёт. В среднем трейдеры здесь торгуют более рискованно, но найти варианты для надёжных долгосрочных инвестиций реально. Плюс, копировать можно трейдеров не только на Форекс, но еще и в криптовалютах и на фондовом рынке.

Кроме доверительного управления на Форекс существует способ заработка, имеющий много общего как с инвестированием, так и с самостоятельной торговлей.

Инвестиции в торговых роботов
для рынка Форекс

Основная статья: Автоматическая торговля на рынке Форекс

Некоторые люди после словосочетания «торговый робот» представляют что-то подобное:

Инвестирование в советников форекс

На самом деле это всего лишь программа, которая самостоятельно открывает/закрывает сделки и управляет размером сделок. Качественный робот (другое название — советник) для Форекс может самостоятельно управлять всеми торговыми нюансами и на 100% заменить трейдера. В Интернете можно отыскать сотни платных советников и некоторые из них действительно стоят свои денег. Торговые роботы Форекс устанавливаются в Metatrader 4, и уже оттуда запускаются на графике нужной валютной пары. Какие же плюсы у программ для автоматической торговли?

  • так как инвестор сам устанавливает робота в торговый терминал, условия по минимальному депозиту не отличаются от самостоятельной торговли — 10$;
  • полный контроль над процессом автоматической торговли: при необходимости можно закрывать сделки советника, регулировать риски и множество других настроек торговли;
  • психологическая нагрузка на инвестора несравнимо ниже — ведь все решения принимает робот, владелец счёта просто следит, чтобы советник работал как положено;
  • точность исполнения стратегии: при появлении сигнала трейдеру нужно несколько секунд для открытия сделки, машине — доли секунды.

А вот что можно сказать о недостатках роботов для торговли на Форекс:

  • программа не может подстраиваться под изменения рынка и новости;
  • роботы игнорируют фундаментальные факторы — макроэкономику и новости;
  • для круглосуточной работы нужно платить за VPS-сервер;
  • хорошие роботы стоят дорого, а бесплатные советники не работают.

Практически все трейдеры рынка Форекс используют советники, поэтому это действительно интересная возможность заработка. Однако чаще всего это не покупные стратегии, а собственные разработки, на которые ушли сотни часов работы. Такое если и можно купить, то только за большие деньги — дешевле использовать доверительное управление.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Лучшие брокеры для инвестирования на Форекс

Выбор брокера для торговли или инвестирования — вопрос крайне важный, от этого напрямую зависит ваш долгосрочный успех. С хорошим брокером и работать приятно, и проблем не возникает, а плохая компания обязательно начнёт ставить в палки в колёса. В худших случаях владельцы могут оказаться мошенниками и путём скама сбежать с деньгами инвесторов.

Статья в тему: Что такое скам Форекс-брокера и как его избежать

Вот Форекс-брокеры, которые я считаю надёжными, а также какие инвестиционные продукты для Форекс-инвесторов они предлагают:

Форекс
брокер
Год
основания
Инвестиционные
продукты
*
Депозит для
инвестиций
Лицензия
выдана
Alpari1998ПАММ-счетаот 50$FSA
FxOpen2003ПАММ-счетаот 1$FCA
Forex4you2007Копирование сделокот 10$FSC
Amarkets2007Копирование сделокот 100$FSA
Instaforex2007ПАММ-счета / Копирование сделокот 10$FSC
Roboforex2009Копирование сделокот 100$IFSC
ICE-FX2016ПАММ-счетаот 10$Labuan FSA

*торговать с помощью советников можно через любого Форекс-брокера

В идеале, для диверсификации рисков работы с рынком Форекс, нужно инвестировать через нескольких брокеров сразу. К примеру, я использую Alpari, ICE-FX, FxOpen, Roboforex и Forex4you — и это позволяет быть уверенным, что мои Форекс-инвестиции никогда не будут потеряны полностью даже при худших раскладах. Какими же они могут быть и какие реальные риски несут в себе вложения на валютном рынке?

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Риски инвестирования на рынке Форекс

Основная статья: Виды рисков в инвестировании

Форекс-инвестору стоит беспокоиться о двух видах риска:

  • торговый — когда трейдер торгует неудачно и теряет деньги. Такие ситуации случаются часто, но хороший управляющий так или иначе обновляет максимумы доходности — или закрывает счёт, если считает что шансов на заработок нет. Чтобы снизить торговый риск до минимума, нужно инвестировать в консервативные стратегии нескольких опытных трейдеров. Если доходность не устраивает, можно добавлять более рискованные стратегии, но торговый риск будет из-за этого быстро расти.
  • неторговый — когда брокер не может (из-за банкротства) или не хочет (из-за скама) вернуть вам деньги. Такие ситуации случается очень редко, но могут быть весьма неприятными, т.к. все Форекс-брокеры регистрируются в офшорах. Вернуть деньги будет очень сложно, поэтому лучший выход для избежания неторговых рисков — разделить капитал между несколькими компаниями. Ну или вообще отказаться от инвестиций на Форекс.

Стоит сказать, что вложения в Форекс-трейдеров в отличие от акций не подвержены рыночному риску — например, когда из-за финансового кризиса акций всех компаний падают в цене. Трейдерам на валютном рынке не важно, куда движется цена, лишь она двигалась и как можно более размашисто. По этой причине Форекс-инвестиции можно считать защитным типом активов, который сохранит ваши деньги во время кризиса.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Стоит ли инвестировать на Forex?
Результаты моих вложений

На мой взгляд, лучше всего рассказать о возможностях того или иного способа инвестирования может рассказать статистика по доходности и прибыли. В конце концов, мы приходим на финансовые рынки зарабатывать деньги и добиваться инвестиционных целей.

Полный состав моего публичного портфеля можно найти на этой странице, а подробные отчёты по результатам инвестиций — в рубрике Дневник Вебинвестора.

График прибыли Форекс-инвестиций с 2020 года:

Доходность инвестиций на рынке Форекс:

ГодВсегоПАММ-счетаКопирование сделок
20208.1%8.1%
2021 (апрель)-1.8%0.5%-7.4%
ВСЕГО6.1%8.6%-7.4%
Актуальный
состав
VesperiumNaragotItera
FrameECNp20
ZzZzZCapitalTrading
TurtleTrendTradeToday, DonSn

Комментарий: в целом я не ожидаю больших результатов в 2021 году. ПАММ-счета подобраны с низким риском и не рассчитаны на высокую доходность, если они в сумме принесут 10% годовых — будет уже отлично. Копирование сделок я еще только тестирую и вполне возможны ошибки в выборе трейдеров.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Вот вы и узнали про интересные варианты инвестиций в Форекс. Какой вам кажется более перспективным? Голосуйте:

Самый перспективный, на ваш взгляд, способ инвестирования на Forex?

Посмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...

Не забывайте делиться ссылкой на статью в соцсетях, это лучшая благодарность автору за проделанную работу:


Удачи и успехов в инвестировании на Форекс!

Vf7dcDy_Iz4Автор: Александр Дюбченко (добавляйтесь в друзья Вконтакте и на Facebook). С 2016 года веду блог об инвестировании в Интернете, изучаю инвестиции в ПАММ-счета, акции, криптовалюты, драгоценные металлы, валютный рынок. Также разрабатываю вспомогательные инструменты для инвесторов на основе MS Excel. Всегда готов ответить на любые ваши вопросы.

Интересный блог? Подпишись!



Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Обсуждение: 13 комментариев
  1. Иван:

    Я всегда считал, что рынок Форекс дает человеку возможность зарабатывать деньги на динамике валютных курсов. А инвестиции для меня связаны с определенными гарантиями, речь не обязательно должны идти о прибыли, но я хотел бы при инвестировании иметь какие-то возможности застраховать мой основной капитал от серьезных потерь. Есть ли стратегии, которые могут это гарантировать при работе на рынке Форекс?

    Ответить
  2. Ирина:

    Я уже давно интересуюсь торговлей на форекс. Читала разную литературу на эту тему и уже больше года, как стала сама торговать на форекс. Депозит не большой. Но главное, что мне мешает торговать — это мои эмоции и страхи. Из-за них я упускаю хорошие моменты для входа в сделки и заключаю сделки в невыгодных для себя условиях. Заинтересовал меня копирование сделок. Но тут же возник вопрос:брокер не заблокирует аккаунт за копирование сделок, ссылаясь на пункты типа мошеннической торговли и тому подобно?

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Эмоции мешают во всём, что связано с финансами. По себе знаю — даже более спокойные инвестиции сложно контролировать. Когда всё идет не по плану, одновременно возникает страх потерять еще больше и страх упустить прибыль. Если этому поддаться — инвестиционная стратегия будет нарушена и результат в долгосроке может стать хуже, чем мог бы быть.

      Если вы копируете сделки через специальный сервис, естественно вас никто блокировать не будет, для того вся система и создавалась Вы платите комиссию за копирование, так что владелец стратегии получает дополнительный доход и претензий к вам иметь не будет.

      Ответить
  3. Александр:

    Мне кажется, что инвестирование в Форекс один из самых доступных способов преумножить свои капитал. Но лезть сюда новичку довольно опасно, не стоит думать, что бездумное копирование сделок может приносить постоянную прибыль, надо набивать шишки и набираться опыта.

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      То что инвестиции на форексе рискованные — это факт. За счёт этого можно получить более высокую доходность своих вложений, именно это меня и привлекает изучать варианты форекс-инвестиций. По-хорошему, начинающему инвестору лучше пробовать что-то попроще, вроде банковских депозитов, но минимальный вход на валютный рынок всего 10$, это даёт возможность пробовать инвестировать и вообще не париться из-за возможной потери денег. Если инвестор понимает, что его задача — сначала добиться высокой доходности вложений, а не прибыли в долларах, он может учиться столько, сколько потребуется для достижения этой цели и не остаться банкротом.

      Ответить
  4. Александр:

    Наверное было бы правильно добавить в статью разницу между терминами «инвестирование» и «трейдинг». Все же к форексу больше применим именно трейдинг, на мой взгляд, пусть даже и достаточно долгосрочный.

    Ответить
    1. Александр Дюбченко:

      Сколько людей, столько и мнений, что считать инвестированием, а что трейдингом. С одной стороны, процесс трейдинга и инвестирования по сути отличается лишь временем сделок, а с другой — профессиональный подход к этим сделкам отличается кардинально. В статье я не стал заморачиваться и показал спектр вариантов заработка на Форекс, начиная от самостоятельной торговли (на 100% трейдинг) до инвестиционных компаний (на 100% инвестирование).

      Ответить
  5. Паша:

    Меня заинтересовали торговые роботы на Форекс. Может быть есть статистика того, какие роботы наиболее результативные а каких роботов стоит обходить стороной?

    Ответить
    1. Александр:

      Паша, загляните в Лабораторию и почитайте обзоры советников

      Ответить
  6. Витек:

    Хотелось бы узнать про самостоятельную торговлю. Какие брокеры предоставляют неограниченны период пользования демо счетом? Хочу все досконально изучить и только потом вкладывать деньги.

    Ответить
    1. Александр:

      Витек, честно говоря я не владею такой информацией — никогда не было необходимости в «неограниченном» временем демо-счёте. Насколько я понимаю, у большинства брокеров действует такая система — если на счете некоторое время (несколько месяцев) не было активности, демо-счёт удаляется.

      А вообще, я рекомендую не увлекаться демо-счетами, а лучше перейти на центовый счёт. Вам понадобится всего 5 или 10 долларов, чтобы учиться на реальном торговом счёте всем тонкостям торговли, ведь счет потому и называется центовым, что все суммы уменьшены в 100 раз. Таким образом, 5 долларов соответствуют 500 на обычном счёте.

      Ответить
  7. Андрей:

    Инвестиции привлекательны. На данный момент нет возможности заниматься изучением работы трейдера. Общие принципы понятны.
    Думаю, каждый должен заниматся своим делом

    Ответить
    1. Александр:

      Андрей, верно подмечено — каждому своё

      Ответить
Мой инвестиционный портфель
Мини-блог в Telegram
Последние комментарии
Инвестиции под контролем